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協助貴金屬及寶石商戶向香港海關辦理 DPMS A類/B類註冊，提供反洗錢盡職審查（CDD）指引、合規培訓及法定申報流程建立。 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 訂閲我們 Menu Close 自2023年起，根據《2022年打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（修訂）條例》，香港實施了貴金屬及寶石交易商（DPMS）強制性註冊制度。任何人在香港的業務過程中，交易貴金屬、寶石或相關產品，均須向香港海關註冊。 截至2026年2月，註冊紀錄冊已涵蓋逾10,000個營業處所。 什麼是貴金屬及寶石交易商? 1. 從事貴金屬及寶石活動的範圍： 買賣 出口 進 生產 提煉 增值加工 發行/贖回/買賣貴重資產支持工具 2. 從事貴金屬及寶石活動的模式： 實體商店 上門銷售 網路商店 工場 行政辦公室 3. 從事貴金屬及寶石活動的例子： 在採礦作業中生產貴重金屬或寶石的人士 中介買家及經紀 寶石切割、打磨及貴重金屬提煉技工 使用貴重金屬和寶石的珠寶製造商 向公眾售賣的零售商、以及二手和廢料市場的買家和賣家 4. 各類物品的定義： 貴金屬 成品或非成品狀態的金、銀、白金或鉑金、銥、鋨、鈀、銠或釕。 寶石 鑽石、藍寶石、紅寶石、綠寶石、玉石或珍珠，不論其為天然與否。 貴重產品 符合以下說明的珠寶或錶：由任何貴金屬或寶石或兼由上述兩者組成，或包含或附有任何貴金屬或寶石或兼包含或附有上述兩者。 貴重資產支持工具 指以貴金屬、寶石或貴重產品支持的、使有關持有人有權享有該等資產(整體或部分)的證明書或工具；但不包括(i)《證券及期貨條例》(第571章)所界定的任何證券、期貨合約、集體投資計劃的任何權益、結構性產品或場外衍生工具產品；或 (ii) 虛擬資產。 前期準備 ➤ 申請有效的商業登記證 ➤ 確立營業地點 ➤ 界定貴金屬及寶石業務的範圍及運作模式 ➤ 擬定業務計劃大綱 貴金屬及寶石交易商的兩類註冊 A類註冊 B類註冊 需要向海關註冊? 進行總額為12萬或以上港元的非現金交易 進行總額為12萬或以上港元的現金交易及總額為12萬或以上港元的非現金交易 ➤ 如交易商只進行總額為12萬以下港元的現金或 非現金交易，則無須註冊。 如交易商只進行總額為12萬以下港元的現金或 非現金交易，則無須註冊。 註冊有效期 持續有效 3年 遵守打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定 不需要 需要 建立打擊洗錢及恐怖分子資金籌集措施 不需要 需要 打擊洗錢的責任及要求 / ➤ 採取風險為本的方針 ➤ 進行客戶盡職審查 ➤ 實施有效的篩查機制 ➤ 持續監察客戶 ➤ 提交可疑交易報告 ➤ 向員工提供培訓 ➤ 備存紀錄 適當人選評估 不需要 需要 委任合規主任及洗錢報告主任? 不需要 需要 申請擔任註冊人的董事 / 最終擁有人 不需要 需要 具報註冊詳情改變 註冊人須在自改變發生之日起計的一個月內， 藉書面向海關關長具報有關改變事項。 註冊人須在自改變發生之日起計的一個月內， 藉書面向海關關長具報有關改變事項。 懲罰 除註冊人外，任何人進行指明交易或指明現金交易，或聲稱獲授權進行指明交易或指明現金交易，或聲稱是註冊人，一經定罪，最高可被判處罰款港幣100,000 元及監禁6個月。 除註冊人外，任何人進行指明交易或指明現金交易，或聲稱獲授權進行指明交易或指明現金交易，或聲稱是註冊人，一經定罪，最高可被判處罰款港幣100,000 元及監禁6個月。 時間表 一般情況下，整個流程約2至4個月，包括： 天匯合規將全程協助跟進及處理監管機構的查詢。 申請程序 Application Procedure 需時 Time required 前期準備 1個月 招聘合適的合規主任／洗錢報告主任（如適用） 1個月 監管機構審批註冊時間 1至3個月 天匯合規能為您提供的服務 天匯合規提供一站式註冊協助服務，包括： ➤ 成立香港有限公司及申請有效商業登記證 ➤ 招聘合規主任／洗錢報告主任 ➤ 提供名字篩查系統 - 東查查反洗錢/客戶管理系統 ➤ 撰寫業務計劃及內部監控政策 ➤ 代表申請人向監管機構提交註冊申請 ➤ 協助準備與監管機構的會面 ➤ 在整個註冊過程中與監管機構保持聯繫 ➤ 協助開立公司銀行賬戶 ➤ 為您的員工提供打擊洗錢培訓 參考資訊 1）香港貴金屬及寶石交易商（DPMS）註冊制：A類與B類註冊有何分別？珠寶商及鐘錶商合規指引 2）香港貴金屬及寶石交易商（DPMS）註冊指南：A類與B類有何分別？避開「拆單」違規陷阱 3）香港貴金屬及寶石交易商（DPMS）政治人物與制裁名單篩查指引 4）香港貴金屬及寶石交易商（DPMS）現金及等值支付工具風險管理：12萬現金門檻、防拆單與海關合規指引 5）香港貴金屬及寶石交易商（DPMS）客戶盡職審查與實益擁有人識別 6）香港貴金屬及寶石交易商（DPMS）前線員工合規培訓與審計 免費下載：香港貴金屬及寶石交易商A類與B類註冊指南 您的業務是否屬於受規管範疇？您應該申請A類註冊還是B類註冊？兩種註冊在適當人選評估（Fit and Proper）、合規主任（CO/MLRO）委任及反洗錢（AML）盡職審查上的要求有何不同？ 全面掌握香港海關 DPMS 註冊制度的核心差異與 AML/CTF 監管要求。內容涵蓋 A/B 類牌照申請條件、審批流程時序、內部監控政策及 Screen-X 自動化反洗錢篩查工具，助你的業務高效符合法規要求，順暢開展營運。 立即下載 天匯合規能為您提供的服務 天匯合規提供一站式註冊協助服務，包括： ➤ 成立香港有限公司及申請有效商業登記證 ➤ 招聘合規主任／洗錢報告主任 ➤ 提供名字篩查系統 - 東查查反洗錢/客戶管理系統 ➤ 撰寫業務計劃及內部監控政策 ➤ 代表申請人向監管機構提交註冊申請 ➤ 協助準備與監管機構的會面 ➤ 在整個註冊過程中與監管機構保持聯繫 ➤ 協助開立公司銀行賬戶 ➤ 為您的員工提供打擊洗錢培訓 外部參考 貴金屬及寶石交易商註冊制度 - 註冊指引 打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引(從事貴金屬及寶石交易的B 類註冊人適用) 聯絡我們 如欲了解更多資訊或索取報價，請隨時與我們聯絡： WhatsApp: ‪ +852 39550277 微信: ComplianceOneHK 電郵: info@complianceone.hk

