天匯合規就申請金錢服務經營者牌照 (Money Service Operator, MSO) 方面提供全方位顧問服務，包括審核申請人的背景資料、全程協助申請、申請牌照後的合規諮詢等等。 金錢服務經營者牌照申請 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 根據香港法例第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（下稱「《打擊洗錢條例》」），香港海關自2012年4月1日起成為規管金錢服務經營者的主管當局。任何人如經營或有意經營金錢服務，均須申領牌照。 何謂金錢服務？ 金錢服務指貨幣兌換服務或匯款服務。 A. 貨幣兌換服務(money changing service) 是指在香港作為業務經營的貨幣兌換服務，但不包括附帶於主要業務的該等服務，例如在交易中接受外幣的零售業務或由酒店經營者提供。 B.匯款服務(remittance service) 指在香港作為業務經營的、提供以下一種或多於一種交易的服務 – (a)將金錢或安排將金錢送往香港以外地方； (b)從香港以外地方或安排從香港以外地方收取金錢； (c)安排在香港以外地方收取金錢。 有哪些豁免情況？ 根據《打擊洗錢條例》，以下情況無需申領金錢服務經營者牌照： (a) 政府； (b) 認可機構（即銀行）； (c) 香港證監會監管的持牌法團； (d) 獲授權保險人； (e) 獲授權保險經紀； (f) 獲委任保險代理人； (g) 儲值支付工具持牌人；或 (h) 指定零售支付系統的系統營運者或交收機構。 申領MSO牌照的資格要求 申領牌照的資格要求是如何？ (a) 申請人（包括最終擁有人及董事）符合「適當人選」規定； (b) 管理團隊充分了解金錢服務業務； (c) 用於經營金錢服務的營業處所是合適； (d) 已委任本地合規主任及洗錢報告主任。 「適當人選」的準則是如何？ (a) 除交通違例外，該人是否曾在香港或香港以外地方被定罪； (b) 該人是否曾因涉及洗錢或恐怖分子資金籌集的罪行被定罪，或曾未能遵守《打擊洗錢條例》或海關關長根據第51條訂立的任何規例所施加的任何規定； (c) 該人（如屬個人）是否未解除破產的破產人； (d) 該人是否正根據香港法例第6章《破產條例》進行任何破產法律程序的主體。 前期準備 ➤ 成立 一間香港有限公司。 ➤ 委任 一個能夠通過能力評核 (考試) 要求的董事局。 ➤ 招聘 本地的合規主任及洗錢報告主任。 ➤ 確認 與您的專業服務提供商的合作安排。 ➤ 通知 您現有客戶關於新的業務計劃。 ➤ 與銀行商討 為金錢服務業務開立賬戶的事宜。 ➤ 制定 詳細的業務計劃及營運流程。 天匯合規能為您提供的服務 天匯合規顧問有限公司是香港MSO（金錢服務經營者）牌照申請領域的領先專家，也是一家實力雄厚的合規顧問公司。 我們已成功處理了數以百計的牌照續期及新申請。我們的專業服務不僅限於牌照申請，更涵蓋一系列與MSO相關的服務，包括獨立反洗錢 審計、機構風險評估以及併購支援。我們廣受歡迎的模擬考試題庫，每年幫助數以百計的董事準備並通過能力評核考試。 僅在過去的幾年裡，我們已成功為近二十家客戶取得MSO牌照。我們的客戶群多元，從傳統的實體找換店到創新的技術驅動型線上匯款公司，既服務於本地企業，也涵蓋了來自東南亞、中東、非洲、歐洲、南美洲和美國等主要全球市場的客戶。 主要服務: ✔ 初步評估與可行性分析 ▇ 股東、董事及最終擁有人之「適當人選」資格審閱 ▇ 人力資源方案規劃 ▇ 營業處所的合適性評估 ▇ 運作模式及業務流程的合規性檢視 ✔ 按照海關指引撰寫詳盡的「業務計劃」及「打擊洗錢及恐怖分子資金籌集政策」 ✔ 準備所需表格、聲明及證明文件 ✔ 向海關遞交牌照申請 ✔ 向客戶提供能力評核考試的培訓及支援 ✔ 提供會面前準備材料 ✔ 回應及跟進香港海關的提問 支援服務: ✔ 註冊成立香港有限公司 ✔ 招聘董事及/或合規主任服務 ✔ 提供交易系統 ✔ 提供AML篩查系統 預期時間表 金錢服務經營者（MSO）牌照因其用途廣泛且國際認受性高，近年來吸引了大量本地及海外申請者。為維持本港金錢服務行業的優良水準，香港海關以審慎嚴格的態度處理每宗申請，因此整體申請週期較長。 與此同時，海關要求申請人在遞交申請時已具備隨時開業的條件。因此，從前期準備、排期參加能力評核考試、安排會面、接受場地審視，以至海關內部審批，整個流程一般需時 6至12個月或更長。 申請流程 1. 牌照指引 2. 打擊洗錢條例指引 3. 有關適當人選準則的指引 4. 能力評核考試 聯絡我們 如欲了解更多資訊或索取報價，請隨時與我們聯絡： WhatsApp: ‪ +852 39550277 微信: ComplianceOneHK 電郵: info@complianceone.hk

證券及期貨從業員資格考試自我評估(又稱” LR/RO 資格考試自我評估”)為天匯合規所推出的網上自我評估工具，以讓有意投身香港證券及投資業進行受規管活動的人士，透過操作簡單的網上自我評估，迅速了解他或她是否具備成為持牌代表／負責人員之資歷及該通過那幾份考試。 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 證券及期貨 從業員資格考試自我評估 C. 重要資訊： Important Notes: 考試成績有效期： Exam Result Validity Period: - 本地監管架構考試（卷1至卷6）及認可行業資格考試（卷7至卷12）的考試成績有效期為三年。如申請人於三年考試成績有效期內未有向證監會申請牌照，該考試成績自動作廢。 The validity period of the examination results for the Local Regulatory Framework Examination (Papers 1 to 6) and Recognized Industry Qualification Examination (Papers 7 to 12) is three years. If the applicant does not apply for a license from the Securities and Futures Commission within the three-year validity period of the examination results, the examination results will become invalid. - 如果申請人現時或過去三年內曾擔任持牌代表或負責人員，證監會或會認可其在三年之前通過的有關本地監管架構考試及取得的認可行業資格。簡短而言，考試成績會於申請人停任持牌代表或負責人員後的三年後亦有效。 If the applicant has served as a licensed representative or responsible officer in the current or past three years, the Securities and Futures Commission may recognize their relevant Local Regulatory Framework Examination passed and Recognized Industry Qualification obtained even if it was more than three years ago. Concisely, the examination results will remain valid for three years after the applicant ceases to be a licensed representative or responsible officer. D. 本地監管架構考試（卷1至卷6）： Local Regulatory Framework Examination (Papers 1 to 6):
