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協助金融科技與匯款企業申請美國各州貨幣傳輸許可證（MTL），提供州級合規架構設計、資本金規劃及監管機構對接服務。 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 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義務。雖然註冊是開展金融業務的強制性先決條件，但它並不授予在特定州份經營業務的權力，亦不保證能獲得企業銀行帳戶。如需了解更多有關聯邦 MSB 註冊流程的信息，請[點擊此處] 。 州級層級（MTL 牌照） ： 美國並沒有單一的全國性貨幣轉移牌照。相反，除了蒙大拿州 (Montana) 以外的 49 個州以及哥倫比亞特區，均各自設有其《貨幣轉移法》、監管機構及審查流程。貨幣轉移牌照 (MTL) 是由州政府實際核發的授權，旨在允許企業在該特定司法管轄區內，合法地代表第三方接收、儲存或轉移資金。每個州都代表著一段獨立的監管關係，其特點是擁有獨特的最低淨資產要求、擔保保證金 (Surety Bonds) 以及持續的合規報告義務。 1.2 確定 MTL 牌照的適用性 評估是否需要貨幣轉移牌照 (MTL) 的決定性因素，在於公司是否「接觸」客戶資金——具體而言，即是否接收、持有、控制或指令屬於第三方的資金。一般而言，如果公司涉及以下任何活動，則在相關的美國州份必須強制持有 MTL： 我們將評估您的營運是否涉及以下受監管活動： 直接從客戶處接收資金 持有資金，即便僅是在傳輸過程中的短暫停留 控制客戶資金的去向 作為當事人 (Principal) 執行付款指令 對於支付機構和金融科技供應商而言，上述原則體現在以下會觸發 MTL 義務的特定營運場景中： 以公司自身名義開立的帳戶接收客戶資金 在向外轉移之前持有資金（即便僅是瞬間持有） 作為當事人控制客戶資金的去向（即不僅僅是作為代理人） 以公司自身名義執行付款指令 營運儲值產品、數位錢包或預付帳戶 作為當事人促進跨境資金流動 透過公司自身的分類帳處理薪酬發放 透過公司自身帳戶向第三方賣家結算電商平台資金 任何支付服務提供商對客戶資金擁有控制權、託管權或指令權的業務模式——無論是直接控制，還是透過其自身的帳戶、分類帳或儲值產品——都將被視為貨幣轉移服務商，並必須遵守各州的 MTL 要求。 1.3 各州環境分析：各州申請審查強度 註： 等級分類基於我們的內部數據、歷史處理時程以及與州監管機構的持續互動。這些分類不代表官方政府定義，僅作為資源規劃的策略指南。 Tier(等級) Regulatory Environment(監管環境) Examples of States(代表州份) Tire III: 加速型 監管框架高效，重點在於行政準確性。是快速進入市場的理想選擇。 • 懷俄明州 (Wyoming) • 南達科他州 (South Dakota) • 堪薩斯州 (Kansas) • 喬治亞州 (Georgia) Tire II: 標準型 監管力度平衡，要求標準的營運合規性及經證實的資金流透明度。 • 特拉華州 (Delaware) • 北卡羅來納州 (North Carolina) • 佛羅里達州 (Florida) • 麻薩諸塞州 (Massachusetts) Tire I: 機構級 高強度審查。要求健全的董事會層級治理、尖端的反洗錢 (AML) 技術以及豐厚的淨資產。 • 紐約州 (New York) • 加利福尼亞州 (California) • 德克薩斯州 (Texas) • 夏威夷州 (Hawaii) 申請 MTL牌照的關鍵要求 獲得貨幣轉移牌照 (MTL) 需要向州監管機構證明您的業務財務穩健、營運安全，並由具備高度誠信的人員管理。雖然具體法規因州而異，但所有監管機構都會根據以下四個基本支柱來評估申請： A. 明確的業務活動範疇 (Defined Scope of Business Activity) 監管機構需要深入了解您的業務運作方式，最重要的是如何處理客戶資金。您必須提供一份全面的業務計劃，其中包括： 精確的服務定義 ： 對您提供的產品進行清晰解釋（例如：法幣匯款、B2B 支付、數位錢包或虛擬貨幣交易）。 資金流向圖 ： 以圖表及文字形式詳細說明交易的生命週期，準確標示您的實體何時取得資金控制權、資金存放在何處，以及如何結算給最終受益人。 B. 控權人要求與審查 (Control Person Requirements & Vetting) 州審查員會對擁有、管理或領導業務的個人進行嚴格審查。「控權人 (Control Person)」通常包括執行人員、董事以及持有公司 10% 或以上股權的股東。相關要求包括： 刑事背景調查 ： 透過全國多州牌照系統 (NMLS) 進行聯邦調查局 (FBI) 指紋採集。 誠信審查 ： 全面評估民事訴訟紀錄、過往的監管執法行動以及全球媒體報導紀錄。 財務誠信 ： 詳細的個人財務披露及信用紀錄審查。 披露對應 (Disclosure Mapping) ： 在所有州級申請中，對所有權和控制權益保持高度透明。 C. 財務先決條件：淨資產與擔保保證金 為了保護消費者免受財務損失，各州強制執行嚴格的資本化和抵押要求： 要求的有形淨資產 (Tangible Net Worth) ： 申請人必須維持最低限度的有形淨資產（不包括商譽或知識產權等無形資產）。此基準差異極大——從部分州的 10,000 美元到其他州的 1,000,000 美元以上不等——且通常會根據您的營業地點數量或交易量按比例增加。 擔保保證金 (Surety Bonds) ： 您必須獲得由合資格保險公司出具的持續擔保保證金。該保證金作為州政府及客戶的財務安全網。保證金金額最初由各州最低要求決定，但會隨着您的處理量增長而動態增加。 D. 機構級別的反洗錢 (AML) 與合規框架 每個成功的 MTL 申請核心都是一個健全、符合《銀行保密法》(BSA) 要求的反洗錢計劃。州審查員將嚴格審查您的合規手冊，以確保其針對您的數位開戶和跨境模式量身定制。完整的框架必須包括： 反洗錢/銀行保密法 (AML/BSA) 計劃 ： 詳述公司風險評估、內部控制及指定合規官職責的總體書面政策。 KYC/KYB 程序 ： 嚴格的「了解您的客戶」和「了解您的業務」協議，確保在交易前準確識別並驗證用戶身份。 制裁篩查控制 ： 自動化的實時篩查系統，根據 OFAC 及其他國際觀察名單檢查客戶及交易交易方。 交易監控框架 ： 持續的監測系統，旨在檢測異常模式、頻率異常以及可能需要進一步調查的可疑活動。 消費者投訴政策 ： 在州政府規定的時限內接收、調查及解決客戶投訴的書面程序。 記錄保存程序 ： 安全的數據保留政策，確保所有交易記錄、客戶身份和合規調查資料均妥善保存至少五年並易於查閱。 監管報告框架 ： 建立透過 NMLS 提交可疑活動報告 (SARs)、大額現金交易報告 (CTRs) 以及常規州特定財務「調研報告 (Call Reports)」的協議。 前期準備 在正式啟動 MTL 申請流程之前，企業必須鞏固其法律、財務及合規基礎。以下是成功提交申請的必要先決條件： 建立法律實體 ： 註冊有效的業務結構（例如美國有限責任公司 LLC 或股份有限公司），取得聯邦僱主識別號碼 (EIN)，並確保在您的目標州份獲得「外州業務經營權」(Foreign Qualification，即在非註冊地州份開展業務的法律授權)。 制定司法管轄區策略 ： 確定您擬開展業務的具體美國州份。您必須明確定義未來兩年的業務目標（包括預測交易量和目標客戶群），因為這份長期藍圖將決定您的資本需求以及各州申請的先後順序。 完成聯邦 MSB 註冊 ： 向美國財政部金融犯罪執法局 (FinCEN) 註冊為貨幣服務業務 (MSB)。這項聯邦備案是強制性的基礎；若缺乏有效且合規的聯邦註冊證明，州監管機構將不會處理您的 MTL 申請。 確認資本準備就緒 ： 審查您的公司財務狀況，確保符合目標司法管轄區要求的最低「有形淨資產」(Tangible Net Worth) 標準。同時，您必須確保已分配足夠的流動資金，以購買州政府規定的擔保保證金 (Surety Bonds)。 正式建立專業合作夥伴關係 ： 與您的法律、稅務、銀行及合規顧問（如 ComplianceOne）確認服務安排，以確保在嚴格的州政府審查程序中獲得全方位的專業支援。 敲定合規與營運流程 ： 針對您的特定風險狀況制定完善的書面反洗錢 (AML) 政策。