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金钱服务经营者牌照申请
通 常,获批给的金钱服务经营者牌照的有效期为两年。持牌人必须在牌照有效期届满前45天申请续期。海关会向持牌人发出续牌提醒通知。
续领MSO牌照的要求
持牌人的持续责任有哪些?
(a) 持牌人必须报告可疑交易;
(b) 持牌人必须制订并维持有效的打击洗钱政策,以减低洗钱/恐怖分子资金筹集风险;
(c) 持牌人相关的个人必须在任何时间均保持为适当人选;
(d) 持牌人必须确保其董事中至少有一人已通过能力评核;
(e) 持牌人必须按时以关长指明的格式向关长递交定期申报表;以及
(f) 如有使用银行帐户经营金钱服务业务,该银行帐户必须属持牌人公司、其董事或最终拥有人名下。
金钱服务经营者持牌人须就哪些事项的变动通知海关?
对于以下详情的改变,持牌人必须在改变发生之日起计的一个月内,以书面形式通知海关:
(a)业务/法团名称的改变
(b)主要(通讯)地址的改变
(c)联络资料的改变
(d)业务处所资料的改变
(e)董事及/或最终拥有人详情的改变
(f)董事及/或最终拥有人的「适当人选」身分的改变
(g)用以经营金钱服务业务的银行帐户的改变
(h)合规主任或洗钱报告主任的改变
海关可能基于哪些理由拒绝续牌?
(a) 持牌人或其业务中的任何人士未能通过适当人选判定;
(b)拟使用的处所不适合经营金钱服务;
(c)持牌人未能根据海关颁布的相关指引提供业务计划及打击洗钱政策;
(d)持牌人未能委任合资格的合规主任或洗钱报告主任;
(e)持牌人递交的申请不完整或无效;
(f)持牌人的高级管理层中无人应考或通过海关指定的能力评核;
(g)持牌人未按时递交定期申报表;
(h)持牌人未能实现发牌目的(即提供金钱服务);以及
(i)持牌人未能遵守《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(包括其第5部)所订的任何规定。
天汇合规能为您提供的服务
天汇合规顾问有限公司是香港MSO(金钱服务经营者)牌照申请领域的领先专家,也是一家实力雄厚的合规顾问公司。
我们已成功处理了数以百计的牌照续期及新申请。我们的专业服务不仅限于牌照申请,更涵盖一系列与MSO相关的服务,包括独立反洗钱审计、机构风险评估以及并购支援。我们广受欢迎的模拟考试题库,每年帮助数以百计的董事准备并通过能力评核考试。
主要服务:
➤ 检视运作模式及业务流程
➤ 按照海关指引更新「业务计划」及「打击洗钱及恐怖分子资金筹集政策」
➤ 准备所需表格、声明及证明文件
➤ 向海关递交牌照申请
➤ 提供会面前准备材料
➤ 回应及跟进香港海关的提问
支援服务:
➤ 招聘董事及/或合规主任服务
➤ 提供交易系统
➤ 提供AML筛查系统
外部参考
牌照指引:
https://eservices.customs.gov.hk/MSOS/download/guideline/Licensing_Guide_zh_TW.pdf
打击洗钱条例指引:
https://eservices.customs.gov.hk/MSOS/download/guideline/AMLO_Guideline_zh_TW.pdf
施加罚款纪律行动指引:
纪律处分罚款指引: https://eservices.customs.gov.hk/MSOS/download/guideline/Fining_Guideline_zh_TW.pdf
有关适当人选准则的指引:
能力评核考试:
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