 本地監管架構及法規考試： About Local Regulatory Framework Examination: 卷1至卷6為香港本地監管架構考試，主要涵蓋香港證券市場的相關法規及規例等。旨在確保個人對其從事受規管活動時必須遵守的相關本地法例及規定，具備適度的瞭解。 Papers 1 to 6 are the Local Regulatory Framework Examination for Hong Kong, which mainly covers the relevant laws and regulations of the Hong Kong securities market. The purpose is to ensure that the individual has an acceptable understanding of the relevant local laws and regulations with which he or she must comply when conducting regulated activities. 先批牌後考試之安排： Arrangement for Licensing Before Examination: 證監會可行使絕對酌情權考慮在申請人未通過本地監管架構考試（卷1至卷6）前批准個人的持牌代表／負責人員之牌照申請，條件是該申請人人必須在獲得批准後六個月內通過本地監管架構考試。證監會一般只會就每項本地監管架構考試授予一次上述寬免期。如申請人早前已獲授予寬免期，卻未能通過所需的本地監管架構考試，則該申請人應在再次提交申請前先通過相關本地監管架構考試。 The SFC may at its sole discretion consider granting approval to the licence application of an individual on the condition that he or she must pass the Local Regulatory Framework Examination (“LRP”) within six months of obtaining the approval. The above grace period is usually granted once with respect to each LRP. If the individual has previously been granted a grace period but did not pass the LRP concerned, he or she is expected to obtain a pass in that LRP before submitting the application again. 難於申請豁免： Difficulty in Applying for Exemption: 卷1至卷6基本上是難於申請豁免的，申請豁免的話證監會亦會對申請人的牌照施加條件以限制申請人可從事的活動範疇。如要加入香港的金融業務，建議必須優先考卷1至卷6。 Papers 1 to 6 are generally difficult to apply for an exemption. Even if an exemption is granted, the Securities and Futures Commission may impose conditions on the applicant's license to restrict the scope of activities they can engage in. If one would like to join the Hong Kong financial industry, it is recommended to prioritize taking Papers 1 to 6. E. 認可行業資格考試（卷7至卷12）： Recognised Industry Qualification Examination (Papers 7 to 12): 相關金融知識考試： About Recognised industry qualifications (RIQ) examination: 認可行業資格考試主要將與將會從事的受規管活動相關，並能顯示該人對其進行交易或提供意見的金融產品有所認識及理解。 Recognised industry qualifications (RIQ) examination will be relevant to the regulated activities to be performed by the individual, demonstrating that the individual is knowledgeable about the financial products which he or she deals in or advises on. 申請牌照前必須先取得認可行業資格： Recognized industry qualifications must be obtained before applying for a licence: 跟本地監管架構考試（卷1至卷券6）不一樣，一般而言，所有牌照申請人必須先通過認可行業資格考試或完成額外持續培訓，證監會才會受理牌照申請。 Unlike the Local Regulatory Framework Examination (Papers 1 to 6), in general all license applicants must first pass the Recognized Industry Qualification Examination or complete additional continuous training before the Securities and Futures Commission will consider their license application. 