The topics discussed in this monthly newsletter for insurance are as follows: ComplianceOne Newsletter – December 2025 The topics discussed in this monthly newsletter are as follows: Regulatory Updates FSTB and SFC conclude consultations on virtual asset dealer and custodian regimes Market News A quarter of connecting, innovating and diversifying Hong Kong markets: SFC Report Enforcement News - Intermediary SFC Suspends Loretta LEE Si Kar for Three Months and Two Weeks Over Neglect of Duties in Safeguarding Client Assets at Tung Tai Securities SFC Reprimands and Fines EFG Bank AG $10.85 Million for Regulatory Breaches and Internal Control Failures Enforcement News - LISTCO SFC Convicts and Sentences Former Vice President of Computershare to Imprisonment and Fine for Insider Dealing SFC Obtains Order to Freeze $101 Million Belonging to Suspected Shadow Director in Corporate Misconduct Case Involving Teamway (1239.HK) SFC Secures Conviction and Eight-Month Prison Sentence in False Trading Prosecution Involving China All Access Shares SFC Suspends Dealings in Dashan Education (9986.HK) Shares over Significant Overstatement of Corporate Bank Balances Regulatory Updates 1. FSTB and SFC conclude consultations on virtual asset dealer and custodian regimes The Financial Services and the Treasury Bureau (“ FSTB ”) and the SFC published two consultation conclusions on legislative proposals to regulate virtual asset (VA) dealing and custodian service providers in Hong Kong; and also proceed for further consultation on new regimes to cover VA advisory and management services providers adopting the familiar philosophy of “same business, same risks, same rules” principle, these new regimes are formulated on the model base of similarities with the securities market. For VA dealers , the regime will be aligned closely with that for Type 1 (dealing in securities) regulated activity, some key takeaways from the consultation conclusions are as follows: Scope and Coverage : still adhering to the principle of“same business, same risks, same rules”; Regulatory Requirement : SFC-licensed VATPs are permitted to integrate with intra-group liquidity via a shared order book while still upholding an appropriate balance between investor protection and market development; Transitional Period : no plan for any deeming arrangement to existing VA dealing service providers; Expedited Licensing Process : SFC-licensed VATPs and licensed corporations currently providing VA dealing services will be subject to an expedited approval process; Prohibition : any person is prohibited from actively marketing its VA dealing services, whether in Hong Kong or elsewhere, to the public of Hong Kong, unless that person is licensed by with the SFC; Powers of Regulatory Authorities : the SFC and the HKMA would be provided with the proposed powers. For VA custodians , the new regime will focus on managing risks related to safekeeping private keys of client VAs in Hong Kong, to secure client assets and protect investors. Key takeaways from the consultation conclusions are as follows: Scope and Coverage : target entities safekeeping private keys which represent the core risk area in VA custody; Activities Allowed : safekeeping of VAs and provision of staking services; Financial Resource Requirements: subject to the similar financial requirements as an LC carrying on Type 13 regulated activity of providing depositary services; Transitional Arrangement : no plan for any deeming arrangement to existing VA custodian service providers; Prohibition : any person is prohibited from actively marketing VA custodian services, whether in Hong Kong or elsewhere, to the public of Hong Kong, unless the person is licensed by with the SFC; Powers of the Regulatory Authorities : the SFC and the HKMA would be provided with the proposed powers. SIGNIFICANCE: As Julia Leung, CEO of the SFC, said: “ The significant progress in our VA regulatory framework ensures Hong Kong remains at the global forefront of digital asset market developments by fostering a trusted, competitive and sustainable ecosystem .” Meanwhile, Mr. Christopher Hui, the Secretary for Financial Services and the Treasury, said: “ The proposed licensing regimes strike a prudent balance among fostering market development, managing risks and protecting investors. ” Market News 2. A quarter of connecting, innovating and diversifying Hong Kong markets: SFC Report In the Jul-Sep 2025 Quarterly Report, it showed Hong Kong’s capital markets continued to deepen connectivity with Mainland and overseas markets, while driving advanced financial innovation and diversification. Some key takeaways of the Report on the financial areas are as follows: The SFC signed six MOUs in 2025 (three in the quarter) with overseas and Mainland markets to strengthen global asset management ties and reinforce Hong Kong’s super‑connector role. Swap Connect, with its product expansion, recorded a 56% year-on-year (“ YoY ”) increase in trading volume as of November 2025, with aggregate transactions exceeding RMB9.3 trillion since its 2023 launch. The SFC collaborating with the HKSAR Government to finalize two new virtual asset (“ VA ”) regulatory regimes, namely , in dealing and custodian areas. VA spot ETFs authorized by the SFC reached $5.47 billion in market cap (+33% YoY) increasing to 11 ETFs as of end‑November; tokenized retail money market fund hit $5.48 billion AUM (+557% since the first launch this year) with eight funds in total. To support Hong Kong as an offshore renminbi and fixed‑income hub, the SFC and HKMA issued a RMB fixed income and currency roadmap in September and are preparing a detailed workplan for implementing the roadmap initiatives. The 24 IPOs in the quarter raised over $70 billion, more than 70% higher YoY, keeping Hong Kong among global leaders by IPO funds raised. Hong Kong‑domiciled funds recorded net inflows of $46.9 billion; their AUM grew 35.9% YoY to $2.27 trillion as of September, while SFC‑authorized ETFs’ market capitalization rose 31.8% YoY to $653.5 billion, accounting for 13% of daily turnover. 