編寫詳細的業務計劃，內容須包括精確的資金流向圖、客戶開戶程序以及交易監控流程。 參考資訊 免費下載：美國貨幣傳輸許可證牌照申請指南 您的公司計畫在美國拓展跨境匯款、B2B支付、數位錢包或電商平台資金結算業務？您是否清楚了解聯邦 FinCEN 的 MSB 註冊與各州 MTL 牌照的雙重監管架構？在觸發 MTL 牌照的「資金接觸」判定原則、控權人背景審查、最低有形淨資產（Net Worth）及擔保保證金（Surety Bonds）上有何具體要求？ 全面掌握美國聯邦及各州對貨幣傳輸服務商的審批標準與監管分級（Tier I 機構級、Tier II 標準型、Tier III 加速型）。內容涵蓋四個基本評估支柱、前期準備清單、5至15個月的整體申領時間表，以及 Screen-X 自動化反洗錢篩查系統，助您的支付與金融科技業務順利獲批牌照並實現持續合規營運。 立即下載 What ComplianceOne can do for you 天匯合規能為您提供的服務 天匯合規為尋求應對嚴格美國州級牌照監管環境的金融科技及支付機構，提供全面且「開箱即用」的一站式解決方案。我們的端到端服務包括： 策略性牌照申請藍圖 (Strategic Licensing Roadmap) ： 我們將您的全球支付模式與具體的州級要求進行匹配，設計分階段的落地策略，以優化您在第一、第二及第三等級司法管轄區之間的資本配置。 全方位全國多州牌照系統 (NMLS) 管理 ： 我們的團隊負責處理 NMLS 門戶網站的所有行政負擔，從為「控權人」準備複雜的個人披露和背景調查，到起草各州要求的多年期財務預測及業務計劃。 機構級合規框架 (Institutional-Grade Compliance Framework) ： 我們為「數位優先」模式量身定制「四大支柱」反洗錢/銀行保密法 (AML/BSA) 計劃。這包括健全的 KYC/KYB 程序、自動化交易監控框架，以及符合州級最高審查標準的消費者保護政策。 監管溝通與審查應對 (Regulatory Liaison & Review Defense) ： 我們擔任您與州審查員之間的主要溝通橋樑，管理所有監管往來函件、解決申請缺陷，並為高管提供模擬面試輔導，以確保審批過程順暢無阻。 財務與擔保保證金統籌 (Financial & Surety Bond Coordination) ： 我們針對如何滿足嚴格的「淨資產」要求提供建議，並利用我們的業界網絡協調保證金承保人，以具競爭力的費率獲得必要的擔保保證金，從而滿足各州的資本強制要求。 輔助服務: 為了給您的國際擴張提供真正全面的解決方案，天匯合規提供一系列輔助服務，旨在優化您的營運並確保技術合規： 聯邦 MSB 註冊與維護 ： 我們處理您的 FinCEN 註冊，為您進入美國市場奠定基礎。我們的服務包括關鍵的兩年一度續期、及時的重新註冊，並確保您的聯邦身分維持良好記錄——這是維持各州 MTL 牌照的強制性先決條件。欲了解更多關於聯邦 MSB 註冊流程的信息，請點擊此處 。 銀行與策略合作夥伴促成 ： 建立企業銀行關係是貨幣轉移服務商面臨的一大挑戰。我們利用與加密貨幣友好及專門服務 MSB 的金融機構網絡，協助您準備「機構級」的盡職調查文件包，以簡化您的銀行帳戶及支付渠道申請。 高管獵頭與專業招聘 ： 我們利用深厚的行業網絡，協助招聘合格的管理人員及合規官。我們確保所有候選人均符合高風險 MTL 領域所需的嚴格監管標準以及「適當人選」要求。 機構級金融科技解決方案 ： 透過我們的聯營公司億東金融科技有限公司 (eDon Fintech Limited)，我們提供專為貨幣服務業務量身定制的強大交易系統。該生態系統包括全面的 CRM、自動化背景調查功能，以及多州營運所需的高級持續監控模組。欲了解更多關於我們金融科技解決方案的信息，請點擊此處 。 專有的監管科技與反洗錢篩查： 我們部署先進的 AML/KYC 技術，包括我們招牌的東查查反洗錢/客戶管理系統。該系統可自動執行關鍵的合規任務，如制裁與政治人士 (PEP) 篩查、負面新聞搜索及實時交易監控，保護您的業務免受美國市場高度監管風險的影響。 預期時間表 獲得貨幣轉移牌照 (MTL) 的所需時間比標準的聯邦 MSB 註冊要長得多。由於每個州都根據其自身的監管權限運作，進度在很大程度上取決於您的司法管轄區策略。 第一階段：前期準備 此初始階段通常跨度 2 至 3 個月，涉及在進行任何州級提交之前所需的必要基礎工作。這包括美國實體的法律註冊及取得僱主識別號碼 (EIN)（約 1 個月），隨後是向 FinCEN 進行強制性的聯邦 MSB 註冊（1 個月）。同時，我們會投入 1 至 2 個月進行「前期準備」，期間我們將起草為您量身定制的「四大支柱」反洗錢 (AML) 計劃、敲定複雜的資金流向圖，並彙整公司控權人所需的詳盡個人及財務披露資料。 第二階段：州政府監管審查 一旦提交申請，時程將轉由州審查員決定。第三等級（加速型）州份通常會在 3 至 4 個月 內批准準備充分的申請。對於第二等級（標準型）司法管轄區，申請人應預期會有 4 至 6 個月 的審查期，重點在於營運合規性及財務透明度。 最後，對於像紐約州或加利福尼亞州這樣的第一等級（機構級）州份，處理流程通常會超過 9 至 12 個月；針對這些複雜的司法管轄區，我們強烈建議申請人需展示多年的成功營運歷史及雄厚的資本實力，以滿足審查員更高層級的嚴格審核。 外部參考 1)Nationwide Multistate Licensing System (NMLS) State Resource Center https://mortgage.nationwidelicensingsystem.org/knowledge/Products/nmls/stateresourcecenter/SitePages/Home.aspx 2)CSBS Money Transmission Modernization Act (MTMA) https://www.csbs.org/mtma 3)Federal Reserve Financial Services https://www.frbservices.org/ 4)The Bank Secrecy Act (BSA) Regulations https://www.fincen.gov/resources/statutes-and-regulations/bank-secrecy-act 5)Bank Secrecy Act (BSA) - Code of Federal Regulations (CFR) https://www.ecfr.gov/current/title-31/subtitle-B/chapter-X/part-1022/subpart-B/section-1022.210

隨著市場的發展：產品的多元化、參與者的增加、資金流動的迅速，監管機構對各行各業的監管也漸現嚴緊，以加強風險管理及對公眾的保障。 公司及市場發展動向 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 訂閲我們 Menu Close 公司及市場發展動向 5) 放債人 消費者委員會提倡香港的《放債人條例》已有愈40年歷史，而且期間並沒有作出重大修訂。消委會建議改革現行法規和行業操守，成立專責行業監管機構監察信貸行業，以保障借款人及消費者。 2) 存管人 證監會亦建議規管證監會認可集體投資計劃的存管人展開諮詢。在香港營運的存管人將須就新一類受規管活動 — 第13類受規管活動獲證監會發牌或註冊，並受到證監會或香港金融管理局（金管局）的持續監督。 (2019年9月27日) 4) 保險中介人 保險業監管局在2019年9月23日起取代三個自律規管機構，規管保險中介人。根據香港特區政府的公報：「保監局在法定制度下負責執行對保險中介人的規管工作，包括審批牌照、訂立監管規定及操守標準、查察與調查，以及進行紀律制裁等。」局方亦於3月發表《操守守則》諮詢文件，列明保險代理及經紀的8大操守原則，包括「誠實及持正」、「公平行事並符合客戶利益」、「以謹慎、技巧和努力行事」、「勝任提供意見」、「資料披露」、「合適性」、「利益衝突」及「客戶資產」，以及各原則下的標準及常規。 1) 場外衍生工具產品 證監會正進行公眾谘詢，將會訂立第11類受規管活動 (場外衍生工具產品交易或就場外衍生工具產品提供意見；) 及第12類受規管活動 (為場外衍生工具交易提供客戶結算服務) 以規管場外衍生工具市場的交易商、顧問及結算代理人等。 3) 虛擬資產 隨著市場及科技的發展，證監會已於2019年10月發出公告，管理虛擬資產 (Virtual Asset) 的持牌法團需要跟從證監會的指引，明確地定出條款及條件(Terms and Conditions)。 適用公司： A. 基金分銷商 – 第1類 (證券交易) B. 加密貨幣交易平台 – 第7類 (提供自動化交易服務) C. 基金管理 – 第9類 (提供資產管理) 隨著市場的發展：產品的多元化、參與者的增加、資金流動的迅速， 監管機構對各行各業的監管也漸現嚴緊，以加強風險管理及對公眾的保障。 6) 金錢服務經營者 香港海關向經營者發出新牌照規定，並根據《打擊洗錢條例》加強監管。範圍包括：經營者在獲得牌照後需從事業務、經營者需要向海關定期作出申報，及沒有特定處所的情況下經營金錢服務的持牌公司需要重新申請牌照。海關關長可根據《打擊洗錢條例》行使權力撤銷或暫時吊銷有關牌照。

