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金錢服務經營者牌照續期

通常，獲批給的金錢服務經營者牌照的有效期為兩年。持牌人必須在牌照有效期屆滿前45天申請續期。海關會向持牌人發出續牌提醒通知。

續領MSO牌照的要求

持牌人的持續責任有哪些？

(a) 持牌人必須報告可疑交易；

(b) 持牌人必須制訂並維持有效的打擊洗錢政策，以減低洗錢／恐怖分子資金籌集風險；

(c) 持牌人相關的個人必須在任何時間均保持為適當人選；

(d) 持牌人必須確保其董事中至少有一人已通過能力評核；

(e) 持牌人必須按時以關長指明的格式向關長遞交定期申報表；以及

(f) 如有使用銀行帳戶經營金錢服務業務，該銀行帳戶必須屬持牌人公司、其董事或最終擁有人名下。

金錢服務經營者持牌人須就哪些事項的變動通知海關？
對於以下詳情的改變，持牌人必須在改變發生之日起計的一個月內，以書面形式通知海關：
(a) 業務／法團名稱的改變
(b) 主要（通訊）地址的改變
(c) 聯絡資料的改變
(d) 業務處所資料的改變
(e) 董事及／或最終擁有人詳情的改變
(f) 董事及／或最終擁有人的「適當人選」身分的改變
(g) 用以經營金錢服務業務的銀行帳戶的改變
(h) 合規主任或洗錢報告主任的改變

海關可能基於哪些理由拒絕續牌？
(a) 持牌人或其業務中的任何人士未能通過適當人選判定；
(b) 擬使用的處所不適合經營金錢服務；
(c) 持牌人未能根據海關頒布的相關指引提供業務計劃及打擊洗錢政策；
(d) 持牌人未能委任合資格的合規主任或洗錢報告主任；
(e) 持牌人遞交的申請不完整或無效；
(f) 持牌人的高級管理層中無人應考或通過海關指定的能力評核；
(g) 持牌人未按時遞交定期申報表；
(h) 持牌人未能實現發牌目的（即提供金錢服務）；以及
(i) 持牌人未能遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（包括其第5部）所訂的任何規定。

參考資訊

免費下載：香港金錢服務經營者(MSO)牌照續期指南

您的公司正經營貨幣兌換或匯款業務，且 MSO 牌照即將屆滿（需於到期前至少 45 天提出申請）？在董事及持牌人「適當人選」（Fit and Proper）判定、高級管理層能力評核考試（Competence Assessment）、合規主任（CO）及洗錢報告主任（MLRO）委任、以及定期申報表遞交上有何持續合規要求？

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