2,799 new SFO license applications were filed in the period (+12% YoY); SFC‑licensed corporations and individuals increased to 3,379 and 46,457 respectively (+2.7% and +3.6% YoY). The SFC and HKMA issued a joint statement highlighting the development of the stablecoin regime. On the regulatory landscape, we can take a look at the table below relating breaches noted during the SFC on-site inspections. Quarter ended 30.9.2025 Six months ended 30.9.2025 Six months ended 30.9.2024 YoY change (%) Breach of the Code 72 180 193 -6.7 Breach of FMCC 40 99 56 +76.8 Non-compliance with AML guidelines 55 113 142 -20.4 Internal control weakness 176 341 472 -27.8 It is obvious that there was an increasing trend in deficiencies found in asset management regulatory regime in 2025 as contrast to the other categories where the figures were decreasing. SIGNIFICANCE: As Julia Leung, CEO of the SFC, said: “ Our capital markets delivered another quarter of steady and diversified growth despite global headwinds and volatility. ” On the regulatory side, the acute increase in breaches of FMCC signalled the need to have more comprehensive guidelines and implementable measures to safeguard compliance from market participants. Enforcement News - Intermediary 3. SFC Suspends Loretta LEE Si Kar for Three Months and Two Weeks Over Neglect of Duties in Safeguarding Client Assets at Tung Tai Securities On 3 December 2025, the SFC announced the suspension of Ms Loretta LEE Si Kar (“ LEE ”), a responsible officer (“ RO ”), manager-in-charge (“ MIC ”), and director of Tung Tai Securities Company Limited (“ Tung Tai ”), for three months and two weeks, effective from 1 December 2025 to 14 March 2026 (see Statement of Disciplinary Action ) Case Details This action stems from LEE's neglect of her supervisory duties, which contributed to Tung Tai's failures in handling unauthorized instructions from a bogus email, leading to the sale of client securities and improper transfers totaling US$3,301,740 to undesignated overseas accounts. Despite red flags such as rejected telegraphic transfers (“ TTs ”) and inconsistent beneficiary details, Tung Tai processed the transactions without client verification, breaching requirements to safeguard assets and maintain effective internal controls against theft or fraud. Enforcement Act Following the incident, Tung Tai compensated the affected client, implemented remedial measures, and engaged independent reviewers to strengthen procedures. The SFC factored in LEE's cooperation, clean record, and the seriousness of the lapses when determining the sanction, after previously reprimanding and fining Tung Tai HK$900,000 for related violations (see the SFC’s press release dated 13 November 2025 ). For more details of the background, please refer to ComplianceOne Newsletter (Nov) - Topic 6 SIGNIFICANCE: This disciplinary measure reinforces the SFC's emphasis on senior management's responsibility to uphold robust internal controls and vigilance against fraud in securities firms. It serves as a reminder for financial intermediaries, including those in related sectors, to prioritize client asset protection through proactive verification and risk management, as lapses can result in significant financial losses, regulatory penalties, and reputational harm. The case may prompt firms to review email authentication protocols and TT processes to mitigate similar cyber-enabled threats. 4. SFC Reprimands and Fines EFG Bank AG $10.85 Million for Regulatory Breaches and Internal Control Failures On 11 December 2025, the SFC reprimanded and fined EFG Bank AG (“ EFG ”) $10.85 million for failures in product due diligence, record-keeping, and late reporting during the period from January 2015 to December 2020 (the “ Relevant Period ”). The SFC’s action followed an investigation triggered by a self-report from EFG and findings referred by the Hong Kong Monetary Authority (“ HKMA ”). Case Details EFG, registered to conduct regulated activities including dealing in securities, advising on securities, and asset management under the Securities and Futures Ordinance, failed to adequately assess special features of 322 bonds during product due diligence. It also neglected to update internal policies promptly in line with regulatory changes and did not provide customers with sufficient information or warning statements for certain complex products prior to transactions. Additionally, EFG did not maintain product due diligence records for 141 bonds and delayed reporting its suspected failures to the SFC, despite identifying them in July 2020. These breaches contravened the Code of Conduct for Persons Licensed by or Registered with the SFC and the Management, Supervision and Internal Control Guidelines for Persons Licensed by or Registered with the SFC. Enforcement Act In determining the sanctions, the SFC considered EFG’s remedial actions to strengthen its product due diligence framework, its cooperation with the HKMA and SFC investigations, and its commitment to implement Enhanced Complaint Handling Procedures (“ ECHP ”). Under the ECHP, EFG will review complaints from customers who acquired any of the 351 affected products during the Relevant Period, ensuring fair resolution. An impact assessment by EFG indicated potential failures in considering special features for these 351 products. For more details of the background, please refer to Statement of Disciplinary Action (appended with a list of the 351 products) SIGNIFICANCE: This enforcement action highlights the SFC’s emphasis on robust internal controls, timely compliance with evolving regulations, and proactive self-reporting in the financial sector. For institutions like EFG, which intersect with banking, securities, and potentially insurance-linked activities, such failures can erode investor trust and expose clients to undue risks. The case serves as a reminder for all regulated entities to prioritize comprehensive due diligence, accurate record-keeping, and swift disclosure of issues to maintain market integrity and avoid severe penalties. The implementation of ECHP demonstrates a balanced approach, allowing for remediation while reinforcing accountability. Enforcement News - LISTCO 5. SFC Convicts and Sentences Former Vice President of Computershare to Imprisonment and Fine for Insider Dealing SFC’s press release dated 4 December 2025 & 18 December 2025 . The SFC prosecuted