專業協助香港 MSO 持牌機構辦理牌照續期申請，提供海關合規評估（Compliance Assessment）、反洗錢制度更新及續期面試輔導，確保順利展延。 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 訂閲我們 Menu Close 金錢服務經營者牌照續期 通常，獲批給的金錢服務經營者牌照的有效期為兩年。持牌人必須在牌照有效期屆滿前45天申請續期。海關會向持牌人發出續牌提醒通知。 續領MSO牌照的要求 持牌人的持續責任有哪些？ (a) 持牌人必須報告可疑交易； (b) 持牌人必須制訂並維持有效的打擊洗錢政策，以減低洗錢／恐怖分子資金籌集風險； (c) 持牌人相關的個人必須在任何時間均保持為適當人選； (d) 持牌人必須確保其董事中至少有一人已通過能力評核； (e) 持牌人必須按時以關長指明的格式向關長遞交定期申報表；以及 (f) 如有使用銀行帳戶經營金錢服務業務，該銀行帳戶必須屬持牌人公司、其董事或最終擁有人名下。 金錢服務經營者持牌人須就哪些事項的變動通知海關？ 對於以下詳情的改變，持牌人必須在改變發生之日起計的一個月內，以書面形式通知海關： (a) 業務／法團名稱的改變 (b) 主要（通訊）地址的改變 (c) 聯絡資料的改變 (d) 業務處所資料的改變 (e) 董事及／或最終擁有人詳情的改變 (f) 董事及／或最終擁有人的「適當人選」身分的改變 (g) 用以經營金錢服務業務的銀行帳戶的改變 (h) 合規主任或洗錢報告主任的改變 海關可能基於哪些理由拒絕續牌？ (a) 持牌人或其業務中的任何人士未能通過適當人選判定； (b) 擬使用的處所不適合經營金錢服務； (c) 持牌人未能根據海關頒布的相關指引提供業務計劃及打擊洗錢政策； (d) 持牌人未能委任合資格的合規主任或洗錢報告主任； (e) 持牌人遞交的申請不完整或無效； (f) 持牌人的高級管理層中無人應考或通過海關指定的能力評核； (g) 持牌人未按時遞交定期申報表； (h) 持牌人未能實現發牌目的（即提供金錢服務）；以及 (i) 持牌人未能遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（包括其第5部）所訂的任何規定。 天匯合規能為您提供的服務 金錢服務經營者（MSO）牌照因其用途廣泛且國際認受性高，近年來吸引了大量本地及海外申請者。為維持本港金錢服務行業的優良水準，香港海關以審慎嚴格的態度處理每宗申請，因此整體申請週期較長。 與此同時，海關要求申請人在遞交申請時已具備隨時開業的條件。因此，從前期準備、排期參加能力評核考試、安排會面、接受場地審視，以至海關內部審批，整個流程一般需時 6至12個月或更長。 主要服務: ➤ 檢視運作模式及業務流程 ➤ 按照海關指引更新「業務計劃」及「打擊洗錢及恐怖分子資金籌集政策」 ➤ 準備所需表格、聲明及證明文件 ➤ 向海關遞交牌照申請 ➤ 提供會面前準備材料 ➤ 回應及跟進香港海關的提問 支援服務: ➤ 招聘董事及/或合規主任服務 ➤ 提供交易系統 ➤ 提供AML篩查系統 外部參考 牌照指引: https://eservices.customs.gov.hk/MSOS/download/guideline/Licensing_Guide_zh_TW.pdf 打擊洗錢條例指引: https://eservices.customs.gov.hk/MSOS/download/guideline/AMLO_Guideline_zh_TW.pdf 施加罰款紀律行動指引: https://eservices.customs.gov.hk/MSOS/download/guideline/disciplinary_action_guidelines_under_s.45_of_amlo_zh_TW.pdf 紀律處分罰款指引: https://eservices.customs.gov.hk/MSOS/download/guideline/Fining_Guideline_zh_TW.pdf 有關適當人選準則的指引: https://eservices.customs.gov.hk/MSOS/download/guideline/Guidelines_on_Criteria_for_Determining_FP_zh_TW.pdf 能力評核考試: https://complianceone.thinkific.com/pages/msozh 聯絡我們 如欲了解更多資訊或索取報價，請隨時與我們聯絡： WhatsApp: ‪ +852 39550277 微信: ComplianceOneHK 電郵: info@complianceone.hk

涉及現金交易超過 12 萬港元？天匯合規提供一站式貴金屬及寶石交易商 B 類註冊顧問服務，協助建立客戶盡職審查 (CDD) 與內部監控體系，輕鬆符合海關合規要求。 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁 ｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 訂閲我們 Menu Close 保險經紀公司（Insurance Broker）申牌關鍵：保監局對負責人員（RO）及控權人（Key Person）的勝任審查 保監局（IA）對保險經紀公司 RO 的審批重點在於「適當人選」測試、至少 5 年保險業管理經驗及認可專業資格（如 ACII, ANZIIF）。在進行 保險經紀牌照申請 時，保險業監管局（IA）不僅審視申牌機構的最低股本資本、淨資產及客戶帳戶（Client Account）管理，更將負責人員（Responsible Officer, RO）與控權人（Controller / Key Person）的勝任能力視為發牌的絕對關鍵。要順利取得 Insurance Broker Approval ，申牌機構必須精準掌握 保監局RO資格 的法定門檻，並提前佈局 IA Key Person審查 的合規底稿。 一、保險經紀公司 RO vs 保險代理機構 RO 的資歷與合規要求比較 根據保監局《適當人選指引》（GL23），保監局對「保險代理機構 RO」與「保險經紀公司 RO」在學歷與行業經驗的最低門檻要求完全一致（均須擁有學士學位及至少 5 年保險經驗），而 HKDSE 5 科第 2 級僅為前線個人持牌人的最低標準。兩者的核心差異主要體現在法律定位、信託責任及特定的合規與 CPD 要求上： 比較維度 Comparison Dimension 保險經紀公司負責人員 Insurance Broker Responsible Officer (Broker RO) 保險代理機構負責人員 Insurance Agency Responsible Officer (Agency RO) 代表身分與法律責任 代表投保人（客戶） ，具備信託責任（Fiduciary Duty），需獨立、客觀挑選全港保險產品。 代表保險公司（承保人） ，在授權範圍內推銷並處理指定保險公司的產品。 最低學歷與認可資格 須具備認可學士學位 ；或持有指定認可保險專業資格（如 ACII、ANZIIF (Snr Assoc/Fellow)、FLMI 等）。 須具備認可學士學位 ；或持有指定認可保險專業資格（與經紀公司 RO 門檻相同）。 保險業管理經驗 須具備至少 5 年保險業相關工作經驗 ，其中至少 2 年為管理或監督層級 經驗。 須具備至少 5 年保險業相關工作經驗 ，其中至少 2 年為管理或監督層級 經驗。 