較易申請豁免： Easier to apply for exemptions: －只要申請人持有以下資歷可無需應考認可行業資格考試： i) 指定範疇（即會計、工商管理、經濟、金融財務及法律）的學位； ii) 其他學位（須在屬於指定範疇的至少兩個課程取得合格成績）；或 iii) 其他專業資格，即國際認可的法律、會計或金融財務專業資格，例如：國際認可的金融財務專業資格包括特許金融分析師（CFA）、國際註冊投資分析師（CIIA）及認可財務策劃師（CFP）。 －Applicants are exempted from passing the Recognized Industry Qualification Examination if they hold: i) A degree in the designated fields (accounting, business administration, economics, finance and law); ii) Other degrees (with passes in at least two courses in the designated fields); Or iii) Other Internationally-recognised professional qualifications in law, accounting or finance. Internationally-recognised professional qualifications in finance include Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) and Certified Financial Planner (CFP). － 有學位或相關行業經驗的申請人亦可透過完成額外時數的持續培訓以申請豁免考卷7至卷12。 － Applicants with a degree or relevant industry experience may also apply for exemption from taking Papers 7 to 12 by completing additional CPT hours. －根據《內地與香港關於建立更緊密經貿關係的安排》，如申請人已獲得中國證券業協會、中國期貨業協會或中國證券投資基金業協會的執業資格，可被視作符合香港牌照的行業資格要求，無需應考認可行業資格考試，詳情可參考以下認可行業資格考試對照表 。 －According to《Mainland and Hong Kong Closer Economic Partnership Arrangement》, if the applicant has already obtained the professional qualifications from the Securities Association of China, China Futures Association or the Asset Management Association of China, they can be considered as meeting the industry qualification requirements for the Hong Kong license, and do not need to sit for the recognized industry qualification examinations. Please refer to the following table for the recognized industry qualification examination equivalents . 開始評估 | Start assessment A. 關於天匯合規 證券及期貨從業員資格考試自我評估： About ComplianceOne’s Securities and Futures Intermediaries Licensing Examination self-assessment: 證券及期貨從業員資格考試自我評估(又稱” LR/RO 資格考試自我評估”) 為天匯合規所推出的網上自我評估工具，以讓有意投身香港證券及投資業進行受規管活動的人士，透過操作簡單的網上自我評估，迅速了解他或她是否具備成為持牌代表／負責人員之資歷及該通過那幾份考試。 The Securities and Futures Licensing Examination Self-Assessment (aka “LR/RO Exam requirement self-assessment”) is an online self-assessment tool launched by ComplianceOne Consulting Limited, which enables those who would like to enter the Hong Kong securities and investment industry to quickly assess if they have the necessary qualifications to become a licensed representative or responsible officer, and which specific examinations they need to pass. B. 使用方法 How to use? 自我評估分有中英文版本， 「持牌代表申請」「Licensed Representatives Application」及「負責人員申請」「Responsible Officer Application」 ，請參加者如實作答以便獲取準確結果。 進行評估前，可先閱讀以下的重要資訊。評估結果將分為「您符 合證監會《勝任能力的指引》 中選擇A/B/C的要求，請檢查以下列表以了解所需考核的考試試卷。」及「很遺憾，您無法滿足能力要求。」，參加者可按測試結果採取進一步行動。 Our self-assessment is available in both Chinese and English versions, including the "Licensed Representatives Application" and "Responsible Officer Application" , Please answer truthfully to obtain accurate results. Prior to completing the assessment, we recommend reviewing the following important details. The assessment results will indicate one of two outcomes: " You meet the Option A/B/C requirement of the SFC’s . Please check the table below for the required exam paper(s) to take." and " Unfortunately, you cannot meet the competence requirements and the license application cannot proceed ". Participants can then take the appropriate actions based on their individual assessment results. F. 