金融牌照申請或續期 取得證監會法團牌照是進入香港資本市場並合法開展受規管業務的關鍵步驟。完整的牌照申請可確保資本、營運場地、人員勝任與公司管治符合監管要求，降低審批阻礙與未來合規風險，維護企業聲譽並為業務擴張與機構合作奠定穩固基礎。 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 香港作為全球領先的國際金融中心，其證券及衍生產品市場的核心運營者——香港交易及結算所有限公司（「港交所」）——是香港唯一獲授權經營的證券及期貨交易所。任何經紀交易商，若計劃利用香港聯合交易所有限公司（「聯交所」）及／或香港期貨交易所有限公司（「期交所」）的交易設施，經營港交所旗下產品之經紀業務， 必須獲接納並註冊成為該交易所的交易所參與者。此資格是開展相關經紀業務、直接接入市場進行交易的必要前提與法定門檻。 根據香港法例第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（下稱「《打擊洗錢條例》」），香港海關自2012年4月1日起成為規管金錢服務經營者的主管當局。任何人如經營或有意經營金錢服務，均須申領牌照。 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 通常，獲批給的金錢服務經營者牌照的有效期為兩年。持牌人必須在牌照有效期屆滿前45天申請續期。海關會向持牌人發出續牌提醒通知。 保險經紀牌照申請 自2019年9月23日起，保險業監管局 (「保監局」) 成為香港所有保險中介人的單一監管機構，負責規管及發牌事宜。 保監局負責監督保險中介人遵守《保險業條例》(第41章)的條文，以及由保監局發出的相關規例、規則、守則及指引。 持牌保險中介分為兩大類: 保險代理公司及保險經紀公司。當中持牌保險經紀公司是兩者中比較受歡迎的類型。 此指根據保險業條例第64ZA條獲保監局發給牌照的公司，可在一個或多個業務範圍內進行受規管活動， 並以任何保單持有人或潛在保單持有人的代理人身份，協商或安排保險合同。 保險經紀牌照申請 自2019年9月23日起，保險業監管局 (「保監局」) 成為香港所有保險中介人的單一監管機構，負責規管及發牌事宜。 保監局負責監督保險中介人遵守《保險業條例》(第41章)的條文，以及由保監局發出的相關規例、規則、守則及指引。 持牌保險中介分為兩大類: 保險代理公司及保險經紀公司。當中持牌保險經紀公司是兩者中比較受歡迎的類型。 此指根據保險業條例第64ZA條獲保監局發給牌照的公司，可在一個或多個業務範圍內進行受規管活動， 並以任何保單持有人或潛在保單持有人的代理人身份，協商或安排保險合同。 貴金屬及寶石交易商 (DPMS) 註冊 自2023年起，根據《2022年打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（修訂）條例》，香港實施了貴金屬及寶石交易商（DPMS）強制性註冊制度。任何人在香港的業務過程中，交易貴金屬、寶石或相關產品，均須向香港海關註冊。 截至2026年2月，註冊紀錄冊已涵蓋逾10,000個營業處所。

天匯合規顧問有限公司（簡稱「天匯合規」)成立於 2017 年 4 月，是一間提供專業合規谘詢服務的顧問服務公司。自創立以來，團隊累積了許多成功經驗，包括為客戶申請證監會的第一類（證券交易）、第二類（期貨交易）、第四類（就證券提供意見）、第五類（就期貨合約提供意見)、第九類（提供資產管理）受規管活動牌照、香港聯交所交易權、香港期交所交易權、金錢服務經營者牌照，及成立開曼群島離岸基金等等的成功經驗。 關於我們 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 2. 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 3. 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 4. 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 5. 牌照公司轉讓 牌照轉讓 6. 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 7. 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 2. 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 3. 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 4. 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 5. 牌照公司轉讓 牌照轉讓 6. 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 7. 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 天匯合規顧問有限公司（簡稱「天匯合規」)成立於 2017 年 4 月，是一間提供專業合規谘詢服務的顧問服務公司。自創立以來，團隊累積了許多成功經驗，包括為客戶申請證監會的第一類（證券交易）、第二類（期貨交易）、第四類（就證券提供意見）、第五類（就期貨合約提供意見)、第九類（提供資產管理）受規管活動牌照、香港聯交所交易權、香港期交所交易權、金錢服務經營者牌照，及成立開曼群島離岸基金等等的成功經驗。 除了公司的團隊外，天匯合規亦會聯同金融行業的專業人士及律師，合作申請證監會的第三類受規管活動牌照（槓桿式外匯交易）、第六類受規管活動牌照(就機構融資提供意見）、放債人牌照，以至及保險經紀公司牌照，致力為客戶提供全方位的金融類牌照申請服務。 我們的客戶來自世界各地，包括中國內地、台灣、韓國、柬埔寨、新加坡、英國、意大利等地區。 客戶的背景由大型國有企業、期貨公司、國內註冊私募基金公司、家族辦公室、民管企業家、及加密貨幣服務商等等。 我們擅於運用團隊成員過去於持牌機構的實際營運經驗，配合豐富而專業的合規知識，竭誠為客戶公司提供具體的合規建議和營運方案，協助公司客戶符合本地的監管法規之餘，更能提升營運效率。 我們的專業團隊包括持牌公司的負責人員和證監會的發牌科經理，既擁有金融服務業的專業知識，亦有營運下列受規管活動的相關經驗： 第一類：證券交易 第二類：期貨合約交易 第四類：就證券提供意見 第五類：就期貨合約提供意見 第六類：就機構融資提供意見 第九類：提供資產管理 此外，天匯合規亦會因應牌照申請提供相關的支援服務，包括公司註冊（香港和 BVI 公司）、辦公室租賃、辦公室翻新/室內設計、負貴人員 (RO ) 招聘和核心職能主管（MIC ）、銀行開戶（個人和企業賬戶）、網頁設計及開發和第三方服務供應商推薦等等，務求為客戶提供最全面及完善的服務。 業務活動 有用連結