CPD 時數與特定課程要求 每評核年度須完成至少 15 小時 CPD （含至少 3 小時道德或規例）。 👉 最新要求 ：自 2025 年 8 月 1 日起，RO 須包含至少 2 小時與管理責任及管控職能相關 的 CPD 課程。 每評核年度須完成至少 15 小時 CPD （含至少 3 小時道德或規例課程）。 管控職能與營運監督 須額外監督**客戶帳戶（Client Account）**資金安全、公司最低股本與淨資產合規性。 主要監督代理業務團隊之合規營運、銷售行為及產品授權範圍。 二、IA Key Person 與控權人審查的核心要求 除了 RO 之外，保監局在處理 Insurance Broker Approval 時，亦會對申牌機構的控權人（Controller）、董事（Director）及核心職能主管（Key Person in Control Functions）展開嚴格審查： 控權人（Controller）資格評估：指直接或間接持有申牌機構 15% 或以上表決權/股份的個人或法人。保監局會全面審核其資金來源（Source of Funds）、財務健全度及誠信紀錄。 適當人選（Fit and Proper）四大支柱： 品格與誠信（Financial Integrity & Character）：無破產紀錄、無金融犯罪或違反監管條例紀錄。 資歷與勝任能力（Competence & Capability）：具備足夠的保險專業知識、管理能力與公司治理架構。 財務狀況（Financial Soundness）：無重大債務違約，控權人具備持續注資並維持公司符合法定資本的能力。 營運獨立性（Operational Independence）：確保 RO 具備足夠授權獨立管理業務，避免控權人過度干預合規與客戶權益保障。 為協助擬申牌機構高效通過保監局審核，天匯合規顧問有限公司（＂天匯合規＂）提供專業的保險經紀牌照申請顧問服務 ，由資深規專家為機構進行擬任 RO 資格評估、編寫合規手冊及預審 Key Person 審查底稿。 三、Q&A：控權人（Shareholder/Controller）有海外金融背景如何提交 IA 審核？ Q：控權人（Shareholder/Controller）若具備海外金融背景，應如何向保監局（IA）提交審查申請？ A：必須提交由海外監管機構發出的良好證明（Good Standing Certificate）、認可的背景審查報告，並對海外股權結構進行穿透式披露與資金來源驗證。 1. 海外監管良好聲譽證明（Regulatory Status & Clearance）：若海外控權人本身為海外金融機構（如受 FCA、SEC、MAS、CBIRC 等監管之實體）或其高管，需聯繫當地監管機構出具官方合規證明信（Certificate of Good Standing / Regulatory Confirmation），證明其在當地無重大違規或處分紀錄。 2. 穿透式股權披露（UBO Disclosure）：IA 拒絕接受不透明的海外離岸層疊架構。申牌機構須繪製完整的股權結構圖，穿透至最終自然人實益擁有者（Ultimate Beneficial Owner, UBO），並說明成立海外架構的合理商業理由。 3. 資金來源與財富積累軌跡（Source of Funds & Source of Wealth）：控權人需提供經獨立第三方（如國際會計師事務所或律師）核實的財務審計報告、稅務申報表及銀行入資金流憑證，證明注資資金來源合法且完備。 4. 國際背景審查與刑事紀錄證明（Background Check & Clearance）：提交由海外警方出具的無犯罪紀錄證明（Certificate of No Criminal Record / Police Clearance），並填妥 IA 指定的 Form M7（Controller 申報表）。若控權人為海外上市公司，可相應簡化個案審查，但仍需提交最新的上市監管申報文件。 結語 順利完成 保險經紀牌照申請 的關鍵，在於前期對 RO 人選及 Key Person 背景的精準佈局。申牌機構創辦人與高管應在遞交申請前，全面核對擬任 RO 是否滿足 保監局RO資格 的學士學位及 5 年經驗（含 2 年管理層）門檻，並確保 RO 滿足最新的管理類別 CPD 要求。提前梳理控權人的海外背景憑證，能大幅縮短 IA Key Person審查 的補件週期，加速獲取牌照。

貴金屬及寶石交易商 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 牌照轉讓 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人才招聘服務 香港工作簽證 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 牌照轉讓 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人才招聘服務 香港工作簽證 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 監管合規 公司秘書及企業服務 合規科技系統 牌照公司轉讓 審計與內部監控 人力資源服務 Menu Close 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜ 簡 ｜EN 貴金屬及寶石交易商 Dealers in Precious Metals and Stones (DPMS) 2019年9月，財務行動特別組織（特別組織）發布中國香港的相互評核報告，其中，報告指出有需要按貴重金屬及寶石交易商在洗錢及恐怖分子資金籌集方面的風險，檢討其在相關方面的責任和規管。 就特別組織建議加強對貴金屬及寶石業的規管，2022年6月24日，香港政府刊憲《2022年打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（修訂）條例草案》，提出向同為指定非金融企業及行業之一的貴重金屬及寶石業，建立兩級註冊制度，並受海關關長規管，於2023 年 4 月 1 日生效，同時當日起計的270日為過渡期供相關人士進行註冊。 業務對象 Service object 在香港經營貴金屬及寶石業務的定義 1. 在採礦作業中生產貴重金屬或寶石的人士 2. 中介買家及經紀 3. 寶石切割、打磨及貴重金屬提煉技工 4. 使用貴重金屬和寶石的珠寶製造商 5. 向公眾售賣的零售商、以及二手和廢料市場的買家和賣家 各類產品的定義 Definition of various products 各類產品的定義 貴重金屬 金、銀、鉑和另外五種鉑類金屬，即銥、鋨、鈀、銠及釕 寶石 鑽石、藍寶石、紅寶石、綠寶石、翡翠和珍珠 貴重資產支持工具 以一件或多於一件貴金屬、寶石或貴重產品支持的、使有關持有人有權享有該等資產（整體或部分）的證明書或工具 任何出自、包含或鑲有貴重金屬及／或寶石的珠寶、手錶、服裝、配件、裝飾或其他製成品，而其價值至少50%來自其貴重金屬及／或寶石 貴重貨品 註冊制度 Two-tier Registration Regime for DPMS in Hong Kong 不會涉及HKD$120,000 現金交易 註冊方式 商業登記證 所有業務處所地址 聲明 通過適當人選評估 反洗錢責任及要求 無須遵守AMLO附表2規定的要求 3年 註冊有效期 B 類註冊 A 類註冊 涉及HKD$120,000或以上 商業登記證 所有業務處所地址 聲明 永久 須遵守AMLO附表2規定的AML/CFT義務 採取風險為本的方針 進行客戶盡職審查 持續監察與客戶的業務 備存紀錄 提交可疑交易報告 內部／獨立審核 員工教育及培訓 違規打擊洗錢條例 不適用 紀律處分包括: 譴責 最高罰款 HKD$500,000 未於270天內有效註冊 最高罰款HKD＄100,000及監禁六個月 服務項目 Service Items 天匯合規為您提供的服務 👉🏻 提供年度合規服務 👉🏻 審查和評估合適人選 👉🏻 度身制定打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的政策 制定實施及操作的表格模板 👉🏻 👉🏻 可靠的打擊洗錢軟件介紹 👉🏻 合規培訓課程 👉🏻 獨立審計報告

