The topics discussed in this monthly newsletter for insurance are as follows: ComplianceOne Newsletter – December 2025 The topics discussed in this monthly newsletter are as follows: Regulatory Updates FSTB and SFC conclude consultations on virtual asset dealer and custodian regimes Market News A quarter of connecting, innovating and diversifying Hong Kong markets: SFC Report Enforcement News - Intermediary SFC Suspends Loretta LEE Si Kar for Three Months and Two Weeks Over Neglect of Duties in Safeguarding Client Assets at Tung Tai Securities SFC Reprimands and Fines EFG Bank AG $10.85 Million for Regulatory Breaches and Internal Control Failures Enforcement News - LISTCO SFC Convicts and Sentences Former Vice President of Computershare to Imprisonment and Fine for Insider Dealing SFC Obtains Order to Freeze $101 Million Belonging to Suspected Shadow Director in Corporate Misconduct Case Involving Teamway (1239.HK) SFC Secures Conviction and Eight-Month Prison Sentence in False Trading Prosecution Involving China All Access Shares SFC Suspends Dealings in Dashan Education (9986.HK) Shares over Significant Overstatement of Corporate Bank Balances Regulatory Updates 1. FSTB and SFC conclude consultations on virtual asset dealer and custodian regimes The Financial Services and the Treasury Bureau (“ FSTB ”) and the SFC published two consultation conclusions on legislative proposals to regulate virtual asset (VA) dealing and custodian service providers in Hong Kong; and also proceed for further consultation on new regimes to cover VA advisory and management services providers adopting the familiar philosophy of “same business, same risks, same rules” principle, these new regimes are formulated on the model base of similarities with the securities market. For VA dealers , the regime will be aligned closely with that for Type 1 (dealing in securities) regulated activity, some key takeaways from the consultation conclusions are as follows: Scope and Coverage : still adhering to the principle of“same business, same risks, same rules”; Regulatory Requirement : SFC-licensed VATPs are permitted to integrate with intra-group liquidity via a shared order book while still upholding an appropriate balance between investor protection and market development; Transitional Period : no plan for any deeming arrangement to existing VA dealing service providers; Expedited Licensing Process : SFC-licensed VATPs and licensed corporations currently providing VA dealing services will be subject to an expedited approval process; Prohibition : any person is prohibited from actively marketing its VA dealing services, whether in Hong Kong or elsewhere, to the public of Hong Kong, unless that person is licensed by with the SFC; Powers of Regulatory Authorities : the SFC and the HKMA would be provided with the proposed powers. For VA custodians , the new regime will focus on managing risks related to safekeeping private keys of client VAs in Hong Kong, to secure client assets and protect investors. Key takeaways from the consultation conclusions are as follows: Scope and Coverage : target entities safekeeping private keys which represent the core risk area in VA custody; Activities Allowed : safekeeping of VAs and provision of staking services; Financial Resource Requirements: subject to the similar financial requirements as an LC carrying on Type 13 regulated activity of providing depositary services; Transitional Arrangement : no plan for any deeming arrangement to existing VA custodian service providers; Prohibition : any person is prohibited from actively marketing VA custodian services, whether in Hong Kong or elsewhere, to the public of Hong Kong, unless the person is licensed by with the SFC; Powers of the Regulatory Authorities : the SFC and the HKMA would be provided with the proposed powers. SIGNIFICANCE: As Julia Leung, CEO of the SFC, said: “ The significant progress in our VA regulatory framework ensures Hong Kong remains at the global forefront of digital asset market developments by fostering a trusted, competitive and sustainable ecosystem .” Meanwhile, Mr. Christopher Hui, the Secretary for Financial Services and the Treasury, said: “ The proposed licensing regimes strike a prudent balance among fostering market development, managing risks and protecting investors. ” Market News 2. A quarter of connecting, innovating and diversifying Hong Kong markets: SFC Report In the Jul-Sep 2025 Quarterly Report, it showed Hong Kong’s capital markets continued to deepen connectivity with Mainland and overseas markets, while driving advanced financial innovation and diversification. Some key takeaways of the Report on the financial areas are as follows: The SFC signed six MOUs in 2025 (three in the quarter) with overseas and Mainland markets to strengthen global asset management ties and reinforce Hong Kong’s super‑connector role. Swap Connect, with its product expansion, recorded a 56% year-on-year (“ YoY ”) increase in trading volume as of November 2025, with aggregate transactions exceeding RMB9.3 trillion since its 2023 launch. The SFC collaborating with the HKSAR Government to finalize two new virtual asset (“ VA ”) regulatory regimes, namely , in dealing and custodian areas. VA spot ETFs authorized by the SFC reached $5.47 billion in market cap (+33% YoY) increasing to 11 ETFs as of end‑November; tokenized retail money market fund hit $5.48 billion AUM (+557% since the first launch this year) with eight funds in total. To support Hong Kong as an offshore renminbi and fixed‑income hub, the SFC and HKMA issued a RMB fixed income and currency roadmap in September and are preparing a detailed workplan for implementing the roadmap initiatives. The 24 IPOs in the quarter raised over $70 billion, more than 70% higher YoY, keeping Hong Kong among global leaders by IPO funds raised. Hong Kong‑domiciled funds recorded net inflows of $46.9 billion; their AUM grew 35.9% YoY to $2.27 trillion as of September, while SFC‑authorized ETFs’ market capitalization rose 31.8% YoY to $653.5 billion, accounting for 13% of daily turnover. 