打算管理含加密貨幣與 VA 的投資組合？天匯合規協助第 9 類持牌法團辦理證監會 VA Uplift 牌照升級、擬定虛擬資產內部監控手冊及應對監管查詢，助您拓展 Web3 業務！ 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 訂閲我們 Menu Close 什麼是「虛擬資產（VA）投資內控」？證監會對 9 號牌升級（VA Uplift） 持有證監會（SFC）第 9 類受規管活動牌照（資產管理）的持牌法團，若管理之投資組合直接投資於虛擬資產（VA）且佔資產總值超過 10%，或設立以 VA 為單一投資目標的基金，即須向證監會申請牌照升級（VA Uplift）。若 VA 配置不超過 10%，則僅須向證監會作出通知（Notification），無需申請獨立 VA 管理牌照。申請升級的核心在於滿足證監會在人員勝任能力、資產托管安排及反洗錢風控制度三方面的額外要求。 RA1-VA、RA4-VA 與 RA9-VA：三類虛擬資產牌照升級的業務比較 牌照類別 License Category 核心業務活動 Core Business Activities 核心要求 Core Requirements 預計時間表 Expected Timeline RA1-VA（綜合賬戶安排下提供 VA 交易服務） 在綜合賬戶安排下為客戶提供虛擬資產交易服務；可作為介紹代理人（Introducing Agent）將客戶轉介至持牌 VATP，或直接透過 VATP 的綜合賬戶執行交易 ⚠️ 至少兩名 RO 須完成 HKSI 指定課程 ⚠️ 必須與本地持牌 VATP 及 VA 交易系統供應商建立業務關係 4-6個月 RA4-VA（提供 VA 諮詢服務） 就虛擬資產投資提供意見、市場趨勢分析及法規合規建議，協助客戶制定 VA 配置策略 ⚠️ RO 須具備 VA 行業相關經驗 ⚠️ 須建立完善的合規諮詢流程及適當的客戶風險披露機制 4-6個月 RA9-VA（管理 VA 佔比超過 10% 的投資組合 管理配置超過 10% 於 VA 的投資組合或單純 VA 基金，涵蓋全權委託資產管理及基金投資組合管理 ⚠️ 至少兩名 RO 須完成 HKSI 指定課程 ⚠️ RO 須具備至少 3 年 相關 VA 資產管理經驗（不包括 VA ETF 及 VA 期貨） ⚠️ 須委任合資格托管人並符合嚴格托管及風控要求 4-6個月 RA9-VA 業務變更通知（VA 佔比少於 10%） 管理投資組合中 VA 配置不超過總資產值的 10%，僅需向證監會作出業務變更通知（Notification），無需完整升級 ⚠️ 至少兩名 RO 須完成 HKSI 指定課程 ⚠️ 無需額外申請獨立 VA 牌照 1-2個月 補充說明： 證監會對 RA1-VA、RA4-VA 及 RA9-VA 採取「相同業務、相同風險、相同規則」的監管原則，相關牌照條件與傳統第 1、4、9 類受規管活動的要求保持一致，但針對 VA 的獨特風險（如高波動性、網絡安全、托管風險等）作出針對性調整。 為何需要申請 9 號牌 VA 升級？（10% 門檻與強制要求） 根據 SFC 現行規定，持有第 9 類牌照的資產管理公司若滿足以下條件必須申請 VA 牌照升級（VA Uplift）： 管理以 VA 為單一投資目標的基金（基金文件訂明主要投資於 VA） 投資組合中 VA 配置達到或超過總資產值（GAV）的 10% 全權委託賬戶（Discretionary Account）中 VA 佔比超過 10% 若 VA 配置不超過 10%，則僅須向證監會作出通知，無需申請完整 VA 管理牌照。 然而，證監會於 2025 年 12 月發布的諮詢總結中已提議廢除 10% 豁免門檻，意味未來任何涉及 VA 投資的資產管理活動（不論佔比多少）均須申請獨立 VA 管理牌照。該項諮詢已於 2026 年 1 月結束，立法草案預計於 2026 年提交立法會審議。 證監會對 VA 牌照升級的核心要求：托管人與內控規定 無論申請 RA1-VA、RA4-VA 還是 RA9-VA，證監會均會以牌照條件（Licensing Conditions）形式對申請機構施加一系列額外合規要求： （一）托管人要求 牌照類別 Liense Category 托管人要求 Custodian Requirements RA1-VA 必須與證監會持牌 VATP 建立及維持綜合賬戶（指定為信託或客戶賬戶），並透過該賬戶執行客戶交易 RA4-VA 無強制托管要求，但須就客戶 VA 投資建議建立適當的風險評估及披露機制 RA9-VA 無論 VA 配置是否超過 10%，均須將客戶 VA 存放於香港的持牌 VA 托管人處；若基金資產存放於綜合客戶賬戶，須確保各基金的資產妥善記錄，並進行頻繁及適當的對帳 （二）風險管理與內控制度 證監會要求申請機構在以下範疇建立完善的政策與程序： 要求類別 Requirement Category 具體內容 Specific Content 客戶盡職審查（CDD） 在提供 VA 交易或資產管理服務前，須對客戶進行知識及風險承受能力評估，尤其對零售客戶須設定合理 VA 持倉上限 市場操縱防範 須制定內部政策，防止市場操縱及違規活動，並監察客戶交易行為 持續監察 須持續監察客戶的 VA 持倉及交易活動，及時識別異常或可疑交易，並作出可疑交易報告（STR） 獨立審計 建議定期委任第三方專業機構進行獨立審計，檢視 VA 相關內部監控制度的有效性 紀錄備存 所有 VA 交易及 CDD 紀錄須妥善保存至少 7 年 預先資金要求 執行交易前必須確保客戶賬戶有足夠法定貨幣或 VA 覆蓋該筆交易，不得提供任何財務通融 （三）負責人員（RO）的額外勝任能力要求 要求 Requirement RA1-VA RA4-VA RA9-VA HKSI 指定課程 ✅ 必須完成 ✅ 必須完成 ✅ 必須完成 VA 相關行業經驗 - ✅ 建議具備 ✅ 至少 3 年（不包括 VA ETF 及 VA 期貨） RA9-VA 的 RO 須提供詳細履歷，證明其過往在虛擬資產管理領域的實際經驗，包括管理的資產規模、投資策略、風險控制措施等。 常見問題（Q&A） Q1：如何判斷我的 9 號牌法團是否需要申請 VA 牌照升級（VA Uplift）？ A：檢視您的投資組合或基金文件。若基金訂明以 VA 為主要投資目標，或實際 VA 配置佔總資產值（GAV）達到或超過 10%，即須申請 RA9-VA 牌照升級。若 VA 配置不超過 10%，則僅須向證監會作業務變更通知。 Q2：為何 RA9-VA 與 RA1-VA 的報價相若，但 RA1-VA 的申請步驟更繁複？ A：兩者的顧問服務費相近（HKD 160,000 – 180,000），但 RA1-VA 的申請涉及額外的技術及業務合作安排：申請人必須與本地持牌 VATP 及 VA 交易系統供應商（BSS）建立業務關係，並確保系統可支援綜合賬戶下的交易執行、客戶資產分隔及即時對帳。這些技術層面的要求令 RA1-VA 的申請準備工作較 RA9-VA 更為複雜。 Q3：證監會對 RA9-VA 的 RO 經驗有何具體要求？ A：至少兩名 RO 須完成 HKSI 指定課程，並具備至少 3 年相關 VA 資產管理經驗。該經驗不包括管理 VA ETF 或 VA 期貨，而是指直接管理 VA 現貨投資組合的實際操作經驗。申請時須提交 RO 詳細履歷及相關證明文件。 Q4：申請 RA1-VA 時，應如何選擇合適的 VATP 合作夥伴？ A：申請人必須與證監會持牌的虛擬資產交易平台建立業務關係。選擇時應考慮平台的合規記錄、客戶資產分隔安排、保險保障、技術穩定性及客戶服務質素。部分平台亦提供白標解決方案，可加速 RA1-VA 的業務落地。 Q5：若我的 VA 配置低於 10%，是否需要申請 RA9-VA 升級？ A：目前只需向證監會提交業務變更通知。但須注意，證監會已提議廢除 10% 豁免門檻，未來任何 VA 配置（不論佔比多少）均須申請獨立 VA 管理牌照。