收到證監會（SFC）現場審查或調查通知？天匯合規（ComplianceOne）提供全流程應對支援，包含文件清單梳理、差距分析、RO/MIC 模擬面試與開場會議預演。 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 訂閲我們 Menu Close 收到證監會（SFC）現場審查通知（SFC Inspection）？ 專業合規顧問的 4 步應對清單 當持牌法團收到證監會的現場審查通知，附帶的文件清單往往長達數十項。千萬不要等到最後一刻才倉促準備。 根據證監會通過 WINGS 系統發出的典型文件要求（見附件範例），文件清單通常涵蓋 一般公司資料、客戶及基金明細、交易紀錄、內部監控政策、合規培訓及打擊洗錢紀錄 等五大範疇。 下文將剖析文件清單的核心類別，並提供高效的準備策略。 現場審查文件清單的五大核心類別（參考 SFC 實際要求） 證監會的文件請求通常按照業務性質分為多個部分。以下是實際清單中歸納的常見主題 (9號牌資產管理公司)： 文件類別 具體要求（僅列舉代表性項目） 審查重點 公司概覽及管治 業務活動描述、集團架構圖、組織圖及員工職責、管理層會議紀錄（董事會、投資委員會、風險委員會等） 確認公司業務範圍與牌照相符，管理架構清晰，決策留痕 客戶及基金資料 客戶名單（按基金／全權委託帳戶分類）、投資者來源、基金說明書、最新經審計財務報表 客戶及基金資料 客戶名單（按基金／全權委託帳戶分類）、投資者來源、基金說明書、最新經審計財務報表 核查客戶適當性、產品銷售合規性、是否存在未經授權的第三方轉介 交易及營運紀錄 交易寄存器（3個月）、券商／保管人對帳、資產淨值計算表、贖回及申購記錄 確保交易真實、估值準確、客戶資產妥善保管 內部監控及合規政策 合規手冊、KYC程序、利益衝突及員工交易政策、投訴處理、風險管理政策、投資合規監察機制 評估制度設計是否完善、是否有效執行 打擊洗錢（AML/CFT） 非面對面開戶名單、PEPs紀錄、內部異常交易報告、可疑交易報告登記冊、員工AML培訓紀錄 驗證反洗錢系統是否有效，是否及時舉報可疑活動 註: 上表僅為示例，實際清單可能因牌照類別及業務複雜度而增減。 收到通知後的 4 步準備清單 第1步：第一時間通知合規顧問，切勿隱瞞或銷毀文件 證監會《證券及期貨條例》第 180 條賦予審查人員查閱所有紀錄及文件的權力。隱瞞或銷毀文件可能構成刑事罪行。第一時間應通知天匯合規等專業顧問團隊，由顧問解讀文件清單、評估風險並制定應對策略。 第2步：按清單集中準備文件，並進行差距分析 顧問會協助客戶按文件類別（如公司文件、客戶名單、交易記錄、合規政策、AML紀錄）整理。同時進行「差距分析」，識別缺失或不合規的項目，並擬定補充或整改方案。 第3步：模擬面談與開場會議預演 證監會通常會與負責人員（RO）及核心職能主管（MIC）進行面談。天匯合規的顧問會為團隊進行模擬面試，針對常見問題（如業務流程、風險管理、合規執行）進行演練，確保回答一致、清晰。 第4步：全程陪同與審查後跟進 在開場會議及後續會議中，顧問可按需求陪同出席，協助回應查詢。審查結束後，證監會可能發出結案信、合規建議信或要求提交整改報告。顧問會協助分析結果，制定及實施補救措施，並在限期前完成跟進。 常見問題（Q&A） Q1：證監會現場審查一般多久會發生一次？ A：普遍週期約為 5 至 7 年一次，但高風險機構可能更頻繁。 第一步會收到 WINGS 系統的正式通知及文件清單，並須與案件主任進行面對面會談。 Q2：文件清單多達數十項，如何確保在限期內完成？ A：日常營運中應建立「隨時可供審查」的檔案系統。 天匯合規可協助客戶建立標準化的文件歸檔流程，並在收到通知後迅速動員，按優先級分批上載文件至 WINGS 系統。 Q3：審查期間，證監會最關注哪些問題？ A：主要關注三方面：業務活動是否超出牌照範圍、內部監控是否有效執行（尤其是客戶資產保障及利益衝突管理）、打擊洗錢制度是否健全（客戶盡職審查、可疑交易監察）。 Q4：如果發現文件不足或政策缺失，該怎麼辦？ A：不要試圖偽造文件。應誠實向證監會說明情況，並即時啟動補救措施。 天匯合規可協助撰寫合規改善計劃，並在限期內完成制度建設。 Q5：天匯合規能提供哪些具體的現場審查支援？ A：天匯合規顧問有限公司（”天匯合規”）提供 文件梳理、差距分析、模擬面試、開場會議預演、陪同會面、審查後整改跟進 等全流程服務。詳情可參閱：https://www.complianceone.hk/sfc-onsite-inspection 結語 證監會的現場審查是對持牌法團合規體系的一次全面「體檢」。與其臨時抱佛腳，不如將合規管理融入日常運營。收到通知後，冷靜應對、依賴專業顧問、按清單逐項準備、誠實溝通，是順利過關的不二法門。天匯合規憑藉豐富的實戰經驗，能助您將審查壓力轉化為提升內部治理的契機。

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如何成為香港 SFC 負責人員（RO）？天匯合規詳細拆解證監會 RO 資格要求，包含學歷、行業實務經驗、資格考試（HKSI）與適當人選審查基準，助您順利獲批。 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 訂閲我們 Menu Close 如何符合 SFC 負責人員（RO）的資格？學歷、行業經驗與「學科能力」審批關鍵 要成為證監會（SFC）負責人員（Responsible Officer, RO），必須同時滿足四大核心要素：學歷或行業資格、6年內3年相關行業經驗、2年管理經驗，以及通過本地監管架構考試（LRP，即Local Regulatory Framework Paper）。 證監會在審批時會綜合評估申請人是否具備實際管理及監督受規管活動的能力，而非只看單一資歷。 SFC RO 資格：四大核心要素對照表 證監會《勝任能力的指引 》（Guidelines on Competence）明確規定了 RO 申請人必須通過以下四項評核： 評核維度 Assessment Dimensions 具體要求 Specific requirements 關鍵點説明 Key points explained 學歷或行業資格 學歷或行業資格 指定學位（會計、工商管理、經濟、金融財務、法律）或指定專業資格／行業資格。 如不具備指定學位，可透過指定學科範圍的額外課程滿足要求；或憑藉多年相關行業經驗，獲證監會酌情接納。 如不具備指定學位，可透過指定學科範圍的額外課程滿足要求；或憑藉多年相關行業經驗，獲證監會酌情接納。 相關行業經驗 過去6年內至少3年相關行業經驗。 相關行業經驗 過去6年內至少3年相關行業經驗。 證監會不採狹窄或限制性角度審視，只要經驗的實質內容與擬從事的受規管活動直接相關，且涉及持牌公司業務的核心技術或營運，均可被視爲「相關」。外地（包括內地）的合資格經驗同樣受認可。 管理經驗 過去6年內至少2年管理經驗。 須證明曾監督他人工作（如有下屬的團隊主管即可），無需極高職位。該經驗可在香港或海外獲得。 本地監管架構考試 須通過 HKSI（香港證券及投資學會）舉辦的相關試卷。 通常為試卷一（基本證券及期貨規例）及與擬申請牌照相關的試卷二至試卷十二（例如第9類牌照須考取試卷五）。 資料來源：Guidelines-on-Competence_TC_Oct-2024.pdf 「學科能力」審批關鍵：證監會的彈性考量 證監會對 RO 申請並非「一刀切」審批，而是按個別情況作出全面評估。值得留意的是，證監會在評估相關行業經驗及管理經驗時，會考慮以下因素： 1. 經驗的「相關性」，而非「地域性」 ：證監會主要審視過往經驗的實質內容是否與擬從事的受規管活動直接相關，而不是受限於經驗獲取的地點。只要申請人能證明其在過往工作中涉及證券、期貨、資產管理或企業融資等核心業務，不論該經驗是在香港、內地、美國、英國還是加拿大等主要金融市場獲得，證監會都會予以認可。 2. 營運模式與牌照種類的對應關係 ：證監會會考慮新僱主公司的業務模式、管治架構及整體人員的勝任能力，綜合判斷 RO 申請人的經驗是否切合該公司的實際營運需要。 3. 管理經驗 ：只要有下屬並曾執行管理職能即可，不要求高階頭銜，同樣不限於香港本地經驗。一般只要能夠證明過去6年內至少有2年管理團隊的經驗即可。 常見問題（Q&A） Q1：沒有香港本地工作經驗，是否可以申請成爲 SFC 負責人員（RO）？ A：可以。證監會的審批核心是申請人是否具備勝任能力（competence），而非工作地點。只要您能夠提供在海外（包括內地、美國、新加玻等）金融機構從事相關職能的經驗證明，並由在港持牌法團提名，證監會便會按個案審核。