天匯合規亦會為客戶因應自身的業務需求而定制各種的守則，協議，或文件： - 營運手冊 - 合規手冊 - 運作及風險控制計劃書 (香港交易所) - 營運程序 - 客戶協議 - 客戶協議 - 全權委託帳戶 - 信貸/持倉/交易額度申請 - 股份質押 (三方託管協議) - 獨立/外部資產管理協議 (IAM / EAM) 定制合規文件服務 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 2. 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 3. 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 4. 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 5. 牌照公司轉讓 牌照轉讓 6. 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 7. 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 2. 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 3. 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 4. 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 5. 牌照公司轉讓 牌照轉讓 6. 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 7. 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 對金融機構而言，強制性合規文件的數量與複雜性往往令人不勝負荷。政策、程序、手冊及監管申報文件不僅必須符合日益嚴格且不斷更新的規例，更需精準契合您獨特的業務模式與風險偏好。通用的模板文件往往有所不足，導致內部控制框架出現漏洞。 我們的定制合規文件 服務，正是為解決此複雜難題而設。我們為您起草、審閱及定制全套合規文件——從打擊洗錢/恐怖分子資金籌集政策、內部監控手冊，到董事會報告及監管機構提交文件。我們的專家確保每一份文件都堅實可靠、緊貼最新監管要求，並完全體現您的業務運作，將監管合規義務轉化為有條理的優勢。 我們的服務對象 我們專為以下持牌法團及金融機構提供專業合規支援服務： 業務類型包括： ➤ 證券交易商 ➤ 期貨交易商 ➤ 外匯交易商 ➤ 企業融資機構 ➤ 資產管理公司； ➤ 家族辦公室 / 外部資產管理人 ➤ 虛擬資產服務提供者 ➤ 金錢服務經營者等同類機構 ➤ 放債人等同類機構 ➤ 保險公司及保險代理/經紀公司 ➤ 信託公司 ➤ 信託或公司服務提供者 (TCSP) ➤ 貴金屬及寶石交易商 (DPMS) ➤ 其他金融機構 ➤ 其他特定非金融行業和職業 (DNFBPs) ➤ 新領牌照 ➤ 年度更新 ➤ 最大監管更新 ➤ 發展新業務 ➤ 證監會現場審查 (Onsite Inspection) ➤ 銀行開戶 ➤ 與業務伙伴建立合作關係 適用場景 天匯合規亦會為客戶因應自身的業務需求而定制各種的守則，協議，或文件： ➤ 客戶協議 ➤ 條款及細則 ➤ 合規手冊 ➤ 營運手冊 ➤ 運作及風險控制計劃書（適用於港交所參與者） ➤ 員工交易政策 ➤ 訂單分配政策 ➤ 風險管理政策 ➤ 打擊洗錢政策 ➤ 認識你的客戶內部監控政策與程序 ➤ 諮詢業務程序（適用於第4類受規管活動） ➤ 投資管理程序（適用於第9類受規管活動） ➤ 客戶開戶程序 ➤ 保證金／風險敞口／交易限額申請 ➤ 股份押記（三方保管協議） ➤ 獨立／外部資產管理協議 度身訂做 聯絡我們 如欲了解更多資訊或索取報價，請隨時與我們聯絡： WhatsApp: ‪ +852 39550277 微信: ComplianceOneHK 電郵: info@complianceone.hk

隨著市場的發展：產品的多元化、參與者的增加、資金流動的迅速，監管機構對各行各業的監管也漸現嚴緊，以加強風險管理及對公眾的保障。 公司及市場發展動向 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 2. 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 3. 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 4. 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 5. 牌照公司轉讓 牌照轉讓 6. 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 7. 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 2. 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 3. 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 4. 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 5. 牌照公司轉讓 牌照轉讓 6. 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 7. 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 公司及市場發展動向 5) 放債人 消費者委員會提倡香港的《放債人條例》已有愈40年歷史，而且期間並沒有作出重大修訂。消委會建議改革現行法規和行業操守，成立專責行業監管機構監察信貸行業，以保障借款人及消費者。 2) 存管人 證監會亦建議規管證監會認可集體投資計劃的存管人展開諮詢。在香港營運的存管人將須就新一類受規管活動 — 第13類受規管活動獲證監會發牌或註冊，並受到證監會或香港金融管理局（金管局）的持續監督。 (2019年9月27日) 4) 保險中介人 保險業監管局在2019年9月23日起取代三個自律規管機構，規管保險中介人。根據香港特區政府的公報：「保監局在法定制度下負責執行對保險中介人的規管工作，包括審批牌照、訂立監管規定及操守標準、查察與調查，以及進行紀律制裁等。」局方亦於3月發表《操守守則》諮詢文件，列明保險代理及經紀的8大操守原則，包括「誠實及持正」、「公平行事並符合客戶利益」、「以謹慎、技巧和努力行事」、「勝任提供意見」、「資料披露」、「合適性」、「利益衝突」及「客戶資產」，以及各原則下的標準及常規。 