建議有意拓展 VA 業務的機構應及早部署 RA9-VA 升級。 Q6：RA4-VA 與 RA9-VA 的主要區別是什麼？ A：RA4-VA 側重於就 VA 投資提供意見、市場分析及合規諮詢，不涉及資產管理權。RA9-VA 則涉及對客戶資產的實際管理及投資決策，包括全權委託賬戶及基金投資組合管理。兩者在監管要求上差異顯著，RA9-VA 對 RO 經驗、托管安排及風控措施的要求遠高於 RA4-VA。 天匯合規能為您提供的 VA 牌照升級服務 ✅ 負責人員（RO）招聘與資格評估： 協助客戶物色符合 SFC 勝任能力要求的 RA1-VA / RA4-VA / RA9-VA 負責人員，確保其履歷及經驗符合監管期望 ✅ 業務計劃與內部政策撰寫： 協助客戶制定符合虛擬資產監管要求的業務計劃書、反洗錢政策、內部監控手冊及風險管理制度 ✅ 外部技術評估協調： 協助安排及跟進 RA1-VA 申請所必需的 Phase 1 及 Phase 2 外部系統評估報告 ✅ VATP 及 BSS 合作夥伴引薦： 根據客戶業務模式，協助對接本地持牌的虛擬資產交易平台及交易系統供應商 ✅ 證監會申請提交與全程溝通： 代表客戶向證監會遞交 VA 牌照升級申請，並在整個審批過程中回應所有監管提問 ✅ 一站式公司秘書及銀行開戶支援： 協助客戶完成香港公司註冊、公司秘書服務及開立企業銀行賬戶

提供香港證監會牌照、MSO 牌照及 TCSP 牌照轉讓顧問服務。協助買賣雙方進行盡職調查（Due Diligence）及監管股權變更申報。 牌照轉讓 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 訂閲我們 Menu Close 香港作為世界級的商業樞紐，具備值得信賴的監管體系、深厚的資本市場以及頂尖機構和傑出人才的集聚優勢。 資本與信息的自由流動確保您的業務始終與國際標準接軌，而簡單低稅的制度 - 位居全球最具競爭力稅率體系之列 - 更將顯著提升您的運營效率。 牌照類別 ✓ 證券公司 (RA1) ✓ 期貨公司 (RA2) ✓ 資產管理公司 (RA49) ✓ 金錢服務經營者 (MSO) ✓ 放債人 ✓ 保險經紀公司 ✓ 信託公司 (《受託人條例》) ✓ 香港黃金交易所會籍 作為賣方的開始前準備 填妥以下「查詢表格」 核實買家背景資料、股權架構、和資金來源 與天匯合規簽訂保密協議 (NDA) 天匯合規提供「公司資料表」(Factsheet) 制定交易結構 安排買賣雙方會面，了解目標公司的現況，以及商議交易細節 簽定備忘錄(MOU)並開展交易！ 天匯合規能為您提供的服務 天匯合規可以協助全程處理股份買賣及變更事宜，包括： 1. 審查和評估新股東的背景和股權結構, 以及提供合適的方案和建議 2. 對交易流程進行磋商, 以及提供雙方都同意的方案 3. 草擬備忘錄(MOU)及股份買賣協議(SPA) 4. 就標的公司提供盡職審查(DD)報告 5. 處理向相關監管機構/政府部門的申請, 並回應相關監管機構/政府部門的查詢 6. 處理股份交割及董事會決議事宜 7. 提供交割後的合規建議以及處理營運事宜 作為買方的開始前準備 填妥以下「查詢表格」 核實買家背景資料、股權架構、和資金來源 與天匯合規簽訂保密協議 (NDA) 天匯合規提供「公司資料表」(Factsheet) 制定交易結構 安排買賣雙方會面，了解目標公司的現況，以及商議交易細節 簽定備忘錄(MOU)並開展交易！ 安排諮詢 牌照買賣諮詢表格 企業牌照買賣方：* 買方 賣方 你的姓名：* 公司名稱：* 電子郵件：* WhatsApp / 微信號碼：* 聯絡電話：* 首選聯繫方式：* 金融生意類別：* 備註 提交 時間表 買賣流程 Buying and selling process 需時（大約）Time required (approximately) 股份交割 0.5 個月 監管機構審批 1 個月至 4 個月 (視乎牌照的類型) 盡職審查 1 個月 磋商及簽訂協議 1 個月 前期咨詢及配對 1-2 個月

涉及現金交易超過 12 萬港元？天匯合規提供一站式貴金屬及寶石交易商 B 類註冊顧問服務，協助建立客戶盡職審查 (CDD) 與內部監控體系，輕鬆符合海關合規要求。 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁 ｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 訂閲我們 Menu Close 保險經紀公司（Insurance Broker）申牌關鍵：保監局對負責人員（RO）及控權人（Key Person）的勝任審查 保監局（IA）對保險經紀公司 RO 的審批重點在於「適當人選」測試、至少 5 年保險業管理經驗及認可專業資格（如 ACII, ANZIIF）。在進行 保險經紀牌照申請 時，保險業監管局（IA）不僅審視申牌機構的最低股本資本、淨資產及客戶帳戶（Client Account）管理，更將負責人員（Responsible Officer, RO）與控權人（Controller / Key Person）的勝任能力視為發牌的絕對關鍵。要順利取得 Insurance Broker Approval ，申牌機構必須精準掌握 保監局RO資格 的法定門檻，並提前佈局 IA Key Person審查 的合規底稿。 一、保險經紀公司 RO vs 保險代理機構 RO 的資歷與合規要求比較 根據保監局《適當人選指引》（GL23），保監局對「保險代理機構 RO」與「保險經紀公司 RO」在學歷與行業經驗的最低門檻要求完全一致（均須擁有學士學位及至少 5 年保險經驗），而 HKDSE 5 科第 2 級僅為前線個人持牌人的最低標準。兩者的核心差異主要體現在法律定位、信託責任及特定的合規與 CPD 要求上： 比較維度 Comparison Dimension 保險經紀公司負責人員 Insurance Broker Responsible Officer (Broker RO) 保險代理機構負責人員 Insurance Agency Responsible Officer (Agency RO) 代表身分與法律責任 代表投保人（客戶） ，具備信託責任（Fiduciary Duty），需獨立、客觀挑選全港保險產品。 代表保險公司（承保人） ，在授權範圍內推銷並處理指定保險公司的產品。 最低學歷與認可資格 須具備認可學士學位 ；或持有指定認可保險專業資格（如 ACII、ANZIIF (Snr Assoc/Fellow)、FLMI 等）。 須具備認可學士學位 ；或持有指定認可保險專業資格（與經紀公司 RO 門檻相同）。 保險業管理經驗 須具備至少 5 年保險業相關工作經驗 ，其中至少 2 年為管理或監督層級 經驗。 須具備至少 5 年保險業相關工作經驗 ，其中至少 2 年為管理或監督層級 經驗。 CPD 時數與特定課程要求 每評核年度須完成至少 15 小時 CPD （含至少 3 小時道德或規例）。 👉 最新要求 ：自 2025 年 8 月 1 日起，RO 須包含至少 2 小時與管理責任及管控職能相關 的 CPD 課程。 每評核年度須完成至少 15 小時 CPD （含至少 3 小時道德或規例課程）。 