「外地經驗與本地經驗的處理方式相同，核心是『經驗性質』而非『獲取地域』」。例如，在內地券商從事資產管理業務超過3年，並具備2年團隊管理經驗，仍然有機會符合第9類牌照 RO 的資格要求。 Q2：證監會如何評估「相關行業經驗」？ A：證監會不會採取狹窄或限制性的角度來審視相關行業經驗。申請人過往的經驗是否被認可，取決於該經驗的實質內容是否與新僱主擬從事的受規管活動直接相關或關鍵，以及申請人將要承擔的角色。具體而言，證監會會考慮新僱主公司的業務模式、管治架構及整體人員的勝任能力，綜合評估申請人的經驗是否切合該公司的實際營運需要。 實例說明一（科技背景） ： 若持牌法團的受規管活動是基於高度創新技術運作（例如利用算法進行組合管理的智能投顧服務），則 RO 申請人在相關技術領域的直接經驗，可能會被視爲「相關行業經驗」的關鍵部分。證監會會考慮申請人是否曾主導開發、設計或維護該技術、平台或系統，且該技術必須是該持牌法團受規管活動的核心要素。 實例說明二（債券配售與包銷業務） ： 若持牌法團擬從事的受規管活動是債券的配售及包銷，而 RO 申請人的過往經驗僅限於傳統經紀行的股票買賣業務，並未涉及債券發行、定價、分銷或包銷安排，則該經驗的實質內容與擬進行的受規管活動不直接相關。在此情況下，單憑股票經紀背景申請成為 RO，獲批的可能性較低。 Q3：證監會對內地金融從業員的資歷認可嗎？ A：認可。證監會對內地證券、基金及期貨從業員的資歷採取相當開放的態度。例如，內地從業員在中國證券業協會、中國證券投資基金業協會或中國期貨業協會網站的從業資格公示記錄，是證明其過往工作經驗的權威文件。在準備申請文件時，應詳細列明過往工作的職責範圍、所涉資產類別及管理團隊的證明文件。 Q4：假設申請人主要依賴科技背景滿足相關行業經驗要求，證監會會如何處理？ A：證監會可能會在批准該 RO 申請的同時，對該人士的牌照施加「非單獨（non-sole）」條件。這意味着該 RO 在實際參與或直接監督受規管活動時，須與另一位不受相同條件約束的 RO 共同執行職務。 Q5：假設申請人已考取 HKSI 試卷一及試卷二，但學歷並非指定學位（例如工程系），會否影響 RO 申請？ A：可能會。證監會對 RO 申請人的學術背景有嚴格要求，通常要求申請人持有指定範疇（會計、工商管理、經濟、金融財務、法律）的學位。若申請人的學位不屬於指定範疇，則須通過屬於指定範疇的至少兩個課程並取得合格成績（即「Option A」下的「學科能力」要求）。天匯合規可以爲您提供 RO資格自我評估 ，助您判斷自身情況是否符合證監會要求。 Q6：如已考取相關專業資格（例如 CFA、CPA），可否替代學位要求或特定考試？ A：CFA 特許資格持有人一般可獲豁免考取 HKSI 試卷二至試卷十二中的相應試卷（例如考獲 CFA 或 CPA 資格可豁免 HKSI 試卷五等），但不得豁免試卷一（基本證券及期貨規例）。此外，持有 CFA 資格的申請人仍需滿足「6年內3年相關行業經驗」及「2年管理經驗」的要求。法團在提交 RO 申請時，應備妥申請人專業資格證書的核證副本，並在申請表中註明申請豁免的試卷項目。 持牌法團與個人RO申請之專業支援規範 天匯合規顧問有限公司(“天匯合規”)爲個人申請人及持牌法團提供以下專業支援： 個人 RO 資格評估：免費前期諮詢，評估申請人的學歷、行業經驗、管理經驗及本地監管架構考試的合規性。建議申請人完成證監會RO資格自我評估（由天匯合規提供），以事先了解獲批機會並識別可能缺失的文件。 牌照申請文件預備：協助準備 RO 申請所需的所有表格、履歷資料及經驗證明文件。 監管溝通及答問：代表申請人向證監會提交申請，並全程跟進及回應證監會提出的查詢。 持續合規支援：獲批牌照後，提供持續合規顧問服務及 CPT 培訓規劃。 結語 成爲香港證監會負責人員（RO）的關鍵在於 學歷、經驗、管理能力與監管知識 四大支柱的完整組合。證監會的審批非常重視經驗的「實質性」及「關聯性」，而非資歷的「地域性」。如對個人的 RO 申請資格有疑問，歡迎聯絡天匯合規進行初步評估。

天匯的顧問園隊主要由具備各類業務的資深負責人員及合規主管經驗的人員組成，對香港證監會的發牌制度、申請程序及要求、申請文件準備、就擬聘任的負貴人員資格審核、回應監管機構查詢等均擁有豐富經驗，確保牌照申請程序高效處理。 由於天匯的顧問團隊具備豐富的營運管理經驗，在客戶的前期開業階段以至日後在合規支援服務上，均可提供優勝於一般合規顧問的服務。 專業團隊 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 訂閲我們 Menu Close Franklin Lee 首席顧問 從業經驗: 中國商業研究碩士畢業後，Franklin Lee 自2003 年起加入金融業，2011 年起開始擔任數間持牌法團的負責人員。Franklin Lee 於 2017 年與 Tao Wong 共同創辦天匯合規。從事了超過18年的金融業工作，Franklin 對於持牌法團的實際營運積累了豐富的合規知識及管理經驗。 Juno Mak 資深顧問（會計及財政資源規則） 從業經驗: Juno Mak 於2009年從香港中文大學獲得商業會計學位並於2014年從倫敦大學獲得法律學位。 Juno 在過去的職業生涯當中，曾經在大型金融機構包括摩根大通以及在四大會計師行的安永會計師事務所擔任會計及稅務的專業人士。他亦曾發展了一套專為持牌法團而設的會計及財務申報系統。 作為香港會計師公會(HKICPA)會員，Juno 現時協助數十間持牌法團處理會計及財政資源規則的事務工作。 Bosco Ho 資深顧問（虛擬資產部） 從業經驗: Bosco Ho 畢業於香港城市大學並獲取金融工程的碩士學位。從2007年至2015年期間，他成功替匯豐銀行發展及管理俗稱黑池的場外交易平台，當中他更負責設計交易流向及開發交易指令執行邏輯。 從2020年開始，Bosco 開始接觸不同國家地區對虛擬資產服務供應商 (VASPs) 發牌的監管要求，當中參與包括新加玻、加拿大、澳大利亞、巴哈馬、土耳其、以及英屬處女群島的發牌工作。 現時，Bosco 亦同時在協助客戶向香港證監會申請第一類及第七類受規管活動並申請成為持牌虛擬貨幣交易所當中。 天匯的顧問園隊主要由具備各類業務的資深負責人員及合規主管經驗的人員組成，對香港證監會的發牌制度、申請程序及要求、申請文件準備、就擬聘任的負貴人員資格審核、回應監管機構查詢等均擁有豐富經驗，確保牌照申請程序高效處理。 由於天匯的顧問團隊具備豐富的營運管理經驗，在客戶的前期開業階段以至日後在合規支援服務上，均可提供優勝於一般合規顧問的服務。 Tao Wong 合伙人 畢業於美國堪薩斯大學工商管理與金融學系的Tao Wong，於2007年加入海通國際（前稱大福證券）。通過在一家中國頂尖國際投行的多個部門工作，他積累了豐富的營運和管理經驗。2017年，Tao與Franklin Lee共同創辦了天匯合規。 Tao擁有近20年在金融和合規行業的經驗，對證監會、保監會、海關及其他政府機構對金融機構的合規要求有深入的了解。他能夠為客戶設計策略性規劃，提供量身訂做的合規建議和營運方案，並為金融機構提供專業見解。 在Tao的領導下，天匯合規的團隊已經服務過近千名來自不同背景的金融機構，包括國企、央企、券商、資產管理公司、上市公司、保險公司、財務公司、金錢服務經營者及貴金屬和寶石交易商等，對合規事務的認知非常深厚。 此外，他還參與創辦了合規科技的「萬利雲找換系統」和「東查查反洗錢／客戶管理系統」，為金融機構提供合規科技的解決方案。 Tommy Chung 合伙人及合規經理 于都柏林大學畢業後，Tommy Chung於2018年加入天匯合規。經過多年與持牌法團及證監會的實戰經驗，Tommy對《證券及期貨事務監察委員會持牌人或註冊人操守準則》、《適當人選的指引》、《證券及期貨條例》、《打擊洗錢及恐怖融資條例》、《基金經理操守準則》以及證監會的其他指引和守則等有著深入的理解。 Tommy特別擅長為持牌金融機構設計組織架構和制定運營流程，設定審查程式，評估政策和檔，並針對漏洞或不當作業方式提供改進措施，以優化管理和運營流程，對持牌法團的合規認知非常深厚。 至今，Tommy已帶領自己的合規團隊為數百名客戶提供合規支援，其中包括國企、央企、券商、資產管理公司和上市公司等。 他與團隊每天持續協助數十間持牌法團處理合規及運營上的日常事務，常與證監會溝通，參與證監會現場審查，並跟進證監會審查後要求的獨立協力廠商審查、牌照申請及其他金融牌照相關事項。 