2,799 new SFO license applications were filed in the period (+12% YoY); SFC‑licensed corporations and individuals increased to 3,379 and 46,457 respectively (+2.7% and +3.6% YoY). The SFC and HKMA issued a joint statement highlighting the development of the stablecoin regime. On the regulatory landscape, we can take a look at the table below relating breaches noted during the SFC on-site inspections. Quarter ended 30.9.2025 Six months ended 30.9.2025 Six months ended 30.9.2024 YoY change (%) Breach of the Code 72 180 193 -6.7 Breach of FMCC 40 99 56 +76.8 Non-compliance with AML guidelines 55 113 142 -20.4 Internal control weakness 176 341 472 -27.8 It is obvious that there was an increasing trend in deficiencies found in asset management regulatory regime in 2025 as contrast to the other categories where the figures were decreasing. SIGNIFICANCE: As Julia Leung, CEO of the SFC, said: “ Our capital markets delivered another quarter of steady and diversified growth despite global headwinds and volatility. ” On the regulatory side, the acute increase in breaches of FMCC signalled the need to have more comprehensive guidelines and implementable measures to safeguard compliance from market participants. Enforcement News - Intermediary 3. SFC Suspends Loretta LEE Si Kar for Three Months and Two Weeks Over Neglect of Duties in Safeguarding Client Assets at Tung Tai Securities On 3 December 2025, the SFC announced the suspension of Ms Loretta LEE Si Kar (“ LEE ”), a responsible officer (“ RO ”), manager-in-charge (“ MIC ”), and director of Tung Tai Securities Company Limited (“ Tung Tai ”), for three months and two weeks, effective from 1 December 2025 to 14 March 2026 (see Statement of Disciplinary Action ) Case Details This action stems from LEE's neglect of her supervisory duties, which contributed to Tung Tai's failures in handling unauthorized instructions from a bogus email, leading to the sale of client securities and improper transfers totaling US$3,301,740 to undesignated overseas accounts. Despite red flags such as rejected telegraphic transfers (“ TTs ”) and inconsistent beneficiary details, Tung Tai processed the transactions without client verification, breaching requirements to safeguard assets and maintain effective internal controls against theft or fraud. Enforcement Act Following the incident, Tung Tai compensated the affected client, implemented remedial measures, and engaged independent reviewers to strengthen procedures. The SFC factored in LEE's cooperation, clean record, and the seriousness of the lapses when determining the sanction, after previously reprimanding and fining Tung Tai HK$900,000 for related violations (see the SFC’s press release dated 13 November 2025 ). For more details of the background, please refer to ComplianceOne Newsletter (Nov) - Topic 6 SIGNIFICANCE: This disciplinary measure reinforces the SFC's emphasis on senior management's responsibility to uphold robust internal controls and vigilance against fraud in securities firms. It serves as a reminder for financial intermediaries, including those in related sectors, to prioritize client asset protection through proactive verification and risk management, as lapses can result in significant financial losses, regulatory penalties, and reputational harm. The case may prompt firms to review email authentication protocols and TT processes to mitigate similar cyber-enabled threats. 4. SFC Reprimands and Fines EFG Bank AG $10.85 Million for Regulatory Breaches and Internal Control Failures On 11 December 2025, the SFC reprimanded and fined EFG Bank AG (“ EFG ”) $10.85 million for failures in product due diligence, record-keeping, and late reporting during the period from January 2015 to December 2020 (the “ Relevant Period ”). The SFC’s action followed an investigation triggered by a self-report from EFG and findings referred by the Hong Kong Monetary Authority (“ HKMA ”). Case Details EFG, registered to conduct regulated activities including dealing in securities, advising on securities, and asset management under the Securities and Futures Ordinance, failed to adequately assess special features of 322 bonds during product due diligence. It also neglected to update internal policies promptly in line with regulatory changes and did not provide customers with sufficient information or warning statements for certain complex products prior to transactions. Additionally, EFG did not maintain product due diligence records for 141 bonds and delayed reporting its suspected failures to the SFC, despite identifying them in July 2020. These breaches contravened the Code of Conduct for Persons Licensed by or Registered with the SFC and the Management, Supervision and Internal Control Guidelines for Persons Licensed by or Registered with the SFC. Enforcement Act In determining the sanctions, the SFC considered EFG’s remedial actions to strengthen its product due diligence framework, its cooperation with the HKMA and SFC investigations, and its commitment to implement Enhanced Complaint Handling Procedures (“ ECHP ”). Under the ECHP, EFG will review complaints from customers who acquired any of the 351 affected products during the Relevant Period, ensuring fair resolution. An impact assessment by EFG indicated potential failures in considering special features for these 351 products. For more details of the background, please refer to Statement of Disciplinary