1) 場外衍生工具產品 證監會正進行公眾谘詢，將會訂立第11類受規管活動 (場外衍生工具產品交易或就場外衍生工具產品提供意見；) 及第12類受規管活動 (為場外衍生工具交易提供客戶結算服務) 以規管場外衍生工具市場的交易商、顧問及結算代理人等。 3) 虛擬資產 隨著市場及科技的發展，證監會已於2019年10月發出公告，管理虛擬資產 (Virtual Asset) 的持牌法團需要跟從證監會的指引，明確地定出條款及條件(Terms and Conditions)。 適用公司： A. 基金分銷商 – 第1類 (證券交易) B. 加密貨幣交易平台 – 第7類 (提供自動化交易服務) C. 基金管理 – 第9類 (提供資產管理) 隨著市場的發展：產品的多元化、參與者的增加、資金流動的迅速， 監管機構對各行各業的監管也漸現嚴緊，以加強風險管理及對公眾的保障。 6) 金錢服務經營者 香港海關向經營者發出新牌照規定，並根據《打擊洗錢條例》加強監管。範圍包括：經營者在獲得牌照後需從事業務、經營者需要向海關定期作出申報，及沒有特定處所的情況下經營金錢服務的持牌公司需要重新申請牌照。海關關長可根據《打擊洗錢條例》行使權力撤銷或暫時吊銷有關牌照。

證券及期貨從業員資格考試自我評估(又稱” LR/RO 資格考試自我評估”)為天匯合規所推出的網上自我評估工具，以讓有意投身香港證券及投資業進行受規管活動的人士，透過操作簡單的網上自我評估，迅速了解他或她是否具備成為持牌代表／負責人員之資歷及該通過那幾份考試。 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 2. 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 3. 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 4. 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 5. 牌照公司轉讓 牌照轉讓 6. 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 7. 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 2. 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 3. 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 4. 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 5. 牌照公司轉讓 牌照轉讓 6. 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 7. 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 證券及期貨 從業員資格考試自我評估

市場資訊 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 2. 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 3. 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 4. 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 5. 牌照公司轉讓 牌照轉讓 6. 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 7. 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 2. 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 3. 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 4. 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 5. 牌照公司轉讓 牌照轉讓 6. 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 7. 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 天匯合規：最新市場資訊 - 新放債人規管措施影響分析 (2026年8月及2027年6月生效) - (2026年3月) 閱讀更多 香港政府已完成公眾咨詢, 並將分階段實施新的放債人規管措施。首階段 (將於2026年8月生效)為低收入借款人設立「還款佔入息比率」上限，並禁止使用「貸款諮詢人」。第二階段 (將於2027年6月生效)強制放債人與信貸資料平台「信資通」共享借款人信貸資料。 ComplianceOne's Impact Analysis: New Money Lending Regulations (Effective August 2026 and June 2027) - (March 2026) 閱讀更多 The Hong Kong Government will implement enhanced regulations for licensed money lenders in two phases. The first phase in August 2026 introduces a Debt Servicing Ratio (DSR) cap for low-income borrowers and bans the use of loan referees. The second phase in June 2027 mandates... ComplianceOne Regulatory Newsletter for Licensed Corporations – February 2026 閱讀更多 The topics discussed in this monthly newsletter for insurance are as follows: ComplianceOne Insurance Newsletter – February 2026 閱讀更多 The topics discussed in this monthly newsletter for insurance are as follows: ComplianceOne