天汇合规为您提供的服务
天汇合规可以协助全程办理牌照申请，包括：注册及成立香港公司、招聘负责人员(RO)及其他人员、草拟业务计划及内部监控流程、代申请人向监管机构递交牌照申请、代申请人与监管机构沟通、协助银行开户、以及办理工作签证等等。
申请保险经纪牌照的前期准备：
➤ 成立香港有限公司
➤ 委任符合胜任能力要求的负责人员
➤ 制定业务计划及业务系列
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牌照類別 License Category | 核心業務活動 Core Business Activities | 核心要求 Core Requirements | 預計時間表 Expected Timeline |
|---|---|---|---|
RA1-VA（綜合賬戶安排下提供 VA 交易服務） | 在綜合賬戶安排下為客戶提供虛擬資產交易服務；可作為介紹代理人（Introducing Agent）將客戶轉介至持牌 VATP，或直接透過 VATP 的綜合賬戶執行交易 | ⚠️ 至少兩名 RO 須完成 HKSI 指定課程
⚠️ 必須與本地持牌 VATP 及 VA 交易系統供應商建立業務關係
| 4-6個月 |
RA4-VA（提供 VA 諮詢服務） | 就虛擬資產投資提供意見、市場趨勢分析及法規合規建議，協助客戶制定 VA 配置策略 | ⚠️ RO 須具備 VA 行業相關經驗
⚠️ 須建立完善的合規諮詢流程及適當的客戶風險披露機制
| 4-6個月 |
RA9-VA（管理 VA 佔比超過 10% 的投資組合 | 管理配置超過 10% 於 VA 的投資組合或單純 VA 基金，涵蓋全權委託資產管理及基金投資組合管理 | ⚠️ 至少兩名 RO 須完成 HKSI 指定課程
⚠️ RO 須具備至少 3 年 相關 VA 資產管理經驗（不包括 VA ETF 及 VA 期貨）
⚠️ 須委任合資格托管人並符合嚴格托管及風控要求
| 4-6個月 |
RA9-VA 業務變更通知（VA 佔比少於 10%） | 管理投資組合中 VA 配置不超過總資產值的 10%，僅需向證監會作出業 務變更通知（Notification），無需完整升級 | ⚠️ 至少兩名 RO 須完成 HKSI 指定課程
⚠️ 無需額外申請獨立 VA 牌照
| 1-2個月 |
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牌照類別 Liense Category | 托管人要求 Custodian Requirements |
|---|---|
RA1-VA | 必須與證監會持牌 VATP 建立及維持綜合賬戶（指定為信託或客戶賬戶），並透過該賬戶執行客戶交易 |
RA4-VA | 無強制托管要求，但須就客戶 VA 投資建議建立適當的風險評估及披露機制 |
RA9-VA | 無論 VA 配置是否超過 10%，均須將客戶 VA 存放於香港的持牌 VA 托管人處；若基金資產存放於綜合客戶賬戶，須確保各基金的資產妥善記錄，並進行頻繁及適當的對帳 |
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要求類別 Requirement Category | 具體內容 Specific Content |
|---|---|
客戶盡職審查（CDD） | 在提供 VA 交易或資產管理服務前，須對客戶進行知識及風險承受能力評估，尤其對零售客戶須設定合理 VA 持倉上限 |
市場操縱防範 | 須制定內部政策，防止市場操縱及違規活動，並監察客戶交易行為 |
持續監察 | 須持續監察客戶的 VA 持倉及交易活動，及時識別異常或可疑交易，並作出可疑交易報告（STR） |
獨立審計 | 建議定期委任第三方專業機構進行獨立審計，檢視 VA 相關內部監控制度的有效性 |
紀錄備存 | 所有 VA 交易及 CDD 紀錄須妥善保存至少 7 年 |
預先資金要求 | 執行交易前必須確保客戶賬戶有足夠法定貨幣或 VA 覆蓋該筆交易，不得提供任何財務通融 |
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要求 Requirement | RA1-VA | RA4-VA | RA9-VA |
|---|---|---|---|
HKSI 指定課程 | ✅ 必須完成 | ✅ 必須完成 | ✅ 必須完成 |
VA 相關行業經驗 | - | ✅ 建議具備 | ✅ 至少 3 年（不包括 VA ETF 及 VA 期貨） |
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