香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 信託公司註冊 香港的信託公司作為法律工具，常用於資產管理、遺產規劃、財富保存及稅務優化。其運作方式是讓個人（委託人）將資產轉讓予受託人（即該公司），由其為受益人持有和管理資產，從而帶來諸多益處，例如避免遺產認證、保密、控制權安排，以及免受債權人追索等。信託的功能在於將法律上的所有權（受託人）與實益所有權（受益人）分離，提供有結構的長期財富管理方案。 根據《受託人條例》（第29章）第8部的規定，任何在香港註冊成立且非私人公司、並擬經營信託業務的公司，均必須向公司註冊處以書面申請註冊為信託公司。此外，除註冊為信託公司外，任何有意在香港經營信託或公司服務業務的人士，還必須申請信託或公司服務提供者（”TCSP”）牌照，並遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第615章）（簡稱「《打擊洗錢條例》」）的相關規定。 ✔ 作為法律工具，持有信託的客戶資產； ✔ 成立公司； ✔ 擔任公司的董事或秘書； ✔ 為公司提供註冊辦事處／營業地址／通訊地址； ✔ 擔任明示信託的受託人；或 ✔ 為非其證券在認可證券市場上市的法人團體的人士，擔任代名股東。 持有TCSP牌照的信託公司 可向他人提供以下服務 ✔ 公司須於香港註冊為公眾有限公司，且其組織章程細則所載的宗旨必須限定於《受託人條例》（第29章）第81條所指定的範圍內； ✔ 貴公司的已發行股本不得少於300萬港元； ✔ 貴公司須具備履行持續財務責任的能力； ✔ 貴公司須有至少5名股東及2名董事，且所有人士均必須符合 “適當人選” 準則； ✔ 貴公司必須委任一名合規主任，負責監督打擊洗錢及恐怖分子資金籌集制度的設立與維持；以及一名洗錢報告主任，作為可疑交易報告的中央聯絡點。 主要註冊要求 ➤ 制定一個符合信託公司註冊的股權架構 ➤ 委任一名合規主任及一名洗錢報告主任 ➤ 擬定業務計劃與經營範圍 前期準備 天匯合規能為您提供的服務 天匯合規提供一站式信託公司註冊支援服務，包括： ➤ 註冊香港有限公司 ➤ 招聘合規主任、洗錢報告主任及其他主要人員 ➤ 撰寫業務計劃及內部監控政策 ➤ 設計有效的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集政策，涵蓋客戶盡職審查、持續監察及可疑交易報告程序 ➤ 遞交牌照及註冊申請予監管機構 ➤ 與監管機構持續聯絡，代表客戶處理申請過程中的溝通 ➤ 協助開立公司銀行賬戶及安排信託公司註冊所需存款 ➤ 協助公司及關鍵人員預備與監管機構面談 ➤ 為高級管理層及員工提供合規培訓 ➤ 提供知名的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集篩查平台 - 東查查反洗錢/客戶管理系統 - （由Acuris Risk Intelligence驅動），通過自動化篩查工具協助滿足監管要求 時間表 申請程序 Application Procedure 需時 Time required 內部監控 2個月 業務計劃 1個月 銀行開戶 2個月 公司成立 4個月 上述範圍內的所有項目均可同步進行。因此，我們估計整個項目將需時4至5個月完成。 外部參考 1) Trustee Ordinance (Cap. 29) 2) How to Registration as a Trust Company 3) Guideline on Licensing of Trust or Company Service Providers 4) Guideline on Anti-Money Laundering and Counter-Financing of Terrorism (For Trust or Company Service Provider Licensees) 聯絡我們 如欲了解更多資訊或索取報價，請隨時與我們聯絡： WhatsApp: ‪ +852 39550277 微信: ComplianceOneHK 電郵: info@complianceone.hk

香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 家族辦公室成立服務 家族辦公室在香港正邁向制度化與專業化。設立時需深入考慮稅務寬減、證監會牌照及跨境監管等因素。在瞬息萬變的環境中，精確的法律架構規劃是應對合規難題、確保家族財富世代穩健傳承的核心關鍵。 前言 現代家族辦公室的定義 家族辦公室 (Family Office, FO) 是由超高淨值人士 (UHNWIs) 成立的專門私人財富管理實體，旨在集中管理家族資產的日常運作、遺產規劃及慈善事業。聯合家族辦公室 (MFO) 在同一專業架構下為多個互不相關的家族提供服務；而單一家族辦公室 (SFO) 則是專為單一家族需求量身定制的工具，對全球投資提供最高程度的隱私、控制權和客製化管理。 香港：亞洲領先的財富管理樞紐 香港依然是全球最具競爭力的商業和財富保值城市之一。其吸引力源於「低成本、高效率」的環境，穩健的體制基礎促進了業務增長。截至 2025 年年中，香港的超高淨值人士集中度位居全球第二，進一步鞏固了其作為連接東西方資本首選目的地的地位。 根據統計數據，截至 2025 年底，香港約有 3,380 多間單一家族辦公室在港營運，管理資產總值約為 35 兆港元（約 4.5 兆美元），在過去兩年間增長超過 25%。 我們如何助力您的家族傳承 應對複雜的財富治理需要深厚的監管誠信作為基石。天匯合規是根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》認可的持牌信託或公司服務提供者 (TCSP)（牌照編號：TC007463）。 作為領先的合規顧問公司，我們提供「一站式」解決方案，彌合家族意願與監管現實之間的差距。我們提供專業的公司秘書服務和監管諮詢，將其作為核心使命的增值組成部分：支持金融機構和私人家族以卓越的專業精神、效率和謹慎態度，滿足其企業合規需求。 香港優勢 香港為家族辦公室提供了獨特且極具吸引力的環境，其特點是結合了罕見的制度穩定性、市場靈活性及全球連通性。在「一國兩制」的框架下，香港作為連接東西方的首要門戶，為超高淨值人士管理全球遺產提供了一個安全且可預測的平台。憑藉其尖端的金融基礎設施和深厚的人才儲備，香港始終是家族尋求優化財富保值策略的自然之選。 香港競爭優勢的六大支柱 1.戰略性地理位置 香港位處亞洲心臟地帶，與紐約、倫敦等全球金融中心構成了 24 小時連續交易系統。香港毗鄰中國內地，憑藉廣泛的地理、文化和語言聯繫，成為投資者進入全球最具活力增長市場不可或缺的入口。 2.簡單且低稅制 香港以具競爭力且透明的稅務制度聞名。不設遺產稅、資本利得稅或股息預扣稅，為家族辦公室提供了高效的財政環境。此外，針對家族持有的投資控股工具所提供的專門稅務寬免，為長期的資本增長提供了強大的動力。 3.全球最自由經濟體且無資本管制 作為自由貿易的堡壘，香港維持一個對資本流入或流出不設任何限制的環境。這種資本流動的絕對自由，確保了家族辦公室能夠在全球範圍內靈活調整投資策略，並以最高效率和零行政摩擦完成交易結算。 4.穩健的法律體系 香港的法律體系根植於普通法傳統，並擁有獨立的司法機構，為私有財產和信託架構提供了無與倫比的安全保障。這種法律清晰度是構建複雜的跨代繼承計劃和慈善基金會的基石。 5.成熟的金融樞紐 香港擁有全球流動性最強的股市之一，亦是綠色金融、私募股權和風險投資的領先中心。市場的深度使家族辦公室能夠參與高價值的 IPO， 並涉獵各類資產類別中廣泛的替代投資機會。 6.