Regulatory Newsletter for Licensed Corporations – January 2026 閱讀更多 The topics discussed in this monthly newsletter for insurance are as follows: Compliance Impact Alert (Feb 2026) - Statutory Obligations during SFC Inspection 閱讀更多 The SFC issued a circular highlighting the observed unsatisfactory behaviours of licensed corporations (“LCs”) and the expected statutory obligations and standards of conduct throughout the inspection process. ComplianceOne Insurance Newsletter – January 2026 閱讀更多 The topics discussed in this monthly newsletter for insurance are as follows: ComplianceOne Insurance Newsletter – December 2025 閱讀更多 The topics discussed in this monthly newsletter for insurance are as follows: ComplianceOne Regulatory Newsletter for Licensed Corporations – December 2025 閱讀更多 The topics discussed in this monthly newsletter for insurance are as follows: The 10 Most Significant Regulatory News for Insurance Sector in 2025 閱讀更多 The topics discussed in this analysis update are as follows: The 10 Most Significant Regulatory News for Licensed Corporations in 2025 閱讀更多 The topics discussed in this analysis update are as follows: ComplianceOne Regulatory Newsletter for Licensed Corporations – November 2025 閱讀更多 The topics discussed in this monthly newsletter for insurance are as follows: ComplianceOne Insurance Newsletter – November 2025 閱讀更多 The topics discussed in this monthly newsletter for insurance are as follows: ComplianceOne Regulatory Newsletter for Licensed Corporations – October 2025 閱讀更多 The topics discussed in this monthly newsletter for insurance are as follows: ComplianceOne Insurance Newsletter – October 2025 閱讀更多 The topics discussed in this monthly newsletter for insurance are as follows: Compliance Impact Alert (Sep 2025) 閱讀更多 SFC-HKMA Joint Survey on the Sale of Non-exchange-traded Investment Products 2024 瀏覽更多... Filter by Year 重 設

香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 2. 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 3. 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 4. 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 5. 牌照公司轉讓 牌照轉讓 6. 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 7. 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 2. 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 3. 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 4. 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 5. 牌照公司轉讓 牌照轉讓 6. 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 7. 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 香港作為首屈一指的國際金融中心，吸引全球各地企業前來落戶。其穩健的法律體系及策略性地理位置，使其成為成立及營運公司的理想地點。 截至2025年年底，於香港公司註冊處登記的本地及經遷冊公司總數超過150萬間，創下歷史新高，並由超過7,000間持牌信託或公司服務提供者(TCSP) 構成的專業生態系統提供服務。 TCSP發牌制度由公司註冊處根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第615章）執行。任何人士如欲在香港經營信託或公司服務業務，必須持有TCSP牌照，並遵守法定要求，包括客戶盡職審查、備存紀錄，以及通報公司註冊處任何資料變更等持續責任。 什麼是TCSP業務? 信託或公司服務提供者(TCSP) 業務常被通俗地理解為「公司秘書服務」 ，但實際上，其涵蓋的專業範疇遠比這更為廣泛。 