管控職能與營運監督 須額外監督**客戶帳戶（Client Account）**資金安全、公司最低股本與淨資產合規性。 主要監督代理業務團隊之合規營運、銷售行為及產品授權範圍。 二、IA Key Person 與控權人審查的核心要求 除了 RO 之外，保監局在處理 Insurance Broker Approval 時，亦會對申牌機構的控權人（Controller）、董事（Director）及核心職能主管（Key Person in Control Functions）展開嚴格審查： 控權人（Controller）資格評估：指直接或間接持有申牌機構 15% 或以上表決權/股份的個人或法人。保監局會全面審核其資金來源（Source of Funds）、財務健全度及誠信紀錄。 適當人選（Fit and Proper）四大支柱： 品格與誠信（Financial Integrity & Character）：無破產紀錄、無金融犯罪或違反監管條例紀錄。 資歷與勝任能力（Competence & Capability）：具備足夠的保險專業知識、管理能力與公司治理架構。 財務狀況（Financial Soundness）：無重大債務違約，控權人具備持續注資並維持公司符合法定資本的能力。 營運獨立性（Operational Independence）：確保 RO 具備足夠授權獨立管理業務，避免控權人過度干預合規與客戶權益保障。 為協助擬申牌機構高效通過保監局審核，天匯合規顧問有限公司（＂天匯合規＂）提供專業的保險經紀牌照申請顧問服務 ，由資深規專家為機構進行擬任 RO 資格評估、編寫合規手冊及預審 Key Person 審查底稿。 三、Q&A：控權人（Shareholder/Controller）有海外金融背景如何提交 IA 審核？ Q：控權人（Shareholder/Controller）若具備海外金融背景，應如何向保監局（IA）提交審查申請？ A：必須提交由海外監管機構發出的良好證明（Good Standing Certificate）、認可的背景審查報告，並對海外股權結構進行穿透式披露與資金來源驗證。 1. 海外監管良好聲譽證明（Regulatory Status & Clearance）：若海外控權人本身為海外金融機構（如受 FCA、SEC、MAS、CBIRC 等監管之實體）或其高管，需聯繫當地監管機構出具官方合規證明信（Certificate of Good Standing / Regulatory Confirmation），證明其在當地無重大違規或處分紀錄。 2. 穿透式股權披露（UBO Disclosure）：IA 拒絕接受不透明的海外離岸層疊架構。申牌機構須繪製完整的股權結構圖，穿透至最終自然人實益擁有者（Ultimate Beneficial Owner, UBO），並說明成立海外架構的合理商業理由。 3. 資金來源與財富積累軌跡（Source of Funds & Source of Wealth）：控權人需提供經獨立第三方（如國際會計師事務所或律師）核實的財務審計報告、稅務申報表及銀行入資金流憑證，證明注資資金來源合法且完備。 4. 國際背景審查與刑事紀錄證明（Background Check & Clearance）：提交由海外警方出具的無犯罪紀錄證明（Certificate of No Criminal Record / Police Clearance），並填妥 IA 指定的 Form M7（Controller 申報表）。若控權人為海外上市公司，可相應簡化個案審查，但仍需提交最新的上市監管申報文件。 結語 順利完成 保險經紀牌照申請 的關鍵，在於前期對 RO 人選及 Key Person 背景的精準佈局。申牌機構創辦人與高管應在遞交申請前，全面核對擬任 RO 是否滿足 保監局RO資格 的學士學位及 5 年經驗（含 2 年管理層）門檻，並確保 RO 滿足最新的管理類別 CPD 要求。提前梳理控權人的海外背景憑證，能大幅縮短 IA Key Person審查 的補件週期，加速獲取牌照。

貴金屬及寶石交易商 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 牌照轉讓 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人才招聘服務 香港工作簽證 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 牌照轉讓 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人才招聘服務 香港工作簽證 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 監管合規 公司秘書及企業服務 合規科技系統 牌照公司轉讓 審計與內部監控 人力資源服務 Menu Close 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜ 簡 ｜EN 貴金屬及寶石交易商 Dealers in Precious Metals and Stones (DPMS) 2019年9月，財務行動特別組織（特別組織）發布中國香港的相互評核報告，其中，報告指出有需要按貴重金屬及寶石交易商在洗錢及恐怖分子資金籌集方面的風險，檢討其在相關方面的責任和規管。 就特別組織建議加強對貴金屬及寶石業的規管，2022年6月24日，香港政府刊憲《2022年打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（修訂）條例草案》，提出向同為指定非金融企業及行業之一的貴重金屬及寶石業，建立兩級註冊制度，並受海關關長規管，於2023 年 4 月 1 日生效，同時當日起計的270日為過渡期供相關人士進行註冊。 業務對象 Service object 在香港經營貴金屬及寶石業務的定義 1. 在採礦作業中生產貴重金屬或寶石的人士 2. 中介買家及經紀 3. 寶石切割、打磨及貴重金屬提煉技工 4. 使用貴重金屬和寶石的珠寶製造商 5. 向公眾售賣的零售商、以及二手和廢料市場的買家和賣家 各類產品的定義 Definition of various products 各類產品的定義 貴重金屬 金、銀、鉑和另外五種鉑類金屬，即銥、鋨、鈀、銠及釕 寶石 鑽石、藍寶石、紅寶石、綠寶石、翡翠和珍珠 貴重資產支持工具 以一件或多於一件貴金屬、寶石或貴重產品支持的、使有關持有人有權享有該等資產（整體或部分）的證明書或工具 任何出自、包含或鑲有貴重金屬及／或寶石的珠寶、手錶、服裝、配件、裝飾或其他製成品，而其價值至少50%來自其貴重金屬及／或寶石 貴重貨品 註冊制度 Two-tier Registration Regime for DPMS in Hong Kong 不會涉及HKD$120,000 現金交易 註冊方式 商業登記證 所有業務處所地址 聲明 通過適當人選評估 反洗錢責任及要求 無須遵守AMLO附表2規定的要求 3年 註冊有效期 B 類註冊 A 類註冊 涉及HKD$120,000或以上 商業登記證 所有業務處所地址 聲明 永久 須遵守AMLO附表2規定的AML/CFT義務 採取風險為本的方針 進行客戶盡職審查 持續監察與客戶的業務 備存紀錄 提交可疑交易報告 內部／獨立審核 員工教育及培訓 違規打擊洗錢條例 不適用 紀律處分包括: 譴責 最高罰款 HKD$500,000 未於270天內有效註冊 最高罰款HKD＄100,000及監禁六個月 服務項目 Service Items 天匯合規為您提供的服務 👉🏻 提供年度合規服務 👉🏻 審查和評估合適人選 👉🏻 度身制定打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的政策 制定實施及操作的表格模板 👉🏻 👉🏻 可靠的打擊洗錢軟件介紹 👉🏻 合規培訓課程 👉🏻 獨立審計報告