世界級專業服務及具備全球經驗的人才隊伍 香港擁有由法律、會計和合規專業人士組成的精英生態系統，他們精通家族辦公室治理的各類細節。這種全球專業知識的集中，確保了家族在應對複雜的跨境監管環境時，能獲得精密的專業支持。 繁｜簡 ｜EN 香港簡單且低稅制 香港維持著全球最具競爭力且透明的稅務框架之一，旨在為家族辦公室實現資本保值與營運效率的最大化。該制度的核心特色在於「屬地原則」——僅對源自香港的收入徵稅，且完全不設其他主要金融司法管轄區常見的隱形稅層。 三大稅務支柱 與稅法複雜的司法管轄區不同，香港將其收入模式簡化為三種主要的直接稅，並輔以優厚的免稅額與扣除額： 兩級制利得稅 ： 為支持企業成長，法團首 200 萬港元的應評稅利潤僅按 8.25% 徵稅，超過該限額的利潤則按 16.5% 的標準稅率徵稅。 薪俸稅 ： 個人收入按 15% 的具競爭力標準稅率徵稅，確保香港持續吸引全球頂尖人才。 物業稅 ： 在香港出租物業所賺取的收入按 15% 的標準稅率徵稅。 財富管理的稅率豁免 為進一步鞏固其作為全球財富樞紐的地位，香港實施了多項直接惠及家族辦公室投資策略的專門豁免： 全面利得稅豁免 ： 無論基金的結構、規模或目的如何，只要符合標準豁免條件，離岸及在岸私人發售基金在交易「指定資產」時均可獲豁免利得稅。 優化合資格債務票據 (QDI) 計劃 ： 為鼓勵債券市場參與，凡於 2018 年 4 月 1 日或以後發行的合資格債務票據，其產生的所有利息收入及交易利潤均免徵利得稅，且不受期限限制。 ETF 印花稅豁免 ： 為提升亞太地區領先 ETF 市場的流動性，香港豁免了所有 ETF 股份或單位轉讓的印花稅，降低了分散投資組合重新平衡時的摩擦成本。 「零稅率」優勢 香港最具吸引力的特色之一，在於其不徵收下列稅項，這使得財富能夠跨代無縫複利增長： Tax Category 稅務種類 Tax Rate 稅率 銷售稅 / 增值稅 0% 預扣稅 (利息/股息) 0% 資本增值稅 0% 股息稅 0% 遺產稅 / 繼承稅 0% 家族辦公室是否需要牌照？ 在香港並不存在單一的「家族辦公室牌照」 。相反，由證券及期貨事務監察委員會（證監會）管理的監管框架是以活動為基礎的。這意味著您的持牌義務完全取決於辦公室所提供的具體服務，以及這些活動是否屬於法定「豁免範圍」。 核心原則非常簡單：如果您的家族辦公室作為內部單位或私人工具營運，僅管理自身的家族資產而不向第三方提供服務，通常不屬於牌照監管範圍。 通常不需要牌照的情況 大多數單一家族辦公室 (SFO) 可以透過利用現有的豁免條款來構建架構，從而避免證監會發牌。典型情境包括： A) 透過信託進行內部管理 ： 如果家族委任一名受託人持有家族資產，而該受託人將家族辦公室作為內部單位營運以管理該等資產，則無需領取牌照。由於服務並非提供予「第三方」，因此不構成受規管活動的「經營業務」。 B) 集團內部豁免 ： 如果家族辦公室成立為獨立的法律實體，且由持有家族資產的同一受託人或控股公司全資擁有，則可能符合「集團內部豁免」資格。這允許私人公司管理其集團（母公司/子公司）的資產，而無需領取第 9 類（資產管理）受規管活動牌照。 必須領取牌照的情況 當家族辦公室開始作為商業企業營運，或為多個互不相關的家族提供服務時，領取牌照便成為強制性要求。 C) 信託公司與 TCSP 要求 ： 雖然情境 A 下的家族辦公室可能不需要證監會牌照，但擔任受託人的實體必須根據《打擊洗錢條例》（第 615 章）持有信託或公司服務提供者 (TCSP) 牌照，方可在香港提供受託人服務。有關建立此架構的更多詳情，請參閱我們的信託公司註冊服務 。 D) 聯合家族辦公室 (MFO) 與第三方服務 ： 如果家族辦公室向不屬於同一企業集團的「客戶」（例如為多個家族服務）提供投資建議或管理服務，則屬於經營業務。這通常需要領取 證監會第 9 類（資產管理） 牌照。如欲了解人員、資本及合規要求，請瀏覽我們的 證監會牌照申請指南 。 Feature 項目 Single-Family Office (SFO) 單一家族辦公室 Multi-Family Office (MFO) 聯合家族辦公室 證監會牌照 通常獲豁免 必須持有 (第 9 類受規管活動) 信託或公司服務提供者 (TCSP) 牌照 必須持有 (若擔任受託人) 必須持有 (若提供公司秘書或信託服務) 監管目標 自主管理 投資者保護 成立家族辦公室的關鍵流程 建立家族辦公室的程序因您的業務模式而異。單一家族辦公室 (SFO) 通常遵循標準的企業註冊路徑；而聯合家族辦公室 (MFO) 則必須優先處理嚴格的證監會 (SFC) 領牌程序。 策略性設置路徑 單一家族辦公室 (SFO) ： 流程側重於企業架構搭建，並確保實體符合法定豁免條款。若不為第三方開展受規管活動，重點將放在法律註冊及稅務合規上。 聯合家族辦公室 (MFO) ： 由於您為多個互不相關的家族管理資產，首要里程碑是在開始營運前取得必要的證監會牌照（通常為第 9 類）。 五步執行路線圖 為確保成功啟動，我們將成立流程細分為五個關鍵步驟： 1. 定義架構與治理 根據家族需求確定最佳法律工具——通常是有限公司或信託架構。在此階段，您還必須定義家族理事會 (Family Council) 及投資專業人士的角色。 2. 企業註冊與商業登記 選擇唯一的公司名稱，並向香港公司註冊處註冊法律實體。這包括取得商業登記證 (BRC) 及選定註冊辦事處地址。 3. 監管核實：證監會豁免或領牌 單一家族辦公室 (SFO): 正式核實架構是否符合特定的「家族辦公室」豁免條款，以確保無需領牌。 聯合家族辦公室 (MFO)：啟動證監會牌照申請程序，包括委任負責人員 (RO) 並滿足最低資本要求。 4. 營運入駐與銀行開戶 落實註冊地址及記錄存放處。同時，對接虛擬資產友好型銀行或機構級銀行，以建立營運賬戶，並在強健的內部監控下進行資產轉移。 5. 稅務與合規實施 確保完全符合稅務局 (IRD) 的規定。這涉及結構化的稅務規劃，以確保獲得家族辦公室稅務寬減，並維持持續的公司秘書及反洗錢 (AML) 記錄存檔。 天匯合規能為您提供的服務 天匯合規是您家族傳承與監管誠信之間不可或缺的橋樑。我們提供全面的「一站式」解決方案，將高層次的監管諮詢與嚴謹的企業治理融為一體。透過處理複雜的行政與合規負擔，我們讓家族負責人能夠專注於其核心使命：世代財富的守護與增長。 一、 公司秘書服務 我們管理您家族辦公室的全生命週期及行政健康，為所有法定要求提供單一聯絡點： 實體設立與地址： 在香港或離岸（英屬維爾京群島 BVI、開曼群島、薩摩亞）註冊公司，提供註冊辦事處，並處理官方書信。 法定合規： 編製並維護重要控制人登記冊 (SCR)，擔任本地指定代表，並申報周年申報表。 企業維護： 維護登記冊（董事/成員登記冊）、編製會議紀錄，並處理各類企業變更（名稱、董事、股份分配或註冊地址變更）。 認證與稅務： 提供核證副本 (CTC)、海牙認證 (Apostille) 服務，並填報利得稅及僱主報稅表。 二、 申領牌照與專門架構設立 針對需要更複雜監管架構的家族，我們提供端到端的諮詢及申請支持： 證監會 (SFC) 牌照： 為聯合家族辦公室 (MFO) 或開展受規管活動的單一家族辦公室 (SFO) 提供全面指導。 信託及 TCSP 解決方案： 就設立香港或離岸家族信託作為資產持有工具提供諮詢。 三、 內部監控與營運支持 我們構建營運框架，保護您的家族辦公室免受內部及外部風險影響： 治理架構： 就設立家族信託提供建議，並起草投資管理協議。 人力資源與流動性： 提供專業招聘、工作簽證支持，以及高管薪酬結構建議。 業務營運： 人員外判、工資發放管理及起草董事服務合約。 外部參考 1.投資推廣署 – 香港家族辦公室 https://www.familyofficehk.gov.hk/ 2.公司註冊處 - 如何辦理新公司的註冊? https://www.cr.gov.hk/tc/services/register-company.htm 3.證監會 - 有關家族辦公室的申領牌照責任的通函 https://apps.sfc.hk/edistributionWeb/gateway/TC/circular/doc?refNo=20EC1