Action (appended with a list of the 351 products) SIGNIFICANCE: This enforcement action highlights the SFC’s emphasis on robust internal controls, timely compliance with evolving regulations, and proactive self-reporting in the financial sector. For institutions like EFG, which intersect with banking, securities, and potentially insurance-linked activities, such failures can erode investor trust and expose clients to undue risks. The case serves as a reminder for all regulated entities to prioritize comprehensive due diligence, accurate record-keeping, and swift disclosure of issues to maintain market integrity and avoid severe penalties. The implementation of ECHP demonstrates a balanced approach, allowing for remediation while reinforcing accountability. Enforcement News - LISTCO 5. SFC Convicts and Sentences Former Vice President of Computershare to Imprisonment and Fine for Insider Dealing SFC’s press release dated 4 December 2025 & 18 December 2025 . The SFC prosecuted Mr. CHOI Chun Wai (“ CHOI ”), former Vice President of Computershare Hong Kong Investor Services Limited (“ Computershare ”), a global provider of share registration and investor services, for insider dealing in the shares of ENM Holdings Limited (“ ENM ”) ( 128.HK ), listed on the Main Board of the Stock Exchange of Hong Kong Limited since 1972. Computershare was engaged by ENM to despatch and collect proxy forms, and to act as the scrutineer for the voting process at a court meeting related to ENM's proposed privatisation. CHOI, while employed as a vice president of Corporate Services, was involved in coordinating and monitoring the voting process. He accessed inside information indicating the privatisation would fail and sold his shares ahead of the public announcement, avoiding a significant financial loss. Case Details Date Event 2 June 2023 ENM and the Offeror (Solution Bridge Limited) jointly announced a proposed privatisation of ENM by way of a scheme of arrangement under section 673 of the Companies Ordinance, offering $0.58 per share for cancellation of approximately 55.72% of ENM's issued share capital, subject to 75% approval from disinterested shareholders at a court meeting scheduled for 26 September 2023. 22 September 2023 CHOI learned from proxy forms that the required voting threshold for the privatisation could not be met, constituting inside information. 25 September 2023 CHOI sold all his 1,500,000 ENM shares, despite knowing the inside information. 27 September 2023 ENM announced the lapse of the privatisation, causing ENM’s share price to fall 10.26% to close at $0.35, resulting in CHOI avoiding a loss of around $289,500. Court Order On 4 December 2025, the Eastern Magistrates’ Courts convicted CHOI of insider dealing following a prosecution by the SFC. CHOI pleaded guilty. The Eastern Magistrates’ Courts then sentenced CHOI to two months of imprisonment on 18 December 2025. He was ordered to pay a fine of $289,500 (equivalent to the losses avoided) and the SFC's investigation costs of $120,407. The Court noted that although CHOI showed remorse, insider dealing is a serious offense warranting an immediate custodial sentence. SIGNIFICANCE: The SFC’s Executive Director of Enforcement, Mr. Michael DUIGNAN, stated: “ The conviction underscores the SFC’s commitment to tackle insider dealing and enhance the integrity of Hong Kong’s financial markets. The immediate jail sentence by the Court serves as a strong deterrent. The misuse of non-public information for personal gain, particularly market professionals in a position of trust, is unacceptable and will have serious consequences. The SFC will continue to take robust enforcement action to protect investors and uphold a level playing field for all market participants. ” 6. SFC Obtains Order to Freeze $101 Million Belonging to Suspected Shadow Director in Corporate Misconduct Case Involving Teamway (1239.HK) On 16 December 2025, the SFC obtained a court order from the Court of First Instance to freeze more than $101 million in cash held in the personal bank account of Mr NG Kwok Fai (“ NG ”), a suspected shadow director of Teamway International Group Holdings Limited ( 1239.HK ) (“ Teamway ”). This action was taken by consent between the SFC and NG in ongoing legal proceedings under section 214 of the SFO, stemming from allegations of corporate misconduct. The freeze follows NG and others agreeing to pay $192 million in compensation to independent public shareholders of the delisted Combest Holdings Limited (“ Combest ”) for related misconduct. Case Details The SFC's investigation revealed that NG and Mr YANG Zhihui (“ YANG ”) allegedly gained control of Teamway and acted as shadow directors, transforming it into a "listed shell" for injecting new businesses while prejudicing the company's interests through a series of transactions. The SFC claims that the below individuals breached their fiduciary duties by approving these transactions or allowing NG and/or YANG to dominate company affairs: Name Position/Role Mr LIU Liangjin; Mr HE Xiaoming; Ms XIE Yan; Mr LING Zheng; Ms NGAI Mei; Mr XU Gefei; and Ms DUAN Mengying The seven former executive directors (“ ED ”) Mr CHAN Chun Kau; Mr LAM Chi Wai; and Mr Joshua LEE Chi Hwa The three Former independent non-executive directors (“ NED ”) Additionally, the former company secretary, Ms CHOI Yee Man (“ CHOI ”), is accused of negligence or recklessness in her duties. This case spans several years, involving interconnected corporate actions and related proceedings. Below is a timeline of key events: Date Event 2015 NG and YANG acquired a 75% interest in Teamway through a nominee, becoming shadow directors and planning to transform it into a "listed shell" by injecting new businesses to replace its original packaging operations. 