Mr. CHOI Chun Wai (“ CHOI ”), former Vice President of Computershare Hong Kong Investor Services Limited (“ Computershare ”), a global provider of share registration and investor services, for insider dealing in the shares of ENM Holdings Limited (“ ENM ”) ( 128.HK ), listed on the Main Board of the Stock Exchange of Hong Kong Limited since 1972. Computershare was engaged by ENM to despatch and collect proxy forms, and to act as the scrutineer for the voting process at a court meeting related to ENM's proposed privatisation. CHOI, while employed as a vice president of Corporate Services, was involved in coordinating and monitoring the voting process. He accessed inside information indicating the privatisation would fail and sold his shares ahead of the public announcement, avoiding a significant financial loss. Case Details Date Event 2 June 2023 ENM and the Offeror (Solution Bridge Limited) jointly announced a proposed privatisation of ENM by way of a scheme of arrangement under section 673 of the Companies Ordinance, offering $0.58 per share for cancellation of approximately 55.72% of ENM's issued share capital, subject to 75% approval from disinterested shareholders at a court meeting scheduled for 26 September 2023. 22 September 2023 CHOI learned from proxy forms that the required voting threshold for the privatisation could not be met, constituting inside information. 25 September 2023 CHOI sold all his 1,500,000 ENM shares, despite knowing the inside information. 27 September 2023 ENM announced the lapse of the privatisation, causing ENM’s share price to fall 10.26% to close at $0.35, resulting in CHOI avoiding a loss of around $289,500. Court Order On 4 December 2025, the Eastern Magistrates’ Courts convicted CHOI of insider dealing following a prosecution by the SFC. CHOI pleaded guilty. The Eastern Magistrates’ Courts then sentenced CHOI to two months of imprisonment on 18 December 2025. He was ordered to pay a fine of $289,500 (equivalent to the losses avoided) and the SFC's investigation costs of $120,407. The Court noted that although CHOI showed remorse, insider dealing is a serious offense warranting an immediate custodial sentence. SIGNIFICANCE: The SFC’s Executive Director of Enforcement, Mr. Michael DUIGNAN, stated: “ The conviction underscores the SFC’s commitment to tackle insider dealing and enhance the integrity of Hong Kong’s financial markets. The immediate jail sentence by the Court serves as a strong deterrent. The misuse of non-public information for personal gain, particularly market professionals in a position of trust, is unacceptable and will have serious consequences. The SFC will continue to take robust enforcement action to protect investors and uphold a level playing field for all market participants. ” 6. SFC Obtains Order to Freeze $101 Million Belonging to Suspected Shadow Director in Corporate Misconduct Case Involving Teamway (1239.HK) On 16 December 2025, the SFC obtained a court order from the Court of First Instance to freeze more than $101 million in cash held in the personal bank account of Mr NG Kwok Fai (“ NG ”), a suspected shadow director of Teamway International Group Holdings Limited ( 1239.HK ) (“ Teamway ”). This action was taken by consent between the SFC and NG in ongoing legal proceedings under section 214 of the SFO, stemming from allegations of corporate misconduct. The freeze follows NG and others agreeing to pay $192 million in compensation to independent public shareholders of the delisted Combest Holdings Limited (“ Combest ”) for related misconduct. Case Details The SFC's investigation revealed that NG and Mr YANG Zhihui (“ YANG ”) allegedly gained control of Teamway and acted as shadow directors, transforming it into a "listed shell" for injecting new businesses while prejudicing the company's interests through a series of transactions. The SFC claims that the below individuals breached their fiduciary duties by approving these transactions or allowing NG and/or YANG to dominate company affairs: Name Position/Role Mr LIU Liangjin; Mr HE Xiaoming; Ms XIE Yan; Mr LING Zheng; Ms NGAI Mei; Mr XU Gefei; and Ms DUAN Mengying The seven former executive directors (“ ED ”) Mr CHAN Chun Kau; Mr LAM Chi Wai; and Mr Joshua LEE Chi Hwa The three Former independent non-executive directors (“ NED ”) Additionally, the former company secretary, Ms CHOI Yee Man (“ CHOI ”), is accused of negligence or recklessness in her duties. This case spans several years, involving interconnected corporate actions and related proceedings. Below is a timeline of key events: Date Event 2015 NG and YANG acquired a 75% interest in Teamway through a nominee, becoming shadow directors and planning to transform it into a "listed shell" by injecting new businesses to replace its original packaging operations. 2015–2022 NG and YANG, as shadow directors, allegedly engineered prejudicial transactions, with former directors approving them and the company secretary failing in oversight duties. May 2020 SFC commenced court proceedings under sections 212 and 214 of the SFO against NG, Mr LIU Tin Lap (“ LIU ”), and Mr LEE Man To (“ LEE ”) for misconduct related to Combest. Source: SFC’s press release dated 21 May 2020 . 8 November 2022 SFC initiated section 214 proceedings against Teamway and 13 individuals, including NG, YANG, the seven EDs, three NEDs, and the company secretary. September 2024 SFC and Combest, NG, LIU, and LEE reached an agreement via the Carecraft procedure to dispose of Combest proceedings. Source: SFC’s press release dated 16 September 2024 . 2 June 2025 Court ordered NG, LIU, and LEE to pay $192 million in compensation to Combest's independent public shareholders. Source: SFC’s press release dated 2 June 2025 . Enforcement Act The SFC is seeking compensation orders totaling $532 million against NG, YANG, and the 10 former directors for losses incurred by Teamway and its subsidiaries, along with disqualification orders against them and CHOI from serving as directors or managing any listed or unlisted corporation in Hong Kong. The asset freeze against NG remains in effect until the proceedings are resolved or further court order. SIGNIFICANCE: This enforcement action highlights the SFC's commitment to combating corporate misconduct in listed entities, particularly where shadow directors exploit control to prejudice company and shareholder interests. By freezing assets and seeking substantial compensation and disqualifications, it underscores the importance of fiduciary duties, transparency, and accountability in Hong Kong's financial markets. Company with listed affiliations should review governance practices to mitigate similar risks, as such cases can erode investor confidence and trigger broader regulatory scrutiny across financial sectors. 