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金钱服务经营者牌照申请

香港上环干诺道中168-200号信德中心西座16楼1605室

电话：+852 3955 0277

电邮：info@complianceone.hk

繁｜简｜EN

根据香港法例第615章《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（下称「《打击洗钱条例》」），香港海关自2012年4月1日起成为规管金钱服务经营者的主管当局。任何人如经营或有意经营金钱服务，均须申领牌照。

何谓金钱服务？
金钱服务指货币兑换服务或汇款服务。 
        A. 货币兑换服务(money changing service) 是指在香港作为业务经营的货币兑换服务，但不包括附带于主要业务的该等服务，例如在交易中接受外币的零售业务或由酒店经营者提供。 
B.汇款服务(remittance service) 指在香港作为业务经营的、提供以下一种或多于一种交易的服务 –
        (a)将金钱或安排将金钱送往香港以外地方；
        (b)从香港以外地方或安排从香港以外地方收取金钱；
        (c)安排在香港以外地方收取金钱。

有哪些豁免情况？
根据《打击洗钱条例》，以下情况无需申领金钱服务经营者牌照：
(a) 政府；
(b) 认可机构（即银行）；
(c) 香港证监会监管的持牌法团；
(d) 获授权保险人；
(e) 获授权保险经纪；
(f) 获委任保险代理人；
(g) 储值支付工具持牌人；或
(h) 指定零售支付系统的系统营运者或交收机构。

申领MSO牌照的资格要求

申领牌照的资格要求是如何？
(a) 申请人（包括最终拥有人及董事）符合「适当人选」规定；
(b) 管理团队充分了解金钱服务业务；
(c) 用于经营金钱服务的营业处所是合适；
(d) 已委任本地合规主任及洗钱报告主任。

「适当人选」的准则是如何？
(a) 除交通违例外，该人是否曾在香港或香港以外地方被定罪；
(b) 该人是否曾因涉及洗钱或恐怖分子资金筹集的罪行被定罪，或曾未能遵守《打击洗钱条例》或海关关长根据第51条订立的任何规例所施加的任何规定；
(c) 该人（如属个人）是否未解除破产的破产人；
(d) 该人是否正根据香港法例第6章《破产条例》进行任何破产法律程序的主体。

​申请资格

➤ 成立一间香港有限公司。 
➤ 委任一个能够通过能力评核 (考试) 要求的董事局。 
➤ 招聘本地的合规主任及洗钱报告主任。 
➤ 确认与您的专业服务提供商的合作安排。 
➤ 通知您现有客户关于新的业务计划。 
➤ 与银行商讨为金钱服务业务开立账户的事宜。 
➤ 制定详细的业务计划及营运流程。

天汇合规能为您提供的服务

天汇合规顾问有限公司是香港MSO（金钱服务经营者）牌照申请领域的领先专家，也是一家实力雄厚的合规顾问公司。
​
我们已成功处理了数以百计的牌照续期及新申请。我们的专业服务不仅限于牌照申请，更涵盖一系列与MSO相关的服务，包括独立反洗钱
审计、机构风险评估以及并购支援。我们广受欢迎的模拟考试题库，每年帮助数以百计的董事准备并通过能力评核考试。
​
仅在过去的几年里，我们已成功为近二十家客户取得MSO牌照。我们的客户群多元，从传统的实体找换店到创新的技术驱动型线上汇款公司，既服务于本地企业，也涵盖了来自东南亚、中东、非洲、欧洲、南美洲和美国等主要全球市场的客户。

主要服务:
✔  初步评估与可行性分析
     ▇  股东、董事及最终拥有人之「适当人选」资格审阅
     ▇  人力资源方案规划
     ▇  营业处所的合适性评估
     ▇  运作模式及业务流程的合规性检视
✔  按照海关指引撰写详尽的「业务计划」及「打击洗钱及恐怖分子资金筹集政策」
✔  准备所需表格、声明及证明文件
✔  向海关递交牌照申请
✔  向客户提供能力评核考试的培训及支援
✔  提供会面前准备材料
✔  回应及跟进香港海关的提问
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支援服务:
✔  注册成立香港有限公司
✔  招聘董事及/或合规主任服务
✔  提供交易系统
✔  提供AML筛查系统

预期时间表

金钱服务经营者（MSO）牌照因其用途广泛且国际认受性高，近年来吸引了大量本地及海外申请者。为维持本港金钱服务行业的优良水准，香港海关以审慎严格的态度处理每宗申请，因此整体申请周期较长。
​
与此同时，海关要求申请人在递交申请时已具备随时开业的条件。因此，从前期准备、排期参加能力评核考试、安排会面、接受场地审视，以至海关内部审批，整个流程一般需时 6至12个月或更长。

​申请流程

​联络我们

如欲了解更多资讯或索取报价，请随时与我们联络：
WhatsApp: ‪   +852 39550277
微信:              ComplianceOneHK
电邮:              info@complianceone.hk

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