1) 評估公司及其董事背景及股權結構 2) 評核公司負責人員的資歷 3) 就公司的申請提供專業的合規意見 4) 就申請文件進行準備，包括：     (1) 業務計劃書     (2) 營運手冊     (3) 合規手冊     (4) 業務應變計劃 5）準備證監會就持牌法團及負責人員的申請所要求提交的指定表格 6) 處理及跟進證監會的提問，直至公司成功申領牌照為止 7) 把整套申請文件、補充文件、及往來書面遞交給客戶備存，方便日後跟進牌照相關事宜 內部監控審閱 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 天匯合規能為您提供的服務 我們的內部監控審閱服務旨在協助貴機構回應監管關注事項、強化管理架構及提升營運韌性。服務範圍包括： 服務範圍： ✔ 審閱公司現行與審閱範圍相關的內部系統及監控、政策、程序及運作實務，以處理特定的監管關注事項。 ✔ 對現行實務操作與適用的政策、程序及內部監控要求之間的差距進行 差距分析。 ✔ 對關鍵流程及監控進行穿行測試，以評估內部監控程序的設計有效性，並提出改善建議。 ✔ 對關鍵監控執行 樣本測試，以評估相關內部監控程序及措施的運作有效性。 ✔ 制定全面的政策、程序及內部監控文件。 ✔ 提供度身訂造的合規培訓課程。 ✔ 提供載有事實、觀察結果、結論及建議的書面審閱報告。 審閱方式： 在審閱過程中，我們將會： ➤ 與管理層及主要員工進行訪談及討論，以了解相關業務活動、工作流程及補救措施（如適用）的進展。 ➤ 要求貴公司提供與審閱範圍相關的文件及數據。 ➤ 審閱公司現行的書面政策及程序文件。 ➤ 透過穿行測試及樣本測試，評估關鍵監控的設計及運作有效性。 ➤ 提供切實可行的建議，以強化貴公司的內部監控框架。 時間表 我們的工作範圍分為三個階段：規劃、測試及報告。 在規劃階段，我們會了解貴公司的業務及識別主要風險範疇。在測試階段，我們會進行訪談及測試關鍵監控，評估其運作有效性。最後在報告階段，我們會與客戶會面討論審閱結果及實際建議，並編制全面的審計報告。 整個流程需時數星期至數月，實際時間取決於審計工作的複雜程度及範圍。 外部參考 ACCA – Internal Controls https://www.accaglobal.com/hk/en/student/exam-support-resources/fundamentals-exams-study-resources/f1/technical-articles/internal-controls.html 適用於證券及期貨事務監察委員會持牌人或註冊人的管理、監督及內部監控指引 https://www.sfc.hk/-/media/TC/assets/components/codes/files-current/zh-hant/guidelines/management-supervision-and-internal-control-guidelines-for-persons-licensed/management-supervision-and-internal-control-guidelines-for-persons-licensed.pdf?rev=-1 香港交易所-上市規則與指引-《企業管治守則》 https://cn-rules.hkex.com.hk/sites/default/files/net_file_store/HKEXCN_TC_10107_VER40506.pdf 聯絡我們 如欲了解更多資訊或索取報價，請隨時與我們聯絡： WhatsApp: ‪ +852 39550277 微信: ComplianceOneHK 電郵: info@complianceone.hk 免責聲明 本頁所載資訊是從公開資料（包括證券及期貨事務監察委員會（證監會）官方網站 (www.sfc.hk ) 中摘要整理而成，僅供一般資訊參考及教育用途。此內容不構成任何法律或專業意見，亦不應據此行事。本文所表達的觀點及摘要為天匯合規顧問有限公司的個人看法，並不代表證監會或任何其他監管機構的官方立場。如您需要針對具體情況的法律意見，請諮詢合資格的法律專業人士。 對於持牌法團及上市公司等複雜金融機構及企業而言，穩健的內部監控框架不僅是監管要求，更是業務穩健營運的基石。當監控缺失被識別 — 無論是透過監管機構審查、內部審計或自我評估 — 企業均須迅速採取補救行動。在更嚴重的個案中，若監控薄弱以致客戶資產面臨風險，監管機構可強制要求委任外部顧問進行獨立審閱，作為一項保障措施。 以金融機構及上市公司為例，該等公司須嚴格遵循《企業管治守則》及相關規定，每年進行系統性的內部監控審閱。此項關鍵工作確保其管治機制持續符合適用的規則及監管期望。 我們的內部監控審閱服務提供四大核心價值： ✔ 全面風險識別與評估 – 透過識別及評估營運各環節的潛在風險，主動強化監控環境，完善整體風險防範體系。 ✔ 監管回應與核證 – 深入分析已識別的缺失，回應監管機構的相關規定，同時確保財務報告及披露的可靠性與準確性，保障投資者權益。 ✔ 強化合規與企業管治 – 確保所有業務活動符合適用的法律法規及內部政策，維護企業合規形象，並應對不斷演變的監管期望。 ✔ 營運效率與可持續價值 – 優化資源配置，提升營運效益，透過強化的內部監控框架為股東創造長遠價值。

任何人在香港經營放債人業務必須領取放債人牌照。放債人的領牌事宜及放債交易受香港法例第163章《放債人條例》規管。 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 自2023年起，根據《2022年打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（修訂）條例》，香港實施了貴金屬及寶石交易商（DPMS）強制性註冊制度。任何人在香港的業務過程中，交易貴金屬、寶石或相關產品，均須向香港海關註冊。 截至2026年2月，註冊紀錄冊已涵蓋逾10,000個營業處所。 什麼是貴金屬及寶石交易商? 1. 從事貴金屬及寶石活動的範圍： 買賣 出口 進 生產 提煉 增值加工 發行/贖回/買賣貴重資產支持工具 2. 從事貴金屬及寶石活動的模式： 實體商店 上門銷售 網路商店 工場 行政辦公室 3. 從事貴金屬及寶石活動的例子： 在採礦作業中生產貴重金屬或寶石的人士 中介買家及經紀 寶石切割、打磨及貴重金屬提煉技工 使用貴重金屬和寶石的珠寶製造商 向公眾售賣的零售商、以及二手和廢料市場的買家和賣家 4. 各類物品的定義： 貴金屬 成品或非成品狀態的金、銀、白金或鉑金、銥、鋨、鈀、銠或釕。 寶石 鑽石、藍寶石、紅寶石、綠寶石、玉石或珍珠，不論其為天然與否。 貴重產品 符合以下說明的珠寶或錶：由任何貴金屬或寶石或兼由上述兩者組成，或包含或附有任何貴金屬或寶石或兼包含或附有上述兩者。 貴重資產支持工具 指以貴金屬、寶石或貴重產品支持的、使有關持有人有權享有該等資產(整體或部分)的證明書或工具；但不包括(i)《證券及期貨條例》(第571章)所界定的任何證券、期貨合約、集體投資計劃的任何權益、結構性產品或場外衍生工具產品；或 (ii) 虛擬資產。 前期準備 ➤ 申請有效的商業登記證 ➤ 確立營業地點 ➤ 界定貴金屬及寶石業務的範圍及運作模式 ➤ 擬定業務計劃大綱 貴金屬及寶石交易商的兩類註冊 A類註冊 B類註冊 需要向海關註冊? 