以下是TCSP 業務的主要核心類別： Business Category(業務類別) Scope of TCSP businesses(業務範圍) 公司成立 為客戶成立公司或其他法律實體。 公司人員服務 擔任（或安排他人擔任）公司的董事、公司秘書、合夥企業的合夥人，或其他法律結構的類似職位。 註冊地址服務 為公司、合夥企業或其他法律實體／安排提供註冊辦事處、營業地址或通訊地址。 信託及代名人服務 擔任（或安排他人擔任）明示信託的受託人，或為他人出任代名人股東（除非股份屬於在認可證券市場上市的公司）。 TCSP 的主要發牌要求 Requirement(要求) Details(詳細說明) 適當人選 所有董事、最終擁有人及每名相關人士必須通過公司註冊處進行的適當人選測試。 關鍵人員任命 委任本地合規主任及洗錢報告主任，負責監督打擊洗錢及恐怖分子資金籌集合規事宜。 營業處所 在香港設有業務處所，適合進行業務營運、處理交易，以及妥善儲存文件、數據及紀錄。 持續責任 向公司註冊處通報任何資料變更，包括：業務名稱、聯絡方式、董事、最終擁有人、合規主任、洗錢報告主任，以及任何影響適當人選身份的變動。 打擊洗錢及恐怖分子資金籌集合規 遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》的所有規定及公司註冊處發出的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引，包括客戶盡職審查、篩查及備存紀錄的要求。 牌照續期 TCSP牌照有效期為3年，必須在到期前續期，方可繼續合法經營。 繁｜簡 ｜EN 前期準備 ➤ 制定符合適當人選要求的股權架構，確保所有董事及最終擁有人均符合相關資格 ➤ 委任合規主任及洗錢報告主任 ➤ 在香港設立合適的營業處所，以進行業務營運及備存紀錄 ➤ 擬定業務計劃，並明確界定業務範圍 ➤ 制定符合法定要求的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集政策 天匯合規能為您提供的服務 天匯合規提供一站式信託公司註冊支援服務，包括： ✔ 註冊香港有限公司 ✔ 招聘合規主任、洗錢報告主任及其他主要人員 ✔ 撰寫業務計劃及內部監控政策 ✔ 設計有效的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集政策，涵蓋客戶盡職審查、持續監察及可疑交易報告程序 ✔ 遞交牌照申請予監管機構 ✔ 與監管機構持續聯絡，代表客戶處理申請過程中的溝通 ✔ 協助開立公司銀行賬戶及安排信託公司註冊所需存款 ✔ 協助公司及關鍵人員預備與監管機構面談 ✔ 為高級管理層及員工提供合規培訓 ✔ 提供知名的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集篩查平台 - 東查查反洗錢/客戶管理系統 - （由Acuris Risk Intelligence 驅動），通過自動化篩查工具協助滿足監管要求 時間表 一般情況下，整個過程約需 3至4個月，其中包括 1 個月的前期準備、1 個月招聘合適的合規主任及洗錢報告主任（如有需要），以及 2 至 3 個月的監管機構審批及安排申請人出席聆訊。天匯合規將在整個過程中協助處理監管機構的查詢。 外部參考 1.信託或公司服務提供者發牌指引 https://www.tcsp.cr.gov.hk/tcspls/portal/guide/1033/eng/TCSP_G1_revised_May2025-e.pdf 2.打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引(信託或公司服務持牌人適用) https://www.tcsp.cr.gov.hk/tcspls/portal/notice/931/eng/(E)_Guideline_on_Compliance_of_AML-CTF_Requirements_for_TCSPs_(March_2025).pdf 3.施加罰款指引 https://www.tcsp.cr.gov.hk/tcspls/portal/guide/61/chi-t/TCSP_G3-c.pdf

香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 2. 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 3. 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 4. 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 5. 牌照公司轉讓 牌照轉讓 6. 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 7. 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 2. 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 3. 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 4. 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 5. 牌照公司轉讓 牌照轉讓 6. 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 7. 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 私隱條款 微信公眾號 本私隱條款（「條款 」）描述了天匯合規顧問有限公司（「 本公司 」）在您可能提供給www.complianceone.hk 的個人身份信息的收集和使用方式。使用本網站即表示您同意本政策所列條款。 天匯合規顧問有限公司將按照根據個人資料 (私隱) 條例的規定，竭力保存您的個人資料（個人資料是指與一名在世人士有關的資料，並且從該等資料可直接或間接識辨該名個人的身份），本公司並將採取一切合理步驟，確保您的個人資料妥善保存，不被非法使用、遺失、披露及損毀。 根據私隱條例，本聲明取代可能曾向您提供的任何同類性質的通知或聲明。 提供個人資料的責任 除非另作說明，您或您的公司在設立或延續帳戶時，或在本公司向客戶及其他人士提供服務時或使用本公司的網站的某些功能，例如提交申請就業，必須向本公司提供所要求的個人資料。若您或您的公司未能向本公司提供該等資料，可能會導致本公司無法為您開設帳戶、無法繼續向您或您的公司提供服務或處理您的招聘程序。 