免責聲明 Disclaimers 此自我評估的結果僅供參考所用，天匯合規竭力確保其提供之資料準確可靠，但不保證該等資料絕對正確可靠；對於任何因資料不確或遺漏又或因根據或倚賴本網站資料所作決定、行動或不行動而引致之損失或損害，天匯合規概不負責（不論是民事侵權行為責任或合約責任或其他）。 The result of the self-assessment is for reference only. ComplianceOne Consulting Limited endeavour to ensure the accuracy and reliability of the information provided, but do not guarantee its accuracy and reliability and accept no liability (whether in tort or contract or otherwise) for any loss or damage arising from any inaccuracy or omission or from any decision, action or non-action based on or in reliance upon information contained in this website.

香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 獨立AML審計提供客觀評估，揭示政策、流程與操作漏洞，有助滿足銀行盡職審查、回應監管查詢、改善內部控制並降低洗錢與制裁風險。對拓展合作夥伴、開立銀行戶口及向客戶證明合規能力而言，獨立審計是關鍵信任憑證。 了解更多 內部監控審閱 系統性的內部監控審閱可及時發現流程與控制弱點，回應監管審查或內部稽核指摘，並提出可執行的整改建議。強化內控不僅保障資產與資訊準確性，亦提升財務披露可靠性與企業治理水準，為長期營運穩定與投資者信心提供堅實支撐。 了解更多 合規文件定制 度身訂造的合規文件能把抽象監管要求落實於日常操作，避免通用模板帶來的不匹配與漏洞。專業定制涵蓋AML政策、內控手冊、客戶合約及董事會報告，確保所有文件反映實務運作、提升審批效率、支援檢查並降低合規與法律風險。 了解更多 放債人的獨立審核職能 放債人須設獨立審核職能以定期評估AML/CFT系統之有效性。獨立審核能檢驗可疑交易舉報、風險評估、合規職能及員工警覺性，協助發現並修補缺口，強化監管回應能力、支援續牌並降低合規及聲譽風險。 了解更多

天匯的顧問園隊主要由具備各類業務的資深負責人員及合規主管經驗的人員組成，對香港證監會的發牌制度、申請程序及要求、申請文件準備、就擬聘任的負貴人員資格審核、回應監管機構查詢等均擁有豐富經驗，確保牌照申請程序高效處理。 由於天匯的顧問團隊具備豐富的營運管理經驗，在客戶的前期開業階段以至日後在合規支援服務上，均可提供優勝於一般合規顧問的服務。 專業團隊 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close Franklin Lee 首席顧問 從業經驗: 中國商業研究碩士畢業後，Franklin Lee 自2003 年起加入金融業，2011 年起開始擔任數間持牌法團的負責人員。Franklin Lee 於 2017 年與 Tao Wong 共同創辦天匯合規。從事了超過18年的金融業工作，Franklin 對於持牌法團的實際營運積累了豐富的合規知識及管理經驗。 Juno Mak 資深顧問（會計及財政資源規則） 從業經驗: Juno Mak 於2009年從香港中文大學獲得商業會計學位並於2014年從倫敦大學獲得法律學位。 Juno 在過去的職業生涯當中，曾經在大型金融機構包括摩根大通以及在四大會計師行的安永會計師事務所擔任會計及稅務的專業人士。他亦曾發展了一套專為持牌法團而設的會計及財務申報系統。 作為香港會計師公會(HKICPA)會員，Juno 現時協助數十間持牌法團處理會計及財政資源規則的事務工作。 Bosco Ho 資深顧問（虛擬資產部） 從業經驗: Bosco Ho 畢業於香港城市大學並獲取金融工程的碩士學位。從2007年至2015年期間，他成功替匯豐銀行發展及管理俗稱黑池的場外交易平台，當中他更負責設計交易流向及開發交易指令執行邏輯。 從2020年開始，Bosco 開始接觸不同國家地區對虛擬資產服務供應商 (VASPs) 發牌的監管要求，當中參與包括新加玻、加拿大、澳大利亞、巴哈馬、土耳其、以及英屬處女群島的發牌工作。 現時，Bosco 亦同時在協助客戶向香港證監會申請第一類及第七類受規管活動並申請成為持牌虛擬貨幣交易所當中。 天匯的顧問園隊主要由具備各類業務的資深負責人員及合規主管經驗的人員組成，對香港證監會的發牌制度、申請程序及要求、申請文件準備、就擬聘任的負貴人員資格審核、回應監管機構查詢等均擁有豐富經驗，確保牌照申請程序高效處理。 由於天匯的顧問團隊具備豐富的營運管理經驗，在客戶的前期開業階段以至日後在合規支援服務上，均可提供優勝於一般合規顧問的服務。 Tao Wong 合伙人 畢業於美國堪薩斯大學工商管理與金融學系的Tao Wong，於2007年加入海通國際（前稱大福證券）。通過在一家中國頂尖國際投行的多個部門工作，他積累了豐富的營運和管理經驗。2017年，Tao與Franklin Lee共同創辦了天匯合規。 Tao擁有近20年在金融和合規行業的經驗，對證監會、保監會、海關及其他政府機構對金融機構的合規要求有深入的了解。他能夠為客戶設計策略性規劃，提供量身訂做的合規建議和營運方案，並為金融機構提供專業見解。 在Tao的領導下，天匯合規的團隊已經服務過近千名來自不同背景的金融機構，包括國企、央企、券商、資產管理公司、上市公司、保險公司、財務公司、金錢服務經營者及貴金屬和寶石交易商等，對合規事務的認知非常深厚。 此外，他還參與創辦了合規科技的「萬利雲找換系統」和「東查查反洗錢／客戶管理系統」，為金融機構提供合規科技的解決方案。 Tommy Chung 合伙人及合規經理 于都柏林大學畢業後，Tommy Chung於2018年加入天匯合規。經過多年與持牌法團及證監會的實戰經驗，Tommy對《證券及期貨事務監察委員會持牌人或註冊人操守準則》、《適當人選的指引》、《證券及期貨條例》、《打擊洗錢及恐怖融資條例》、《基金經理操守準則》以及證監會的其他指引和守則等有著深入的理解。 Tommy特別擅長為持牌金融機構設計組織架構和制定運營流程，設定審查程式，評估政策和檔，並針對漏洞或不當作業方式提供改進措施，以優化管理和運營流程，對持牌法團的合規認知非常深厚。 至今，Tommy已帶領自己的合規團隊為數百名客戶提供合規支援，其中包括國企、央企、券商、資產管理公司和上市公司等。 