2015–2022 NG and YANG, as shadow directors, allegedly engineered prejudicial transactions, with former directors approving them and the company secretary failing in oversight duties. May 2020 SFC commenced court proceedings under sections 212 and 214 of the SFO against NG, Mr LIU Tin Lap (“ LIU ”), and Mr LEE Man To (“ LEE ”) for misconduct related to Combest. Source: SFC’s press release dated 21 May 2020 . 8 November 2022 SFC initiated section 214 proceedings against Teamway and 13 individuals, including NG, YANG, the seven EDs, three NEDs, and the company secretary. September 2024 SFC and Combest, NG, LIU, and LEE reached an agreement via the Carecraft procedure to dispose of Combest proceedings. Source: SFC’s press release dated 16 September 2024 . 2 June 2025 Court ordered NG, LIU, and LEE to pay $192 million in compensation to Combest's independent public shareholders. Source: SFC’s press release dated 2 June 2025 . Enforcement Act The SFC is seeking compensation orders totaling $532 million against NG, YANG, and the 10 former directors for losses incurred by Teamway and its subsidiaries, along with disqualification orders against them and CHOI from serving as directors or managing any listed or unlisted corporation in Hong Kong. The asset freeze against NG remains in effect until the proceedings are resolved or further court order. SIGNIFICANCE: This enforcement action highlights the SFC's commitment to combating corporate misconduct in listed entities, particularly where shadow directors exploit control to prejudice company and shareholder interests. By freezing assets and seeking substantial compensation and disqualifications, it underscores the importance of fiduciary duties, transparency, and accountability in Hong Kong's financial markets. Company with listed affiliations should review governance practices to mitigate similar risks, as such cases can erode investor confidence and trigger broader regulatory scrutiny across financial sectors. 7. SFC Secures Conviction and Eight-Month Prison Sentence in False Trading Prosecution Involving China All Access Shares On 4 December 2025, the Shatin Magistrates’ Courts convicted Ms WONG Yuk Lan (“ WONG ”), Administration Controller of China All Access (Holdings) Limited (former stock code: 633.HK ) (“ China All Access ”), for false trading in the company’s shares, following a prosecution initiated by the SFC. Case Details The case stemmed from WONG’s actions as the “Spouse” of Mr Chan Yuen Ming, the company’s Chairman, who held a beneficial interest in 381,400,000 China All Access shares through a securities margin account under Creative Sector Limited, a company he wholly owned and controlled. Between 29 and 31 December 2014, WONG placed a series of bid orders for China All Access shares via her personal securities account. These orders were executed in the final minutes before market close and at prices above prevailing market levels. The court determined that WONG had no genuine intent to purchase the shares but aimed to create a false or misleading appearance of market demand to alleviate margin call pressures on Creative’s account. Court Order This offense violates section 295 of the SFO, which prohibits actions intended to create a false or misleading appearance regarding the market for, or price of, securities. Magistrate Mr Jeffrey SZE Cho Yiu emphasized during sentencing that WONG’s misconduct harmed market integrity by fabricating an illusion of active trading. WONG was subsequently sentenced to eight months in prison on 17 December 2025, and ordered to pay the SFC’s investigation costs. SIGNIFICANCE: This enforcement action underscores the SFC’s dedication to preserving market integrity and deterring manipulative practices that undermine investor confidence in Hong Kong’s financial markets. By securing a conviction and prison sentence for false trading, it highlights the severe consequences of creating artificial market appearances to evade financial pressures, such as margin calls. Financial professionals and firms should strengthen internal controls and compliance measures to prevent similar misconduct, as such cases can lead to reputational damage, regulatory penalties, and broader scrutiny across interconnected sectors. 8.SFC Suspends Dealings in Dashan Education (9986.HK) Shares over Significant Overstatement of Corporate Bank Balances On 3 December 2025, the SFC directed The Stock Exchange of Hong Kong Limited (“ Stock Exchange ”) to suspend dealings in the shares of Dashan Education Holdings Limited ( 9986.HK ) (“ Dashan ”) effective from 9:00 am, under the Securities and Futures (Stock Market Listing) Rules (“ SMLR ”). This measure aims to maintain a fair and orderly market and protect investors amid an ongoing SFC investigation into suspected financial irregularities. Case Details The SFC's inquiry revealed discrepancies in bank statements related to a software development project (April 2022 to November 2023) and a UK company acquisition (September 2022), including omitted circular fund flows and overstatements of bank balances totaling RMB36.4 million as of 30 June 2023 (19% of net asset value) and RMB76.3 million as of 31 December 2023 (55% of net asset value). These findings suggest the transactions may not have been genuine or at arm's length, with potential fabrication of documents to conceal issues, raising concerns about management integrity, particularly involving executive director Mr. ZHANG Hongjun (“ ZHANG ”), internal controls, and market disclosures. Follow-up Action Dashan has not provided satisfactory explanations, and the SFC suspects the September 2024 trading resumption was based on misleading information. Trading had been