進行總額為12萬或以上港元的非現金交易 進行總額為12萬或以上港元的現金交易及總額為12萬或以上港元的非現金交易 ➤ 如交易商只進行總額為12萬以下港元的現金或 非現金交易，則無須註冊。 如交易商只進行總額為12萬以下港元的現金或 非現金交易，則無須註冊。 註冊有效期 持續有效 3年 遵守打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定 不需要 需要 建立打擊洗錢及恐怖分子資金籌集措施 不需要 需要 打擊洗錢的責任及要求 / ➤ 採取風險為本的方針 ➤ 進行客戶盡職審查 ➤ 實施有效的篩查機制 ➤ 持續監察客戶 ➤ 提交可疑交易報告 ➤ 向員工提供培訓 ➤ 備存紀錄 適當人選評估 不需要 需要 委員合規主任及洗錢報告主任? 不需要 需要 申請擔任註冊人的董事 / 最終擁有人 不需要 需要 具報註冊詳情改變 註冊人須在自改變發生之日起計的一個月內， 藉書面向海關關長具報有關改變事項。 註冊人須在自改變發生之日起計的一個月內， 藉書面向海關關長具報有關改變事項。 懲罰 除註冊人外，任何人進行指明交易或指明現金交易，或聲稱獲授權進行指明交易或指明現金交易，或聲稱是註冊人，一經定罪，最高可被判處罰款港幣100,000 元及監禁6個月。 除註冊人外，任何人進行指明交易或指明現金交易，或聲稱獲授權進行指明交易或指明現金交易，或聲稱是註冊人，一經定罪，最高可被判處罰款港幣100,000 元及監禁6個月。 時間表 一般情況下，整個流程約2至4個月，包括： 天匯合規將全程協助跟進及處理監管機構的查詢。 申請程序 Application Procedure 需時 Time required 前期準備 1個月 招聘合適的合規主任／洗錢報告主任（如適用） 1個月 監管機構審批註冊時間 1至3個月 天匯合規能為您提供的服務 天匯合規提供一站式註冊協助服務，包括： ➤ 成立香港有限公司及申請有效商業登記證 ➤ 招聘合規主任／洗錢報告主任 ➤ 提供名字篩查系統 - 東查查反洗錢/客戶管理系統 ➤ 撰寫業務計劃及內部監控政策 ➤ 代表申請人向監管機構提交註冊申請 ➤ 協助準備與監管機構的會面 ➤ 在整個註冊過程中與監管機構保持聯繫 ➤ 協助開立公司銀行賬戶 ➤ 為您的員工提供打擊洗錢培訓 天匯合規能為您提供的服務 天匯合規提供一站式註冊協助服務，包括： ➤ 成立香港有限公司及申請有效商業登記證 ➤ 招聘合規主任／洗錢報告主任 ➤ 提供名字篩查系統 - 東查查反洗錢/客戶管理系統 ➤ 撰寫業務計劃及內部監控政策 ➤ 代表申請人向監管機構提交註冊申請 ➤ 協助準備與監管機構的會面 ➤ 在整個註冊過程中與監管機構保持聯繫 ➤ 協助開立公司銀行賬戶 ➤ 為您的員工提供打擊洗錢培訓 外部參考 貴金屬及寶石交易商註冊制度 - 註冊指引 https://www.drs.customs.gov.hk/download/drsguideline/Registration_Guide_cn.pdf 打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引(從事貴金屬及寶石交易的B 類註冊人適用) https://www.drs.customs.gov.hk/download/drsguideline/AML_CFT_Guideline_cn.pdf 聯絡我們 如欲了解更多資訊或索取報價，請隨時與我們聯絡： WhatsApp: ‪ +852 39550277 微信: ComplianceOneHK 電郵: info@complianceone.hk

香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 監管合規 持續合規服務（持牌法團） 持續合規管理是持牌法團維持市場信任與穩健營運的核心。主動、持續的合規框架能及時回應監管變動與現場審查、降低違規與罰則風險、保護客戶利益與公司聲譽，並為長期業務擴張提供合規保障，避免監管摩擦拖慢營運步伐。 了解更多 網上持續培訓 (CPT) 線上CPT提供靈活持續專業培訓，提升員工合規能力與合規文化，支援監管要求。 了解更多 證監會現場審查 面對證監會現場審查，充分準備與專業支援能顯著降低調查風險並縮短整改週期。透過文件準備、開場會支援、查詢回應與後續整改，企業可迅速彌補缺陷、避免升級紀律處分，維護客戶資產安全與公司聲譽，並恢復監管信心。 了解更多 持續合規服務 (保險中介人) 保險中介與證監會受監管的持牌法團同樣須持續合規與應對現場檢查；專業支援可即時回應監管更新、改善內控、並在檢查時提供文件與面會支援，減低罰款及紀律風險，維持客戶信任與市場准入。 了解更多 MSO 能力評核考試 由香港海關強制規定，金錢服務經營者適用的能力評核確保高級管理層——包括獨資經營者、合夥人及董事——具備關鍵的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集知識。成功通過此強制性評核，彰顯對合規要求的充分準備，賦能領導者有效建立及監督合規框架，切實減低業務所產生的金融犯罪風險。 了解更多

天匯合規提供專業的職業介紹服務，為客戶推薦最合適、可靠的金融人才。天匯合規持有勞工處職業介紹所牌照。 天匯合規顧問有限公司經營職業介紹業務的商號為One Sky Compliance Consulting. 2022 職業介紹所 (EAA) 牌照號碼: 69520 人才招聘服務 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 我們的服務對象 Types of Employing Companies(聘用公司類型) Types of Job Openings(職位類型) ➤ 持牌法團 (第一至十類) ✔ 負責人員 ✔ 合規 ✔ 財務及會計 ✔ 結算 ✔ 資訊科技 ➤ 保險經紀公司 ➤ 保險代理公司 ✔ 負責人 (前稱: 行政總裁) ➤ 金錢服務經營者 ✔ 董事 ✔ 合規主任 ✔ 洗錢報告主任 ➤ 放貸人 ✔ 貸款審批經理 ➤ 信託公司 ➤ 信託或公司服務提供者 ✔ 合規主任 ✔ 洗錢報告主任 適用場景 ➤ 公司新成立 ➤ 監管的更新 ➤ 業務擴張 ➤ 企業重組 ➤ 繼任規劃 ➤ 項目制招聘 ➤ 人才流失 在當今競爭激烈的金融環境中，物色合適的人才是金融機構成功的關鍵。天匯合規集團提供專業的招聘代理服務，致力為您聯繫金融行業中最合適及可靠的專業人才。我們透過旗下的招聘品牌 CO Human Resources Consultancy，提供度身訂造的人才解決方案，切合您的具體需求及監管要求。 天匯合規能為您提供的服務 為什麼選擇天匯合規？ ✔ 更深入了解行業業務 ✔ 市場情報 ✔ 龐大業界網絡 ✔ 符合監管要求的候選人評估 ✔ 一站式度身訂造服務 服務範圍: ➤ 了解聘用公司背景及職位空缺 ➤ 物色及篩選合適的求職者 ➤ 安排工作面試 ➤ 按行業慣例協商聘用條款 ➤ 向監管機構作出申報 聯絡我們: 如欲了解更多職位空缺，請隨時與我們聯絡： 電郵: recruit@complianceone.hk (請註明為聘用公司還是求職人士) 天匯合規集團以 CO Financial Services Limited 名義經營其招聘業務，業務名稱為 CO Human Resources Consultancy，職業介紹所牌照號碼現時為79141#。 # 牌照號碼將會不時更新。

