天汇合规为您提供的服务
天汇合规可以协助全程办理牌照申请，包括：注册及成立香港公司、招聘负责人员(RO)及其他人员、草拟 业务计划及内部监控流程、代申请人向监管机构递交牌照申请、代申请人与监管机构沟通、协助银行开户、以及办理工作签证等等。
申请保险经纪牌照的前期准备：
➤ 成立香港有限公司
➤ 委任符合胜任能力要求的负责人员
➤ 制定业务计划及业务系列
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管控範疇 Scope of control | 《操守準則》核心原則 Core Principles of the Code o | 內部監控實務要求 Internal monitoring practice re |
|---|---|---|
個人帳戶交易 | 僱員必須申報個人交易帳戶，並按公司政策預先申請交易批准；禁止使用未經授權帳戶進行交易 | 制訂員工交易政策；設立交易申報系統；對僱員交易進行獨立審查；實施交易後抽查及確認程序；申報期結束後索取僱員帳戶結單複印件作核對 |
利益衝突 | 識別實際或潛在利益衝突；採取合理步驟防止衝突，並在無法避免時向客戶作出具體披露 | 要求僱員申報外部業務權益及潛在衝突；制訂利益衝突登記冊；在交易前執行「牆隔」政策；限制兼任外部職務；禁止在客戶交易前進行相同方向的個人交易 |
內部監控 | 機構須建立穩健的合規文化及監控措施 | 高層展示合規承諾；設立獨立合規部門；定期審查監控措施；提供持續合規培訓 |
紀律處分 | 違反《操守準則》及內部政策可能導致紀律處分，包括罰款、牌照撤銷、甚至監禁 | 詳細的執法案例及罰款金額見下文 |
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天汇合规可以协助全程办理牌照申请，包括：注册及成立香港公司、招聘负责人员(RO)及其他人员、草拟业务计划及内部监控流程、代申请人向监管机构递交牌照申请、代申请人与监管机构沟通、协助银行开户、以及办理工作签证等等。
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牌照級別 License Level | 涵蓋類別 Categories Covered | 核心業務 Core Business | 潛在利益衝突風險 Potential conflict of interest | 管控強度／申報模式 Control intensity/reporting mo |
|---|---|---|---|---|
交易及經紀類 | 第1類（證券交易）
第2類（期貨合約交易）
第3類（槓桿式外匯交易）
第7類（提供自動化交易服務） | 執行買賣盤、提供交易渠道、保證金融資 | 中至高：可能優先處理個人訂單；利用客戶未執行的訂單信息進行自營交易（搶先交易）；利用客戶資產作抵押品進行個人融資 | 混合模式：較靈活，低風險崗位可採事後通知及季度抽查制度；但涉及自營交易或接觸客戶訂單信息的人員，須建立嚴格的「牆隔」政策及預先審批機制 |
企業融資及保薦人類 | 第6類（就機構融資提供意見）
（包括保薦人、配售代理、包銷商）
| 首次公開招股保薦、合規顧問、配售、包銷 | 極高：持續接觸重大非公開價格敏感信息；保薦人須保持獨立性，嚴禁在委任期間買賣相關證券；配售及包銷可能涉及與發行人的利益輸送 | 事前申請為主：所有個人交易必須事先取得合規部門書面批准，並嚴格遵守冷卻期及隔離規定；保薦人團隊成員通常被禁止持有或交易相關證券 |
資產管理類 | 第9類（提供資產管理） | 全權委託帳戶管理、基金投資組合管理 | 極高：管理人可將客戶資金投向關聯基金或收取回佣；可能優先處理個人投資組合或利用客戶資金抬高個人持倉價值 | 事前申請為主：所有個人交易須經合規部門預先審批；強制執行「先客戶，後員工」的公平排序及執行規則；高風險職位（如基金經理）須接受季度獨立審查 |
信貸評級類 | 第10類（提供信貸評級服務） | 為發行人提供信貸評級 | 極高：評級分析師若持有受評級機構的證券，其獨立性及客觀性將受嚴重影響；評級機構自身與發行人的商業關係（如收取費用）可能構成衝突 | 雙軌混合模式：對日常評級工作實施嚴格的「牆隔」隔離政策，禁止分析員持有受評級實體的證券；非核心人員（如行政、IT）可採事後定期申報制度；評級機構須設立獨立合規部門監察衝突情況 |
諮詢及研究類 | 第4類（就證券提供意見）
第5類（期貨合約諮詢）
| 撰寫研究報告、提供投資建議 | 中等：分析師個人持股可能影響其研究觀點的客觀性；研究部門可能受公司其他業務（如投資銀行）壓力而偏頗 | 混合模式：主要依賴合規抽查及利益衝突披露制度；研究報告發布前須經合規部門審閱，確認不存在未披露的個人持股或關聯交易 |
天汇合规可以协助全程办理牌照申请，包 括：注册及成立香港公司、招聘负责人员(RO)及其他人员、草拟业务计划及内部监控流程、代申请人向监管机构递交牌照申请、代申请人与监管机构沟通、协助银行开户、以及办理工作签证等等。
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管控範疇 Scope of control | 內部監控實務要求 Internal monitoring practice re |
|---|---|
個人帳戶申報 | 僱員必須向公司申報所有證券交易帳戶；新入職時及每年進行一次年度申報 |
交易預先審批 | 大部分公司的政策均要求僱員在交易前先取得合規部門許可；對受限制名單內的證券，不得進行個人交易 |
禁止隱瞞帳戶 | 僱員不得在他人（如家人）名下的帳戶進行交易以規避申報規定 |
最低持有期 | 多數公司的政策均設定個人交易的最低持有期（如 30 天），以防範短線炒賣及獲取未經披露利潤 |
交易紀錄備存 | 公司應要求僱員提供其帳戶的交易結單，並由合規部門進行獨立審查 |
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利益衝突情境 Conflict of interest scenarios | 潛在風險 Potential risks | 合規防治措施 Compliance prevention measures |
|---|---|---|
先於客戶進行交易（Front-running） | 利用客戶訂單信息搶先建倉，獲取不正當利潤 | 嚴禁員工在客戶訂單執行前以其個人名義或關聯人士身份進行交易；設立電子監察系統，偵測可疑交易模式 |
關聯交易與優先處理 | 將客戶資金投向關聯實體（如集團旗下基金），或優先處理對自身有利的交易指令 | 要求客戶關係員工須書面披露所有關聯交易；在執行交易時遵循「價格／時間優先」原則；對於重大利益衝突，進行具體披露，包括交易對手、資產管理人及關聯公司的利益 |
收受未經披露的饋贈或回佣 | 影響判斷客觀性，對客戶造成利益損害 | 設有及執行明確的申報門檻（如超過指定金額的饋贈必須申報）；違反規定時，僱員個人須承擔責任 |
兼任外部職務 | 時間及注意力被分散，業務機密外洩 | 董事局須事先批准所有外部受薪職務及董事職位 |
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