Sam Huang 副董事總經理 從業經驗: Sam Huang 於2008年完成北京大學法學課程畢業。20多年來從事各類型的企業，處理各類型金融服務，包括: 私募股權投資、融資、管理、及退出。 同時Sam 亦有管理公司的經驗, 曾經管理過100人的團隊, 主要負責公司的總體規劃、架構設計、人員安排、公司日常行政、及市場推廣。 Sam 擁有中港兩地的背景, 對中國內地及香港的金融業的發展有著深厚的了解和認識。 Divina Yam 聯合合伙人及項目經理 （信託公司及持牌保險經紀公司） 從業經驗: 自澳洲麥格理大學MBA畢業後，Divina Yam 投身於一家投資銀行作為IT團隊成員開始她的職業生涯，後來被提拔加入其公司的財務團隊擔任AVP一職，主要負責合規和內部監控；Divina在財務範疇上有多元化的發展，擅於創新改造地產和保險業務的整體營運模式，協助公司發展信託業務及私募基金的成立；並且特別精通企業融資的諮詢業務，例如存款證和債券等。同時多年來，她亦一直在證監會監管下的持牌法團擔任 1、4、9號牌照的負責人員及核心職能主管(MIC)。從2018年開始，Divina 亦同時擔任持牌保險經紀公司的首席法律及合規主管。 Bobo Tang 高級顧問 從業經驗: 2016年畢業於英格蘭赫爾大學，Bobo Tang 在2020年加入天匯合規協助處理金錢服務經營者(MSO)及以其他牌照 (包括放貸人牌照) 的工作。Bobo 現時亦同時主理向牌照申請人及其合規主任提供以《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》為題材的全面培訓及講解工作。 Ivan Lo 資深顧問（放貸人牌照） 從業經驗: Ivan Lo 畢業於香港大學，早年從事測量專業工作，在2017-2021年間於註冊合規師公會 (Institute of Compliance Officers) 擔任執行幹事工作，協助公會拓展會務及協助持牌金融機構遵守合規要求；Ivan 曾舉辦過50多次線上線下專業講座，及開發和舉辦了四屆各36小時的金融合規培訓課程，學生數目超過200人。 於2020年，Ivan 成功與香港城市大學專業進修學院 (SCOPE) 合辦三個金融合規課程，獲香港資歷架構 (HKQF) 承認兩個課程為五級 (大學程度) 及一個課程為四級 (副學士程度) 。 除教育事業之外，Ivan 現專注於向持牌放債人提供打擊洗錢制度的顧問及獨立審計服務，並已為數十家持牌放債人建立了打擊洗錢的內部制度，深受業界的認可。

香港領先的金融合規顧問團隊！天匯合規協助金融機構與持牌法團辦理金融牌照申請、持續合規支援、現場審查應對及合規人才招聘，全面助您降本增效、穩健營運。 金錢服務經營者 牌照申請 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 牌照轉讓 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人才招聘服務 香港工作簽證 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 牌照轉讓 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人才招聘服務 香港工作簽證 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 監管合規 公司秘書及企業服務 合規科技系統 牌照公司轉讓 審計與內部監控 人力資源服務 Menu Close 香港上環皇后大道中 287-299號 299QRC 11樓1104室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜ 簡｜EN 1) 評估公司及其董事背景及股權結構 2) 評核公司負責人員的資歷 3) 就公司的申請提供專業的合規意見 4) 就申請文件進行準備，包括： (1) 業務計劃書 (2) 營運手冊 (3) 合規手冊 (4) 業務應變計劃 5）準備證監會就持牌法團及負責人員的申請所要求提交的指定表格 6) 處理及跟進證監會的提問，直至公司成功申領牌照為止 7) 把整套申請文件、補充文件、及往來書面遞交給客戶備存，方便日後跟進牌照相關事宜 申請流程

專業代辦公司註冊處 TCSP 牌照申請。協助企業建立 AML/CFT 反洗錢內部控制體系、擬定客戶盡職審查程序並順利通過適當人選測試。 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 訂閲我們 Menu Close 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 香港作為首屈一指的國際金融中心，吸引全球各地企業前來落戶。其穩健的法律體系及策略性地理位置，使其成為成立及營運公司的理想地點。 截至2025年年底，於香港公司註冊處登記的本地及經遷冊公司總數超過150萬間，創下歷史新高，並由超過7,000間持牌信託或公司服務提供者(TCSP) 構成的專業生態系統提供服務。 TCSP發牌制度由公司註冊處根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第615章）執行。任何人士如欲在香港經營信託或公司服務業務，必須持有TCSP牌照，並遵守法定要求，包括客戶盡職審查、備存紀錄，以及通報公司註冊處任何資料變更等持續責任。 什麼是TCSP業務? 信託或公司服務提供者(TCSP) 業務常被通俗地理解為「公司秘書服務」 ，但實際上，其涵蓋的專業範疇遠比這更為廣泛。 以下是TCSP 業務的主要核心類別： Business Category(業務類別) Scope of TCSP businesses(業務範圍) 公司成立 為客戶成立公司或其他法律實體。 公司人員服務 擔任（或安排他人擔任）公司的董事、公司秘書、合夥企業的合夥人，或其他法律結構的類似職位。 註冊地址服務 為公司、合夥企業或其他法律實體／安排提供註冊辦事處、營業地址或通訊地址。 信託及代名人服務 擔任（或安排他人擔任）明示信託的受託人，或為他人出任代名人股東（除非股份屬於在認可證券市場上市的公司）。 TCSP 的主要發牌要求 Requirement(要求) Details(詳細說明) 適當人選 所有董事、最終擁有人及每名相關人士必須通過公司註冊處進行的適當人選測試。 關鍵人員任命 委任本地合規主任及洗錢報告主任，負責監督打擊洗錢及恐怖分子資金籌集合規事宜。 營業處所 在香港設有業務處所，適合進行業務營運、處理交易，以及妥善儲存文件、數據及紀錄。 持續責任 向公司註冊處通報任何資料變更，包括：業務名稱、聯絡方式、董事、最終擁有人、合規主任、洗錢報告主任，以及任何影響適當人選身份的變動。 打擊洗錢及恐怖分子資金籌集合規 遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》的所有規定及公司註冊處發出的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引，包括客戶盡職審查、篩查及備存紀錄的要求。 牌照續期 TCSP牌照有效期為3年，必須在到期前續期，方可繼續合法經營。 繁｜簡 ｜EN 前期準備 ➤ 制定符合適當人選要求的股權架構，確保所有董事及最終擁有人均符合相關資格 ➤ 委任合規主任及洗錢報告主任 ➤ 在香港設立合適的營業處所，以進行業務營運及備存紀錄 ➤ 擬定業務計劃，並明確界定業務範圍 ➤ 制定符合法定要求的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集政策 天匯合規能為您提供的服務 天匯合規提供一站式信託公司註冊支援服務，包括： ✔ 註冊香港有限公司 ✔ 招聘合規主任、洗錢報告主任及其他主要人員 ✔ 撰寫業務計劃及內部監控政策 ✔ 設計有效的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集政策，涵蓋客戶盡職審查、持續監察及可疑交易報告程序 ✔ 遞交牌照申請予監管機構 ✔ 與監管機構持續聯絡，代表客戶處理申請過程中的溝通 ✔ 協助開立公司銀行賬戶及安排信託公司註冊所需存款 ✔ 協助公司及關鍵人員預備與監管機構面談 ✔ 為高級管理層及員工提供合規培訓 ✔ 提供知名的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集篩查平台 - 東查查反洗錢/客戶管理系統 - （由Acuris Risk Intelligence 驅動），通過自動化篩查工具協助滿足監管要求 時間表 一般情況下，整個過程約需 3至4個月，其中包括 1 個月的前期準備、1 個月招聘合適的合規主任及洗錢報告主任（如有需要），以及 2 至 3 個月的監管機構審批及安排申請人出席聆訊。