保险经纪牌照申请
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自2019年9月23日起，保险业监管局 (「保监局」) 成为香港所有保险中介人的单一监管机构，负责规管及发牌事宜。
保监局负责监督保险中介人遵守《保险业条例》(第41章)的条文，以及由保监局发出的相关规例、规则、守则及指引。
持牌保险中介分为两大类: 保险代理公司及保险经纪公司。当中持牌保险经纪公司是两者中比较受欢迎的类型。
此指根据保险业条例第64ZA条获保监局发给牌照的公司，可在一个或多个业务范围内进行受规管活动，
并以任何保单持有人或潜在保单持有人的代理人身份，协商或安排保险合同。
主要发牌要求
对持牌保险经纪公司的要求:
✔ 资本及净资产：经纪公司需要有足够的资本基础，以支持其业务运行和风险承担
✔ 专业弥偿保险：保障公司自身在提供服务过程中遇到的潜在风险，从而更有效地维护客户的利益
✔ 设有独立客户账户：公司需足够透明的入账规格，对客户资金的管理实行分离，以防止资金被不当使用或混合，能确保客户的资金安全
✔ 备存妥善账簿及记录：公司需要制定和实行有效的财务监控和合规检查
对持牌保险经纪公司负责人员的要求:
负责人员，就持牌保险经纪公司而言，指根据《保险业条例》第64ZF条获「保监局批准担任该持牌保险经纪公司负责人员的个人。
持牌保险经纪公司的负责人员同时亦是该公司的持牌技术代表（经纪）。
负责人员的胜任能力测试要求：
1. 学历要求
2. 工作经验
3. 管理经验
4. 保险中介人资格考试
天汇合规为您提供的服务
天汇合规可以协助全程办理牌照申请，包括：注册及成立香港公司、招聘负责人员(RO)及其他人员、草拟业务计划及内部监控流程、代申请人向监管机构递交牌照申请、代申请人与监管机构沟通、协助银行开户、以及办理工作签证等等。
申请保险经纪牌照的前期准备：
➤ 成立香港有限公司
➤ 委任符合胜任能力要求的负责人员
➤ 制定业务计划及业务系列
时间表
就申请而言，预期所需的时间约为4-5个月。天汇合规会协助负责回应监管机构的提问。
申請程序 Application Procedure | 需時 Time required |
|---|---|
前期準備 | 1 - 2 個月 |
招聘合適的負責人員 | 1 - 2 個月 (如有需要） |
監管機構處理申請 | 3 - 4個月 |
外部参考
1. 《保險業條例》(第 41 章) 有關持牌保險中介人“適當人選” 的準則指引
2. IA Guideline on “Fit and Proper” Criteria for Licensed Insurance Intermediaries Under the Insurance Ordinance (CAP.41)
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