halted at Dashan's request since 28 November 2025 pending inside information release. See HKEX News 28 November 2025 for more information. SIGNIFICANCE: This suspension emphasizes the SFC's role in upholding market transparency and investor protection by addressing potential financial misrepresentations in listed companies. It highlights risks associated with overstated assets, inadequate internal controls, and management accountability, which could impact stakeholder confidence and prompt enhanced due diligence for financial intermediaries dealing with similar entities. As the investigation continues, it may lead to further regulatory actions, underscoring the need for robust compliance frameworks in Hong Kong's capital markets. [End of ComplianceOne Newsletter – December 2025] For more details, please click on the title of the topic above. ================================= ~ Make It Right Today, Better Tomorrow ~ ================================= The Newsletter is for general information purpose only and is not intended to constitute legal or other professional advice. For enquiries, please email to support@complianceone.hk or WhatsApp us at (852) 95164607 . Unit 1104, 11/F, 299QRC, 287-299 Queen's Road Central, Sheung Wan, Hong Kong Tel: (852) 39550277 www.complianceone.hk

我們的客戶來自香港、中國內地、台灣、韓國、英國、新加坡、柬埔寨、意大利等，亦有省級國企背景的客戶。 客戶及案例分享 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 客戶及案例分享 經驗 — 客戶C 客戶C 於1992年中國成立，現主要股東為一間A股上市公司，主營業務為期貨交易、期貨投資諮詢業務及資產管理。公司經中國證監會批準，參與境外期貨經紀業務試點籌備工作，是持續引領中國期貨行業發展的優秀企業。 天匯合規為客戶C提供持續合規服務，我司主要擔任客戶與證監會的溝通橋樑,以及起草答覆，為客戶解決關於大股東及股權架構等問題。 現時，天匯合規協助客戶C處理「A股上市及股權變更」項目，並提供有關牌照的合規顧問服務，替客戶進行全面性的合規檢討及與證監會之間的溝通工作。 經驗 — 客戶B 客戶B 為省級國資委發起及成立的大型綜合企業，集團在國內及境外的資產約100億元人民幣，在集團領導和有關部門的指導和大力支援下，積極發展香港金融持牌公司的相關工作。天匯合規全程協助客戶B收購香港金融持牌公司，相關工作包括：與潛在賣家交涉、起草合作備忘錄、跟進審計報告、設計交易流程等等，最終成功協助客戶B收購一間港資背景的資理管理公司 (9號牌)。 現時，我司亦持續與客戶B合作，為客戶提供各類持續合規服務及營運建議，協助成立開曼離岸基金，協助客戶B收購一號牌照的相關工作，招聘負責人員/會計人員/交易人員/業務發展人員，及為客戶B申請第4類牌照等等的工作。 客戶： 我們的客戶來自香港、中國內地、台灣、韓國、英國、新加坡、柬埔寨、意大利等，亦有省級國企背景的客戶。 經驗 — 客戶A 客戶A 為深圳的私募基金，成立於2011年，亦為中國證券投資基金業協會 (Asset Management Association of China) 註冊會員，多年來專注於國內的Pre-IPO股權投資。為了令公司的服務版圖更完整，客戶於2017年底決定來香港發展全面的金融平台，申請1、4、9號牌照，令Pre-IPO 業務由A股擴展到港股(香港市場)。天匯合規為客戶A提供全面服務：註冊公司；協助他們在港島區租賃辦公室；招聘RO及其他核心成員；向證監會申請1、4、9號牌照；向聯交所申請交易權，及申請成為參與者；協助成立以股權投資的目的的開曼群島基金 (Segregated Portfolio Company, 簡稱SPC結構)。公司已於2019年中完成第一個重大項目。旗下基金向一間香港上市公司的定向增發投資$2億港元。

香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 放債人的獨立審核職能 在當今競爭激烈的金融環境中，物色合適的人才是金融機構成功的關鍵。 天匯合規集團提供專業的招募代理服務，致力於為您聯繫金融業中最合適且可靠的專業人才。 我們透過旗下的招聘品牌 CO Human Resources Consultancy，提供度身訂做的人才解決方案，切合您的具體需求及監管要求。 放債人的獨立審計職能的主要要求 根據打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (持牌放債人適用): I) 持牌人應設立獨立審計職能。此職能應能與持牌人的高級管理層直接溝通，並應具備充足的專門知識及資源，以履行職責，包括對持牌人的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集制度進行獨立檢討。 (3.11) II) 審計職能應定期檢討打擊洗錢及恐怖分子資金籌集制度 以確保制度有效。有關檢討內容應包括(但不限於)： a) 持牌人的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集制度、洗錢/ 恐怖分子資金籌集風險評估框架及風險為本方法的 應用是否適當； b) 可疑交易舉報制度是否有效； c) 合規職能是否有效；及 d) 負有打擊洗錢及恐怖分子資金籌集職責的職員的警覺性。(3.12) III) 檢討的頻率及範圍應與其業務的性質、規模及複雜程度，以及該等業務所引起的洗錢/恐怖分子資金籌集風險相稱。在適當情況下，持牌人亦應尋求外界人士進行檢討。(3.13) 從補充資料頁-公司申請放債人牌照續期 (表格SIS-3) , 第4.7條問題: 貴公司是否已設立獨立審計職能，以定期檢討 (a)貴公司的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集制度、洗錢／恐怖分子資金籌 集風險評估框架及風險為本方法的應用是否適當； (b)可疑交易舉報制度是否有效； (c)合規職能是否有效；及 (d)負有打擊洗錢及恐怖分子資金籌集職責的職員的警覺性？ 如「是」，誰人擔任獨立審計職能及多久會進行獨立檢討？ 天匯合規能為您提供的服務 ✓ 制定完備的打擊洗錢政策、程序及內部監控文件 ✓ 提供打擊洗錢相關合規諮詢 ✓ 提供線上或面授合規培訓課程 ✓ 編制獨立打擊洗錢及恐怖分子資金籌集審計報告 ✓ 附送免費名字篩查額度 ✓ 由執業會計師簽署報告（增值服務） 審核人員將透過遠端或面談方式進行獨立審核，工作範圍包括：檢視篩查紀錄、職員培訓紀錄、公司審核職能運作、可疑交易報告紀錄及個案分析；並抽查客戶檔案及交易紀錄。過程中會與客戶保持溝通，並最終撰寫審計報告。整個流程約需 3至4星期。 時間表 外部參考 公司註冊處 - 申請放債人牌照及續期: https://www.cr.gov.hk/tc/services/money-lenders/application/licence-renewal.htm 打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (持牌放債人適用): https://www.cr.gov.hk/sc/publications/docs/AntiMoneyGuide_c_(March_2025).pdf

監管機構對金融機構的合規尺度愈來愈嚴格，客戶除了需要應付日常業務帶來的挑戰外，亦要同時分配人手資源去應付監管機構。有見及此，天匯合規可以接受月費形式或以項目形式為客戶公司提供持續合規支援，以協助客戶的合規工作。我們可以根據不同公司的個別需要以提供的合規相關服務。 持續合規服務 (持牌法團) 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 監管要求日益嚴峻且不斷更新，金融機構在拓展業務的同時，須持續應對嚴格的合規審查。為協助客戶在營運與合規間取得平衡，天匯合規提供持續合規支援服務，以靈活模式擔任您的長期合規夥伴。 我們根據各機構的業務性質與風險狀況，提供定制化解決方案，協助應對合規挑戰，支持業務穩健發展。 我們的服務對象 我們專為以下持牌法團及金融機構提供專業合規支援服務： 核心客戶群: Core Client Base: 持有證監會第 1 至 10 類受規管活動牌照的持牌法團 業務類型包括：Business types include: 虛擬資產服務提供商 家族辦公室 / 外部資產管理人 資產管理公司 期貨交易商 證券交易商 典型服務場景: 監管審查應對 收到證監會等監管機構的現場審查 (Onsite Inspection) 通知，需要專業團隊協助進行預備與全程跟進。 架構變革期 企業架構發生重大變化，管理層及員工需接受定制的合規培訓以滿足新要求。 業務擴張規劃 計劃拓展新業務線，需要資深合規團隊進行前期規劃與合規架構搭建。 資源優化需求 期望將核心資源聚焦於業務發展，需將合規職能進行專業外包。 天匯合規能為您提供的服務 I. 合規及諮詢支援 就監管機構（包括但不限於證券及期貨事務監察委員會「證監會」）發佈且與《證券及期貨條例》下定義的受規管活動相關或會影響其業務運作及常規的所有適用法律／規例／守則／指引，提供實時持續的監管與合規諮詢服務。 當證監會發佈新通函或更新時，提供合規影響分析。 當證監會或香港交易及結算所有限公司提出查詢時，提供諮詢支援（包括電話及書面查詢），並負責撰寫及回覆監管機構的信函。 審閱及評估貴公司的政策、內部監控措施、手冊、程序及文件。 在市場推廣材料及客戶通信發佈或傳遞予客戶前進行審閱。 處理貴公司代表及負責人員的牌照事宜，包括但不限於進行勝任能力評估、準備書面回覆及與證監會聯絡。 協助就一般變更事件向證監會提交通知。 協助處理來自香港稅務局就有關「共同匯報標準」／自動交換財務帳戶資料門戶帳戶事宜的查詢。 協助處理來自美國國稅局就有關《外國帳戶稅收遵從法》註冊系統及申報事宜的查詢。 III. 網上培訓平台 貴公司及同事可隨時隨地透過我們的平台免費參加培訓。 員工亦可透過平台列印證書並保存妥善記錄。 有關我們的網上持續專業培訓平台詳情，請瀏覽 https://complianceone.thinkific.com/collections IV. 反洗錢篩查 透過我們的聯營公司億東金融科技有限公司，提供反洗錢篩查解決方案（由Acuris Risk Intelligence支援），針對政治人物人物及制裁名單上的個人／公司進行篩查。 有關我們的反洗錢篩查及客戶關係管理解決方案詳情，請瀏覽：www.edon.asia V. 持牌法團月度監管通訊 每月定期向客戶提供通訊，涵蓋市場動態、監管新聞及執法消息。 最新一期的通訊，請參考：https://www.complianceone.hk/newsletter VI. 現場審查 (Onsite Inspection) 協助根據文件清單準備檢查文件。 參與與證監會的開場會議及其他會議。 協助回應證監會對公司業務活動的查詢。 與公司共同根據證監會的建議制定及實施適當的政策與程序。 提供與該次檢查相關的其他諮詢服務。 II. 內部審計諮詢支援 審閱所有須向證監會提交的、關於《財政資源規則》的文件，以確保符合《證券及期貨（財政資源）規則》。 審閱須向證監會提交的年度「業務及風險管理問卷」、經審計財務報表及核數師報告，以及審計問卷。 審閱須向港交所提交的合規問卷。