7. SFC Secures Conviction and Eight-Month Prison Sentence in False Trading Prosecution Involving China All Access Shares On 4 December 2025, the Shatin Magistrates’ Courts convicted Ms WONG Yuk Lan (“ WONG ”), Administration Controller of China All Access (Holdings) Limited (former stock code: 633.HK ) (“ China All Access ”), for false trading in the company’s shares, following a prosecution initiated by the SFC. Case Details The case stemmed from WONG’s actions as the “Spouse” of Mr Chan Yuen Ming, the company’s Chairman, who held a beneficial interest in 381,400,000 China All Access shares through a securities margin account under Creative Sector Limited, a company he wholly owned and controlled. Between 29 and 31 December 2014, WONG placed a series of bid orders for China All Access shares via her personal securities account. These orders were executed in the final minutes before market close and at prices above prevailing market levels. The court determined that WONG had no genuine intent to purchase the shares but aimed to create a false or misleading appearance of market demand to alleviate margin call pressures on Creative’s account. Court Order This offense violates section 295 of the SFO, which prohibits actions intended to create a false or misleading appearance regarding the market for, or price of, securities. Magistrate Mr Jeffrey SZE Cho Yiu emphasized during sentencing that WONG’s misconduct harmed market integrity by fabricating an illusion of active trading. WONG was subsequently sentenced to eight months in prison on 17 December 2025, and ordered to pay the SFC’s investigation costs. SIGNIFICANCE: This enforcement action underscores the SFC’s dedication to preserving market integrity and deterring manipulative practices that undermine investor confidence in Hong Kong’s financial markets. By securing a conviction and prison sentence for false trading, it highlights the severe consequences of creating artificial market appearances to evade financial pressures, such as margin calls. Financial professionals and firms should strengthen internal controls and compliance measures to prevent similar misconduct, as such cases can lead to reputational damage, regulatory penalties, and broader scrutiny across interconnected sectors. 8.SFC Suspends Dealings in Dashan Education (9986.HK) Shares over Significant Overstatement of Corporate Bank Balances On 3 December 2025, the SFC directed The Stock Exchange of Hong Kong Limited (“ Stock Exchange ”) to suspend dealings in the shares of Dashan Education Holdings Limited ( 9986.HK ) (“ Dashan ”) effective from 9:00 am, under the Securities and Futures (Stock Market Listing) Rules (“ SMLR ”). This measure aims to maintain a fair and orderly market and protect investors amid an ongoing SFC investigation into suspected financial irregularities. Case Details The SFC's inquiry revealed discrepancies in bank statements related to a software development project (April 2022 to November 2023) and a UK company acquisition (September 2022), including omitted circular fund flows and overstatements of bank balances totaling RMB36.4 million as of 30 June 2023 (19% of net asset value) and RMB76.3 million as of 31 December 2023 (55% of net asset value). These findings suggest the transactions may not have been genuine or at arm's length, with potential fabrication of documents to conceal issues, raising concerns about management integrity, particularly involving executive director Mr. ZHANG Hongjun (“ ZHANG ”), internal controls, and market disclosures. Follow-up Action Dashan has not provided satisfactory explanations, and the SFC suspects the September 2024 trading resumption was based on misleading information. Trading had been halted at Dashan's request since 28 November 2025 pending inside information release. See HKEX News 28 November 2025 for more information. SIGNIFICANCE: This suspension emphasizes the SFC's role in upholding market transparency and investor protection by addressing potential financial misrepresentations in listed companies. It highlights risks associated with overstated assets, inadequate internal controls, and management accountability, which could impact stakeholder confidence and prompt enhanced due diligence for financial intermediaries dealing with similar entities. As the investigation continues, it may lead to further regulatory actions, underscoring the need for robust compliance frameworks in Hong Kong's capital markets. [End of ComplianceOne Newsletter – December 2025] For more details, please click on the title of the topic above. ================================= ~ Make It Right Today, Better Tomorrow ~ ================================= The Newsletter is for general information purpose only and is not intended to constitute legal or other professional advice. For enquiries, please email to support@complianceone.hk or WhatsApp us at (852) 95164607 . Unit 1104, 11/F, 299QRC, 287-299 Queen's Road Central, Sheung Wan, Hong Kong Tel: (852) 39550277 www.complianceone.hk