收到證監會（SFC）現場審查或調查通知？天匯合規（ComplianceOne）提供全流程應對支援，包含文件清單梳理、差距分析、RO/MIC 模擬面試與開場會議預演。 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 訂閲我們 Menu Close 收到證監會（SFC）現場審查通知（SFC Inspection）？ 專業合規顧問的 4 步應對清單 當持牌法團收到證監會的現場審查通知，附帶的文件清單往往長達數十項。千萬不要等到最後一刻才倉促準備。 根據證監會通過 WINGS 系統發出的典型文件要求（見附件範例），文件清單通常涵蓋 一般公司資料、客戶及基金明細、交易紀錄、內部監控政策、合規培訓及打擊洗錢紀錄 等五大範疇。 下文將剖析文件清單的核心類別，並提供高效的準備策略。 現場審查文件清單的五大核心類別（參考 SFC 實際要求） 證監會的文件請求通常按照業務性質分為多個部分。以下是實際清單中歸納的常見主題 (9號牌資產管理公司)： 文件類別 具體要求（僅列舉代表性項目） 審查重點 公司概覽及管治 業務活動描述、集團架構圖、組織圖及員工職責、管理層會議紀錄（董事會、投資委員會、風險委員會等） 確認公司業務範圍與牌照相符，管理架構清晰，決策留痕 客戶及基金資料 客戶名單（按基金／全權委託帳戶分類）、投資者來源、基金說明書、最新經審計財務報表 客戶及基金資料 客戶名單（按基金／全權委託帳戶分類）、投資者來源、基金說明書、最新經審計財務報表 核查客戶適當性、產品銷售合規性、是否存在未經授權的第三方轉介 交易及營運紀錄 交易寄存器（3個月）、券商／保管人對帳、資產淨值計算表、贖回及申購記錄 確保交易真實、估值準確、客戶資產妥善保管 內部監控及合規政策 合規手冊、KYC程序、利益衝突及員工交易政策、投訴處理、風險管理政策、投資合規監察機制 評估制度設計是否完善、是否有效執行 打擊洗錢（AML/CFT） 非面對面開戶名單、PEPs紀錄、內部異常交易報告、可疑交易報告登記冊、員工AML培訓紀錄 驗證反洗錢系統是否有效，是否及時舉報可疑活動 註: 上表僅為示例，實際清單可能因牌照類別及業務複雜度而增減。 收到通知後的 4 步準備清單 第1步：第一時間通知合規顧問，切勿隱瞞或銷毀文件 證監會《證券及期貨條例》第 180 條賦予審查人員查閱所有紀錄及文件的權力。隱瞞或銷毀文件可能構成刑事罪行。第一時間應通知天匯合規等專業顧問團隊，由顧問解讀文件清單、評估風險並制定應對策略。 第2步：按清單集中準備文件，並進行差距分析 顧問會協助客戶按文件類別（如公司文件、客戶名單、交易記錄、合規政策、AML紀錄）整理。同時進行「差距分析」，識別缺失或不合規的項目，並擬定補充或整改方案。 第3步：模擬面談與開場會議預演 證監會通常會與負責人員（RO）及核心職能主管（MIC）進行面談。天匯合規的顧問會為團隊進行模擬面試，針對常見問題（如業務流程、風險管理、合規執行）進行演練，確保回答一致、清晰。 第4步：全程陪同與審查後跟進 在開場會議及後續會議中，顧問可按需求陪同出席，協助回應查詢。審查結束後，證監會可能發出結案信、合規建議信或要求提交整改報告。顧問會協助分析結果，制定及實施補救措施，並在限期前完成跟進。 常見問題（Q&A） Q1：證監會現場審查一般多久會發生一次？ A：普遍週期約為 5 至 7 年一次，但高風險機構可能更頻繁。 第一步會收到 WINGS 系統的正式通知及文件清單，並須與案件主任進行面對面會談。 Q2：文件清單多達數十項，如何確保在限期內完成？ A：日常營運中應建立「隨時可供審查」的檔案系統。 天匯合規可協助客戶建立標準化的文件歸檔流程，並在收到通知後迅速動員，按優先級分批上載文件至 WINGS 系統。 Q3：審查期間，證監會最關注哪些問題？ A：主要關注三方面：業務活動是否超出牌照範圍、內部監控是否有效執行（尤其是客戶資產保障及利益衝突管理）、打擊洗錢制度是否健全（客戶盡職審查、可疑交易監察）。 Q4：如果發現文件不足或政策缺失，該怎麼辦？ A：不要試圖偽造文件。應誠實向證監會說明情況，並即時啟動補救措施。 天匯合規可協助撰寫合規改善計劃，並在限期內完成制度建設。 Q5：天匯合規能提供哪些具體的現場審查支援？ A：天匯合規顧問有限公司（”天匯合規”）提供 文件梳理、差距分析、模擬面試、開場會議預演、陪同會面、審查後整改跟進 等全流程服務。詳情可參閱：https://www.complianceone.hk/sfc-onsite-inspection 結語 證監會的現場審查是對持牌法團合規體系的一次全面「體檢」。與其臨時抱佛腳，不如將合規管理融入日常運營。收到通知後，冷靜應對、依賴專業顧問、按清單逐項準備、誠實溝通，是順利過關的不二法門。天匯合規憑藉豐富的實戰經驗，能助您將審查壓力轉化為提升內部治理的契機。

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欲在香港合規經營公司秘書或信託服務？天匯合規協助您規劃TCSP牌照架構、擬定AML合規文件及通過公司註冊處「適當人選」評估，加速順利獲批！ 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 訂閲我們 Menu Close 2026年申請香港信託或公司服務提供者（TCSP）牌照全攻略：註冊條件與「適當人選」審查 強制牌照制已實施逾六年，無牌經營即屬犯罪 自2018年3月1日起，香港正式實施信託或公司服務提供者（TCSP）發牌制度。根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第615章），任何人在沒有TCSP牌照的情況下在香港經營信託或公司服務業務，即屬犯罪，最高可被判罰款10萬港元及監禁6個月。截至2026年初，全港持牌TCSP公司約7,279間。 若你正計劃提供公司秘書、註冊地址或信託服務，本文將一步到位解答註冊條件與「適當人選」審查標準。 什麼是TCSP牌照？四大「信託牌照架構」業務範圍 TCSP牌照的正式中文名稱是「信託或公司服務提供者牌照」，由公司註冊處根據《打擊洗錢條例》負責執行及審批，並由公司註冊處處長批給。