他與團隊每天持續協助數十間持牌法團處理合規及運營上的日常事務，常與證監會溝通，參與證監會現場審查，並跟進證監會審查後要求的獨立協力廠商審查、牌照申請及其他金融牌照相關事項。 Sam Huang 副董事總經理 從業經驗: Sam Huang 於2008年完成北京大學法學課程畢業。20多年來從事各類型的企業，處理各類型金融服務，包括: 私募股權投資、融資、管理、及退出。 同時Sam 亦有管理公司的經驗, 曾經管理過100人的團隊, 主要負責公司的總體規劃、架構設計、人員安排、公司日常行政、及市場推廣。 Sam 擁有中港兩地的背景, 對中國內地及香港的金融業的發展有著深厚的了解和認識。 Divina Yam 聯合合伙人及項目經理 （信託公司及持牌保險經紀公司） 從業經驗: 自澳洲麥格理大學MBA畢業後，Divina Yam 投身於一家投資銀行作為IT團隊成員開始她的職業生涯，後來被提拔加入其公司的財務團隊擔任AVP一職，主要負責合規和內部監控；Divina在財務範疇上有多元化的發展，擅於創新改造地產和保險業務的整體營運模式，協助公司發展信託業務及私募基金的成立；並且特別精通企業融資的諮詢業務，例如存款證和債券等。同時多年來，她亦一直在證監會監管下的持牌法團擔任 1、4、9號牌照的負責人員及核心職能主管(MIC)。從2018年開始，Divina 亦同時擔任持牌保險經紀公司的首席法律及合規主管。 Bobo Tang 高級顧問 從業經驗: 2016年畢業於英格蘭赫爾大學，Bobo Tang 在2020年加入天匯合規協助處理金錢服務經營者(MSO)及以其他牌照 (包括放貸人牌照) 的工作。Bobo 現時亦同時主理向牌照申請人及其合規主任提供以《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》為題材的全面培訓及講解工作。 Ivan Lo 資深顧問（放貸人牌照） 從業經驗: Ivan Lo 畢業於香港大學，早年從事測量專業工作，在2017-2021年間於註冊合規師公會 (Institute of Compliance Officers) 擔任執行幹事工作，協助公會拓展會務及協助持牌金融機構遵守合規要求；Ivan 曾舉辦過50多次線上線下專業講座，及開發和舉辦了四屆各36小時的金融合規培訓課程，學生數目超過200人。 於2020年，Ivan 成功與香港城市大學專業進修學院 (SCOPE) 合辦三個金融合規課程，獲香港資歷架構 (HKQF) 承認兩個課程為五級 (大學程度) 及一個課程為四級 (副學士程度) 。 除教育事業之外，Ivan 現專注於向持牌放債人提供打擊洗錢制度的顧問及獨立審計服務，並已為數十家持牌放債人建立了打擊洗錢的內部制度，深受業界的認可。

證券及期貨從業員資格考試自我評估(又稱” LR/RO 資格考試自我評估”)為天匯合規所推出的網上自我評估工具，以讓有意投身香港證券及投資業進行受規管活動的人士，透過操作簡單的網上自我評估，迅速了解他或她是否具備成為持牌代表／負責人員之資歷及該通過那幾份考試。 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 證券及期貨 從業員資格考試自我評估

2019年9月，財務行動特別組織（特別組織）發布中國香港的相互評核報告，其中，報告指出有需要按貴重金屬及寶石交易商在洗錢及恐怖分子資金籌集方面的風險，檢討其在相關方面的責任和規管。 就特別組織建議加強對貴金屬及寶石業的規管，2022年6月24日，香港政府刊憲《2022年打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（修訂）條例草案》，提出向同為指定非金融企業及行業之一的貴重金屬及寶石業，建立兩級註冊制度，並受海關關長規管，於2023 年 1 月 1 日生效，同時當日起計的270日為過渡期供相關人士進行註冊。 貴金屬及寶石交易商 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 牌照轉讓 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人才招聘服務 香港工作簽證 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 牌照轉讓 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人才招聘服務 香港工作簽證 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 監管合規 公司秘書及企業服務 合規科技系統 牌照公司轉讓 審計與內部監控 人力資源服務 Menu Close 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜ 簡 ｜EN 貴金屬及寶石交易商 Dealers in Precious Metals and Stones (DPMS) 2019年9月，財務行動特別組織（特別組織）發布中國香港的相互評核報告，其中，報告指出有需要按貴重金屬及寶石交易商在洗錢及恐怖分子資金籌集方面的風險，檢討其在相關方面的責任和規管。 就特別組織建議加強對貴金屬及寶石業的規管，2022年6月24日，香港政府刊憲《2022年打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（修訂）條例草案》，提出向同為指定非金融企業及行業之一的貴重金屬及寶石業，建立兩級註冊制度，並受海關關長規管，於2023 年 4 月 1 日生效，同時當日起計的270日為過渡期供相關人士進行註冊。 業務對象 Service object 在香港經營貴金屬及寶石業務的定義 1. 在採礦作業中生產貴重金屬或寶石的人士 2. 中介買家及經紀 3. 寶石切割、打磨及貴重金屬提煉技工 4. 使用貴重金屬和寶石的珠寶製造商 5. 向公眾售賣的零售商、以及二手和廢料市場的買家和賣家 各類產品的定義 Definition of various products 各類產品的定義 貴重金屬 金、銀、鉑和另外五種鉑類金屬，即銥、鋨、鈀、銠及釕 寶石 鑽石、藍寶石、紅寶石、綠寶石、翡翠和珍珠 貴重資產支持工具 以一件或多於一件貴金屬、寶石或貴重產品支持的、使有關持有人有權享有該等資產（整體或部分）的證明書或工具 任何出自、包含或鑲有貴重金屬及／或寶石的珠寶、手錶、服裝、配件、裝飾或其他製成品，而其價值至少50%來自其貴重金屬及／或寶石 貴重貨品 註冊制度 Two-tier Registration Regime for DPMS in Hong Kong 不會涉及HKD$120,000 現金交易 註冊方式 商業登記證 所有業務處所地址 聲明 通過適當人選評估 反洗錢責任及要求 無須遵守AMLO附表2規定的要求 3年 註冊有效期 B 類註冊 A 類註冊 涉及HKD$120,000或以上 商業登記證 所有業務處所地址 聲明 永久 須遵守AMLO附表2規定的AML/CFT義務 採取風險為本的方針 進行客戶盡職審查 持續監察與客戶的業務 備存紀錄 提交可疑交易報告 內部／獨立審核 員工教育及培訓 違規打擊洗錢條例 不適用 紀律處分包括: 譴責 最高罰款 HKD$500,000 未於270天內有效註冊 最高罰款HKD＄100,000及監禁六個月 服務項目 Service Items 天匯合規為您提供的服務 👉🏻 提供年度合規服務 👉🏻 審查和評估合適人選 👉🏻 度身制定打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的政策 制定實施及操作的表格模板 👉🏻 👉🏻 可靠的打擊洗錢軟件介紹 👉🏻 合規培訓課程 👉🏻 獨立審計報告