1) 評估公司及其董事背景及股權結構 2) 評核公司負責人員的資歷 3) 就公司的申請提供專業的合規意見 4) 就申請文件進行準備，包括：     (1) 業務計劃書     (2) 營運手冊     (3) 合規手冊     (4) 業務應變計劃 5）準備證監會就持牌法團及負責人員的申請所要求提交的指定表格 6) 處理及跟進證監會的提問，直至公司成功申領牌照為止 7) 把整套申請文件、補充文件、及往來書面遞交給客戶備存，方便日後跟進牌照相關事宜 反洗錢的獨立審計 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 我們的服務對象 我們專為以下金融機構及企業提供專業合規支援服務： 業務類型包括： ➤ 證券交易商 ➤ 期貨交易商 ➤ 外匯交易商 ➤ 企業融資機構 ➤ 資產管理公司 ➤ 家族辦公室 / 外部資產管理人 ➤ 虛擬資產服務提供者 ➤ 金錢服務經營者等同類機構 ➤ 放債人等同類機構 ➤ 保險公司及保險代理/經紀公司 ➤ 信託公司 ➤ 信託或公司服務提供者 (TCSP) ➤ 貴金屬及寶石交易商 (DPMS) ➤ 其他金融機構 ➤ 其他特定非金融行業和職業 (DNFBPs) 天匯合規能為您提供的服務 ✔ 分析現行實務操作與打擊洗錢及恐怖分子資金籌集政策、程序及內部監控要求之間的差距 ✔ 制定全面的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集政策、程序及內部監控文件 ✔ 提供合規培訓課程 ✔ 編制獨立的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集審計報告 ✔ 附送免費名稱篩查額度 (www.edon.asia ) ✔ 安排由執業會計師簽署報告（增值服務） 時間表 工作範圍包括進行差距分析，涵蓋審閱以下紀錄：客戶開戶紀錄、認識你的客戶紀錄、篩查紀錄、風險評估紀錄、持續監察紀錄、交易紀錄、可疑交易報告紀錄、職員培訓紀錄、其他與打擊洗錢相關的紀錄。 完成審閱後，我們將與客戶會面討論結果，並撰寫審計報告。整個流程需時數星期至數月不等，實際時間取決於審計工作的複雜程度及範圍。 外部參考 證監會-監理行動: https://www.sfc.hk/ TC /Regulatory-functions/Intermediaries/Supervision/Supervisory-actions 聯絡我們 如欲了解更多資訊或索取報價，請隨時與我們聯絡： WhatsApp: ‪ +852 39550277 微信: ComplianceOneHK 電郵: info@complianceone.hk 免責聲明 本頁所載資訊是從公開資料（包括證券及期貨事務監察委員會（證監會）官方網站 (www.sfc.hk ) 中摘要整理而成，僅供一般資訊參考及教育用途。此內容不構成任何法律或專業意見，亦不應據此行事。本文所表達的觀點及摘要為天匯合規顧問有限公司的個人看法，並不代表證監會或任何其他監管機構的官方立場。如您需要針對具體情況的法律意見，請諮詢合資格的法律專業人士。 打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的法律監管環境瞬息萬變。對金融機構及企業而言，要駕馭此複雜局面遠不止於滿足基本規定。委託信譽良好的外部顧問進行獨立打擊洗錢及恐怖分子資金籌集審計，能為您的策略、政策及內部監控的有效性提供客觀、公正的評估。 此類獨立審計的應用場景廣泛，包括但不限於： 銀行開戶 – 滿足銀行的盡職審查要求 內部監控優化 – 識別不足之處及改善空間 監管機構要求 – 回應當局的查詢或規定 業務合作 – 與機構夥伴建立合作關係 客戶盡職審查 – 向潛在客戶展示穩健的合規框架

監管機構對金融機構的合規尺度愈來愈嚴格，客戶除了需要應付日常業務帶來的挑戰外，亦要同時分配人手資源去應付監管機構。有見及此，天匯合規可以接受月費形式或以項目形式為客戶公司提供持續合規支援，以協助客戶的合規工作。我們可以根據不同公司的個別需要以提供的合規相關服務。 持續合規服務 (持牌法團) 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 監管要求日益嚴峻且不斷更新，金融機構在拓展業務的同時，須持續應對嚴格的合規審查。為協助客戶在營運與合規間取得平衡，天匯合規提供持續合規支援服務，以靈活模式擔任您的長期合規夥伴。 我們根據各機構的業務性質與風險狀況，提供定制化解決方案，協助應對合規挑戰，支持業務穩健發展。 我們的服務對象 我們專為以下持牌法團及金融機構提供專業合規支援服務： 核心客戶群: Core Client Base: 持有證監會第 1 至 10 類受規管活動牌照的持牌法團 業務類型包括：Business types include: 虛擬資產服務提供商 家族辦公室 / 外部資產管理人 資產管理公司 期貨交易商 證券交易商 典型服務場景: 監管審查應對 收到證監會等監管機構的現場審查 (Onsite Inspection) 通知，需要專業團隊協助進行預備與全程跟進。 架構變革期 企業架構發生重大變化，管理層及員工需接受定制的合規培訓以滿足新要求。 業務擴張規劃 計劃拓展新業務線，需要資深合規團隊進行前期規劃與合規架構搭建。 資源優化需求 期望將核心資源聚焦於業務發展，需將合規職能進行專業外包。 天匯合規能為您提供的服務 I. 合規及諮詢支援 就監管機構（包括但不限於證券及期貨事務監察委員會「證監會」）發佈且與《證券及期貨條例》下定義的受規管活動相關或會影響其業務運作及常規的所有適用法律／規例／守則／指引，提供實時持續的監管與合規諮詢服務。 當證監會發佈新通函或更新時，提供合規影響分析。 當證監會或香港交易及結算所有限公司提出查詢時，提供諮詢支援（包括電話及書面查詢），並負責撰寫及回覆監管機構的信函。 審閱及評估貴公司的政策、內部監控措施、手冊、程序及文件。 在市場推廣材料及客戶通信發佈或傳遞予客戶前進行審閱。 處理貴公司代表及負責人員的牌照事宜，包括但不限於進行勝任能力評估、準備書面回覆及與證監會聯絡。 協助就一般變更事件向證監會提交通知。 協助處理來自香港稅務局就有關「共同匯報標準」／自動交換財務帳戶資料門戶帳戶事宜的查詢。 協助處理來自美國國稅局就有關《外國帳戶稅收遵從法》註冊系統及申報事宜的查詢。 III. 網上培訓平台 貴公司及同事可隨時隨地透過我們的平台免費參加培訓。 員工亦可透過平台列印證書並保存妥善記錄。 有關我們的網上持續專業培訓平台詳情，請瀏覽 https://complianceone.thinkific.com/collections IV. 反洗錢篩查 透過我們的聯營公司億東金融科技有限公司，提供反洗錢篩查解決方案（由Acuris Risk Intelligence支援），針對政治人物人物及制裁名單上的個人／公司進行篩查。 有關我們的反洗錢篩查及客戶關係管理解決方案詳情，請瀏覽：www.edon.asia V. 持牌法團月度監管通訊 每月定期向客戶提供通訊，涵蓋市場動態、監管新聞及執法消息。 最新一期的通訊，請參考：https://www.complianceone.hk/newsletter VI. 現場審查 (Onsite Inspection) 協助根據文件清單準備檢查文件。 參與與證監會的開場會議及其他會議。 協助回應證監會對公司業務活動的查詢。 與公司共同根據證監會的建議制定及實施適當的政策與程序。 提供與該次檢查相關的其他諮詢服務。 II. 內部審計諮詢支援 審閱所有須向證監會提交的、關於《財政資源規則》的文件，以確保符合《證券及期貨（財政資源）規則》。 審閱須向證監會提交的年度「業務及風險管理問卷」、經審計財務報表及核數師報告，以及審計問卷。 審閱須向港交所提交的合規問卷。

歡迎各服務供應商與我們聯繫，合作擴展業務。 1) 金融業負責人員(RO) 2) 律師 3) 公司秘書 4) 會計師 5) 專業服務從業員 天匯合規合夥人計劃 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 天匯合規合夥人計劃 歡迎各服務供應商與我們聯繫，合作擴展業務。 1) 金融業負責人員(RO) 2) 律師 3) 公司秘書 4) 會計師 5) 專業服務從業員 天匯合規提供 1) 前期銷售服務及服務合約 2) 申牌材料準備 3) 你的顧問名片 / 你的電子郵箱 mrwong@complianceone.hk / 你的直線電話 / 你的辦公枱 / 會客室 4) 專業團隊支援 5) 一條龍服務： A. 公司註冊 B. 安排開立銀行賬戶 C. 招聘RO及其他人員*(天匯合規2019職業介紹所牌照號碼: 60266) D. 申請牌照 (證監會RA1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9) E. 成立開曼基金 F. 公司網頁及IT系統設立 G. 後續合規服務

保險經紀牌照申請 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 自2019年9月23日起，保險業監管局 (「保監局」 ) 成為香港所有保險中介人的單一監管機構，負責規管及發牌事宜。 保監局負責監督保險中介人遵守《保險業條例》(第41章) 的條文，以及由保監局發出的相關規例、規則、守則及指引。 持牌保險中介分為兩大類: 保險代理公司及保險經紀公司。當中持牌保險經紀公司是兩者中比較受歡迎的類型。 此指根據保險業條例第64ZA條獲保監局發給牌照的公司，可在一個或多個業務範圍內進行受規管活動， 並以任何保單持有人或潛在保單持有人的代理人身份，協商或安排保險合同。 主要發牌要求 對持牌保險經紀公司的要求: ✔ 資本及淨資產：經紀公司需要有足夠的資本基礎，以支持其業務運行和風險承擔。 ✔ 專業彌償保險：保障公司自身在提供服務過程中遇到的潛在風險，從而更有效地維護客戶的利益。 ✔ 設有獨立客戶賬戶：公司需足夠透明的入賬規格，對客戶資金的管理實行分離，以防止資金被不當使用或混合，能確保客戶的資金安全。 ✔ 備存妥善賬簿及記錄：公司需要制定和實行有效的財務監控和合規檢查。 對持牌保險經紀公司負責人員 的要求: 負責人員，就持牌保險經紀公司而言，指根據《保險業條例》第64ZF條獲「保監局批准擔任該持牌保險經紀公司負責人員的個人。 持牌保險經紀公司的負責人員同時亦是該公司的持牌技術代表（經紀）。 負責人員的勝任能力測試要求： 學歷要求 工作經驗 管理經驗 保險中介人資格考試 天匯合規能為您提供的服務 天匯合規可以協助全程辦理牌照申請，包括：註冊及成立香港公司、招聘負責人員(RO)及其他人員、草擬業務計劃及內部監控流程、代申請人向監管機構遞交牌照申請、代申請人與監管機構溝通、協助銀行開戶、以及辦理工作簽證等等。 申請保險經紀牌照的前期準備： ➤ 成立香港有限公司 ➤ 委任符合勝任能力要求的負責人員 ➤ 制定業務計劃及業務系列 時間表 就申請而言，預期所需的時間約為4-7個月。天匯合規會協助負責回應監管機構的提問。 申請程序 Application Procedure 需時 Time required 前期準備 1 - 2 個月 招聘合適的負責人員 1 - 2 個月 (如有需要） 監管機構處理申請 3 - 4個月 外部參考 1. 《保險業條例》(第 41 章) 有關持牌保險中介人“適當人選” 的準則指引 2. IA Guideline on “Fit and Proper” Criteria for Licensed Insurance Intermediaries Under the Insurance Ordinance (CAP.41) 聯絡我們 如欲了解更多資訊或索取報價，請隨時與我們聯絡： WhatsApp: ‪ +852 39550277 微信: ComplianceOneHK 電郵: info@complianceone.hk

香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 環境、社會及管治諮詢與報告 環境、社會與治理 (ESG) 因素已從一個小眾關注的議題，演變成為全球企業策略與合規監管的核心支柱。 什麼是 ESG？ 環境 (E) – 應對資源使用及氣候相關的挑戰 社會 (S) – 管理關係並為持份者創造價值 治理 (G) – 為企業的長期永續發展奠定基礎 ESG 的演進： 第一階段： 1960 年代 – 1970 年代： 早期社會責任投資 (SRI) 的興起 第二階段： 2004 年 – 2006 年： 聯合國全球契約組織 (UN Global Compact) 發布《有心則贏》(Who Cares Wins) 報告，正式引入 ESG 一詞；隨後聯合國負責任投資原則 (UNPRI) 啟動，標誌著機構投資者的廣泛採納 第三階段： 2015 年起： 《巴黎協定》與永續發展目標 (SDGs) 促使各國政府建立強制性披露標準，將 ESG 正式納入主流監管框架 香港的 ESG 發展 香港已發展成為亞洲領先的可持續金融中心，多個監管機構針對不同行業實施了全面的 ESG 披露要求。以下是主要監管框架摘要： 1. 港交所 (HKEX) – 上市公司 自 2025 年 1 月 1 日 起，香港交易所 (HKEX) 根據《ESG 報告守則》顯著提升了氣候相關披露要求，並與國際永續準則理事會 (ISSB) 發佈的 **IFRS S2《氣候相關披露》**標準接軌。 港交所的《ESG 報告守則》要求發行人發佈年度 ESG 報告，內容涵蓋董事會對 ESG 事務的監督、管理方法、策略及進度檢討。 對於 IPO 申請人 ，在 2025 年 5 月版的《新上市申請人指南》中，ESG 披露要求已從 5 項擴展至至少 30 項 ，且 ESG 相關披露現已貫穿於招股章程的多個章節中。 2. 證監會 (SFC) – 基金經理 2021 年 6 月，證券及期貨事務監察委員會 (證監會) 發佈了一份通函（取代 2019 年版本），要求加強對以 ESG 為重點的基金之披露要求。 自 2022 年 1 月 1 日起，證監會認可的 ESG 基金經理必須披露： ➤ 基金的 ESG 重點及投資策略 ➤ 與基金 ESG 重點一致的投資比例 ➤ 對底層資產 ESG 屬性進行的盡職調查 ➤ ESG 數據的來源及處理方式 ➤ 定期報告 ESG 目標的達成情況 未能合規的基金將面臨被從證監會認可名單中除名的風險。基金名稱及營銷材料必須準確且不具誤導性，應比例適中地反映其 ESG 特色，不得誇大其詞。 此外，證監會的《基金經理操守準則》要求所有基金經理在投資及風險管理過程中考慮氣候相關風險。大型基金經理（資產管理規模等於或超過 80 億港元）若認為氣候風險具有「相關性及重要性」，則必須進行適當披露。 3. 積金局 (MPFA) – 強積金基金經理 強制性公積金計劃管理局 (積金局) 已要求 12 家主要基金經理提高 ESG 透明度。這適用於 47 隻管理約 366 億港元（47.1 億美元）資產的 ESG 相關基金。 對強積金基金經理的主要要求： ➤ 在投資者摺頁中清晰概述 ESG 策略及風險管理流程 ➤ 在年度治理報告中衡量、監測並匯報 ESG 表現 4. 金管局 (HKMA) – 金融機構 香港金融管理局 (金管局) 於 2024 年發佈了 「ESG 期望」 文件，概述了對其交易夥伴及服務提供者（包括發行人、外部投資經理及普通合夥人）在 ESG 實務上的期望。該框架聚焦於五大支柱下的氣候變化與轉型。 金管局亦要求管理香港股票及中國主動權益組合的外部投資經理，必須承諾遵守證監會的**《負責任所有權原則》**。 繁｜簡 ｜EN 1. 實施時間表 港交所採取了分階段實施的方式，從「不遵守就解釋」過渡至強制性披露： 上市公司之關鍵要求： Requirement(要求) Timeline(時間表) Details(詳情) 氣候相關披露 2025 年起「不遵守就解釋」；2026 年起大型股發行人強制執行 基於 IFRS S2 標準，涵蓋治理、策略、風險管理、指標及目標。 範疇 3 排放 2025 年起「不遵守就解釋」；2026 年起大型股發行人強制執行 主板發行人必須披露價值鏈排放，包括來自供應商的排放。 範疇 1 及 2 溫室氣體排放 2025 年起強制執行 所有發行人必須披露直接及間接溫室氣體排放。 