收集及保留資料的目的 資料當事人在開立或延續帳戶時，或在本公司在遵守監管機構或其他權力機關所頒佈的任何法例或指引下向客戶及其他人士提供服務時，需要不時向本公司提供有關個人資料 該等個人資料包括，但不限於，在資料當事人與本公司持續的正常業務往來中，例如當資料當事人開設帳戶、簽發支票、出席講座／活動，或與本公司的一般口頭或書面通訊時，從資料當事人所收集的資料。 資料當事人之資料的用途將會視乎其與本公司的關係性質有所不同，其中包括下列任何或所有的用途： 處理本公司的帳戶申請程序； 本公司之日常運作； 推廣合規顧問服務或相關產品； 根據適用於本公司的任何法例或法規要求，履行資料披露及合規規定； 評估求職者是否適合申請該職位，及當求職者被聘用，運用於人力資源方面； 無論個人資料是否由資料當事人提供或是在收到此聲明的之前或之後提供，本公司將可能會在下列情況把所有個人資料與提供、轉換或交流給本港或海外各方， 提供個人資料予第三方，可能包括為本公司提供專業法律或會計意見的非關聯公司。 本公司亦可能會根據您的指示或者明示同意而提供個資料。 本公司可能會將職位申請人或現有僱員的個人資料用於有關人力資源流程（其中可能包括就業前或其他背景檢查）。 在有限的情況下向第三方提供個人資料以履行對本公司具法律約束力或適用的任何法例和法規。 使用資料作直接促銷 本公司擬使用資料當事人的資料作直接促銷及本公司須為此目的取得資料當事人同意 (包括資料當事人不反對之表示)。這項關於須取得資料當事人同意（包括資料當事人不反對之表示）的要求根據《個人資料(私隱)條例》第486章第VIA部 第1分部，於2013年4月1日實施。 根據私隱條例的規定 ，直接促銷包括但並不限於： 被要約提供或就其可予提供而進行廣告宣傳的任何貨品、設施或服務； 藉郵件、圖文傳真、電子郵件或其他形式的傳訊，向指名特定人士送交資訊或貨品； 以特定人士為致電對象的電話通話； 請注意:本公司或會不時將持有的資料當事人的姓名、聯絡資料、產品及服務投資組合信息，財務背景及人口統計資料用於直接促銷； 除了推廣本公司的產品及服務，在相關法例法規允許的情況下，本公司擬將資料當事人的資料給第三方作直接促銷，本公司須為此目的取得資料當事人的同意 (包括資料當事人不反對之表示)。 若資料當事人不希望本公司使用其資料或將其資料提供給第三方進行上述的直接促銷，資料當事人可隨時通知本公司，以行使不同意該安排的權利。 根據相關法規，任何人士均享有以下權利： 查詢權：查核本公司是否持有其資料，並要求查閱該等資料； 更正權：要求本公司更正任何不準確的個人資料； 拒絕權：拒絕其個人資料被用於市場推廣目的。本公司在收到拒絕通知後，將不會再使用該名人士的個人資料進行市場推廣。 如有任何查詢或需更正資料，請聯絡： 天匯合規顧問有限公司 香港上環干諾道中168-200號信德中心西座16樓1605室 本聲明不會限制資料當事人在私隱條例下所享有的任何權利。

天匯合規顧問有限公司（簡稱「天匯合規」)成立於 2017 年 4 月，是一間提供專業合規谘詢服務的顧問服務公司。自創立以來，團隊累積了許多成功經驗，包括為客戶申請證監會的第一類（證券交易）、第二類（期貨交易）、第四類（就證券提供意見）、第五類（就期貨合約提供意見)、第九類（提供資產管理）受規管活動牌照、香港聯交所交易權、香港期交所交易權、金錢服務經營者牌照，及成立開曼群島離岸基金等等的成功經驗。 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN Make it Right Today, Better tomorrow 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 2. 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 3. 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 4. 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 5. 牌照公司轉讓 牌照轉讓 6. 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 7. 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 2. 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 3. 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 4. 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 5. 牌照公司轉讓 牌照轉讓 6. 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 7. 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 服務範圍 金融牌照申請或續期 在香港受規管市場中，取得並維持金融牌照是營運的根本。我們的綜合服務確保您在證監會、金錢服務、保險經紀及放債人等多個主要範疇的牌照申請與續期順暢無阻。我們助您應對不斷變化的監管要求，降低合規風險，保障業務持續運作，讓您專注於可持續發展。 監管合規 在日益嚴格的監管環境下，持續合規與取得牌照同樣重要。我們的合規支援服務為持牌法團及保險中介人保駕護航，涵蓋即時諮詢、監管溝通、現場審查應對及反洗錢篩查。作為您的專屬合規夥伴，我們確保您持續符合監管要求，保障業務穩健運營，讓您安心聚焦業務發展。 公司秘書及企業服務 穩健的企業架構是合規營運與可持續發展的基石。我們的公司秘書及商業服務涵蓋公司成立、TCSP牌照申請、基金設立、會計支援及信託公司註冊，為企業構建符合法定要求、維持良好信譽並支持長遠發展的核心基礎。讓我們為您處理行政與合規要務，助您專注於策略性業務拓展。 合規科技系統 監管合規講求精準、效率與可靠數據。億東金融科技提供一站式解決方案，優化反洗錢及風險管理工作流程。東查查自動化客戶審查及制裁篩查，覆蓋全球風險數據庫；人工智能交易監控系統精準識別可疑交易模式；中國企業查提供權威的內地企業信用報告。三項工具相輔相成，助金融機構從容滿足監管要求，提升營運效率。 牌照公司轉讓 持牌實體的收購或轉讓，需要嚴謹的執行與深厚的監管專業知識。我們的持牌公司轉讓服務，涵蓋證監會持牌法團、金錢服務經營者、放債人、保險經紀及信託公司，確保所有權變更過程順暢無縫。從盡職審查、交易架構設計，到監管審批及交割後合規跟進，我們提供全面支援，保障交易安全，降低監管風險，確保業務在股權變更期間持續穩定運作。 審計與內部監控 監管審查日益嚴格，企業所需的不僅是常規合規，更需要對內部監控環境進行獨立驗證。我們的審計及內部監控服務，涵蓋打擊洗錢及恐怖分子資金籌集框架、內部監控體系及定制合規文件，為金融機構及指定非金融行業提供客觀保證。