職位空缺 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 職位空缺 作為一間重視長遠發展的企業，人力資本是我們最寶貴的資產。我們為樂於學習、持續成長的專業人才提供具吸引力的工作機會，並為視作業務夥伴的員工提供優厚的薪酬待遇。 同時，我們亦為香港持牌職業介紹所，不時協助金融機構（作為僱主）物色合適人才加入其團隊。 如有意應徵本公司內部職位或由我們代理的對外職位，歡迎瀏覽我們的 領英專頁 (www.linkedin.com/company/complianceonehk )，或將您的個人履歷（請清楚註明個人資料及有意應徵的職位）直接電郵至 recruit@complianceone.hk

香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 在美國提供貨幣兌換、支票兌現或資金傳送服務的公司，必須向 FinCEN 註冊為貨幣服務業務 (MSB)。此聯邦先決條件確立了強制性的反洗錢 (AML) 義務，並作為在美國營運的基礎申報。 前言 在美國，任何個人或實體若以以下一種或多種身份開展業務，均被視為貨幣服務業務 (MSB)： 貨幣交易商或兌換商 (Currency dealer or exchanger)： 在任何一天為任何一位客戶兌換超過 1,000 美元。 支票兌現商 (Check casher)： 在任何一天為任何一位客戶兌現總額超過 1,000 美元的支票。 旅行支票、匯票或儲值產品發行商 (Issuers of traveler’s checks, money orders or stored value)： 發行超過 1,000 美元的旅行支票、匯票或儲值產品。 旅行支票、匯票或儲值產品銷售商 (Sellers of traveler’s checks, money orders or stored value)： 在任何一天為任何一位客戶銷售超過 1,000 美元的旅行支票、匯票或儲值產品。 旅行支票、匯票或儲值產品贖回商 (Redeemers of traveler’s checks, money orders or stored value)： 在任何一天為任何一位客戶贖回超過 1,000 美元的旅行支票、匯票或儲值產品。 資金傳送商 (Money transmitter)： 包括可轉換虛擬貨幣的提供者。 MSB 在聯邦層級受《銀行保密法》(BSA) 監管，並由美國財政部轄下的金融犯罪執法網絡 (FinCEN) 負責執行與管理。對於任何擬向美國人士提供貨幣服務的金融科技公司或金融機構，註冊是法定且必須的步驟。 重要監管通知： 聯邦 MSB 註冊是一項基礎性要求，而非綜合性牌照。其主要作用是向美國政府正式申報您的營運意向，並確立您的法定反洗錢 (AML) 義務。 然而，請務必注意，FinCEN 註冊並不能滿足各州或地方政府的牌照要求，亦不代表您已獲得在特定美國司法管轄區內開展業務的授權。此外，雖然註冊是進行金融營運的先決條件，但它並不保證能成功開立或維持企業銀行帳戶關係。對於大多數資金傳送商而言，取得各州級別的資金傳送業務牌照 (MTL) 仍是實現全面合法營運的關鍵後續步驟。 申請 MSB 註冊的關鍵要求 A) 業務活動定義 (The Definitions of Business Activities) ➤ 貨幣交易商或兌換商 (Currency dealer or exchanger)： 指為零售客戶進行實體貨幣兌換的人士。 ➤ 支票兌現商 (Check casher)： 指從事向他人提供現金以換取支票之業務的人士。 ➤ 發行商 (Issuer)： 指作為票據出票人並最終負責支付匯票或旅行支票的企業，或是負有擔保資金轉帳支付義務的資金傳送商。 ➤ 銷售商 (Seller)： 指經發行商透過書面協議或其他方式授權，銷售其票據或提供收發轉帳服務的企業。 ➤ 贖回商 (Redeemer)： 指接受票據以換取貨幣或其他票據（且該票據並非由其發行）的企業。若您是為了換取商品或一般服務而接受票據，且在任何一天向同一位客戶退還的現金不超過 1,000 美元，則不被視為贖回商。 ➤ 資金傳送商 (Money transmitter)： 指從事透過金融機構進行資金轉帳業務的人士。 ➤ 非正規價值轉移系統 (Informal value transfer system)： 屬於資金傳送商的一種。這包括任何在非正規資金轉帳系統中從事業務的人人士，或是任何在傳統金融機構體系之外，於境內或國際間協助資金轉移業務的網絡。 B ) 持有人或控制人的定義 ➤ 任何擁有或控制貨幣服務業務 (MSB) 的人士，均有責任為該 MSB 進行註冊。 Registrant Business(註冊業務類型) Owner or Controlling Person(持有人或控制人) 獨資經營 (Sole Proprietorship) 擁有該業務的個人 合夥企業 (Partnership) 普通合夥人 信託 (Trust) 受託人 股份有限公司 (Corporation) (i)最大單一股東；或 (ii)若有多於一人擁有或控制該業務，他們可以簽署協議，指定其中一人負責註冊該業務。 C) 註冊時間 (A) 首次註冊: ➤ 須在業務成立之日起 180 天內提交申請表。 (B) 註冊續期: ➤ 每間 MSB 必須每兩年進行一次續期註冊，截止日期為 12 月 31 日或之前 (C) 資料更正: ➤ 若先前提交的報告內容有誤或需要更新，須進行資料更正。 (D) 重新註冊: ➤ 持有人變更； ➤ 轉讓超過 10% 的投票權或股權；或 ➤ 代理商 (Agents) 數量增加超過 50%。 D) 其他要求 (i). 實體註冊: 擁有有效的合法實體是註冊的先決條件。註冊為 MSB 的要求適用於在美國成立的實體，以及在美國境內從事 MSB 活動的外國成立實體。 (ii). 美國地址: 雖然對於設立於外國的 MSB 而言，美國實體營業地址並非嚴格要求，但您必須指定一名美國送達代收人 (U.S. Agent for Service of Process)，以處理法律及監管相關的通訊。 (iii). 州份: 註冊人可選擇在特定的州份或領地營運，或授權其業務在全美所有司法管轄區內營運。大多數申請人會選擇「所有州份/領地 (All States/Territories)」，以確保未來業務擴展的靈活性，而無需立即修改註冊資料。 (iv). 分支機構: MSB 可以透過單一的主要總部或多個分支機構網絡進行營運。此外，FinCEN 的監管框架認可流動營運 (Mobile Operations)（例如：透過車輛提供的服務）。請注意，就註冊而言，每個流動服務點在法律上均被視為一個獨立的分支機構。 (v). 代理商: 您可以透過授權代理商代表您銷售或分銷您的 MSB 服務，以擴大業務覆蓋範圍。在計算總營業點數量時，應將這些授權代理商計算在內。但是，您不應計算 MSB 的個別分支機構或嚴格意義上的直屬員工。 (vi). 主要交易帳戶: 如果您已經擁有一個用於處理貨幣服務業務的帳戶，那就再好不過了。但大多數美國銀行在您出示 FinCEN 註冊證明之前，都不會為 MSB 開立企業帳戶。FinCEN 了解並認可此情況。 (vii). 記錄保存: 註冊人必須在美國境內的某個地點將特定資訊保存五年。這些資訊包括：(1) 註冊申請表的副本。(2) 註冊人來年業務量的年度預估。(3) 所有權結構 (Ownership Structure)，列出持有註冊人超過 5% 股份的任何股東、任何普通合夥人、任何受託人，以及/或業務的任何董事或高管的姓名及地址。(4) 代理商名單 (Agent list)。 E) 反洗錢 (AML) 要求 根據《美國聯邦法規》(CFR) 第 31 篇第 1022.210(d) 條 ，貨幣服務業務 (MSB) 必須制定、實施及維持一項有效的反洗錢計劃。一項有效的反洗錢計劃應具備合理設計，以防止該貨幣服務業務被利用作協助洗錢及恐怖分子資金籌集。該 AML 計劃最低限度必須包含以下內容： 1.