1) 評估公司及其董事背景及股權結構 2) 評核公司負責人員的資歷 3) 就公司的申請提供專業的合規意見 4) 就申請文件進行準備，包括：     (1) 業務計劃書     (2) 營運手冊     (3) 合規手冊     (4) 業務應變計劃 5）準備證監會就持牌法團及負責人員的申請所要求提交的指定表格 6) 處理及跟進證監會的提問，直至公司成功申領牌照為止 7) 把整套申請文件、補充文件、及往來書面遞交給客戶備存，方便日後跟進牌照相關事宜 反洗錢的獨立審計 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 我們的服務對象 我們專為以下金融機構及企業提供專業合規支援服務： 業務類型包括： ➤ 證券交易商 ➤ 期貨交易商 ➤ 外匯交易商 ➤ 企業融資機構 ➤ 資產管理公司 ➤ 家族辦公室 / 外部資產管理人 ➤ 虛擬資產服務提供者 ➤ 金錢服務經營者等同類機構 ➤ 放債人等同類機構 ➤ 保險公司及保險代理/經紀公司 ➤ 信託公司 ➤ 信託或公司服務提供者 (TCSP) ➤ 貴金屬及寶石交易商 (DPMS) ➤ 其他金融機構 ➤ 其他特定非金融行業和職業 (DNFBPs) 天匯合規能為您提供的服務 ✔ 分析現行實務操作與打擊洗錢及恐怖分子資金籌集政策、程序及內部監控要求之間的差距 ✔ 制定全面的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集政策、程序及內部監控文件 ✔ 提供合規培訓課程 ✔ 編制獨立的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集審計報告 ✔ 附送免費名稱篩查額度 (www.edon.asia ) ✔ 安排由執業會計師簽署報告（增值服務） 時間表 工作範圍包括進行差距分析，涵蓋審閱以下紀錄：客戶開戶紀錄、認識你的客戶紀錄、篩查紀錄、風險評估紀錄、持續監察紀錄、交易紀錄、可疑交易報告紀錄、職員培訓紀錄、其他與打擊洗錢相關的紀錄。 完成審閱後，我們將與客戶會面討論結果，並撰寫審計報告。整個流程需時數星期至數月不等，實際時間取決於審計工作的複雜程度及範圍。 外部參考 證監會-監理行動: https://www.sfc.hk/ TC /Regulatory-functions/Intermediaries/Supervision/Supervisory-actions 聯絡我們 如欲了解更多資訊或索取報價，請隨時與我們聯絡： WhatsApp: ‪ +852 39550277 微信: ComplianceOneHK 電郵: info@complianceone.hk 免責聲明 本頁所載資訊是從公開資料（包括證券及期貨事務監察委員會（證監會）官方網站 (www.sfc.hk ) 中摘要整理而成，僅供一般資訊參考及教育用途。此內容不構成任何法律或專業意見，亦不應據此行事。本文所表達的觀點及摘要為天匯合規顧問有限公司的個人看法，並不代表證監會或任何其他監管機構的官方立場。如您需要針對具體情況的法律意見，請諮詢合資格的法律專業人士。 打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的法律監管環境瞬息萬變。對金融機構及企業而言，要駕馭此複雜局面遠不止於滿足基本規定。委託信譽良好的外部顧問進行獨立打擊洗錢及恐怖分子資金籌集審計，能為您的策略、政策及內部監控的有效性提供客觀、公正的評估。 此類獨立審計的應用場景廣泛，包括但不限於： 銀行開戶 – 滿足銀行的盡職審查要求 內部監控優化 – 識別不足之處及改善空間 監管機構要求 – 回應當局的查詢或規定 業務合作 – 與機構夥伴建立合作關係 客戶盡職審查 – 向潛在客戶展示穩健的合規框架

職位空缺 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 職位空缺 作為一間重視長遠發展的企業，人力資本是我們最寶貴的資產。我們為樂於學習、持續成長的專業人才提供具吸引力的工作機會，並為視作業務夥伴的員工提供優厚的薪酬待遇。 同時，我們亦為香港持牌職業介紹所，不時協助金融機構（作為僱主）物色合適人才加入其團隊。 如有意應徵本公司內部職位或由我們代理的對外職位，歡迎瀏覽我們的 領英專頁 (www.linkedin.com/company/complianceonehk )，或將您的個人履歷（請清楚註明個人資料及有意應徵的職位）直接電郵至 recruit@complianceone.hk

香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 在美國提供貨幣兌換、支票兌現或資金傳送服務的公司，必須向 FinCEN 註冊為貨幣服務業務 (MSB)。此聯邦先決條件確立了強制性的反洗錢 (AML) 義務，並作為在美國營運的基礎申報。 前言 在美國，任何個人或實體若以以下一種或多種身份開展業務，均被視為貨幣服務業務 (MSB)： 貨幣交易商或兌換商 (Currency dealer or exchanger)： 在任何一天為任何一位客戶兌換超過 1,000 美元。 支票兌現商 (Check casher)： 在任何一天為任何一位客戶兌現總額超過 1,000 美元的支票。 旅行支票、匯票或儲值產品發行商 (Issuers of traveler’s checks, money orders or stored value)： 發行超過 1,000 美元的旅行支票、匯票或儲值產品。 旅行支票、匯票或儲值產品銷售商 (Sellers of traveler’s checks, money orders or stored value)： 在任何一天為任何一位客戶銷售超過 1,000 美元的旅行支票、匯票或儲值產品。 旅行支票、匯票或儲值產品贖回商 (Redeemers of traveler’s checks, money orders or stored value)： 在任何一天為任何一位客戶贖回超過 1,000 美元的旅行支票、匯票或儲值產品。 資金傳送商 (Money transmitter)： 包括可轉換虛擬貨幣的提供者。 MSB 在聯邦層級受《銀行保密法》(BSA) 監管，並由美國財政部轄下的金融犯罪執法網絡 (FinCEN) 負責執行與管理。對於任何擬向美國人士提供貨幣服務的金融科技公司或金融機構，註冊是法定且必須的步驟。 重要監管通知： 聯邦 MSB 註冊是一項基礎性要求，而非綜合性牌照。其主要作用是向美國政府正式申報您的營運意向，並確立您的法定反洗錢 (AML) 義務。 然而，請務必注意，FinCEN 註冊並不能滿足各州或地方政府的牌照要求，亦不代表您已獲得在特定美國司法管轄區內開展業務的授權。此外，雖然註冊是進行金融營運的先決條件，但它並不保證能成功開立或維持企業銀行帳戶關係。對於大多數資金傳送商而言，取得各州級別的資金傳送業務牌照 (MTL) 仍是實現全面合法營運的關鍵後續步驟。 申請 MSB 註冊的關鍵要求 A) 業務活動定義 (The Definitions of Business Activities) ➤ 貨幣交易商或兌換商 (Currency dealer or exchanger)： 指為零售客戶進行實體貨幣兌換的人士。 ➤ 支票兌現商 (Check casher)： 指從事向他人提供現金以換取支票之業務的人士。 ➤ 發行商 (Issuer)： 指作為票據出票人並最終負責支付匯票或旅行支票的企業，或是負有擔保資金轉帳支付義務的資金傳送商。 ➤ 銷售商 (Seller)： 指經發行商透過書面協議或其他方式授權，銷售其票據或提供收發轉帳服務的企業。 ➤ 贖回商 (Redeemer)： 指接受票據以換取貨幣或其他票據（且該票據並非由其發行）的企業。若您是為了換取商品或一般服務而接受票據，且在任何一天向同一位客戶退還的現金不超過 1,000 美元，則不被視為贖回商。 ➤ 資金傳送商 (Money transmitter)： 指從事透過金融機構進行資金轉帳業務的人士。 ➤ 非正規價值轉移系統 (Informal value transfer system)： 屬於資金傳送商的一種。這包括任何在非正規資金轉帳系統中從事業務的人人士，或是任何在傳統金融機構體系之外，於境內或國際間協助資金轉移業務的網絡。 B ) 持有人或控制人的定義 ➤ 任何擁有或控制貨幣服務業務 (MSB) 的人士，均有責任為該 MSB 進行註冊。 Registrant Business(註冊業務類型) Owner or Controlling Person(持有人或控制人) 獨資經營 (Sole Proprietorship) 擁有該業務的個人 合夥企業 (Partnership) 普通合夥人 信託 (Trust) 受託人 股份有限公司 (Corporation) (i)最大單一股東；或 (ii)若有多於一人擁有或控制該業務，他們可以簽署協議，指定其中一人負責註冊該業務。 C) 註冊時間 (A) 首次註冊: ➤ 須在業務成立之日起 180 天內提交申請表。 (B) 註冊續期: ➤ 每間 MSB 必須每兩年進行一次續期註冊，截止日期為 12 月 31 日或之前 (C) 資料更正: ➤ 若先前提交的報告內容有誤或需要更新，須進行資料更正。 (D) 重新註冊: ➤ 持有人變更； ➤ 轉讓超過 10% 的投票權或股權；或 ➤ 代理商 (Agents) 數量增加超過 50%。 D) 其他要求 (i). 實體註冊: 擁有有效的合法實體是註冊的先決條件。註冊為 MSB 的要求適用於在美國成立的實體，以及在美國境內從事 MSB 活動的外國成立實體。 (ii). 美國地址: 雖然對於設立於外國的 MSB 而言，美國實體營業地址並非嚴格要求，但您必須指定一名美國送達代收人 (U.S. Agent for Service of Process)，以處理法律及監管相關的通訊。 (iii). 州份: 註冊人可選擇在特定的州份或領地營運，或授權其業務在全美所有司法管轄區內營運。大多數申請人會選擇「所有州份/領地 (All States/Territories)」，以確保未來業務擴展的靈活性，而無需立即修改註冊資料。 (iv). 分支機構: MSB 可以透過單一的主要總部或多個分支機構網絡進行營運。此外，FinCEN 的監管框架認可流動營運 (Mobile Operations)（例如：透過車輛提供的服務）。請注意，就註冊而言，每個流動服務點在法律上均被視為一個獨立的分支機構。 (v). 代理商: 您可以透過授權代理商代表您銷售或分銷您的 MSB 服務，以擴大業務覆蓋範圍。在計算總營業點數量時，應將這些授權代理商計算在內。但是，您不應計算 MSB 的個別分支機構或嚴格意義上的直屬員工。 (vi). 主要交易帳戶: 如果您已經擁有一個用於處理貨幣服務業務的帳戶，那就再好不過了。但大多數美國銀行在您出示 FinCEN 註冊證明之前，都不會為 MSB 開立企業帳戶。FinCEN 了解並認可此情況。 (vii). 記錄保存: 註冊人必須在美國境內的某個地點將特定資訊保存五年。這些資訊包括：(1) 註冊申請表的副本。(2) 註冊人來年業務量的年度預估。(3) 所有權結構 (Ownership Structure)，列出持有註冊人超過 5% 股份的任何股東、任何普通合夥人、任何受託人，以及/或業務的任何董事或高管的姓名及地址。(4) 代理商名單 (Agent list)。 E) 反洗錢 (AML) 要求 根據《美國聯邦法規》(CFR) 第 31 篇第 1022.210(d) 條 ，貨幣服務業務 (MSB) 必須制定、實施及維持一項有效的反洗錢計劃。一項有效的反洗錢計劃應具備合理設計，以防止該貨幣服務業務被利用作協助洗錢及恐怖分子資金籌集。該 AML 計劃最低限度必須包含以下內容： 1.策與程序 (Written Policies and Procedures)： 納入合理設計的政策、程序及內部控制措施，以確保符合《銀行保密法》(BSA) 的規定（包括核實客戶身分、提交可疑活動報告及紀錄保存）。 2.專責合規主任 (Designated Compliance Officer)： 委任一名合資格的個人負責日常的 BSA/AML 監督工作，且該名主任必須位於美國境內。此合規主任必須具備足夠的資歷與獨立性，能直接向管理層匯報，以確保合規的優先級別獨立於日常業務營運。其主要職責包括監督 AML「四大支柱」、管理並提交可疑活動報告 (SARs) 和貨幣交易報告 (CTRs)，以及作為 FinCEN 或美國國稅局 (IRS) 監管查詢的主要聯絡人。 3.持續培訓 (Ongoing Training)： 為相關人員提供教育及／或培訓，確保其充分了解在該計劃下的各項職責。 4.獨立審計 (Independent Audit)： 安排獨立的測試（審計），以持續監控並維持該計劃的充分性與有效性。 F) 違規處罰 任何未能遵守註冊、紀錄保存及／或維護代理商名單要求的人士，均可能面臨每次違規最高 5,000 美元的民事罰款。此外，違規行為亦可能導致相關人士承擔刑事責任，處罰包括最高 5 年的監禁及刑事罰金。 前期準備 ➤ 建立法律實體： 成立有效的業務結構（例如美國有限責任公司 LLC 或股份有限公司），並取得聯邦僱主識別號碼 (EIN)。 ➤ 正式建立專業夥伴關係： 與您的法律、稅務及合規顧問確認服務安排，以確保獲得全方位的支援。 ➤ 擬定完善的反洗錢計劃： 針對您的特定業務模式及風險狀況，制定書面的反洗錢政策。 ➤ 敲定營運流程： 記錄詳細的業務計劃，包括資金流向圖、客戶開戶程序及交易監控流程。 ➤ 委任合規主任： 確定一名位於美國境內的合資格人選，負責領導您的合規部門並擔任監管聯絡人。 What ComplianceOne can do for you 天匯合規能為您提供的服務 應對複雜的美國金融監管法規，需要具備本地專業知識與全球視野。天匯合規 (ComplianceOne) 是貨幣服務牌照申請領域的領先專家，也是一家享譽業界的監管合規顧問公司。 