透過獨立審計、監控審閱及政策制定，我們助您滿足監管期望，強化管治架構，並提供銀行往來、監管回應及業務持續運作所必需的憑證。 人力資源服務 金融機構的成敗，根本取決於人才的質素及其監管合規性。我們的人力資源服務涵蓋人才管理全週期——從高級管理人員招聘、合規職位配置，到工作簽證辦理。憑藉市場洞察力與深厚的監管專業知識，我們助您物色符合法定要求的合資格專業人才，精準處理入境手續，建立一支能支持業務在香港受監管金融環境中可持續發展的優秀團隊。 天匯合規：最新市場資訊 - 新放債人規管措施影響分析 (2026年8月及2027年6月生效) - (2026年3月) 香港政府已完成公眾咨詢, 並將分階段實施新的放債人規管措施。首階段 (將於2026年8月生效)為低收入借款人設立「還款佔入息比率」上限，並禁止使用「貸款諮詢人」。第二階段 (將於2027年6月生效)強制放債人與信貸資料平台「信資通」共享借款人信貸資料。 閱讀更多 ComplianceOne's Impact Analysis: New Money Lending Regulations (Effective August 2026 and June 2027) - (March 2026) The Hong Kong Government will implement enhanced regulations for licensed money lenders in two phases. The first phase in August 2026 introduces a Debt Servicing Ratio (DSR) cap for low-income borrowers and bans the use of loan referees. The second phase in June 2027 mandates... 閱讀更多 「東查查反洗錢/客戶管理系統 」 (“東查查 ”) 為天匯合規顧問有限公司 的聯營公司研發 ，旨在為金融機構提供全自動化的反洗錢系統以符合監管機構的要求，並協助金融機構在營運上減低合規風險及提升營運的效率。 東查查 的功能包括: 了解你的客戶 (KYC / KYB)、客戶盡職審查 (CDD)、篩查 (Screening)、風險評估 (Risk Assessment)、持續監察 (Ongoing Monitoring)、報表分析 (Report Analysis)及備存紀錄 (Record-Keeping)。 了解更多：www.edon.asia 立即試用

天匯合規就申請金錢服務經營者牌照 (Money Service Operator, MSO) 方面提供全方位顧問服務，包括審核申請人的背景資料、全程協助申請、申請牌照後的合規諮詢等等。 金錢服務經營者牌照申請 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 2. 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 3. 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 4. 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 5. 牌照公司轉讓 牌照轉讓 6. 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 7. 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 2. 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 3. 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 4. 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 5. 牌照公司轉讓 牌照轉讓 6. 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 7. 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 根據香港法例第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（下稱「《打擊洗錢條例》」），香港海關自2012年4月1日起成為規管金錢服務經營者的主管當局。任何人如經營或有意經營金錢服務，均須申領牌照。 何謂金錢服務？ 金錢服務指貨幣兌換服務或匯款服務。 A. 貨幣兌換服務(money changing service) 是指在香港作為業務經營的貨幣兌換服務，但不包括附帶於主要業務的該等服務，例如在交易中接受外幣的零售業務或由酒店經營者提供。 B.匯款服務(remittance service) 指在香港作為業務經營的、提供以下一種或多於一種交易的服務 – (a)將金錢或安排將金錢送往香港以外地方； (b)從香港以外地方或安排從香港以外地方收取金錢； (c)安排在香港以外地方收取金錢。 有哪些豁免情況？ 根據《打擊洗錢條例》，以下情況無需申領金錢服務經營者牌照： (a) 政府； (b) 認可機構（即銀行）； (c) 香港證監會監管的持牌法團； (d) 獲授權保險人； (e) 獲授權保險經紀； (f) 獲委任保險代理人； (g) 儲值支付工具持牌人；或 (h) 指定零售支付系統的系統營運者或交收機構。 申領MSO牌照的資格要求 申領牌照的資格要求是如何？ (a) 申請人（包括最終擁有人及董事）符合「適當人選」規定； (b) 管理團隊充分了解金錢服務業務； (c) 用於經營金錢服務的營業處所是合適； (d) 已委任本地合規主任及洗錢報告主任。 「適當人選」的準則是如何？ (a) 除交通違例外，該人是否曾在香港或香港以外地方被定罪； (b) 該人是否曾因涉及洗錢或恐怖分子資金籌集的罪行被定罪，或曾未能遵守《打擊洗錢條例》或海關關長根據第51條訂立的任何規例所施加的任何規定； (c) 該人（如屬個人）是否未解除破產的破產人； (d) 該人是否正根據香港法例第6章《破產條例》進行任何破產法律程序的主體。 前期準備 ➤ 成立 一間香港有限公司。 ➤ 委任 一個能夠通過能力評核 (考試) 要求的董事局。 ➤ 招聘 本地的合規主任及洗錢報告主任。 ➤ 確認 與您的專業服務提供商的合作安排。 ➤ 通知 您現有客戶關於新的業務計劃。 ➤ 與銀行商討 為金錢服務業務開立賬戶的事宜。 ➤ 制定 詳細的業務計劃及營運流程。 天匯合規能為您提供的服務 天匯合規顧問有限公司是香港MSO（金錢服務經營者）牌照申請領域的領先專家，也是一家實力雄厚的合規顧問公司。 我們已成功處理了數以百計的牌照續期及新申請。