2. 策略目標 與全球接軌： 直接與 IFRS S2 (ISSB) 互通，以滿足國際投資者的需求。 問責制： 通過強制性的情景分析和量化目標，消除「漂綠」(Greenwashing) 行為。 3. 核心披露要求（四大支柱） 治理： 描述董事會對氣候風險的監督，以及管理層在評估氣候機遇中的角色。 策略： * 氣候情景分析： (強制性) 評估業務在不同氣候路徑（如 1.5°C）下的抗逆力。 財務影響： 量化氣候風險如何影響資產負債表、損益表及現金流。 風險管理： 詳細說明用於識別、評估氣候風險，並將其納入整體企業風險管理 (ERM) 框架的流程。 指標及目標： * 溫室氣體排放： 強制匯報範疇 1、2，以及（逐步推行）範疇 3 排放。 跨行業指標： 披露轉型風險、實體風險及氣候相關的資本開支。 港交所《上市規則》下的《ESG 報告守則》 前期準備 為協助 貴公司遵守港交所《ESG 報告守則》及最新的氣候相關披露要求，我們建議在委聘我們的諮詢服務前，先準備以下資訊及文件。 1. 治理架構 ➤ 集團的 ESG 管理方法、策略及程序 ➤ 集團的 ESG 行動計劃及倡議 ➤ 集團的 ESG 治理架構 2. 氣候策略與情景分析 ➤ ESG 風險（或機遇）管理政策／方法 ➤ 本集團的 ESG 相關目標，以及相應的釐定、執行及監測程序 3. 風險管理框架 ➤ 風險識別流程 ➤ ESG 風險登記冊 ➤ ESG 風險評估報告 4. 現有 ESG 報告與數據 ➤ 過往的 ESG 報告 ➤ 內部數據集 ➤ 政策與程序 ➤ 各項認證 5. 持份者與供應鏈資訊 ➤ 主要供應商 ➤ 供應鏈圖譜 ➤ 持份者參與情況 報告流程 1. 數據與文件收集 從內部部門（如營運、人力資源、財務、採購）及外部來源（如供應商、顧問）收集所有相關的 ESG 數據及證明文件。這包括能源及水資源使用記錄、排放數據、員工統計數據、供應商行為準則，以及任何現有的 ESG 政策或認證。 2. 重要性評估 識別並優先處理對 貴公司業務及持份者最為重要的 ESG 議題。這涉及審核行業基準、監管要求（如港交所《ESG 報告指引》）以及持份者的反饋，以確定哪些主題需要披露。 3. 差距分析 將現有的數據可用性、政策及披露慣例，與港交所《ESG 報告守則》（包括 D 部分下的新氣候相關披露要求）進行對比。識別缺失的資訊、數據質量問題，或現有慣例中未達強制性披露或「不遵守就解釋」要求的領域。 4. 數據核對與計算 核實所收集數據的準確性及完整性。使用認可的方法及排放系數計算溫室氣體排放量（範疇 1、2，以及在適用情況下的範疇 3）。確保各項指標、目標及財務影響均得到正確且一致的量化。 5. 報告編製 根據港交所《上市規則》（附錄 C2）編寫 ESG 報告。報告結構應圍繞四大支柱：治理、策略、風險管理、以及指標與目標。編寫清晰、平衡且具前瞻性的披露內容，以符合強制性要求並避免「漂綠」行為。 6. 審核與鑒證 對報告草案進行內部審核，邀請董事會、ESG 委員會及內部審計等關鍵持份者參與。如有所需，可安排外部鑒證（如有限鑒證或合理鑒證），以增強報告的可信度及投資者信心。 7. 董事會批准與發佈 將最終的 ESG 報告提交董事會審批。獲批後，將報告發佈於公司網站，並按《上市規則》規定，在財政年度結束後四個月內（或按規則要求）提交至港交所。 天匯合規能為您提供的服務 天匯合規提供全面的諮詢協助，指引 貴公司走過報告流程的每一個階段： 我們的團隊： 我們的團隊是一家獨立的專業諮詢與顧問公司，專注於風險諮詢、環境、社會及治理 (ESG) 顧問，以及估值與財務顧問服務。 我們的管理團隊及項目成員擁有非常多元化的背景，曾任職於國際知名的諮詢公司及會計師事務所。他們持有各項專業資格，包括執業會計師 (CPA)、CFA 協會 ESG 投資證書以及特許金融分析師 (CFA) 資格。 我們致力於發揮各業務部門產生的協同效應，為複雜的商業挑戰提供最佳解決方案。 服務範圍： ✔ ESG 報告 我們協助編製符合港交所《ESG 報告守則》（附錄 27*）的 ESG 報告，涵蓋 B 部分、C 部分以及全新 D 部分氣候相關披露下的所有強制性披露要求。我們的服務包括數據收集、排放計算、差距分析及報告編寫 —— 確保您的披露內容準確、完整，並與國際標準（包括 IFRS S2）接軌。 ✔ ESG 策略 我們協助您制定長期 ESG 策略，將永續發展融入核心商業模式。這包括定義您的 ESG 願景與使命、設定可衡量目標（包括科學基礎減量目標）、識別關鍵績效指標 (KPI)，並建立監督執行的治理架構。我們的策略顧問服務確保您的 ESG 投入在滿足監管預期的同時，能創造實質的商業價值。 ✔ 氣候解決方案 我們提供端對端的氣候顧問服務，包括： 氣候風險與機遇評估 氣候情景分析（符合 IFRS S2 / 港交所 D 部分要求） 溫室氣體 (GHG) 排放衡量及減碳路線圖制定 針對低碳經濟的轉型計劃設計 支持設定科學基礎目標 (SBTi) ✔ ESG 評級諮詢 我們針對提升各大主要機構的 ESG 評級提供建議，包括 MSCI、Sustainalytics、S&P Global (CSA) 及 CDP。我們的服務包括： 針對評級機構方法論進行差距分析 與同業進行基準分析 (Benchmarking) 提升 ESG 評分的策略建議 準備評級提交所需的證明文件 ✔ 碳中和活動管理 我們協助您組織並認證碳中和活動，包括大型會議、年度股東大會 (AGM)、投資者日及公司慶典。我們的服務涵蓋： 活動碳足跡計算（交通、能源、物料、餐飲、廢棄物） 採購經核證的碳抵銷 (Carbon Offsets) 第三方鑒證與認證（如 PAS 2060） 向持份者溝通及匯報碳中和狀況 外部參考 1.HKEX – Listing Rules - Appendix C2 Environmental, Social and Governance Reporting Code https://en-rules.hkex.com.hk/rulebook/appendix-c2-environmental-social-and-governance-reporting-code-0 2.HKEX – How to Prepare an ESG Report (2020 March) https://www.hkex.com.hk/-/media/HKEX-Market/Listing/Rules-and-Guidance/Environmental-Social-and-Governance/Exchanges-guidance-materials-on-ESG/step_by_step.pdf 3.HKEX - Implementation Guidance for Climate Disclosures under HKEX ESG reporting framework (2024 April) https://www.hkex.com.hk/-/media/HKEX-Market/Listing/Rules-and-Guidance/Environmental-Social-and-Governance/Exchanges-guidance-materials-on-ESG/guidance_enhanced_climate_dis.pdf

香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 公司秘書職能是公司合法運作與企業管治的基石：確保法定檔案和周年申報完善、董事會程序合規、並協助公司應對監管查詢。專業公司秘書可預防違規風險、維護公司聲譽並支援銀行開戶與跨境運作，為企業穩健經營與合規發展提供持續保障。 了解更多 成立基金服務 正確選擇基金架構與註冊地對募資效率、稅務與投資者接受度至關重要。無論LPF、OFC抑或離岸架構，專業設立可確保合規架構、AML安排、託管與服務提供者到位，縮短設立時間、降低運營風險，並提高市場及機構投資者的信心，為基金成功募資與運作奠定基礎。 了解更多 會計及記帳服務 準確會計與及時管理帳目是合規申報、財務監控及決策支持的基礎。專業外判能確保FRR與監管報表合規、提升財務透明度並減低內控風險，使公司能專注業務發展同時維持審計與稅務準備良好，強化投資者與銀行的信心。 了解更多 信託公司註冊 註冊為信託公司並取得TCSP牌照是提供信託、代名人及公司服務的法定前提。合規註冊確保足夠資本、適當人選、AML制度與本地營運場所到位，不僅符合法例要求，更建立客戶信任、支援跨境財富管理與遺產規劃，降低監管與商業風險。 了解更多 信託或公司服務提供者牌照申請 TCSP牌照是經營託管、公司註冊或註冊地址等專業服務的法定門檻。合規取得牌照需證明適當人選、健全AML體系與本地營運能力；專業申請能減低審批阻礙、確保制度完備，保障客戶資產安全並維護從業者市場信譽。 了解更多 環境、社會及管治諮詢與報告 環境、社會與治理 (ESG) 因素已從一個小眾關注的議題，演變成為全球企業策略與合規監管的核心支柱。 了解更多 家族辦公室成立服務 家族辦公室在香港正邁向制度化與專業化。設立時需深入考慮稅務寬減、證監會牌照及跨境監管等因素。在瞬息萬變的環境中，精確的法律架構規劃是應對合規難題、確保家族財富世代穩健傳承的核心關鍵。 了解更多

天匯合規就申請金錢服務經營者牌照 (Money Service Operator, MSO) 方面提供全方位顧問服務，包括審核申請人的背景資料、全程協助申請、申請牌照後的合規諮詢等等。 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 金錢服務經營者牌照續期 通常，獲批給的金錢服務經營者牌照的有效期為兩年。持牌人必須在牌照有效期屆滿前45天申請續期。海關會向持牌人發出續牌提醒通知。 續領MSO牌照的要求 持牌人的持續責任有哪些？ (a) 持牌人必須報告可疑交易； (b) 持牌人必須制訂並維持有效的打擊洗錢政策，以減低洗錢／恐怖分子資金籌集風險； (c) 持牌人相關的個人必須在任何時間均保持為適當人選； (d) 持牌人必須確保其董事中至少有一人已通過能力評核； (e) 持牌人必須按時以關長指明的格式向關長遞交定期申報表；以及 (f) 如有使用銀行帳戶經營金錢服務業務，該銀行帳戶必須屬持牌人公司、其董事或最終擁有人名下。 金錢服務經營者持牌人須就哪些事項的變動通知海關？ 對於以下詳情的改變，持牌人必須在改變發生之日起計的一個月內，以書面形式通知海關： (a) 業務／法團名稱的改變 (b) 主要（通訊）地址的改變 (c) 聯絡資料的改變 (d) 業務處所資料的改變 (e) 董事及／或最終擁有人詳情的改變 (f) 董事及／或最終擁有人的「適當人選」身分的改變 (g) 用以經營金錢服務業務的銀行帳戶的改變 (h) 合規主任或洗錢報告主任的改變 海關可能基於哪些理由拒絕續牌？ (a) 持牌人或其業務中的任何人士未能通過適當人選判定； (b) 擬使用的處所不適合經營金錢服務； (c) 持牌人未能根據海關頒布的相關指引提供業務計劃及打擊洗錢政策； (d) 持牌人未能委任合資格的合規主任或洗錢報告主任； (e) 持牌人遞交的申請不完整或無效； (f) 持牌人的高級管理層中無人應考或通過海關指定的能力評核； (g) 持牌人未按時遞交定期申報表； (h) 持牌人未能實現發牌目的（即提供金錢服務）；以及 (i) 持牌人未能遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（包括其第5部）所訂的任何規定。 天匯合規能為您提供的服務 金錢服務經營者（MSO）牌照因其用途廣泛且國際認受性高，近年來吸引了大量本地及海外申請者。為維持本港金錢服務行業的優良水準，香港海關以審慎嚴格的態度處理每宗申請，因此整體申請週期較長。 與此同時，海關要求申請人在遞交申請時已具備隨時開業的條件。因此，從前期準備、排期參加能力評核考試、安排會面、接受場地審視，以至海關內部審批，整個流程一般需時 6至12個月或更長。 主要服務: ➤ 檢視運作模式及業務流程 ➤ 按照海關指引更新「業務計劃」及「打擊洗錢及恐怖分子資金籌集政策」 ➤ 準備所需表格、聲明及證明文件 ➤ 向海關遞交牌照申請 ➤ 提供會面前準備材料 ➤ 回應及跟進香港海關的提問 支援服務: ➤ 招聘董事及/或合規主任服務 ➤ 提供交易系統 ➤ 提供AML篩查系統 外部參考 牌照指引: https://eservices.customs.gov.hk/MSOS/download/guideline/Licensing_Guide_zh_TW.pdf 打擊洗錢條例指引: https://eservices.customs.gov.hk/MSOS/download/guideline/AMLO_Guideline_zh_TW.pdf 施加罰款紀律行動指引: https://eservices.customs.gov.hk/MSOS/download/guideline/disciplinary_action_guidelines_under_s.45_of_amlo_zh_TW.pdf 紀律處分罰款指引: https://eservices.customs.gov.hk/MSOS/download/guideline/Fining_Guideline_zh_TW.pdf 有關適當人選準則的指引: https://eservices.customs.gov.hk/MSOS/download/guideline/Guidelines_on_Criteria_for_Determining_FP_zh_TW.pdf 能力評核考試: https://complianceone.thinkific.com/pages/msozh 聯絡我們 如欲了解更多資訊或索取報價，請隨時與我們聯絡： WhatsApp: ‪ +852 39550277 微信: ComplianceOneHK 電郵: info@complianceone.hk