香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 美國貨幣傳輸許可證 (MTL) 牌照申請 提供專業美國 MTL 牌照一站式解決方案，全程協助企業完善財務、營運及監管架構，確保在各州順利取得合規資質。 前言 1.1 美國監管框架 在美國，貨幣轉移業務受雙重監管體系約束，將聯邦層級的申報與州級層級的營運牌照區分開來： 聯邦層級（MSB 註冊） ： 根據《銀行保密法》(BSA)，任何從事貨幣轉移業務的企業都必須向聯邦金融犯罪執法局 (FinCEN) 註冊為貨幣服務業務 (MSB) 。這屬於一種基礎備案而非全方位的牌照；其目的是正式通知監管機構您的營運意向，並確立您的正式反洗錢 (AML) 義務。雖然註冊是開展金融業務的強制性先決條件，但它並不授予在特定州份經營業務的權力，亦不保證能獲得企業銀行帳戶。如需了解更多有關聯邦 MSB 註冊流程的信息，請[點擊此處] 。 州級層級（MTL 牌照） ： 美國並沒有單一的全國性貨幣轉移牌照。相反，除了蒙大拿州 (Montana) 以外的 49 個州以及哥倫比亞特區，均各自設有其《貨幣轉移法》、監管機構及審查流程。貨幣轉移牌照 (MTL) 是由州政府實際核發的授權，旨在允許企業在該特定司法管轄區內，合法地代表第三方接收、儲存或轉移資金。每個州都代表著一段獨立的監管關係，其特點是擁有獨特的最低淨資產要求、擔保保證金 (Surety Bonds) 以及持續的合規報告義務。 1.2 確定 MTL 牌照的適用性 評估是否需要貨幣轉移牌照 (MTL) 的決定性因素，在於公司是否「接觸」客戶資金——具體而言，即是否接收、持有、控制或指令屬於第三方的資金。一般而言，如果公司涉及以下任何活動，則在相關的美國州份必須強制持有 MTL： 我們將評估您的營運是否涉及以下受監管活動： 直接從客戶處接收資金 持有資金，即便僅是在傳輸過程中的短暫停留 控制客戶資金的去向 作為當事人 (Principal) 執行付款指令 對於支付機構和金融科技供應商而言，上述原則體現在以下會觸發 MTL 義務的特定營運場景中： 以公司自身名義開立的帳戶接收客戶資金 在向外轉移之前持有資金（即便僅是瞬間持有） 作為當事人控制客戶資金的去向（即不僅僅是作為代理人） 以公司自身名義執行付款指令 營運儲值產品、數位錢包或預付帳戶 作為當事人促進跨境資金流動 透過公司自身的分類帳處理薪酬發放 透過公司自身帳戶向第三方賣家結算電商平台資金 任何支付服務提供商對客戶資金擁有控制權、託管權或指令權的業務模式——無論是直接控制，還是透過其自身的帳戶、分類帳或儲值產品——都將被視為貨幣轉移服務商，並必須遵守各州的 MTL 要求。 1.3 各州環境分析：各州申請審查強度 註： 等級分類基於我們的內部數據、歷史處理時程以及與州監管機構的持續互動。這些分類不代表官方政府定義，僅作為資源規劃的策略指南。 Tier(等級) Regulatory Environment(監管環境) Examples of States(代表州份) Tire III: 加速型 監管框架高效，重點在於行政準確性。是快速進入市場的理想選擇。 • 懷俄明州 (Wyoming) • 南達科他州 (South Dakota) • 堪薩斯州 (Kansas) • 喬治亞州 (Georgia) Tire II: 標準型 監管力度平衡，要求標準的營運合規性及經證實的資金流透明度。 • 特拉華州 (Delaware) • 北卡羅來納州 (North Carolina) • 佛羅里達州 (Florida) • 麻薩諸塞州 (Massachusetts) Tire I: 機構級 高強度審查。要求健全的董事會層級治理、尖端的反洗錢 (AML) 技術以及豐厚的淨資產。 • 紐約州 (New York) • 加利福尼亞州 (California) • 德克薩斯州 (Texas) • 夏威夷州 (Hawaii) 申請 MTL牌照的關鍵要求 獲得貨幣轉移牌照 (MTL) 需要向州監管機構證明您的業務財務穩健、營運安全，並由具備高度誠信的人員管理。雖然具體法規因州而異，但所有監管機構都會根據以下四個基本支柱來評估申請： A. 明確的業務活動範疇 (Defined Scope of Business Activity) 監管機構需要深入了解您的業務運作方式，最重要的是如何處理客戶資金。您必須提供一份全面的業務計劃，其中包括： 精確的服務定義 ： 對您提供的產品進行清晰解釋（例如：法幣匯款、B2B 支付、數位錢包或虛擬貨幣交易）。 資金流向圖 ： 以圖表及文字形式詳細說明交易的生命週期，準確標示您的實體何時取得資金控制權、資金存放在何處，以及如何結算給最終受益人。 B. 控權人要求與審查 (Control Person Requirements & Vetting) 州審查員會對擁有、管理或領導業務的個人進行嚴格審查。「控權人 (Control Person)」通常包括執行人員、董事以及持有公司 10% 或以上股權的股東。相關要求包括： 刑事背景調查 ： 透過全國多州牌照系統 (NMLS) 進行聯邦調查局 (FBI) 指紋採集。 誠信審查 ： 全面評估民事訴訟紀錄、過往的監管執法行動以及全球媒體報導紀錄。 財務誠信 ： 詳細的個人財務披露及信用紀錄審查。 披露對應 (Disclosure Mapping) ： 在所有州級申請中，對所有權和控制權益保持高度透明。 C. 財務先決條件：淨資產與擔保保證金 為了保護消費者免受財務損失，各州強制執行嚴格的資本化和抵押要求： 要求的有形淨資產 (Tangible Net Worth) ： 申請人必須維持最低限度的有形淨資產（不包括商譽或知識產權等無形資產）。此基準差異極大——從部分州的 10,000 美元到其他州的 1,000,000 美元以上不等——且通常會根據您的營業地點數量或交易量按比例增加。 擔保保證金 (Surety Bonds) ： 您必須獲得由合資格保險公司出具的持續擔保保證金。該保證金作為州政府及客戶的財務安全網。保證金金額最初由各州最低要求決定，但會隨着您的處理量增長而動態增加。 D. 機構級別的反洗錢 (AML) 與合規框架 每個成功的 MTL 申請核心都是一個健全、符合《銀行保密法》(BSA) 要求的反洗錢計劃。州審查員將嚴格審查您的合規手冊，以確保其針對您的數位開戶和跨境模式量身定制。完整的框架必須包括： 反洗錢/銀行保密法 (AML/BSA) 計劃 ： 詳述公司風險評估、內部控制及指定合規官職責的總體書面政策。 KYC/KYB 程序 ： 嚴格的「了解您的客戶」和「了解您的業務」協議，確保在交易前準確識別並驗證用戶身份。 