我們的專業服務不僅限於牌照申請，更涵蓋一系列與MSO相關的服務，包括獨立反洗錢 審計、機構風險評估以及併購支援。我們廣受歡迎的模擬考試題庫，每年幫助數以百計的董事準備並通過能力評核考試。 僅在過去的幾年裡，我們已成功為近二十家客戶取得MSO牌照。我們的客戶群多元，從傳統的實體找換店到創新的技術驅動型線上匯款公司，既服務於本地企業，也涵蓋了來自東南亞、中東、非洲、歐洲、南美洲和美國等主要全球市場的客戶。 主要服務: ✔ 初步評估與可行性分析 ▇ 股東、董事及最終擁有人之「適當人選」資格審閱 ▇ 人力資源方案規劃 ▇ 營業處所的合適性評估 ▇ 運作模式及業務流程的合規性檢視 ✔ 按照海關指引撰寫詳盡的「業務計劃」及「打擊洗錢及恐怖分子資金籌集政策」 ✔ 準備所需表格、聲明及證明文件 ✔ 向海關遞交牌照申請 ✔ 向客戶提供能力評核考試的培訓及支援 ✔ 提供會面前準備材料 ✔ 回應及跟進香港海關的提問 支援服務: ✔ 註冊成立香港有限公司 ✔ 招聘董事及/或合規主任服務 ✔ 提供交易系統 ✔ 提供AML篩查系統 預期時間表 金錢服務經營者（MSO）牌照因其用途廣泛且國際認受性高，近年來吸引了大量本地及海外申請者。為維持本港金錢服務行業的優良水準，香港海關以審慎嚴格的態度處理每宗申請，因此整體申請週期較長。 與此同時，海關要求申請人在遞交申請時已具備隨時開業的條件。因此，從前期準備、排期參加能力評核考試、安排會面、接受場地審視，以至海關內部審批，整個流程一般需時 6至12個月或更長。 申請流程 1. 牌照指引 2. 打擊洗錢條例指引 3. 有關適當人選準則的指引 4. 能力評核考試 聯絡我們 如欲了解更多資訊或索取報價，請隨時與我們聯絡： WhatsApp: ‪ +852 39550277 微信: ComplianceOneHK 電郵: info@complianceone.hk

聯絡我們 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 2. 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 3. 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 4. 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 5. 牌照公司轉讓 牌照轉讓 6. 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 7. 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 2. 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 3. 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 4. 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 5. 牌照公司轉讓 牌照轉讓 6. 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 7. 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 留言查詢 姓名 公司名稱 電郵地址 電話號碼 查詢內容 提交查詢 Thanks for submitting! 聯絡我們 地址：香港上環干諾道中168-200號信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 微信公眾號

如欲向香港證監會提交牌照申請，除了需填妥相關的申請表格外，申請人還需要在作出申請時向證監會提交其他資料，包括業務計劃書、營運及合規手冊、應變計劃及其他補充文件等，以供證監會考慮經營者是否合適以經營有關受規管活動。 牌照申請程序 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 2. 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 3. 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 4. 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 5. 牌照公司轉讓 牌照轉讓 6. 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 7. 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 2. 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 3. 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 4. 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 5. 牌照公司轉讓 牌照轉讓 6. 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 7. 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 牌照申請程序 牌照申請程序 如欲向香港證監會提交牌照申請，除了需填妥相關的申請表格外，申請人還需要在作出申請時向證監會提交其他資料，包括業務計劃書、營運及合規手冊、應變計劃及其他補充文件等，以供證監會考慮經營者是否合適以經營有關受規管活動。 此外，證監會還會要求申請人提交有關公司組織架構、股權架構、公司董事及各股東的個人資料等，以了解公司背景並以此作為批核的重要考慮因素。另一方面，證監會也會要求申請人的控股公司提交的最近經審核的財務報表以了解其財務狀況。 在遞交公司牌照申請文件時，申請人必須同步就每一類受規管活動申請遞交2名負責人員的申請，而其中一人必須為執行董事。個別從業人員是否符合擔任負責人員的資格，可參考《適當人選的指引》及《勝任能力的指引》，惟由於個別人士是否可註冊該項業務的負責人員除了視乎行業年資外，也在於看重申請者是否具備經營該些業務的足夠經驗以及其經證明的管理經驗。 證監會一般會在收妥文件並檢查沒有重大遺漏後，向申請人發出申請處理通知，以顯示正在處理申請，及後證監會會就申請者所遞交的文件及資料進行審閱，並向申請人作出質詢，要求解釋、說明資料內容並就他們所提及的問題於指定時限內作出回覆並提交補充文件。待解答所有證監會提出的問題並按其要求遞交所有補充資料後，證監會才會核準有關牌照申請。