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計劃簡介： 1) 俗稱「工作簽證」 2) 吸引一些具有認可資歷的內地優秀人才和專業人才來港工作 3) 無配額限制，亦不限行業 4) 可有隨行受養人(配偶及十八歲以下未婚的受養子女) 香港工作簽證 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 香港特區政府近年一直在積極邀請全球人才落戶香港，正如入境事務處在其宣傳片中所言: 人們之所以選擇香港「因為香港是一個環球金融中心，擁有無限投資機會和嚴謹的監管架構。」 一般而言，除擁有香港特別行政區居留權或入境權的人士外，任何人士如欲來港就業、就讀、開辦或參與任何業務、居留或以訪客身份 在港逗留超過可獲豁免簽證的逗留期限，均須申領簽證／進入許可。 根據入境事務處最新數據，每年有近 60,000 人 透過 「一般就業政策」 及 「輸入內地人才計劃」 獲准來港，其中約 8% 至 10% 從事金融服務行業。 香港人才引進及簽證計畫概覽 Name of Admission Scheme(計劃名稱) Short Form(短稱) Target Applicants(適合對象) Annual Approvals(每年獲批數字 (人)) 高端人才通行證計劃 高才通 高收入人士或世界頂尖大學畢業生 約30,000-40,000 一般就業政策 專才計劃 / 工作簽證 (國際) 具備香港所需特別技能、知識或經驗的海外專業人士 約30,000 輸入內地人才計劃 專才計劃 / 工作簽證 (內地) 具備香港所需特別技能、知識或經驗的內地專業人士 約25,000 一般就業政策及輸入內地人才計劃（技術專才類別） 技術專才 具備相關專業技術技能的非學位專才 沒有資料 科技人才入境計劃 TechTAS 從事指定科技範疇研發工作的科技人才 約150 非本地畢業生留港 / 回港就業安排 IANG 在港或大灣區合資格院校畢業的非本地學生 約25,000 優秀人才入境計劃 優才 具備良好學歷及專業能力的高技術人才或優才 約7,000-12,000 總數 約120,000 # 年度數字會浮動，以上數字綜合參考入境事務處公布的2024及2025年統計數據整理，以官方最新公布為準。 官方數據來源: https://www.immd.gov.hk/hkt/facts/visa-control.html 備註： 本頁專注介紹 以就業為本的簽證計劃。其他如 「新資本投資者入境計劃」 及 「企業家來港投資」 等投資類別計劃，則未有涵蓋在內。 工作簽證介紹 (海外專才&內地專才) 計劃簡介： 短稱「工作簽證」 具備香港特區所需而又缺乏的特別技能、知識或經驗的內地或海外專業人士申請來港工作 無配額限制，亦不限行業。 可有隨行受養人 (配偶及十八歲以下未婚的受養子女) 首次獲批一般以1年或2年的形式，延長逗留期限則以3年+3年的模式批出 (即2+3+3)，如頂尖人才 (即在上一評稅年度的薪俸稅應評稅入息達港幣200萬或以上)即為2+6年 如需要轉換工作，須事先得到入境處處長的批准 這項入境安排並不適用於： 海外專才不適用於阿富汗、古巴、老撾、朝鮮、尼泊爾及越南的國民。 申請人(僱員)資格: ✔ 沒有已知的嚴重犯罪記錄 ✔ 具有良好的教育背景，一般指學士學位或以上 ✔ 在申請前已獲得香港公司聘用 - 職位一般為「專業人士」或「管理層」級別; - 與其學歷及工作經驗有關; - 並不能在本地輕易覓得本地人擔任; - 其薪酬福利與本港專才的薪酬福利大致相同 聘用公司(僱主)資格: ✔ 確實有該職位空缺 ✔ 公司需要有實質業務，包括: 辦公場所、合理數量的員工、及良好經濟狀況等等 ✔ 公司需要提供公司背景詳情 (例如: 業務活動、運作模式、公司介紹、產品目錄等等) ✔ 如為新公司，更需要提供詳細的業務計劃 (例如：資金來源、估計注資金額、業務性質/模式、預計營業額、銷售量、來年的毛利及純利、以及擬開設的本地就業職位等) 天匯合規能為您提供的服務 天匯合規提供一站式簽證申請服務，包括： ➤ 評估申請人資格 ➤ 評估聘用公司資格 ➤ 協助處理聘用申請人的事宜 ➤ 代表申請人向入境處提交申請 ➤ 在整個註冊過程中與入境處保持聯繫 時間表 一般情況下，整個申請流程約需2至3個月，包括1個月的前期準備，以及1至2個月的入境事務處審批時間。天匯合規將全程協助跟進，確保簽證申請順利處理。 外部參考 入境事務處-專業人士來港就業入境指南-中文版: https://www.immd.gov.hk/hkt/forms/forms/id-c-991.html 前期準備 ➤ 已獲得公司聘用 ➤ 申請人(僱員)準備教育及工作有關的資料 ➤ 聘用公司準備背景及業務資料

天匯合規就申請金錢服務經營者牌照 (Money Service Operator, MSO) 方面提供全方位顧問服務，包括審核申請人的背景資料、全程協助申請、申請牌照後的合規諮詢等等。 金錢服務經營者牌照申請 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 根據香港法例第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（下稱「《打擊洗錢條例》」），香港海關自2012年4月1日起成為規管金錢服務經營者的主管當局。任何人如經營或有意經營金錢服務，均須申領牌照。 何謂金錢服務？ 金錢服務指貨幣兌換服務或匯款服務。 A. 貨幣兌換服務(money changing service) 是指在香港作為業務經營的貨幣兌換服務，但不包括附帶於主要業務的該等服務，例如在交易中接受外幣的零售業務或由酒店經營者提供。 B.匯款服務(remittance service) 指在香港作為業務經營的、提供以下一種或多於一種交易的服務 – (a)將金錢或安排將金錢送往香港以外地方； (b)從香港以外地方或安排從香港以外地方收取金錢； (c)安排在香港以外地方收取金錢。 有哪些豁免情況？ 根據《打擊洗錢條例》，以下情況無需申領金錢服務經營者牌照： (a) 政府； (b) 認可機構（即銀行）； (c) 香港證監會監管的持牌法團； (d) 獲授權保險人； (e) 獲授權保險經紀； (f) 獲委任保險代理人； (g) 儲值支付工具持牌人；或 (h) 指定零售支付系統的系統營運者或交收機構。 申領MSO牌照的資格要求 申領牌照的資格要求是如何？ (a) 申請人（包括最終擁有人及董事）符合「適當人選」規定； (b) 管理團隊充分了解金錢服務業務； (c) 用於經營金錢服務的營業處所是合適； (d) 已委任本地合規主任及洗錢報告主任。 「適當人選」的準則是如何？ (a) 除交通違例外，該人是否曾在香港或香港以外地方被定罪； (b) 該人是否曾因涉及洗錢或恐怖分子資金籌集的罪行被定罪，或曾未能遵守《打擊洗錢條例》或海關關長根據第51條訂立的任何規例所施加的任何規定； (c) 該人（如屬個人）是否未解除破產的破產人； (d) 該人是否正根據香港法例第6章《破產條例》進行任何破產法律程序的主體。 前期準備 ➤ 成立 一間香港有限公司。 ➤ 委任 一個能夠通過能力評核 (考試) 要求的董事局。 ➤ 招聘 本地的合規主任及洗錢報告主任。 ➤ 確認 與您的專業服務提供商的合作安排。 ➤ 通知 您現有客戶關於新的業務計劃。 ➤ 與銀行商討 為金錢服務業務開立賬戶的事宜。 ➤ 制定 詳細的業務計劃及營運流程。 天匯合規能為您提供的服務 天匯合規顧問有限公司是香港MSO（金錢服務經營者）牌照申請領域的領先專家，也是一家實力雄厚的合規顧問公司。 我們已成功處理了數以百計的牌照續期及新申請。我們的專業服務不僅限於牌照申請，更涵蓋一系列與MSO相關的服務，包括獨立反洗錢 審計、機構風險評估以及併購支援。我們廣受歡迎的模擬考試題庫，每年幫助數以百計的董事準備並通過能力評核考試。 僅在過去的幾年裡，我們已成功為近二十家客戶取得MSO牌照。我們的客戶群多元，從傳統的實體找換店到創新的技術驅動型線上匯款公司，既服務於本地企業，也涵蓋了來自東南亞、中東、非洲、歐洲、南美洲和美國等主要全球市場的客戶。 主要服務: ✔ 初步評估與可行性分析 ▇ 股東、董事及最終擁有人之「適當人選」資格審閱 ▇ 人力資源方案規劃 ▇ 營業處所的合適性評估 ▇ 運作模式及業務流程的合規性檢視 ✔ 按照海關指引撰寫詳盡的「業務計劃」及「打擊洗錢及恐怖分子資金籌集政策」 ✔ 準備所需表格、聲明及證明文件 ✔ 向海關遞交牌照申請 ✔ 向客戶提供能力評核考試的培訓及支援 ✔ 提供會面前準備材料 ✔ 回應及跟進香港海關的提問 支援服務: ✔ 註冊成立香港有限公司 ✔ 招聘董事及/或合規主任服務 ✔ 提供交易系統 ✔ 提供AML篩查系統 預期時間表 金錢服務經營者（MSO）牌照因其用途廣泛且國際認受性高，近年來吸引了大量本地及海外申請者。為維持本港金錢服務行業的優良水準，香港海關以審慎嚴格的態度處理每宗申請，因此整體申請週期較長。 與此同時，海關要求申請人在遞交申請時已具備隨時開業的條件。因此，從前期準備、排期參加能力評核考試、安排會面、接受場地審視，以至海關內部審批，整個流程一般需時 6至12個月或更長。 申請流程 1. 牌照指引 2. 打擊洗錢條例指引 3. 有關適當人選準則的指引 4. 能力評核考試 聯絡我們 如欲了解更多資訊或索取報價，請隨時與我們聯絡： WhatsApp: ‪ +852 39550277 微信: ComplianceOneHK 電郵: info@complianceone.hk

證券及期貨從業員資格考試自我評估(又稱” LR/RO 資格考試自我評估”)為天匯合規所推出的網上自我評估工具，以讓有意投身香港證券及投資業進行受規管活動的人士，透過操作簡單的網上自我評估，迅速了解他或她是否具備成為持牌代表／負責人員之資歷及該通過那幾份考試。 香港上環干諾道中168-200號 信德中心西座16樓1605室 電話：+852 3955 0277 電郵：info@complianceone.hk 繁｜簡 ｜EN 登入 首頁 關於我們 關於我們 專業團隊 關於我們 專業團隊 服務範圍 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 金融牌照申請或續期 證監會法團牌照申請 香港交易所参與者及交易權申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照申請 金錢服務經營者 (MSO) 牌照續牌 保險經紀 (IA) 牌照申請 放債人牌照申請 貴金屬及寶石交易商(DPMS)註冊 美國貨幣服務業務 (MSB) 註冊 美國貨幣傳輸許可證（MTL）牌照申請 監管合規 持續合規服務 (持牌法團) 網上持續培訓 (CPT) 證監會現場審查 持續合規服務 (保險中介人) MSO 能力評核考試 公司秘書及企業服務 公司秘書服務 基金設立服務 會計及記帳服務 信託公司註冊 信託或公司服務提供者(TCSP) 牌照申請 環境、社會及管治咨詢與報告 (ESG) 家族辦公室成立服務 審計與內部監控 反洗錢獨立審計 內部監控審閱 合規文件定制 放債人的獨立審核職能 人力資源服務 人才招聘服務 香港工作簽證 牌照公司轉讓 牌照轉讓 合規科技系統 萬利雲找換系統 東查查反洗錢/客戶管理系統 eDon AML Transaction Monitoring (TM) System 中國企業查 加入我們 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 天匯合規合夥人計劃 職位空缺 參考資料 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 證券及期貨從業員資格考試自我評估 牌照申請程序 客戶及案例分享 公司及市場發展動向 市場資訊 聯絡我們 Menu Close 證券及期貨 從業員資格考試自我評估 C. 重要資訊： Important Notes: 考試成績有效期： Exam Result Validity Period: - 本地監管架構考試（卷1至卷6）及認可行業資格考試（卷7至卷12）的考試成績有效期為三年。如申請人於三年考試成績有效期內未有向證監會申請牌照，該考試成績自動作廢。 The validity period of the examination results for the Local Regulatory Framework Examination (Papers 1 to 6) and Recognized Industry Qualification Examination (Papers 7 to 12) is three years. If the applicant does not apply for a license from the Securities and Futures Commission within the three-year validity period of the examination results, the examination results will become invalid. - 如果申請人現時或過去三年內曾擔任持牌代表或負責人員，證監會或會認可其在三年之前通過的有關本地監管架構考試及取得的認可行業資格。簡短而言，考試成績會於申請人停任持牌代表或負責人員後的三年後亦有效。 If the applicant has served as a licensed representative or responsible officer in the current or past three years, the Securities and Futures Commission may recognize their relevant Local Regulatory Framework Examination passed and Recognized Industry Qualification obtained even if it was more than three years ago. Concisely, the examination results will remain valid for three years after the applicant ceases to be a licensed representative or responsible officer. D. 本地監管架構考試（卷1至卷6）： Local Regulatory Framework Examination (Papers 1 to 6):