制裁篩查控制 ： 自動化的實時篩查系統，根據 OFAC 及其他國際觀察名單檢查客戶及交易交易方。 交易監控框架 ： 持續的監測系統，旨在檢測異常模式、頻率異常以及可能需要進一步調查的可疑活動。 消費者投訴政策 ： 在州政府規定的時限內接收、調查及解決客戶投訴的書面程序。 記錄保存程序 ： 安全的數據保留政策，確保所有交易記錄、客戶身份和合規調查資料均妥善保存至少五年並易於查閱。 監管報告框架 ： 建立透過 NMLS 提交可疑活動報告 (SARs)、大額現金交易報告 (CTRs) 以及常規州特定財務「調研報告 (Call Reports)」的協議。 前期準備 在正式啟動 MTL 申請流程之前，企業必須鞏固其法律、財務及合規基礎。以下是成功提交申請的必要先決條件： 建立法律實體 ： 註冊有效的業務結構（例如美國有限責任公司 LLC 或股份有限公司），取得聯邦僱主識別號碼 (EIN)，並確保在您的目標州份獲得「外州業務經營權」(Foreign Qualification，即在非註冊地州份開展業務的法律授權)。 制定司法管轄區策略 ： 確定您擬開展業務的具體美國州份。您必須明確定義未來兩年的業務目標（包括預測交易量和目標客戶群），因為這份長期藍圖將決定您的資本需求以及各州申請的先後順序。 完成聯邦 MSB 註冊 ： 向美國財政部金融犯罪執法局 (FinCEN) 註冊為貨幣服務業務 (MSB)。這項聯邦備案是強制性的基礎；若缺乏有效且合規的聯邦註冊證明，州監管機構將不會處理您的 MTL 申請。 確認資本準備就緒 ： 審查您的公司財務狀況，確保符合目標司法管轄區要求的最低「有形淨資產」(Tangible Net Worth) 標準。同時，您必須確保已分配足夠的流動資金，以購買州政府規定的擔保保證金 (Surety Bonds)。 正式建立專業合作夥伴關係 ： 與您的法律、稅務、銀行及合規顧問（如 ComplianceOne）確認服務安排，以確保在嚴格的州政府審查程序中獲得全方位的專業支援。 敲定合規與營運流程 ： 針對您的特定風險狀況制定完善的書面反洗錢 (AML) 政策。編寫詳細的業務計劃，內容須包括精確的資金流向圖、客戶開戶程序以及交易監控流程。 What ComplianceOne can do for you 天匯合規能為您提供的服務 天匯合規為尋求應對嚴格美國州級牌照監管環境的金融科技及支付機構，提供全面且「開箱即用」的一站式解決方案。我們的端到端服務包括： 策略性牌照申請藍圖 (Strategic Licensing Roadmap) ： 我們將您的全球支付模式與具體的州級要求進行匹配，設計分階段的落地策略，以優化您在第一、第二及第三等級司法管轄區之間的資本配置。 全方位全國多州牌照系統 (NMLS) 管理 ： 我們的團隊負責處理 NMLS 門戶網站的所有行政負擔，從為「控權人」準備複雜的個人披露和背景調查，到起草各州要求的多年期財務預測及業務計劃。 機構級合規框架 (Institutional-Grade Compliance Framework) ： 我們為「數位優先」模式量身定制「四大支柱」反洗錢/銀行保密法 (AML/BSA) 計劃。這包括健全的 KYC/KYB 程序、自動化交易監控框架，以及符合州級最高審查標準的消費者保護政策。 監管溝通與審查應對 (Regulatory Liaison & Review Defense) ： 我們擔任您與州審查員之間的主要溝通橋樑，管理所有監管往來函件、解決申請缺陷，並為高管提供模擬面試輔導，以確保審批過程順暢無阻。 財務與擔保保證金統籌 (Financial & Surety Bond Coordination) ： 我們針對如何滿足嚴格的「淨資產」要求提供建議，並利用我們的業界網絡協調保證金承保人，以具競爭力的費率獲得必要的擔保保證金，從而滿足各州的資本強制要求。 輔助服務: 為了給您的國際擴張提供真正全面的解決方案，天匯合規提供一系列輔助服務，旨在優化您的營運並確保技術合規： 聯邦 MSB 註冊與維護 ： 我們處理您的 FinCEN 註冊，為您進入美國市場奠定基礎。我們的服務包括關鍵的兩年一度續期、及時的重新註冊，並確保您的聯邦身分維持良好記錄——這是維持各州 MTL 牌照的強制性先決條件。欲了解更多關於聯邦 MSB 註冊流程的信息，請點擊此處 。 銀行與策略合作夥伴促成 ： 建立企業銀行關係是貨幣轉移服務商面臨的一大挑戰。我們利用與加密貨幣友好及專門服務 MSB 的金融機構網絡，協助您準備「機構級」的盡職調查文件包，以簡化您的銀行帳戶及支付渠道申請。 高管獵頭與專業招聘 ： 我們利用深厚的行業網絡，協助招聘合格的管理人員及合規官。我們確保所有候選人均符合高風險 MTL 領域所需的嚴格監管標準以及「適當人選」要求。 機構級金融科技解決方案 ： 透過我們的聯營公司億東金融科技有限公司 (eDon Fintech Limited)，我們提供專為貨幣服務業務量身定制的強大交易系統。該生態系統包括全面的 CRM、自動化背景調查功能，以及多州營運所需的高級持續監控模組。欲了解更多關於我們金融科技解決方案的信息，請點擊此處 。 專有的監管科技與反洗錢篩查： 我們部署先進的 AML/KYC 技術，包括我們招牌的東查查反洗錢/客戶管理系統。該系統可自動執行關鍵的合規任務，如制裁與政治人士 (PEP) 篩查、負面新聞搜索及實時交易監控，保護您的業務免受美國市場高度監管風險的影響。 預期時間表 獲得貨幣轉移牌照 (MTL) 的所需時間比標準的聯邦 MSB 註冊要長得多。由於每個州都根據其自身的監管權限運作，進度在很大程度上取決於您的司法管轄區策略。 第一階段：前期準備 此初始階段通常跨度 2 至 3 個月，涉及在進行任何州級提交之前所需的必要基礎工作。這包括美國實體的法律註冊及取得僱主識別號碼 (EIN)（約 1 個月），隨後是向 FinCEN 進行強制性的聯邦 MSB 註冊（1 個月）。同時，我們會投入 1 至 2 個月進行「前期準備」，期間我們將起草為您量身定制的「四大支柱」反洗錢 (AML) 計劃、敲定複雜的資金流向圖，並彙整公司控權人所需的詳盡個人及財務披露資料。 第二階段：州政府監管審查 一旦提交申請，時程將轉由州審查員決定。第三等級（加速型）州份通常會在 3 至 4 個月 內批准準備充分的申請。對於第二等級（標準型）司法管轄區，申請人應預期會有 4 至 6 個月 的審查期，重點在於營運合規性及財務透明度。 最後，對於像紐約州或加利福尼亞州這樣的第一等級（機構級）州份，處理流程通常會超過 9 至 12 個月；針對這些複雜的司法管轄區，我們強烈建議申請人需展示多年的成功營運歷史及雄厚的資本實力，以滿足審查員更高層級的嚴格審核。 外部參考 1)Nationwide Multistate Licensing System (NMLS) State Resource Center https://mortgage.nationwidelicensingsystem.org/knowledge/Products/nmls/stateresourcecenter/SitePages/Home.aspx 2)CSBS Money Transmission Modernization Act (MTMA) https://www.csbs.org/mtma 3)Federal Reserve Financial Services https://www.frbservices.org/ 4)The Bank Secrecy Act (BSA) Regulations https://www.fincen.gov/resources/statutes-and-regulations/bank-secrecy-act 5)Bank Secrecy Act (BSA) - Code of Federal Regulations (CFR) https://www.ecfr.gov/current/title-31/subtitle-B/chapter-X/part-1022/subpart-B/section-1022.210