天匯合規將在整個過程中協助處理監管機構的查詢。 參考資訊 免費下載：香港信託及公司服務提供者（TCSP）牌照申請指南 您的業務是否涵蓋公司成立、註冊地址或信託代名人服務？申請 TCSP 牌照需符合哪些法定條件？公司註冊處在適當人選測試（Fit and Proper）、合規主任（CO/MLRO）委任及客戶盡職審查（CDD）上的要求為何？ 全面掌握《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第615章）下的 TCSP 發牌制度。內容涵蓋 3 年期牌照申領流程、營業處所規範、持續通報責任及自動化反洗錢篩查工具，助您的公司秘書與信託業務輕鬆滿足監管要求。 立即下載 外部參考 1.信託或公司服務提供者發牌指引 https://www.tcsp.cr.gov.hk/tcspls/portal/guide/1033/eng/TCSP_G1_revised_May2025-e.pdf 2.打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引(信託或公司服務持牌人適用) https://www.tcsp.cr.gov.hk/tcspls/portal/notice/931/eng/(E)_Guideline_on_Compliance_of_AML-CTF_Requirements_for_TCSPs_(March_2025).pdf 3.施加罰款指引 https://www.tcsp.cr.gov.hk/tcspls/portal/guide/61/chi-t/TCSP_G3-c.pdf

協助貴金屬及寶石商戶向香港海關辦理 DPMS A類/B類註冊，提供反洗錢盡職審查（CDD）指引、合規培訓及法定申報流程建立。 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 訂閲我們 Menu Close 自2023年起，根據《2022年打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（修訂）條例》，香港實施了貴金屬及寶石交易商（DPMS）強制性註冊制度。任何人在香港的業務過程中，交易貴金屬、寶石或相關產品，均須向香港海關註冊。 截至2026年2月，註冊紀錄冊已涵蓋逾10,000個營業處所。 什麼是貴金屬及寶石交易商? 1. 從事貴金屬及寶石活動的範圍： 買賣 出口 進 生產 提煉 增值加工 發行/贖回/買賣貴重資產支持工具 2. 從事貴金屬及寶石活動的模式： 實體商店 上門銷售 網路商店 工場 行政辦公室 3. 從事貴金屬及寶石活動的例子： 在採礦作業中生產貴重金屬或寶石的人士 中介買家及經紀 寶石切割、打磨及貴重金屬提煉技工 使用貴重金屬和寶石的珠寶製造商 向公眾售賣的零售商、以及二手和廢料市場的買家和賣家 4. 各類物品的定義： 貴金屬 成品或非成品狀態的金、銀、白金或鉑金、銥、鋨、鈀、銠或釕。 寶石 鑽石、藍寶石、紅寶石、綠寶石、玉石或珍珠，不論其為天然與否。 貴重產品 符合以下說明的珠寶或錶：由任何貴金屬或寶石或兼由上述兩者組成，或包含或附有任何貴金屬或寶石或兼包含或附有上述兩者。 貴重資產支持工具 指以貴金屬、寶石或貴重產品支持的、使有關持有人有權享有該等資產(整體或部分)的證明書或工具；但不包括(i)《證券及期貨條例》(第571章)所界定的任何證券、期貨合約、集體投資計劃的任何權益、結構性產品或場外衍生工具產品；或 (ii) 虛擬資產。 前期準備 ➤ 申請有效的商業登記證 ➤ 確立營業地點 ➤ 界定貴金屬及寶石業務的範圍及運作模式 ➤ 擬定業務計劃大綱 貴金屬及寶石交易商的兩類註冊 A類註冊 B類註冊 需要向海關註冊? 進行總額為12萬或以上港元的非現金交易 進行總額為12萬或以上港元的現金交易及總額為12萬或以上港元的非現金交易 ➤ 如交易商只進行總額為12萬以下港元的現金或 非現金交易，則無須註冊。 如交易商只進行總額為12萬以下港元的現金或 非現金交易，則無須註冊。 註冊有效期 持續有效 3年 遵守打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定 不需要 需要 建立打擊洗錢及恐怖分子資金籌集措施 不需要 需要 打擊洗錢的責任及要求 / ➤ 採取風險為本的方針 ➤ 進行客戶盡職審查 ➤ 實施有效的篩查機制 ➤ 持續監察客戶 ➤ 提交可疑交易報告 ➤ 向員工提供培訓 ➤ 備存紀錄 適當人選評估 不需要 需要 委任合規主任及洗錢報告主任? 不需要 需要 申請擔任註冊人的董事 / 最終擁有人 不需要 需要 具報註冊詳情改變 註冊人須在自改變發生之日起計的一個月內， 藉書面向海關關長具報有關改變事項。 註冊人須在自改變發生之日起計的一個月內， 藉書面向海關關長具報有關改變事項。 懲罰 除註冊人外，任何人進行指明交易或指明現金交易，或聲稱獲授權進行指明交易或指明現金交易，或聲稱是註冊人，一經定罪，最高可被判處罰款港幣100,000 元及監禁6個月。 除註冊人外，任何人進行指明交易或指明現金交易，或聲稱獲授權進行指明交易或指明現金交易，或聲稱是註冊人，一經定罪，最高可被判處罰款港幣100,000 元及監禁6個月。 時間表 一般情況下，整個流程約2至4個月，包括： 天匯合規將全程協助跟進及處理監管機構的查詢。 申請程序 Application Procedure 需時 Time required 前期準備 1個月 招聘合適的合規主任／洗錢報告主任（如適用） 1個月 監管機構審批註冊時間 1至3個月 天匯合規能為您提供的服務 天匯合規提供一站式註冊協助服務，包括： ➤ 成立香港有限公司及申請有效商業登記證 ➤ 招聘合規主任／洗錢報告主任 ➤ 提供名字篩查系統 - 東查查反洗錢/客戶管理系統 ➤ 撰寫業務計劃及內部監控政策 ➤ 代表申請人向監管機構提交註冊申請 ➤ 協助準備與監管機構的會面 ➤ 在整個註冊過程中與監管機構保持聯繫 ➤ 協助開立公司銀行賬戶 ➤ 為您的員工提供打擊洗錢培訓 參考資訊 1）香港貴金屬及寶石交易商（DPMS）註冊制：A類與B類註冊有何分別？珠寶商及鐘錶商合規指引 2）香港貴金屬及寶石交易商（DPMS）註冊指南：A類與B類有何分別？避開「拆單」違規陷阱 3）香港貴金屬及寶石交易商（DPMS）政治人物與制裁名單篩查指引 4）香港貴金屬及寶石交易商（DPMS）現金及等值支付工具風險管理：12萬現金門檻、防拆單與海關合規指引 5）香港貴金屬及寶石交易商（DPMS）客戶盡職審查與實益擁有人識別 6）香港貴金屬及寶石交易商（DPMS）前線員工合規培訓與審計 免費下載：香港貴金屬及寶石交易商A類與B類註冊指南 您的業務是否屬於受規管範疇？您應該申請A類註冊還是B類註冊？兩種註冊在適當人選評估（Fit and Proper）、合規主任（CO/MLRO）委任及反洗錢（AML）盡職審查上的要求有何不同？ 全面掌握香港海關 DPMS 註冊制度的核心差異與 AML/CTF 監管要求。內容涵蓋 A/B 類牌照申請條件、審批流程時序、內部監控政策及 Screen-X 自動化反洗錢篩查工具，助你的業務高效符合法規要求，順暢開展營運。 立即下載 天匯合規能為您提供的服務 天匯合規提供一站式註冊協助服務，包括： ➤ 成立香港有限公司及申請有效商業登記證 ➤ 招聘合規主任／洗錢報告主任 ➤ 提供名字篩查系統 - 東查查反洗錢/客戶管理系統 ➤ 撰寫業務計劃及內部監控政策 ➤ 代表申請人向監管機構提交註冊申請 ➤ 協助準備與監管機構的會面 ➤ 在整個註冊過程中與監管機構保持聯繫 ➤ 協助開立公司銀行賬戶 ➤ 為您的員工提供打擊洗錢培訓 外部參考 貴金屬及寶石交易商註冊制度 - 註冊指引 打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引(從事貴金屬及寶石交易的B 類註冊人適用) 聯絡我們 如欲了解更多資訊或索取報價，請隨時與我們聯絡： WhatsApp: ‪ +852 39550277 微信: ComplianceOneHK 電郵: info@complianceone.hk