以下為TCSP牌照的四大核心業務類別（即一般所指的 信託牌照架構 的法定業務範疇）： 核心類別 Core Category 具體業務範圍 Specific Scope of Business 公司成立 為客戶成立公司或其他法律實體 公司人員服務 擔任（或安排他人擔任）公司的董事、公司秘書、合夥企業的合夥人，或其他法律結構的類似職位 註冊地址服務 為公司、合夥企業或其他法律實體／安排提供註冊辦事處、營業地址或通訊地址 信託及代名人服務 擔任（或安排他人擔任）明示信託的受託人，或為他人出任代名人股東（除非股份屬於在認可證券市場上市的公司） 特別說明：TCSP牌照 vs 信託公司註冊 TCSP牌照只允許提供公司服務（如公司秘書、註冊地址、代名董事等），並不能擔任受託人管理信託財產。若要提供信託服務（即擔任明示信託的受託人），必須另行根據《受託人條例》（第29章）註冊為信託公司，同時亦須持有TCSP牌照。兩者的業務範圍由不同的法律條例規範，申請人在規劃信託牌照架構時須特別注意此區別。 公司註冊處對TCSP牌照「適當人選（Fit and Proper）」的審查標準 適用對象：哪些人需要接受審查？ 根據公司註冊處的《信託或公司服務提供者發牌指引》，任何經營或擬經營TCSP業務的申請人（不論是個人獨資、合夥或法團），其董事、最終擁有人及每名相關人士，均必須通過公司註冊處進行的「適當人選」測試。 核心評價維度：六大審查標準 公司註冊處在評估「適當人選」時，主要圍繞以下六大維度進行審查： 評價維度 Assessment Dimension 審查具體內容 Specific Matters Examined 商業登記與牌照狀態 申請人是否持有有效的商業登記證，並符合牌照續期的相關規定 誠信與操守 相關人士是否曾在任何專業範疇被裁定行為不當，或有任何其他可能質疑其誠信的事項 專業能力與經驗 申請人是否具備有效及竭誠地執行其擬經營業務的能力 監管處分紀錄 相關人士是否曾遭任何監管機構公開譴責、撤銷或暫時吊銷牌照，或因違反監管規定而被處分 破產／清盤狀況 個人是否屬未獲解除破產的破產人；法團是否處於清盤當中 刑事定罪紀錄 申請人及相關人士是否曾因洗錢、恐怖分子資金籌集、欺詐或其他不誠實罪行而被定罪 「適當人選」審查的豁免情況 根據《打擊洗錢條例》，以下專業人士在特定情況下可獲豁免TCSP牌照申請（包括適當人選審查）： 獲授權機構（即銀行） 證監會持牌法團（經營信託服務須屬其主營業務之附帶業務） 會計專業人士（按《專業會計師條例》及《會計及財務匯報局條例》定義） 法律專業人士 2026年TCSP牌照申請流程 階段 Stage 工作內容 Work Content 預計需時 Estimated Timeline 前期準備 成立香港有限公司、租賃合適營業處所、招聘合規主任及洗錢報告主任、制定符合適當人選要求的股權架構 約1個月 文件準備 填寫牌照申請書（TCSP1表格）、適當人選陳述書（個人TCSP4／法團TCSP5）、提交有效商業登記證副本 約1-2個月 遞交申請 通過公司註冊處電子平台遞交申請文件及費用 即時 牌照審批 公司註冊處審核申請，對相關人士進行適當人選評定 約2-4個月 牌照有效性 ：TCSP牌照獲批後有效期為3年，必須在到期前續期，方可繼續合法經營。 天匯合規顧問有限公司（”天匯合規”）作為持牌信託及公司服務提供者（TCSP牌照編號：TC007463），提供從架構規劃、股東背景預審、到物色協助物色及委任本地合規主任（CO）及洗錢報告主任（MLRO）的一站式支援。我們將為您量身擬定合規政策文件，並全權代表向公司註冊處遞交申請與回應查詢，助您順利通過審查，穩健步入香港金融市場。天匯合規擁有豐富的TCSP牌照申請經驗，可全程協助您完成申請。 Q&A：TCSP牌照申請常見問題 Q1：TCSP牌照與信託公司註冊有何分別？ A：TCSP牌照由公司註冊處根據《打擊洗錢條例》批給，允許持有人提供公司秘書、註冊地址、代名股東等服務；若要擔任明示信託的受託人，則須另行根據《受託人條例》（第29章）註冊為信託公司。 Q2：董事或股東有刑事記錄，是否一定無法通過「適當人選」審查？ A：並非絕對。公司註冊處會考慮罪行性質、定罪時間、行為是否已「改過遷善」等綜合因素，但建議在提交申請前，先作事前評估。 Q3：TCSP牌照對營業處所有何具體要求？ A：必須在香港設有實體業務處所，適合進行業務營運及備存文件記錄。虛擬地址或郵政信箱號碼不符合資格。 Q4：TCSP牌照續期需要重新進行「適當人選」審查嗎？ A：續期時須重新審查持牌人及其相關人士的適當人選狀況。如期間發生破產、定罪等影響適當人選的事件，須主動向公司註冊處通報。 結語 TCSP牌照是經營公司秘書、註冊地址及信託服務的法定強制要求，無牌經營即屬犯罪。 及早規劃信託牌照架構、確保董事及股東符合「適當人選」標準，是成功獲批的關鍵第一步。

持牌法團如何規範員工交易？天匯合規解析香港 SFC 個人帳戶交易（Personal Account Dealing）及內幕交易監管規則，協助制定合規手冊與申報審查機制。 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 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內部監控實務要求 Internal monitoring practice re 個人帳戶交易 僱員必須申報個人交易帳戶，並按公司政策預先申請交易批准；禁止使用未經授權帳戶進行交易 制訂員工交易政策；設立交易申報系統；對僱員交易進行獨立審查；實施交易後抽查及確認程序；申報期結束後索取僱員帳戶結單複印件作核對 利益衝突 識別實際或潛在利益衝突；採取合理步驟防止衝突，並在無法避免時向客戶作出具體披露 要求僱員申報外部業務權益及潛在衝突；制訂利益衝突登記冊；在交易前執行「牆隔」政策；限制兼任外部職務；禁止在客戶交易前進行相同方向的個人交易 內部監控 機構須建立穩健的合規文化及監控措施 高層展示合規承諾；設立獨立合規部門；定期審查監控措施；提供持續合規培訓 紀律處分 違反《操守準則》及內部政策可能導致紀律處分，包括罰款、牌照撤銷、甚至監禁 詳細的執法案例及罰款金額見下文 高風險牌照類別的申報模式：事前申請 vs. 事後通知 證監會對不同牌照類型的利益衝突風險評估有所差異。以下是一些高衝突風險的牌照類別及對應的實務處理模式： 牌照級別 License Level 涵蓋類別 Categories Covered 核心業務 Core Business 潛在利益衝突風險 Potential conflict of interest 管控強度／申報模式 Control intensity/reporting mo 交易及經紀類 第1類（證券交易） 第2類（期貨合約交易） 第3類（槓桿式外匯交易） 第7類（提供自動化交易服務） 執行買賣盤、提供交易渠道、保證金融資 中至高：可能優先處理個人訂單；利用客戶未執行的訂單信息進行自營交易（搶先交易）；利用客戶資產作抵押品進行個人融資 混合模式：較靈活，低風險崗位可採事後通知及季度抽查制度；但涉及自營交易或接觸客戶訂單信息的人員，須建立嚴格的「牆隔」政策及預先審批機制 企業融資及保薦人類 第6類（就機構融資提供意見） （包括保薦人、配售代理、包銷商） 首次公開招股保薦、合規顧問、配售、包銷 極高：持續接觸重大非公開價格敏感信息；保薦人須保持獨立性，嚴禁在委任期間買賣相關證券；配售及包銷可能涉及與發行人的利益輸送 事前申請為主：所有個人交易必須事先取得合規部門書面批准，並嚴格遵守冷卻期及隔離規定；保薦人團隊成員通常被禁止持有或交易相關證券 資產管理類 