天匯合規亦會為客戶因應自身的業務需求而定制各種的守則，協議，或文件： - 營運手冊 - 合規手冊 - 運作及風險控制計劃書 (香港交易所) - 營運程序 - 客戶協議 - 客戶協議 - 全權委託帳戶 - 信貸/持倉/交易額度申請 - 股份質押 (三方託管協議) - 獨立/外部資產管理協議 (IAM / EAM) 定制合規文件服務 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 對金融機構而言，強制性合規文件的數量與複雜性往往令人不勝負荷。政策、程序、手冊及監管申報文件不僅必須符合日益嚴格且不斷更新的規例，更需精準契合您獨特的業務模式與風險偏好。通用的模板文件往往有所不足，導致內部控制框架出現漏洞。 我們的定制合規文件 服務，正是為解決此複雜難題而設。我們為您起草、審閱及定制全套合規文件——從打擊洗錢/恐怖分子資金籌集政策、內部監控手冊，到董事會報告及監管機構提交文件。我們的專家確保每一份文件都堅實可靠、緊貼最新監管要求，並完全體現您的業務運作，將監管合規義務轉化為有條理的優勢。 我們的服務對象 我們專為以下持牌法團及金融機構提供專業合規支援服務： 業務類型包括： ➤ 證券交易商 ➤ 期貨交易商 ➤ 外匯交易商 ➤ 企業融資機構 ➤ 資產管理公司； ➤ 家族辦公室 / 外部資產管理人 ➤ 虛擬資產服務提供者 ➤ 金錢服務經營者等同類機構 ➤ 放債人等同類機構 ➤ 保險公司及保險代理/經紀公司 ➤ 信託公司 ➤ 信託或公司服務提供者 (TCSP) ➤ 貴金屬及寶石交易商 (DPMS) ➤ 其他金融機構 ➤ 其他特定非金融行業和職業 (DNFBPs) ➤ 新領牌照 ➤ 年度更新 ➤ 最大監管更新 ➤ 發展新業務 ➤ 證監會現場審查 (Onsite Inspection) ➤ 銀行開戶 ➤ 與業務伙伴建立合作關係 適用場景 天匯合規亦會為客戶因應自身的業務需求而定制各種的守則，協議，或文件： ➤ 客戶協議 ➤ 條款及細則 ➤ 合規手冊 ➤ 營運手冊 ➤ 運作及風險控制計劃書（適用於港交所參與者） ➤ 員工交易政策 ➤ 訂單分配政策 ➤ 風險管理政策 ➤ 打擊洗錢政策 ➤ 認識你的客戶內部監控政策與程序 ➤ 諮詢業務程序（適用於第4類受規管活動） ➤ 投資管理程序（適用於第9類受規管活動） ➤ 客戶開戶程序 ➤ 保證金／風險敞口／交易限額申請 ➤ 股份押記（三方保管協議） ➤ 獨立／外部資產管理協議 度身訂做 聯絡我們 如欲了解更多資訊或索取報價，請隨時與我們聯絡： WhatsApp: ‪ +852 39550277 微信: ComplianceOneHK 電郵: info@complianceone.hk

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香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 牌照公司轉讓 牌照轉讓 透過牌照轉讓，企業可快速獲得現成的市場准入與營運能力，是擴張或策略退出的有效工具。妥善的盡職審查與合規審核能揭示潛在法規風險、確保資金來源透明並維護聲譽，從而降低交易風險並加速商業部署。 了解更多

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天匯合規提供一站式成立香港公司服務，讓顧客可專注於業務發展上。在成立香港公司服務方面，我們提供的服務具體包括： - 公司名稱查冊 - 申請及領取公司註冊證書、商業登記證 - 申報首任秘書、董事、認股人及註冊地址 - 銀行開戶所需文件 - 製作公司套裝 (公司章程、會議記錄冊、公司股票簿、公司文件盒及公司印章等) - 專業公司秘書服務 - 公司註冊/ 營業地址服務 其他增值服務 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 牌照轉讓 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人才招聘服務 香港工作簽證 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 牌照轉讓 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人才招聘服務 香港工作簽證 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 監管合規 公司秘書及企業服務 合規科技系統 牌照公司轉讓 審計與內部監控 人力資源服務 Menu Close 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜ 簡 ｜EN 註冊/成立公司 天匯合規提供一站式成立香港公司服務，讓顧客可專注於業務發展上。在成立香港公司服務方面，我們提供的服務具體包括： - 公司名稱查冊 - 申請及領取公司註冊證書、商業登記證 - 申報首任秘書、董事、認股人及註冊地址 - 銀行開戶所需文件 - 製作公司套裝 (公司章程、會議記錄冊、公司股票簿、公司文件盒及公司印章等) - 專業公司秘書服務 - 公司註冊/ 營業地址服務 開設商業銀行戶口 1) 搜集客戶公司的資料及背景審查, 包括: A. 公司文件 (香港公司/海外公司) B. 股東資料 C. 董事資料 D. 業務資料及補充文件 (行業 / 客戶所在地 / 業務模式 / 產品及服務) 2) 於開戶過程中，代表客戶與銀行溝通 3) 跟進開戶文件和開戶過程 4) 不成功, 不收費 5) 需時: 2-3個月 成立離岸基金 基金種類： A. 私募及創業資金基金 B. 對沖基金 C. 其他 法律形式： A. 離岸公司/ 獨立投資組合公司 (SPC) B. 豁免有限合夥企業 (ELP) C. 豁免有限責任公司 (LLC) 註冊離岸基金的步驟： A. 委託法律顧問 B. 撰寫法律文件 C. 法律顧問準備公司組織章程大綱及組織章程 D. 註冊成立豁免有限責任公司 天匯合規會了解客戶的需要，按照客戶實際營運模式提供專業意見，協助客戶註冊離岸基金。 天匯合規與不同的開曼律師事務所合作，為客戶提供高質量的成立離岸基金服務。我們亦會介紹其他服務供應商, 包括： A. 基金管理人 B. 核數師 C. 在岸及離岸法律顧問 基金結構： A. 單體式 B. 母子基金