憑藉服務數千名客戶的卓越往績，我們的專業團隊在多個司法管轄區的反洗錢 (AML) 法律方面擁有深厚的專業積澱。我們的客戶群非常多元化，涵蓋了從傳統的實體找換店，到遍布東南亞、中東、非洲、歐洲、南美及美國的創新型技術驅動網上匯款公司 我們為您進入美國市場提供全方位的端到端支援： MSB 資格評估： 我們對您的業務模式進行深入分析，以確定您在 FinCEN 及《銀行保密法》(BSA) 下的具體監管義務。 實體成立支援： 協助您建立穩健的美國公司架構，確保您的法律基礎從第一天起就精確無誤。 AML/BSA 計劃擬定： 我們利用國際經驗，為您量身定制一套既符合美國聯邦嚴格標準，又能保持營運效率的全方位反洗錢及反恐怖分子資金籌集 (AML/CFT) 政策。 FinCEN 註冊管理： 我們的團隊負責處理 MSB 註冊的所有正式申報程序，包括每兩年一次的關鍵續期以及任何必要的重新註冊。 策略諮詢與併購 (M&A) 支援： 我們協助客戶從聯邦級別註冊過渡至更複雜的「州級資金傳送業務牌照 (MTL)」申請準備工作。我們亦為企業併購及機構風險評估提供專門支援。 審計與檢查準備： 借鑒我們協助數百名董事通過勝任能力評估及模擬審查的成功經驗，我們透過嚴謹的外部 AML 審計與培訓，為您的團隊應對美國國稅局 (IRS) 或 FinCEN 的實地檢查做好充分準備。 支援服務 為了給您的國際業務擴張提供真正全方位的解決方案，天匯合規 提供一系列配套服務，旨在優化您的營運流程並確保技術層面的合規性： 高管搜尋與專業招聘: 我們利用深厚的行業網絡，協助您招聘合資格的管理層及合規主任。我們確保所有候選人均符合 MSB 行業所需的嚴格監管標準，以及「適當人選」(Fitness and Propriety) 的合規要求。 機構級金融科技解決方案: 透過我們的聯營公司——億東金融科技有限公司 (eDon Fintech Limited)，我們提供專為貨幣服務業務量身定制的穩健交易系統。該生態系統包括完善的客戶關係管理 (CRM) 系統、自動化背景審查功能以及精密的持續監控模組。 專有監管科技與反洗錢 (AML) 篩查： 我們實施先進的 AML/KYC 技術，包括我們招牌的 Screen-X AML/CRM 解決方案。該系統可自動執行關鍵的合規任務，如制裁與政界人士 (PEP) 篩查、負面新聞搜尋及實時交易監控，全方位保護您的業務免受監管風險影響。 預期時間表 從初步諮詢到成功註冊並達到完全合規的 MSB 狀態，整個過程通常遵循一個為期 4 至 6 週 的結構化流程。 第 1 至 2 週： 流程始於深入的業務模式審查、資格評估以及美國實體成立。第 3 至 4 週： 隨後兩週將專注於擬定量身定制的「四大支柱」反洗錢 (AML) 計劃及內部監控工作流程。第 4 週結束前： 在此階段，我們將協助正式提交聯邦註冊表格，並委任美國送達代收人 (U.S. Agent for Service of Process)。請注意，聯邦處理機關通常會在表格處理完成後的 60 天內，向註冊人發出正式的收據確認函。 註冊完成後： 後續重點將轉向員工培訓、協助銀行帳戶申請，以及安排首次法定的獨立審計。 外部參考 1)Financial Crimes Enforcement Network - Money Services Business (MSB) Registration: https://www.fincen.gov/resources/money-services-business-msb-registration 2)The Bank Secrecy Act (BSA) Regulations https://www.fincen.gov/resources/statutes-and-regulations/bank-secrecy-act 3)Bank Secrecy Act (BSA) - Code of Federal Regulations (CFR) https://www.ecfr.gov/current/title-31/subtitle-B/chapter-X/part-1022/subpart-B/section-1022.210

1) 評估公司及其董事背景及股權結構 2) 評核公司負責人員的資歷 3) 就公司的申請提供專業的合規意見 4) 就申請文件進行準備，包括：     (1) 業務計劃書     (2) 營運手冊     (3) 合規手冊     (4) 業務應變計劃 5）準備證監會就持牌法團及負責人員的申請所要求提交的指定表格 6) 處理及跟進證監會的提問，直至公司成功申領牌照為止 7) 把整套申請文件、補充文件、及往來書面遞交給客戶備存，方便日後跟進牌照相關事宜 證監會牌照申請 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 法團牌照申请主要要求 ✔ 註冊成立：申請人必須是在香港注冊成立的公司，或是根據《公司條例》第16部在公司註冊處註冊的海外公司。 ✔ 資本要求：最低速動資金及繳足股本要求因受規管活動類別而異（詳見第2.3節參考）。 ✔ 管理與管治：健全的內部監控措施，包括但不限於職能分隔、風險管理及完善的核心職能架構。 ✔ 營業處所與運營：位於香港的安全且合適的辦公場所，配備足夠的資訊科技系統及業務延續規劃。 ✔ 適當人選評核：適用於法團、大股東、董事及負責人員。考量因素包括刑事記錄、紀律處分記錄及相關經驗。 負責人員 負責人員（RO），就持牌法團而言，指根據《證券及期貨條例》第 125 條獲證監會批准為該持牌法團的負責人員的個人。 持牌法團的負責人員，同時亦是就其在該法團下所監督的受規管活動的持牌代表。 負責人員 數目要求 就每項受規管活動而言，持牌法團必須委任至少兩名負責人員， 其中至少一人須為該法團的執行董事。此項規定旨在確保有效的持續監督； 若營運結構複雜，則可能需要增聘更多負責人員。 相關行業經驗 須於過去6年內具備至少3年相關經驗。如涉及特定受規管活動 （例如：申請時包括第6類受規管活動的《收購守則》、虛擬資產相關牌照等）， 則須具備額外經驗。 本地監管架構試卷（“LRP”）要求 負責人員必須通過《勝任能力指引》第4.2.3.1條所載的相關試卷。 角色與職責 負責人員必須時刻能夠監督相關的受規管活動，並展現相關的行業知識。 負責人員的勝任能力測試 繳足股本及速動資金的最低要求 受規管活動牌照 受規管活動 繳足股本的最低數額 (港元) 速動資金的最低數額 (港元) 1 如該法團屬核准介紹代理人或買賣商 N/A 500,000 1 如該法團提供證券保證金融資 或擔任私人開放式基金型公司 (OFC)的保管人 10,000,000 3,000,000 1 如屬其他情況 5,000,000 3,000,000 2 如該法團屬核准介紹代理人、買賣商或期貨非結算交易商 N/A 500,000 2 如屬其他情況 5,000,000 3,000,000 3 如該法團屬核准介紹代理人 5,000,000 3,000,000 3 如屬其他情況 30,000,000 15,000,000 4 不得持有客戶資產 N/A 100,000 4 如屬其他情況 5,000,000 3,000,000 5 不得持有客戶資產 N/A 100,000 5 如屬其他情況 5,000,000 3,000,000 6 如該法團擔任保薦人及持有客戶資產 10,000,000 3,000,000 6 如該法團擔任保薦人及不得持有客戶資產 10,000,000 100,000 6 如該法團並非擔任保薦人及持有客戶資產 5,000,000 3,000,000 6 如該法團並非擔任保薦人及不得持有客戶資產 N/A 100,000 7 N/A 5,000,000 3,000,000 8 N/A 10,000,000 3,000,000 9 不得持有客戶資產 N/A 100,000 9 如屬其他情況 5,000,000 3,000,000 10 不得持有客戶資產 N/A 100,000 10 如屬其他情況 5,000,000 3,000,000 11 N/A (有待確定) (有待確定) 12 N/A (有待確定) (有待確定) 13 N/A 10,000,000 3,000,000 虛擬資產相關活動 虛擬資產(VA) 包括加密貨幣及代幣，其可能符合亦可能不符合《證券及期貨條例》下的「證券」定義。下表列出的活動均歸屬於現有的受規管活動類別，但涉及虛擬資產相關活動： 受規管活動 RAs 虛擬資產相關活動 Virtual asset-related activitie 第1類及第7類 *經營虛擬資產交易平台(VATP) 第1類 *透過綜合帳戶安排提供虛擬資產交易服務 第1類 *作為虛擬資產交易平台的介紹代理人 第4類 *就虛擬資產提供意見 第9類 *管理投資超過 10%於虛擬資產的投資組合 第9類 # 管理投資不超過 10%於虛擬資產的投資組合 * 屬於發牌條件規管的範圍。 # 不屬於發牌條件規管的範圍。 前期準備 ➤ 制定股權架構並註冊香港有限公司； ➤ 委任至少兩名符合勝任能力要求的擬任負責人員； ➤ 設立組織架構及核心職能負責人； ➤ 擬定業務計劃與經營範圍； ➤ 設計符合擬營業務的內部監控措施。 天匯合規能為您提供的服務 天匯合規提供一站式的牌照申請支援，服務包括： ➤ 註冊香港有限公司； ➤ 招聘負責人員及相關人員； ➤ 撰寫業務計劃與內部監控政策； ➤ 代表申請人向監管機構提交牌照申請； ➤ 代表申請人與監管機構溝通以回應查詢； ➤ 協助開立銀行賬戶； ➤ 辦理工作簽證； ➤ 以及其他相關服務。 時間表 一般情況下，整個流程約需5至9個月。 前期準備約需1至2個月，以及需要1個月招聘合適的負責人員（如需） 提交申請後，發牌過程一般約需4至7個月；然而，此時間框架可能因多種因素而延長，包括審核期間發現的問題複雜程度，以及證監會當時正在處理的申請數量等。 外部參考 1) 發牌手冊 2) 證券及期貨事務監察委員會 持牌人或註冊人操守準則 聯絡我們 如欲了解更多資訊或索取報價，請隨時與我們聯絡： WhatsApp: ‪ +852 39550277 微信: ComplianceOneHK 電郵: info@complianceone.hk 受規管活動類別 根據香港《證券及期貨條例》(“SFO”)，獲香港證券及期貨事務監察委員會 (“證監會”) 發牌的持牌法團是主要的持牌中介人類型，使公司能夠從事該條例所規定的受規管活動。持牌法團指根據《證券及期貨條例》第116條獲證監會發牌經營一項或多項受規管活動的公司。 該條例規定了以下13類受規管活動： 受規管活動類別 Type of RA 受規管活動名稱 Name of RA 第1類 證券交易 第2類 期貨合約交易 第3類 槓桿式外匯交易 第4類 就證券提供意見 第5類 就期貨合約提供意見 第6類 就機構融資提供意見 第7類 提供自動化交易服務 第8類 提供證券保證金融資 第9類 提供資產管理 第10類 提供信貸評級服務 # 第11類 場外衍生工具產品交易或就場外衍生工具產品提供意見 # 第12類 為場外衍生工具交易提供客户結算服務 第13類 為相關集體投資計劃提供存管服務

隨著市場的發展：產品的多元化、參與者的增加、資金流動的迅速，監管機構對各行各業的監管也漸現嚴緊，以加強風險管理及對公眾的保障。 公司及市場發展動向 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 公司及市場發展動向 5) 放債人 消費者委員會提倡香港的《放債人條例》已有愈40年歷史，而且期間並沒有作出重大修訂。消委會建議改革現行法規和行業操守，成立專責行業監管機構監察信貸行業，以保障借款人及消費者。 2) 存管人 證監會亦建議規管證監會認可集體投資計劃的存管人展開諮詢。在香港營運的存管人將須就新一類受規管活動 — 第13類受規管活動獲證監會發牌或註冊，並受到證監會或香港金融管理局（金管局）的持續監督。 (2019年9月27日) 4) 保險中介人 保險業監管局在2019年9月23日起取代三個自律規管機構，規管保險中介人。根據香港特區政府的公報：「保監局在法定制度下負責執行對保險中介人的規管工作，包括審批牌照、訂立監管規定及操守標準、查察與調查，以及進行紀律制裁等。」局方亦於3月發表《操守守則》諮詢文件，列明保險代理及經紀的8大操守原則，包括「誠實及持正」、「公平行事並符合客戶利益」、「以謹慎、技巧和努力行事」、「勝任提供意見」、「資料披露」、「合適性」、「利益衝突」及「客戶資產」，以及各原則下的標準及常規。 1) 場外衍生工具產品 證監會正進行公眾谘詢，將會訂立第11類受規管活動 (場外衍生工具產品交易或就場外衍生工具產品提供意見；) 及第12類受規管活動 (為場外衍生工具交易提供客戶結算服務) 以規管場外衍生工具市場的交易商、顧問及結算代理人等。 3) 虛擬資產 隨著市場及科技的發展，證監會已於2019年10月發出公告，管理虛擬資產 (Virtual Asset) 的持牌法團需要跟從證監會的指引，明確地定出條款及條件(Terms and Conditions)。 適用公司： A. 基金分銷商 – 第1類 (證券交易) B. 加密貨幣交易平台 – 第7類 (提供自動化交易服務) C. 基金管理 – 第9類 (提供資產管理) 隨著市場的發展：產品的多元化、參與者的增加、資金流動的迅速， 監管機構對各行各業的監管也漸現嚴緊，以加強風險管理及對公眾的保障。 6) 金錢服務經營者 香港海關向經營者發出新牌照規定，並根據《打擊洗錢條例》加強監管。範圍包括：經營者在獲得牌照後需從事業務、經營者需要向海關定期作出申報，及沒有特定處所的情況下經營金錢服務的持牌公司需要重新申請牌照。海關關長可根據《打擊洗錢條例》行使權力撤銷或暫時吊銷有關牌照。

