信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請
香港作為首屈一指的國際金融中心，吸引全球各地企業前來落戶。其穩健的法律體系及策略性地理位置，使其成為成立及營運公司的理想地點。截至2025年年底，於香港公司註冊處登記的本地及經遷冊公司總數超過150萬間，創下歷史新高，並由超過7,000間持牌信託或公司服務提供者(TCSP)構成的專業生態系統提供服務。
TCSP發牌制度由公司註冊處根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第615章）執行。任何人士如欲在香港經營信託或公司服務業務，必須持有TCSP牌照，並遵守法定要求，包括客戶盡職審查、備存紀錄，以及通報公司註冊處任何資料變更等持續責任。
什麼是TCSP業務?
信託或公司服務提供者(TCSP) 業務常被通俗地理解為「公司秘書服務」，但實際上，其涵蓋的專業範疇遠比這更為廣泛。以下是TCSP業務的主要核心類別：
Business Category(業務類別) | Scope of TCSP businesses(業務範圍) |
|---|---|
公司成立 | 為客戶成立公司或其他法律實體。 |
公司人員服務 | 擔任（或安排他人擔任）公司的董事、公司秘書、合夥企業的合夥人，或其他法律結構的類似職位。 |
註冊地址服務 | 為公司、合夥企業或其他法律實體／安排提供註冊辦事處、營業地址或通訊地址。 |
信託及代名人服務 | 擔任（或安排他人擔任）明示信託的受託人，或為他人出任代名人股東（除非股份屬於在認可證券市場上市的公司）。 |
TCSP 的主要發牌要求
Requirement(要求) | Details(詳細說明) |
|---|---|
適當人選 | 所有董事、最終擁有人及每名相關人士必須通過公司註冊處進行的適當人選測試。 |
關鍵人員任命 | 委任本地合規主任及洗錢報告主任，負責監督打擊洗錢及恐怖分子資金籌集合規事宜。 |
營業處所 | 在香港設有業務處所，適合進行業務營運、處理交易，以及妥善儲存文件、數據及紀錄。 |
持續責任 | 向公司註冊處通報任何資料變更，包括：業務名稱、聯絡方式、董事、最終擁有人、合規主任、洗錢報告主任，以及任何影響適當人選身份的變動。 |
打擊洗錢及恐怖分子資金籌集合規 | 遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》的所有規定及公司註冊處發出的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引，包括客戶盡職審查、篩查及備存紀錄的要求。 |
牌照續期 | TCSP牌照有效期為3年，必須在到期前續期，方可繼續合法經營。 |
前期準備
➤ 制定符 合適當人選要求的股權架構，確保所有董事及最終擁有人均符合相關資格
➤ 委任合規主任及洗錢報告主任
➤ 在香港設立合適的營業處所，以進行業務營運及備存紀錄
➤ 擬定業務計劃，並明確界定業務範圍
➤ 制定符合法定要求的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集政策
天匯合規能為您提供的服務
天匯合規提供一站式信託公司註冊支援服務，包括：
✔ 註冊香港有限公司
✔ 招聘合規主任、洗錢報告主任及其他主要人員
✔ 撰寫業務計劃及內部監控政策
✔ 設計有效的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集政策，涵蓋客戶盡職審查、持續監察及可疑交易報告程序
✔ 遞交牌照申請予監管機構
✔ 與監管機構持續聯絡，代表客戶處理申請過程中的溝通
✔ 協助開立公司銀行賬戶及安排信託公司註冊所需存款
✔ 協助公司及關鍵人員預備與監管機構面談
✔ 為高級管理層及員工提供合規培訓
✔ 提供知名的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集篩查平台 - 東查查反洗錢/客戶管理系統 - （由Acuris Risk Intelligence驅動），通過自動化篩查工具協助滿足監管要求
時間表
一般情況下，整個過程約需 3至4個月，其中包括 1 個月的前期準備、1 個月招聘合適的合規主任及洗錢報告主任（如有需要），以及 2 至 3 個月的監管機構審批及安排申請人出席聆訊。天匯合規將在整個過程中協助處理監管機構的查詢。
外部參考
1.信託或公司服務提供者發牌指引
https://www.tcsp.cr.gov.hk/tcspls/portal/guide/1033/eng/TCSP_G1_revised_May2025-e.pdf
2.打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引(信託或公司服務持牌人適用)
3.施加罰款指引
https://www.tcsp.cr.gov.hk/tcspls/portal/guide/61/chi-t/TCSP_G3-c.pdf