策與程序 (Written Policies and Procedures)： 納入合理設計的政策、程序及內部控制措施，以確保符合《銀行保密法》(BSA) 的規定（包括核實客戶身分、提交可疑活動報告及紀錄保存）。 2.專責合規主任 (Designated Compliance Officer)： 委任一名合資格的個人負責日常的 BSA/AML 監督工作，且該名主任必須位於美國境內。此合規主任必須具備足夠的資歷與獨立性，能直接向管理層匯報，以確保合規的優先級別獨立於日常業務營運。其主要職責包括監督 AML「四大支柱」、管理並提交可疑活動報告 (SARs) 和貨幣交易報告 (CTRs)，以及作為 FinCEN 或美國國稅局 (IRS) 監管查詢的主要聯絡人。 3.持續培訓 (Ongoing Training)： 為相關人員提供教育及／或培訓，確保其充分了解在該計劃下的各項職責。 4.獨立審計 (Independent Audit)： 安排獨立的測試（審計），以持續監控並維持該計劃的充分性與有效性。 F) 違規處罰 任何未能遵守註冊、紀錄保存及／或維護代理商名單要求的人士，均可能面臨每次違規最高 5,000 美元的民事罰款。此外，違規行為亦可能導致相關人士承擔刑事責任，處罰包括最高 5 年的監禁及刑事罰金。 前期準備 ➤ 建立法律實體： 成立有效的業務結構（例如美國有限責任公司 LLC 或股份有限公司），並取得聯邦僱主識別號碼 (EIN)。 ➤ 正式建立專業夥伴關係： 與您的法律、稅務及合規顧問確認服務安排，以確保獲得全方位的支援。 ➤ 擬定完善的反洗錢計劃： 針對您的特定業務模式及風險狀況，制定書面的反洗錢政策。 ➤ 敲定營運流程： 記錄詳細的業務計劃，包括資金流向圖、客戶開戶程序及交易監控流程。 ➤ 委任合規主任： 確定一名位於美國境內的合資格人選，負責領導您的合規部門並擔任監管聯絡人。 What ComplianceOne can do for you 天匯合規能為您提供的服務 應對複雜的美國金融監管法規，需要具備本地專業知識與全球視野。天匯合規 (ComplianceOne) 是貨幣服務牌照申請領域的領先專家，也是一家享譽業界的監管合規顧問公司。 憑藉服務數千名客戶的卓越往績，我們的專業團隊在多個司法管轄區的反洗錢 (AML) 法律方面擁有深厚的專業積澱。我們的客戶群非常多元化，涵蓋了從傳統的實體找換店，到遍布東南亞、中東、非洲、歐洲、南美及美國的創新型技術驅動網上匯款公司 我們為您進入美國市場提供全方位的端到端支援： MSB 資格評估： 我們對您的業務模式進行深入分析，以確定您在 FinCEN 及《銀行保密法》(BSA) 下的具體監管義務。 實體成立支援： 協助您建立穩健的美國公司架構，確保您的法律基礎從第一天起就精確無誤。 AML/BSA 計劃擬定： 我們利用國際經驗，為您量身定制一套既符合美國聯邦嚴格標準，又能保持營運效率的全方位反洗錢及反恐怖分子資金籌集 (AML/CFT) 政策。 FinCEN 註冊管理： 我們的團隊負責處理 MSB 註冊的所有正式申報程序，包括每兩年一次的關鍵續期以及任何必要的重新註冊。 策略諮詢與併購 (M&A) 支援： 我們協助客戶從聯邦級別註冊過渡至更複雜的「州級資金傳送業務牌照 (MTL)」申請準備工作。我們亦為企業併購及機構風險評估提供專門支援。 審計與檢查準備： 借鑒我們協助數百名董事通過勝任能力評估及模擬審查的成功經驗，我們透過嚴謹的外部 AML 審計與培訓，為您的團隊應對美國國稅局 (IRS) 或 FinCEN 的實地檢查做好充分準備。 支援服務 為了給您的國際業務擴張提供真正全方位的解決方案，天匯合規 提供一系列配套服務，旨在優化您的營運流程並確保技術層面的合規性： 高管搜尋與專業招聘: 我們利用深厚的行業網絡，協助您招聘合資格的管理層及合規主任。我們確保所有候選人均符合 MSB 行業所需的嚴格監管標準，以及「適當人選」(Fitness and Propriety) 的合規要求。 機構級金融科技解決方案: 透過我們的聯營公司——億東金融科技有限公司 (eDon Fintech Limited)，我們提供專為貨幣服務業務量身定制的穩健交易系統。該生態系統包括完善的客戶關係管理 (CRM) 系統、自動化背景審查功能以及精密的持續監控模組。 專有監管科技與反洗錢 (AML) 篩查： 我們實施先進的 AML/KYC 技術，包括我們招牌的 Screen-X AML/CRM 解決方案。該系統可自動執行關鍵的合規任務，如制裁與政界人士 (PEP) 篩查、負面新聞搜尋及實時交易監控，全方位保護您的業務免受監管風險影響。 預期時間表 從初步諮詢到成功註冊並達到完全合規的 MSB 狀態，整個過程通常遵循一個為期 4 至 6 週 的結構化流程。 第 1 至 2 週： 流程始於深入的業務模式審查、資格評估以及美國實體成立。第 3 至 4 週： 隨後兩週將專注於擬定量身定制的「四大支柱」反洗錢 (AML) 計劃及內部監控工作流程。第 4 週結束前： 在此階段，我們將協助正式提交聯邦註冊表格，並委任美國送達代收人 (U.S. Agent for Service of Process)。請注意，聯邦處理機關通常會在表格處理完成後的 60 天內，向註冊人發出正式的收據確認函。 註冊完成後： 後續重點將轉向員工培訓、協助銀行帳戶申請，以及安排首次法定的獨立審計。 外部參考 1)Financial Crimes Enforcement Network - Money Services Business (MSB) Registration: https://www.fincen.gov/resources/money-services-business-msb-registration 2)The Bank Secrecy Act (BSA) Regulations https://www.fincen.gov/resources/statutes-and-regulations/bank-secrecy-act 3)Bank Secrecy Act (BSA) - Code of Federal Regulations (CFR) https://www.ecfr.gov/current/title-31/subtitle-B/chapter-X/part-1022/subpart-B/section-1022.210

1) 評估公司及其董事背景及股權結構 2) 評核公司負責人員的資歷 3) 就公司的申請提供專業的合規意見 4) 就申請文件進行準備，包括：     (1) 業務計劃書     (2) 營運手冊     (3) 合規手冊     (4) 業務應變計劃 5）準備證監會就持牌法團及負責人員的申請所要求提交的指定表格 6) 處理及跟進證監會的提問，直至公司成功申領牌照為止 7) 把整套申請文件、補充文件、及往來書面遞交給客戶備存，方便日後跟進牌照相關事宜 證監會牌照申請 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 法團牌照申请主要要求 ✔ 註冊成立：申請人必須是在香港注冊成立的公司，或是根據《公司條例》第16部在公司註冊處註冊的海外公司。 ✔ 資本要求：最低速動資金及繳足股本要求因受規管活動類別而異（詳見第2.3節參考）。 ✔ 管理與管治：健全的內部監控措施，包括但不限於職能分隔、風險管理及完善的核心職能架構。 ✔ 營業處所與運營：位於香港的安全且合適的辦公場所，配備足夠的資訊科技系統及業務延續規劃。 ✔ 適當人選評核：適用於法團、大股東、董事及負責人員。考量因素包括刑事記錄、紀律處分記錄及相關經驗。 負責人員 負責人員（RO），就持牌法團而言，指根據《證券及期貨條例》第 125 條獲證監會批准為該持牌法團的負責人員的個人。 