香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 公司秘書服務 香港作為首屈一指的國際金融中心，持續吸引全球企業前來落戶。其穩健的法律體系及策略性地理位置，使其成為成立及營運公司的理想地點。 截至2025年年底，於香港公司註冊處登記的本地及經遷冊公司總數超過 150萬間，創下歷史新高。根據 《公司條例》（第622章）第474條的規定， 每間在香港註冊成立的公司必須委任一名公司秘書——此乃法定職責，對維持公司良好聲譽及確保符合監管規定至關重要。 天匯合規顧問有限公司為根據 《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第615章） 註冊的持牌信託及公司服務提供者（牌照編號：TC007463）。 作為香港領先的監管合規顧問公司，我們將公司秘書服務納入一站式解決方案的增值環節，以專業高效的服務，協助金融機構及企業履行其企業合規責任。 公司成立步驟 第一步: 選擇公司名稱及公司類別 第二步: 界定業務性質 第三步: 制定股權架構及股本 第四步: 委任首任公司秘書 第五步: 委任首任董事 第六步: 選定註冊地址及備存紀錄處所 公司成立的其他注意事項 1）公司名稱: ➤ 以下名稱可能受限制: ▇ 與現有公司名稱過於相似 ▇ 受商標／版權保護 ▇ 具冒犯性或違反公眾利益 ▇ 暗示犯罪活動 ▇ 與中國政府或香港特區政府有關連 ➤ 以下名稱須事先獲得有關當局批准： ▇ 銀行 ▇ 交易所 ▇ 保險 ▇ 信託 ▇ 執業專業人士 2）業務性質: ➤ 由2023年起，所有公司在提交成立表格或周年申報表時，必須從政府預設的業務性質編碼列表中，選擇並填寫與其主要經營業務相應的編碼。 3）股東及董事背景: ➤ 股東（亦稱成員）－作為出資方，其責任通常僅限於其所持股份的未繳款額（就股份有限公司而言）。 ➤ 董事－組成董事會作為管理層，負責監督公司運作及確保遵守法定責任。 ➤ 理論上，香港對股東或董事並無國籍限制。然而，來自受制裁或高風險國家的人士，在開立本地銀行賬戶及與業務合作方建立業務關係時， 可能會遇到困難。 4）股本: ➤ 除非特定受規管行業另有規定，最常見的股本金額為1港元、100港元或10,000港元。 ➤ 香港不要求實繳股本。 ➤ 已發行股份的總值代表股東對公司的責任。 ➤ 增加股本（或股份配發）一般可在1個工作天內完成，而減少股本則可能需要數個月時間處理。 5）註冊辦事處: ➤ 可使用公司秘書的地址（即虛擬辦公室）作為註冊辦事處 ➤ 不接受非香港地址、「轉交」地址及郵政信箱號碼 天匯合規能為您提供的服務 I）公司成立: ➤ 註冊香港有限公司或海外公司（包括但不限於英屬維爾京群島、開曼群島、薩摩亞） ➤ 編制組織章程細則、法定紀錄冊、鋼印及公司印章 ➤ 申請商業登記證 II）註冊地址服務: ➤ 提供註冊地址 ➤ 作為文件郵寄的通訊地址 III）重要控制人登記冊: ➤ 編制及備存重要控制人登記冊 ➤ 擔任公司本地指定代表 IV）公司秘書服務: ➤ 提交周年申報表 ➤ 編制一般會議紀錄 ➤ 編制及備存董事登記冊及成員登記冊 ➤ 核證真確副本 ➤ 海牙認證服務 ➤ 公司變更： i. 公司名稱變更 ii. 業務或分行名稱變更 iii. 業務性質變更 iv. 註冊或營業地址變更 v. 董事委任或辭任 vi. 股份配發 vii. 股份買賣單據 viii. 利得稅報稅表 ix. 僱主報稅表 x. 公司遷冊 xi. 公司撤銷註冊 外部參考 1.公司註冊處 - 如何辦理新公司的註冊? https://www.cr.gov.hk/tc/services/register-company.htm 2.投資推廣署 在港開業 https://www.investhk.gov.hk/en/setting-up-in-hong-kong/#business-locations

香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 香港作為首屈一指的國際金融中心，吸引全球各地企業前來落戶。其穩健的法律體系及策略性地理位置，使其成為成立及營運公司的理想地點。 截至2025年年底，於香港公司註冊處登記的本地及經遷冊公司總數超過150萬間，創下歷史新高，並由超過7,000間持牌信託或公司服務提供者(TCSP) 構成的專業生態系統提供服務。 TCSP發牌制度由公司註冊處根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第615章）執行。任何人士如欲在香港經營信託或公司服務業務，必須持有TCSP牌照，並遵守法定要求，包括客戶盡職審查、備存紀錄，以及通報公司註冊處任何資料變更等持續責任。 什麼是TCSP業務? 信託或公司服務提供者(TCSP) 業務常被通俗地理解為「公司秘書服務」 ，但實際上，其涵蓋的專業範疇遠比這更為廣泛。 以下是TCSP 業務的主要核心類別： Business Category(業務類別) Scope of TCSP businesses(業務範圍) 公司成立 為客戶成立公司或其他法律實體。 公司人員服務 擔任（或安排他人擔任）公司的董事、公司秘書、合夥企業的合夥人，或其他法律結構的類似職位。 註冊地址服務 為公司、合夥企業或其他法律實體／安排提供註冊辦事處、營業地址或通訊地址。 信託及代名人服務 擔任（或安排他人擔任）明示信託的受託人，或為他人出任代名人股東（除非股份屬於在認可證券市場上市的公司）。 TCSP 的主要發牌要求 Requirement(要求) Details(詳細說明) 適當人選 所有董事、最終擁有人及每名相關人士必須通過公司註冊處進行的適當人選測試。 關鍵人員任命 委任本地合規主任及洗錢報告主任，負責監督打擊洗錢及恐怖分子資金籌集合規事宜。 營業處所 在香港設有業務處所，適合進行業務營運、處理交易，以及妥善儲存文件、數據及紀錄。 持續責任 向公司註冊處通報任何資料變更，包括：業務名稱、聯絡方式、董事、最終擁有人、合規主任、洗錢報告主任，以及任何影響適當人選身份的變動。 打擊洗錢及恐怖分子資金籌集合規 遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》的所有規定及公司註冊處發出的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引，包括客戶盡職審查、篩查及備存紀錄的要求。 牌照續期 TCSP牌照有效期為3年，必須在到期前續期，方可繼續合法經營。 繁｜簡 ｜EN 前期準備 ➤ 制定符合適當人選要求的股權架構，確保所有董事及最終擁有人均符合相關資格 ➤ 委任合規主任及洗錢報告主任 ➤ 在香港設立合適的營業處所，以進行業務營運及備存紀錄 ➤ 擬定業務計劃，並明確界定業務範圍 ➤ 制定符合法定要求的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集政策 天匯合規能為您提供的服務 天匯合規提供一站式信託公司註冊支援服務，包括： ✔ 註冊香港有限公司 ✔ 招聘合規主任、洗錢報告主任及其他主要人員 ✔ 撰寫業務計劃及內部監控政策 ✔ 設計有效的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集政策，涵蓋客戶盡職審查、持續監察及可疑交易報告程序 ✔ 遞交牌照申請予監管機構 ✔ 與監管機構持續聯絡，代表客戶處理申請過程中的溝通 ✔ 協助開立公司銀行賬戶及安排信託公司註冊所需存款 ✔ 協助公司及關鍵人員預備與監管機構面談 ✔ 為高級管理層及員工提供合規培訓 ✔ 提供知名的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集篩查平台 - 東查查反洗錢/客戶管理系統 - （由Acuris Risk Intelligence 驅動），通過自動化篩查工具協助滿足監管要求 時間表 一般情況下，整個過程約需 3至4個月，其中包括 1 個月的前期準備、1 個月招聘合適的合規主任及洗錢報告主任（如有需要），以及 2 至 3 個月的監管機構審批及安排申請人出席聆訊。天匯合規將在整個過程中協助處理監管機構的查詢。 外部參考 1.信託或公司服務提供者發牌指引 https://www.tcsp.cr.gov.hk/tcspls/portal/guide/1033/eng/TCSP_G1_revised_May2025-e.pdf 2.打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引(信託或公司服務持牌人適用) https://www.tcsp.cr.gov.hk/tcspls/portal/notice/931/eng/(E)_Guideline_on_Compliance_of_AML-CTF_Requirements_for_TCSPs_(March_2025).pdf 3.施加罰款指引 https://www.tcsp.cr.gov.hk/tcspls/portal/guide/61/chi-t/TCSP_G3-c.pdf

香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 信託公司註冊 香港的信託公司作為法律工具，常用於資產管理、遺產規劃、財富保存及稅務優化。其運作方式是讓個人（委託人）將資產轉讓予受託人（即該公司），由其為受益人持有和管理資產，從而帶來諸多益處，例如避免遺產認證、保密、控制權安排，以及免受債權人追索等。信託的功能在於將法律上的所有權（受託人）與實益所有權（受益人）分離，提供有結構的長期財富管理方案。 根據《受託人條例》（第29章）第8部的規定，任何在香港註冊成立且非私人公司、並擬經營信託業務的公司，均必須向公司註冊處以書面申請註冊為信託公司。此外，除註冊為信託公司外，任何有意在香港經營信託或公司服務業務的人士，還必須申請信託或公司服務提供者（”TCSP”）牌照，並遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第615章）（簡稱「《打擊洗錢條例》」）的相關規定。 ✔ 作為法律工具，持有信託的客戶資產； ✔ 成立公司； ✔ 擔任公司的董事或秘書； ✔ 為公司提供註冊辦事處／營業地址／通訊地址； ✔ 擔任明示信託的受託人；或 ✔ 為非其證券在認可證券市場上市的法人團體的人士，擔任代名股東。 持有TCSP牌照的信託公司 可向他人提供以下服務 ✔ 公司須於香港註冊為公眾有限公司，且其組織章程細則所載的宗旨必須限定於《受託人條例》（第29章）第81條所指定的範圍內； ✔ 貴公司的已發行股本不得少於300萬港元； ✔ 貴公司須具備履行持續財務責任的能力； ✔ 貴公司須有至少5名股東及2名董事，且所有人士均必須符合 “適當人選” 準則； ✔ 貴公司必須委任一名合規主任，負責監督打擊洗錢及恐怖分子資金籌集制度的設立與維持；以及一名洗錢報告主任，作為可疑交易報告的中央聯絡點。 主要註冊要求 ➤ 制定一個符合信託公司註冊的股權架構 ➤ 委任一名合規主任及一名洗錢報告主任 ➤ 擬定業務計劃與經營範圍 前期準備 天匯合規能為您提供的服務 天匯合規提供一站式信託公司註冊支援服務，包括： ➤ 註冊香港有限公司 ➤ 招聘合規主任、洗錢報告主任及其他主要人員 ➤ 撰寫業務計劃及內部監控政策 ➤ 設計有效的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集政策，涵蓋客戶盡職審查、持續監察及可疑交易報告程序 ➤ 遞交牌照及註冊申請予監管機構 ➤ 與監管機構持續聯絡，代表客戶處理申請過程中的溝通 ➤ 協助開立公司銀行賬戶及安排信託公司註冊所需存款 ➤ 協助公司及關鍵人員預備與監管機構面談 ➤ 為高級管理層及員工提供合規培訓 ➤ 提供知名的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集篩查平台 - 東查查反洗錢/客戶管理系統 - （由Acuris Risk Intelligence驅動），通過自動化篩查工具協助滿足監管要求 時間表 申請程序 Application Procedure 需時 Time required 內部監控 2個月 業務計劃 1個月 銀行開戶 2個月 公司成立 4個月 上述範圍內的所有項目均可同步進行。因此，我們估計整個項目將需時4至5個月完成。 外部參考 1) Trustee Ordinance (Cap. 29) 2) How to Registration as a Trust Company 3) Guideline on Licensing of Trust or Company Service Providers 4) Guideline on Anti-Money Laundering and Counter-Financing of Terrorism (For Trust or Company Service Provider Licensees) 聯絡我們 如欲了解更多資訊或索取報價，請隨時與我們聯絡： WhatsApp: ‪ +852 39550277 微信: ComplianceOneHK 電郵: info@complianceone.hk