 本地監管架構及法規考試： About Local Regulatory Framework Examination: 卷1至卷6為香港本地監管架構考試，主要涵蓋香港證券市場的相關法規及規例等。旨在確保個人對其從事受規管活動時必須遵守的相關本地法例及規定，具備適度的瞭解。 Papers 1 to 6 are the Local Regulatory Framework Examination for Hong Kong, which mainly covers the relevant laws and regulations of the Hong Kong securities market. The purpose is to ensure that the individual has an acceptable understanding of the relevant local laws and regulations with which he or she must comply when conducting regulated activities. 先批牌後考試之安排： Arrangement for Licensing Before Examination: 證監會可行使絕對酌情權考慮在申請人未通過本地監管架構考試（卷1至卷6）前批准個人的持牌代表／負責人員之牌照申請，條件是該申請人人必須在獲得批准後六個月內通過本地監管架構考試。證監會一般只會就每項本地監管架構考試授予一次上述寬免期。如申請人早前已獲授予寬免期，卻未能通過所需的本地監管架構考試，則該申請人應在再次提交申請前先通過相關本地監管架構考試。 The SFC may at its sole discretion consider granting approval to the licence application of an individual on the condition that he or she must pass the Local Regulatory Framework Examination (“LRP”) within six months of obtaining the approval. The above grace period is usually granted once with respect to each LRP. If the individual has previously been granted a grace period but did not pass the LRP concerned, he or she is expected to obtain a pass in that LRP before submitting the application again. 難於申請豁免： Difficulty in Applying for Exemption: 卷1至卷6基本上是難於申請豁免的，申請豁免的話證監會亦會對申請人的牌照施加條件以限制申請人可從事的活動範疇。如要加入香港的金融業務，建議必須優先考卷1至卷6。 Papers 1 to 6 are generally difficult to apply for an exemption. Even if an exemption is granted, the Securities and Futures Commission may impose conditions on the applicant's license to restrict the scope of activities they can engage in. If one would like to join the Hong Kong financial industry, it is recommended to prioritize taking Papers 1 to 6. E. 認可行業資格考試（卷7至卷12）： Recognised Industry Qualification Examination (Papers 7 to 12): 相關金融知識考試： About Recognised industry qualifications (RIQ) examination: 認可行業資格考試主要將與將會從事的受規管活動相關，並能顯示該人對其進行交易或提供意見的金融產品有所認識及理解。 Recognised industry qualifications (RIQ) examination will be relevant to the regulated activities to be performed by the individual, demonstrating that the individual is knowledgeable about the financial products which he or she deals in or advises on. 申請牌照前必須先取得認可行業資格： Recognized industry qualifications must be obtained before applying for a licence: 跟本地監管架構考試（卷1至卷券6）不一樣，一般而言，所有牌照申請人必須先通過認可行業資格考試或完成額外持續培訓，證監會才會受理牌照申請。 Unlike the Local Regulatory Framework Examination (Papers 1 to 6), in general all license applicants must first pass the Recognized Industry Qualification Examination or complete additional continuous training before the Securities and Futures Commission will consider their license application. 較易申請豁免： Easier to apply for exemptions: －只要申請人持有以下資歷可無需應考認可行業資格考試： i) 指定範疇（即會計、工商管理、經濟、金融財務及法律）的學位； ii) 其他學位（須在屬於指定範疇的至少兩個課程取得合格成績）；或 iii) 其他專業資格，即國際認可的法律、會計或金融財務專業資格，例如：國際認可的金融財務專業資格包括特許金融分析師（CFA）、國際註冊投資分析師（CIIA）及認可財務策劃師（CFP）。 －Applicants are exempted from passing the Recognized Industry Qualification Examination if they hold: i) A degree in the designated fields (accounting, business administration, economics, finance and law); ii) Other degrees (with passes in at least two courses in the designated fields); Or iii) Other Internationally-recognised professional qualifications in law, accounting or finance. Internationally-recognised professional qualifications in finance include Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) and Certified Financial Planner (CFP). － 有學位或相關行業經驗的申請人亦可透過完成額外時數的持續培訓以申請豁免考卷7至卷12。 － Applicants with a degree or relevant industry experience may also apply for exemption from taking Papers 7 to 12 by completing additional CPT hours. －根據《內地與香港關於建立更緊密經貿關係的安排》，如申請人已獲得中國證券業協會、中國期貨業協會或中國證券投資基金業協會的執業資格，可被視作符合香港牌照的行業資格要求，無需應考認可行業資格考試，詳情可參考以下認可行業資格考試對照表 。 －According to《Mainland and Hong Kong Closer Economic Partnership Arrangement》, if the applicant has already obtained the professional qualifications from the Securities Association of China, China Futures Association or the Asset Management Association of China, they can be considered as meeting the industry qualification requirements for the Hong Kong license, and do not need to sit for the recognized industry qualification examinations. Please refer to the following table for the recognized industry qualification examination equivalents . 開始評估 | Start assessment A. 關於天匯合規 證券及期貨從業員資格考試自我評估： About ComplianceOne’s Securities and Futures Intermediaries Licensing Examination self-assessment: 證券及期貨從業員資格考試自我評估(又稱” LR/RO 資格考試自我評估”) 為天匯合規所推出的網上自我評估工具，以讓有意投身香港證券及投資業進行受規管活動的人士，透過操作簡單的網上自我評估，迅速了解他或她是否具備成為持牌代表／負責人員之資歷及該通過那幾份考試。 The Securities and Futures Licensing Examination Self-Assessment (aka “LR/RO Exam requirement self-assessment”) is an online self-assessment tool launched by ComplianceOne Consulting Limited, which enables those who would like to enter the Hong Kong securities and investment industry to quickly assess if they have the necessary qualifications to become a licensed representative or responsible officer, and which specific examinations they need to pass. B. 使用方法 How to use? 自我評估分有中英文版本， 「持牌代表申請」「Licensed Representatives Application」及「負責人員申請」「Responsible Officer Application」 ，請參加者如實作答以便獲取準確結果。 進行評估前，可先閱讀以下的重要資訊。評估結果將分為「您符 合證監會《勝任能力的指引》 中選擇A/B/C的要求，請檢查以下列表以了解所需考核的考試試卷。」及「很遺憾，您無法滿足能力要求。」，參加者可按測試結果採取進一步行動。 Our self-assessment is available in both Chinese and English versions, including the "Licensed Representatives Application" and "Responsible Officer Application" , Please answer truthfully to obtain accurate results. Prior to completing the assessment, we recommend reviewing the following important details. The assessment results will indicate one of two outcomes: " You meet the Option A/B/C requirement of the SFC’s . Please check the table below for the required exam paper(s) to take." and " Unfortunately, you cannot meet the competence requirements and the license application cannot proceed ". Participants can then take the appropriate actions based on their individual assessment results. F. 免責聲明 Disclaimers 此自我評估的結果僅供參考所用，天匯合規竭力確保其提供之資料準確可靠，但不保證該等資料絕對正確可靠；對於任何因資料不確或遺漏又或因根據或倚賴本網站資料所作決定、行動或不行動而引致之損失或損害，天匯合規概不負責（不論是民事侵權行為責任或合約責任或其他）。 The result of the self-assessment is for reference only. ComplianceOne Consulting Limited endeavour to ensure the accuracy and reliability of the information provided, but do not guarantee its accuracy and reliability and accept no liability (whether in tort or contract or otherwise) for any loss or damage arising from any inaccuracy or omission or from any decision, action or non-action based on or in reliance upon information contained in this website.