持牌法團的負責人員，同時亦是就其在該法團下所監督的受規管活動的持牌代表。 負責人員 數目要求 就每項受規管活動而言，持牌法團必須委任至少兩名負責人員， 其中至少一人須為該法團的執行董事。此項規定旨在確保有效的持續監督； 若營運結構複雜，則可能需要增聘更多負責人員。 相關行業經驗 須於過去6年內具備至少3年相關經驗。如涉及特定受規管活動 （例如：申請時包括第6類受規管活動的《收購守則》、虛擬資產相關牌照等）， 則須具備額外經驗。 本地監管架構試卷（“LRP”）要求 負責人員必須通過《勝任能力指引》第4.2.3.1條所載的相關試卷。 角色與職責 負責人員必須時刻能夠監督相關的受規管活動，並展現相關的行業知識。 負責人員的勝任能力測試 繳足股本及速動資金的最低要求 受規管活動牌照 受規管活動 繳足股本的最低數額 (港元) 速動資金的最低數額 (港元) 1 如該法團屬核准介紹代理人或買賣商 N/A 500,000 1 如該法團提供證券保證金融資 或擔任私人開放式基金型公司 (OFC)的保管人 10,000,000 3,000,000 1 如屬其他情況 5,000,000 3,000,000 2 如該法團屬核准介紹代理人、買賣商或期貨非結算交易商 N/A 500,000 2 如屬其他情況 5,000,000 3,000,000 3 如該法團屬核准介紹代理人 5,000,000 3,000,000 3 如屬其他情況 30,000,000 15,000,000 4 不得持有客戶資產 N/A 100,000 4 如屬其他情況 5,000,000 3,000,000 5 不得持有客戶資產 N/A 100,000 5 如屬其他情況 5,000,000 3,000,000 6 如該法團擔任保薦人及持有客戶資產 10,000,000 3,000,000 6 如該法團擔任保薦人及不得持有客戶資產 10,000,000 100,000 6 如該法團並非擔任保薦人及持有客戶資產 5,000,000 3,000,000 6 如該法團並非擔任保薦人及不得持有客戶資產 N/A 100,000 7 N/A 5,000,000 3,000,000 8 N/A 10,000,000 3,000,000 9 不得持有客戶資產 N/A 100,000 9 如屬其他情況 5,000,000 3,000,000 10 不得持有客戶資產 N/A 100,000 10 如屬其他情況 5,000,000 3,000,000 11 N/A (有待確定) (有待確定) 12 N/A (有待確定) (有待確定) 13 N/A 10,000,000 3,000,000 虛擬資產相關活動 虛擬資產(VA) 包括加密貨幣及代幣，其可能符合亦可能不符合《證券及期貨條例》下的「證券」定義。下表列出的活動均歸屬於現有的受規管活動類別，但涉及虛擬資產相關活動： 受規管活動 RAs 虛擬資產相關活動 Virtual asset-related activitie 第1類及第7類 *經營虛擬資產交易平台(VATP) 第1類 *透過綜合帳戶安排提供虛擬資產交易服務 第1類 *作為虛擬資產交易平台的介紹代理人 第4類 *就虛擬資產提供意見 第9類 *管理投資超過 10%於虛擬資產的投資組合 第9類 # 管理投資不超過 10%於虛擬資產的投資組合 * 屬於發牌條件規管的範圍。 # 不屬於發牌條件規管的範圍。 前期準備 ➤ 制定股權架構並註冊香港有限公司； ➤ 委任至少兩名符合勝任能力要求的擬任負責人員； ➤ 設立組織架構及核心職能負責人； ➤ 擬定業務計劃與經營範圍； ➤ 設計符合擬營業務的內部監控措施。 天匯合規能為您提供的服務 天匯合規提供一站式的牌照申請支援，服務包括： ➤ 註冊香港有限公司； ➤ 招聘負責人員及相關人員； ➤ 撰寫業務計劃與內部監控政策； ➤ 代表申請人向監管機構提交牌照申請； ➤ 代表申請人與監管機構溝通以回應查詢； ➤ 協助開立銀行賬戶； ➤ 辦理工作簽證； ➤ 以及其他相關服務。 時間表 一般情況下，整個流程約需5至9個月。 前期準備約需1至2個月，以及需要1個月招聘合適的負責人員（如需） 提交申請後，發牌過程一般約需4至7個月；然而，此時間框架可能因多種因素而延長，包括審核期間發現的問題複雜程度，以及證監會當時正在處理的申請數量等。 外部參考 1) 發牌手冊 2) 證券及期貨事務監察委員會 持牌人或註冊人操守準則 聯絡我們 如欲了解更多資訊或索取報價，請隨時與我們聯絡： WhatsApp: ‪ +852 39550277 微信: ComplianceOneHK 電郵: info@complianceone.hk 受規管活動類別 根據香港《證券及期貨條例》(“SFO”)，獲香港證券及期貨事務監察委員會 (“證監會”) 發牌的持牌法團是主要的持牌中介人類型，使公司能夠從事該條例所規定的受規管活動。持牌法團指根據《證券及期貨條例》第116條獲證監會發牌經營一項或多項受規管活動的公司。 該條例規定了以下13類受規管活動： 受規管活動類別 Type of RA 受規管活動名稱 Name of RA 第1類 證券交易 第2類 期貨合約交易 第3類 槓桿式外匯交易 第4類 就證券提供意見 第5類 就期貨合約提供意見 第6類 就機構融資提供意見 第7類 提供自動化交易服務 第8類 提供證券保證金融資 第9類 提供資產管理 第10類 提供信貸評級服務 # 第11類 場外衍生工具產品交易或就場外衍生工具產品提供意見 # 第12類 為場外衍生工具交易提供客户結算服務 第13類 為相關集體投資計劃提供存管服務

隨著市場的發展：產品的多元化、參與者的增加、資金流動的迅速，監管機構對各行各業的監管也漸現嚴緊，以加強風險管理及對公眾的保障。 公司及市場發展動向 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 公司及市場發展動向 5) 放債人 消費者委員會提倡香港的《放債人條例》已有愈40年歷史，而且期間並沒有作出重大修訂。消委會建議改革現行法規和行業操守，成立專責行業監管機構監察信貸行業，以保障借款人及消費者。 2) 存管人 證監會亦建議規管證監會認可集體投資計劃的存管人展開諮詢。在香港營運的存管人將須就新一類受規管活動 — 第13類受規管活動獲證監會發牌或註冊，並受到證監會或香港金融管理局（金管局）的持續監督。 (2019年9月27日) 4) 保險中介人 保險業監管局在2019年9月23日起取代三個自律規管機構，規管保險中介人。根據香港特區政府的公報：「保監局在法定制度下負責執行對保險中介人的規管工作，包括審批牌照、訂立監管規定及操守標準、查察與調查，以及進行紀律制裁等。」局方亦於3月發表《操守守則》諮詢文件，列明保險代理及經紀的8大操守原則，包括「誠實及持正」、「公平行事並符合客戶利益」、「以謹慎、技巧和努力行事」、「勝任提供意見」、「資料披露」、「合適性」、「利益衝突」及「客戶資產」，以及各原則下的標準及常規。 1) 場外衍生工具產品 證監會正進行公眾谘詢，將會訂立第11類受規管活動 (場外衍生工具產品交易或就場外衍生工具產品提供意見；) 及第12類受規管活動 (為場外衍生工具交易提供客戶結算服務) 以規管場外衍生工具市場的交易商、顧問及結算代理人等。 3) 虛擬資產 隨著市場及科技的發展，證監會已於2019年10月發出公告，管理虛擬資產 (Virtual Asset) 的持牌法團需要跟從證監會的指引，明確地定出條款及條件(Terms and Conditions)。 適用公司： A. 基金分銷商 – 第1類 (證券交易) B. 加密貨幣交易平台 – 第7類 (提供自動化交易服務) C. 基金管理 – 第9類 (提供資產管理) 隨著市場的發展：產品的多元化、參與者的增加、資金流動的迅速， 監管機構對各行各業的監管也漸現嚴緊，以加強風險管理及對公眾的保障。 6) 金錢服務經營者 香港海關向經營者發出新牌照規定，並根據《打擊洗錢條例》加強監管。範圍包括：經營者在獲得牌照後需從事業務、經營者需要向海關定期作出申報，及沒有特定處所的情況下經營金錢服務的持牌公司需要重新申請牌照。海關關長可根據《打擊洗錢條例》行使權力撤銷或暫時吊銷有關牌照。