第9類（提供資產管理） 全權委託帳戶管理、基金投資組合管理 極高：管理人可將客戶資金投向關聯基金或收取回佣；可能優先處理個人投資組合或利用客戶資金抬高個人持倉價值 事前申請為主：所有個人交易須經合規部門預先審批；強制執行「先客戶，後員工」的公平排序及執行規則；高風險職位（如基金經理）須接受季度獨立審查 信貸評級類 第10類（提供信貸評級服務） 為發行人提供信貸評級 極高：評級分析師若持有受評級機構的證券，其獨立性及客觀性將受嚴重影響；評級機構自身與發行人的商業關係（如收取費用）可能構成衝突 雙軌混合模式：對日常評級工作實施嚴格的「牆隔」隔離政策，禁止分析員持有受評級實體的證券；非核心人員（如行政、IT）可採事後定期申報制度；評級機構須設立獨立合規部門監察衝突情況 諮詢及研究類 第4類（就證券提供意見） 第5類（期貨合約諮詢） 撰寫研究報告、提供投資建議 中等：分析師個人持股可能影響其研究觀點的客觀性；研究部門可能受公司其他業務（如投資銀行）壓力而偏頗 混合模式：主要依賴合規抽查及利益衝突披露制度；研究報告發布前須經合規部門審閱，確認不存在未披露的個人持股或關聯交易 實務說明： 證監會的通函指出，不少資產管理公司未能妥善管理利益衝突，部分公司將自身或關聯實體的利益置於客戶利益之上。管理層必須根據《操守準則》採取一切合理步驟，識別、防止及監察所有實際或潛在利益衝突。對衝突風險較高的行業類別，內部監控的設計必須更為嚴謹，事前取得合規部門批准是標準做法；對衝突風險較低的類別，可採用事後申報但必須附帶有效的抽查核對機制。 僱員個人交易申報制度及內部監控要求 證監會《操守準則》第 12.2 段明確規定，持牌機構須制訂書面政策，規範僱員為個人利益進行證券交易，並要求僱員進行申報及披露。具體實務要求如下： 管控範疇 Scope of control 內部監控實務要求 Internal monitoring practice re 個人帳戶申報 僱員必須向公司申報所有證券交易帳戶；新入職時及每年進行一次年度申報 交易預先審批 大部分公司的政策均要求僱員在交易前先取得合規部門許可；對受限制名單內的證券，不得進行個人交易 禁止隱瞞帳戶 僱員不得在他人（如家人）名下的帳戶進行交易以規避申報規定 最低持有期 多數公司的政策均設定個人交易的最低持有期（如 30 天），以防範短線炒賣及獲取未經披露利潤 交易紀錄備存 公司應要求僱員提供其帳戶的交易結單，並由合規部門進行獨立審查 證監會的執法行動顯示，這並非紙上政策： 案例（隱瞞個人帳戶）： 2025 年，證監會對前持牌代表鄭某實施 7 個月 市場禁入，原因包括隱瞞其母親的證券交易帳戶，並在該帳戶內進行超過 260 宗 個人交易而未向公司申報。該代表亦未能向公司披露其個人證券交易帳戶，令人對其可靠性及適任能力產生質疑。這清楚顯示：僅備存書面政策是不足夠的，機構必須主動執行及監察。 利益衝突的常見情境及合規防治措施 利益衝突情境 Conflict of interest scenarios 潛在風險 Potential risks 合規防治措施 Compliance prevention measures 先於客戶進行交易（Front-running） 利用客戶訂單信息搶先建倉，獲取不正當利潤 嚴禁員工在客戶訂單執行前以其個人名義或關聯人士身份進行交易；設立電子監察系統，偵測可疑交易模式 關聯交易與優先處理 將客戶資金投向關聯實體（如集團旗下基金），或優先處理對自身有利的交易指令 要求客戶關係員工須書面披露所有關聯交易；在執行交易時遵循「價格／時間優先」原則；對於重大利益衝突，進行具體披露，包括交易對手、資產管理人及關聯公司的利益 收受未經披露的饋贈或回佣 影響判斷客觀性，對客戶造成利益損害 設有及執行明確的申報門檻（如超過指定金額的饋贈必須申報）；違反規定時，僱員個人須承擔責任 兼任外部職務 時間及注意力被分散，業務機密外洩 董事局須事先批准所有外部受薪職務及董事職位 內部監控框架的構建及天匯合規的專業服務 穩健的內部監控框架是管理員工操守風險的基礎。 天匯合規顧問有限公司（”天匯合規”）提供的「內部監控審閱」服務，專門協助持牌法團審閱內部系統及監控、政策、程序及運作實務，以處理特定的監管關注事項，包括：對關鍵流程及監控進行穿行測試，以評估內部監控程序的設計有效性；對關鍵監控執行樣本測試，以評估相關內部監控程序及措施的運作有效性；以及提供切實可行的建議，以強化貴公司的內部監控框架。 此外，天匯合規的「持續合規支援服務」可因應機構的業務性質與風險狀況，提供定制化解決方案。服務涵蓋審閱及評估客戶的政策、內部監控措施、手冊、程序及文件；在市場推廣材料及客戶通信發佈或傳遞予客戶前進行審閱；處理負責人員及代表的牌照事宜，包括進行勝任能力評估；以及為高級管理層及員工提供定制合規培訓。 與此同時，天匯合規所研發的 eDon AML Transaction Monitoring System（eDon TM） ，為一套反洗錢和交易監控的一體化解決方案。該系統透過「自動化流程」與「機器學習技術」，能高效識別異常交易及可疑洗錢活動，並支援本地部署與雲端環境，提供近 50 條預設交易監控規則。金融機構可根據業務需求，靈活「篩選規則」、「調整參數」，甚至定制專屬規則。系統亦同時整合「東查查反洗錢篩查」功能，可持續監察客戶資料與全球制裁名單數據庫，實現端到端的交易監控閉環，全面提升合規效率。 常見問題（Q&A） Q1：第6類牌照持牌人在保薦人工作中應如何管理利益衝突？ A：保薦人的獨立性要求極為嚴格。保薦人小組成員及其關聯實體通常被禁止在委任期間買賣相關證券。這屬於必須嚴格執行「事前申請」的情況，任何違規行為都可能導致嚴重的監管後果。 Q2：資產管理人在管理衝突時必須注意哪些問題？ A：第9類持牌法團（資產管理）必須遵守以下要求： 權責分離： 負責投資決策的員工的交易活動應受到嚴格限制，交易記錄須受獨立審查。 訊息隔離： 確保代表基金的交易指令優先於任何個人交易指令。 費用披露： 若基金投資於由管理人本身或其關聯實體發起的投資項目，必須向客戶作全面及清晰的書面披露。 Q3：僱員應如何處理「家人帳戶」的個人交易申報？ A：根據證監會執法案例，即使交易是以家人名義進行的，若僱員對該帳戶擁有實益權益或操作權，亦有責任向公司申報。隱瞞家人帳戶會被視為蓄意欺騙行為，可導致嚴重的監管處罰。 Q4：天匯合規如何協助客戶建立有效的員工操守監控制度？ A：天匯合規提供以下專業支援： 政策審閱： 審閱及評估現行的《員工交易政策》及《利益衝突政策》是否符合證監會要求。 差距分析： 透過穿行測試及樣本測試，識別現行內部監控程序在設計及運作上的不足之處，並提供優化建議。 制度建設： 協助制定合規手冊及反洗錢政策等內部文件。 持續合規： 提供定制化的持續合規支援，包括合規培訓及監管溝通協調。 結語 證監會近年不斷加強對持牌機構內部監控及僱員操守的執法力度。管理層必須確保機構已制訂完善的《員工交易政策》及《利益衝突申報制度》，並定期進行內部審閱及合規審查，而天匯合規的「內部監控審閱」及「持續合規服務」可協助機構建立及維護這些關鍵制度。董事及全體從業員應謹記，遵守《操守準則》不僅是一項監管責任，更是維護市場廉潔、保障客戶資產的基本承諾。