如欲向香港證監會提交牌照申請，除了需填妥相關的申請表格外，申請人還需要在作出申請時向證監會提交其他資料，包括業務計劃書、營運及合規手冊、應變計劃及其他補充文件等，以供證監會考慮經營者是否合適以經營有關受規管活動。 牌照申請程序 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 牌照申請程序 牌照申請程序 如欲向香港證監會提交牌照申請，除了需填妥相關的申請表格外，申請人還需要在作出申請時向證監會提交其他資料，包括業務計劃書、營運及合規手冊、應變計劃及其他補充文件等，以供證監會考慮經營者是否合適以經營有關受規管活動。 此外，證監會還會要求申請人提交有關公司組織架構、股權架構、公司董事及各股東的個人資料等，以了解公司背景並以此作為批核的重要考慮因素。另一方面，證監會也會要求申請人的控股公司提交的最近經審核的財務報表以了解其財務狀況。 在遞交公司牌照申請文件時，申請人必須同步就每一類受規管活動申請遞交2名負責人員的申請，而其中一人必須為執行董事。個別從業人員是否符合擔任負責人員的資格，可參考《適當人選的指引》及《勝任能力的指引》，惟由於個別人士是否可註冊該項業務的負責人員除了視乎行業年資外，也在於看重申請者是否具備經營該些業務的足夠經驗以及其經證明的管理經驗。 證監會一般會在收妥文件並檢查沒有重大遺漏後，向申請人發出申請處理通知，以顯示正在處理申請，及後證監會會就申請者所遞交的文件及資料進行審閱，並向申請人作出質詢，要求解釋、說明資料內容並就他們所提及的問題於指定時限內作出回覆並提交補充文件。待解答所有證監會提出的問題並按其要求遞交所有補充資料後，證監會才會核準有關牌照申請。

天匯合規顧問有限公司（簡稱「天匯合規」)成立於 2017 年 4 月，是一間提供專業合規谘詢服務的顧問服務公司。自創立以來，團隊累積了許多成功經驗，包括為客戶申請證監會的第一類（證券交易）、第二類（期貨交易）、第四類（就證券提供意見）、第五類（就期貨合約提供意見)、第九類（提供資產管理）受規管活動牌照、香港聯交所交易權、香港期交所交易權、金錢服務經營者牌照，及成立開曼群島離岸基金等等的成功經驗。 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN Make it Right Today, Better tomorrow 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 服務範圍 ComplianceOne Insurance Newsletter – April 2026 The topics discussed in this monthly newsletter for insurance are as follows: 閱讀更多 ComplianceOne Regulatory Newsletter for Licensed Corporations – April 2026 The topics discussed in this monthly newsletter for insurance are as follows: 閱讀更多 金融牌照申請或續期 在香港受規管市場中，取得並維持金融牌照是營運的根本。我們的綜合服務確保您在證監會、金錢服務、保險經紀及放債人等多個主要範疇的牌照申請與續期順暢無阻。我們助您應對不斷變化的監管要求，降低合規風險，保障業務持續運作，讓您專注於可持續發展。 監管合規 在日益嚴格的監管環境下，持續合規與取得牌照同樣重要。我們的合規支援服務為持牌法團及保險中介人保駕護航，涵蓋即時諮詢、監管溝通、現場審查應對及反洗錢篩查。作為您的專屬合規夥伴，我們確保您持續符合監管要求，保障業務穩健運營，讓您安心聚焦業務發展。 公司秘書及企業服務 穩健的企業架構是合規營運與可持續發展的基石。我們的公司秘書及商業服務涵蓋公司成立、TCSP牌照申請、基金設立、會計支援及信託公司註冊，為企業構建符合法定要求、維持良好信譽並支持長遠發展的核心基礎。讓我們為您處理行政與合規要務，助您專注於策略性業務拓展。 牌照公司轉讓 持牌實體的收購或轉讓，需要嚴謹的執行與深厚的監管專業知識。我們的持牌公司轉讓服務，涵蓋證監會持牌法團、金錢服務經營者、放債人、保險經紀及信託公司，確保所有權變更過程順暢無縫。從盡職審查、交易架構設計，到監管審批及交割後合規跟進，我們提供全面支援，保障交易安全，降低監管風險，確保業務在股權變更期間持續穩定運作。 審計與內部監控 監管審查日益嚴格，企業所需的不僅是常規合規，更需要對內部監控環境進行獨立驗證。我們的審計及內部監控服務，涵蓋打擊洗錢及恐怖分子資金籌集框架、內部監控體系及定制合規文件，為金融機構及指定非金融行業提供客觀保證。透過獨立審計、監控審閱及政策制定，我們助您滿足監管期望，強化管治架構，並提供銀行往來、監管回應及業務持續運作所必需的憑證。 金融機構的成敗，根本取決於人才的質素及其監管合規性。我們的人力資源服務涵蓋人才管理全週期——從高級管理人員招聘、合規職位配置，到工作簽證辦理。憑藉市場洞察力與深厚的監管專業知識，我們助您物色符合法定要求的合資格專業人才，精準處理入境手續，建立一支能支持業務在香港受監管金融環境中可持續發展的優秀團隊。 人力資源服務 2026年1月，「中國企業查」(China KYB) 正式登陸「東查查反洗錢/客戶管理系統」。本服務專為金融與合規設計，能快速生成權威、及時的中國企業信用報告，涵蓋工商、股權及風險記錄等維度，助力高效完成身份識別與風險評估，為您的合規審查與決策提供堅實數據支持。 中國企業查 合規科技系統 eDon AML Transaction Monitoring System eDon AML 是一體化交易監控方案，結合自動化與機器學習，能高效識別異常及洗錢活動。系統支援雲端與本地部署，內置近 50 條規則並支持靈活自定義。透過整合「東查查」功能，可持續比對全球制裁名單，實現端到端的監控閉環，助金融機構精準管控投資風險。 萬里雲找換系統 「萬利雲」專為香港 MSO 打造，全面符合海關監管。系統集交易管理、紀錄備存與合規篩查於一身，內置 Acuris 數據庫，即時識別制裁名單與 PEPs。從自動開單到生成季度報告，簡化申牌與續牌流程，在降低風險的同時，助您輕鬆應對監管要求並提升營運效率。 東查查反洗錢/客戶管理系統 「東查查反洗錢/客戶管理系統」(“東查查”) 於2024年11月發布，主要功能包括單次篩查功能以及客戶管理功能。目標為金融機構提供全自動化的反洗錢系統以符合監管機構的要求，並協助金融機構在營運上減低合規風險及提升營運的效率。 中國企業查 東查查反洗錢/客戶管理系統 「東查查反洗錢／客戶管理系統」 由天匯合規顧問有限公司附屬公司研發，專為金融機構提供全自動化反洗錢方案，協助客戶符合監管要求，有效降低合規風險並提升營運效率。 系統連接全球知名的 Acuris Risk Intelligence 數據庫，涵蓋國際政治人物及制裁名單，功能包括單次篩查、認識你的客戶、客戶盡職審查、風險評估、持續監察、報表分析及備存紀錄。系統最新更增設「中國企業查」 功能，讓用戶一鍵查閱中國企業信用報告，進一步強化盡職審查的覆蓋層面。 了解更多：www.edon.asia 立即試用