隨著市場的發展：產品的多元化、參與者的增加、資金流動的迅速，監管機構對各行各業的監管也漸現嚴緊，以加強風險管理及對公眾的保障。 公司及市場發展動向 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 訂閲我們 Menu Close 公司及市場發展動向 5) 放債人 消費者委員會提倡香港的《放債人條例》已有愈40年歷史，而且期間並沒有作出重大修訂。消委會建議改革現行法規和行業操守，成立專責行業監管機構監察信貸行業，以保障借款人及消費者。 2) 存管人 證監會亦建議規管證監會認可集體投資計劃的存管人展開諮詢。在香港營運的存管人將須就新一類受規管活動 — 第13類受規管活動獲證監會發牌或註冊，並受到證監會或香港金融管理局（金管局）的持續監督。 (2019年9月27日) 4) 保險中介人 保險業監管局在2019年9月23日起取代三個自律規管機構，規管保險中介人。根據香港特區政府的公報：「保監局在法定制度下負責執行對保險中介人的規管工作，包括審批牌照、訂立監管規定及操守標準、查察與調查，以及進行紀律制裁等。」局方亦於3月發表《操守守則》諮詢文件，列明保險代理及經紀的8大操守原則，包括「誠實及持正」、「公平行事並符合客戶利益」、「以謹慎、技巧和努力行事」、「勝任提供意見」、「資料披露」、「合適性」、「利益衝突」及「客戶資產」，以及各原則下的標準及常規。 1) 場外衍生工具產品 證監會正進行公眾谘詢，將會訂立第11類受規管活動 (場外衍生工具產品交易或就場外衍生工具產品提供意見；) 及第12類受規管活動 (為場外衍生工具交易提供客戶結算服務) 以規管場外衍生工具市場的交易商、顧問及結算代理人等。 3) 虛擬資產 隨著市場及科技的發展，證監會已於2019年10月發出公告，管理虛擬資產 (Virtual Asset) 的持牌法團需要跟從證監會的指引，明確地定出條款及條件(Terms and Conditions)。 適用公司： A. 基金分銷商 – 第1類 (證券交易) B. 加密貨幣交易平台 – 第7類 (提供自動化交易服務) C. 基金管理 – 第9類 (提供資產管理) 隨著市場的發展：產品的多元化、參與者的增加、資金流動的迅速， 監管機構對各行各業的監管也漸現嚴緊，以加強風險管理及對公眾的保障。 6) 金錢服務經營者 香港海關向經營者發出新牌照規定，並根據《打擊洗錢條例》加強監管。範圍包括：經營者在獲得牌照後需從事業務、經營者需要向海關定期作出申報，及沒有特定處所的情況下經營金錢服務的持牌公司需要重新申請牌照。海關關長可根據《打擊洗錢條例》行使權力撤銷或暫時吊銷有關牌照。

專業協助香港 MSO 持牌機構辦理牌照續期申請，提供海關合規評估（Compliance Assessment）、反洗錢制度更新及續期面試輔導，確保順利展延。 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 訂閲我們 Menu Close 金錢服務經營者牌照續期 通常，獲批給的金錢服務經營者牌照的有效期為兩年。持牌人必須在牌照有效期屆滿前45天申請續期。海關會向持牌人發出續牌提醒通知。 續領MSO牌照的要求 持牌人的持續責任有哪些？ (a) 持牌人必須報告可疑交易； (b) 持牌人必須制訂並維持有效的打擊洗錢政策，以減低洗錢／恐怖分子資金籌集風險； (c) 持牌人相關的個人必須在任何時間均保持為適當人選； (d) 持牌人必須確保其董事中至少有一人已通過能力評核； (e) 持牌人必須按時以關長指明的格式向關長遞交定期申報表；以及 (f) 如有使用銀行帳戶經營金錢服務業務，該銀行帳戶必須屬持牌人公司、其董事或最終擁有人名下。 金錢服務經營者持牌人須就哪些事項的變動通知海關？ 對於以下詳情的改變，持牌人必須在改變發生之日起計的一個月內，以書面形式通知海關： (a) 業務／法團名稱的改變 (b) 主要（通訊）地址的改變 (c) 聯絡資料的改變 (d) 業務處所資料的改變 (e) 董事及／或最終擁有人詳情的改變 (f) 董事及／或最終擁有人的「適當人選」身分的改變 (g) 用以經營金錢服務業務的銀行帳戶的改變 (h) 合規主任或洗錢報告主任的改變 海關可能基於哪些理由拒絕續牌？ (a) 持牌人或其業務中的任何人士未能通過適當人選判定； (b) 擬使用的處所不適合經營金錢服務； (c) 持牌人未能根據海關頒布的相關指引提供業務計劃及打擊洗錢政策； (d) 持牌人未能委任合資格的合規主任或洗錢報告主任； (e) 持牌人遞交的申請不完整或無效； (f) 持牌人的高級管理層中無人應考或通過海關指定的能力評核； (g) 持牌人未按時遞交定期申報表； (h) 持牌人未能實現發牌目的（即提供金錢服務）；以及 (i) 持牌人未能遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（包括其第5部）所訂的任何規定。 天匯合規能為您提供的服務 金錢服務經營者（MSO）牌照因其用途廣泛且國際認受性高，近年來吸引了大量本地及海外申請者。為維持本港金錢服務行業的優良水準，香港海關以審慎嚴格的態度處理每宗申請，因此整體申請週期較長。 與此同時，海關要求申請人在遞交申請時已具備隨時開業的條件。因此，從前期準備、排期參加能力評核考試、安排會面、接受場地審視，以至海關內部審批，整個流程一般需時 6至12個月或更長。 主要服務: ➤ 檢視運作模式及業務流程 ➤ 按照海關指引更新「業務計劃」及「打擊洗錢及恐怖分子資金籌集政策」 ➤ 準備所需表格、聲明及證明文件 ➤ 向海關遞交牌照申請 ➤ 提供會面前準備材料 ➤ 回應及跟進香港海關的提問 支援服務: ➤ 招聘董事及/或合規主任服務 ➤ 提供交易系統 ➤ 提供AML篩查系統 外部參考 牌照指引: https://eservices.customs.gov.hk/MSOS/download/guideline/Licensing_Guide_zh_TW.pdf 打擊洗錢條例指引: https://eservices.customs.gov.hk/MSOS/download/guideline/AMLO_Guideline_zh_TW.pdf 施加罰款紀律行動指引: https://eservices.customs.gov.hk/MSOS/download/guideline/disciplinary_action_guidelines_under_s.45_of_amlo_zh_TW.pdf 紀律處分罰款指引: https://eservices.customs.gov.hk/MSOS/download/guideline/Fining_Guideline_zh_TW.pdf 有關適當人選準則的指引: https://eservices.customs.gov.hk/MSOS/download/guideline/Guidelines_on_Criteria_for_Determining_FP_zh_TW.pdf 能力評核考試: https://complianceone.thinkific.com/pages/msozh 聯絡我們 如欲了解更多資訊或索取報價，請隨時與我們聯絡： WhatsApp: ‪ +852 39550277 微信: ComplianceOneHK 電郵: info@complianceone.hk