天汇合规为您提供的服务
天汇合规可以协助全程办理牌照申请，包括：注册及成立香港公司、招聘负责人员(RO)及其他人员、草拟业务 计划及内部监控流程、代申请人向监管机构递交牌照申请、代申请人与监管机构沟通、协助银行开户、以及办理工作签证等等。
申请保险经纪牌照的前期准备：
➤ 成立香港有限公司
➤ 委任符合胜任能力要求的负责人员
➤ 制定业务计划及业务系列
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對比維度 Comparison Dimension | 負責人員（Responsible Officer, RO） | 核心職能主管（Manager-In-Charge, MIC） |
|---|---|---|
定義與角色 | 根據《證券及期貨條例》第 125 條獲證監會批准，負責直接監督持牌法團的受規管活動 | 由法團內部委任，負責管理一項或多項核心職能（合規、打擊洗錢、風險管理、資訊科技等）的高級行政人員 |
是否需要證監會事先審批 | 需要。RO 必須獲證監會批准，並在牌照上列明其負責的活動類別 | 通常不需要。只有負責 整體管理監督 及 主要業務線 的 MIC 才必須同時是 RO 並獲證監會批准；其餘 MIC 以公司內部委任為主，但仍須按資訊規則（Information Rules）及時通知證監會 |
是否必須持有證監會牌照 | 是。RO 必須為持牌人士，並在牌照上註明受規管活動的類別 | 不一定。如 MIC 非持牌人士（例如只負責財務及會計、資訊科技等非持牌職能），無須持有證監會牌照 |
最高法律責任 | 受《證券及期貨條例》第 193 及 194 條全面約束，可能被撤銷牌照、公開譴責及巨額罰款，若涉及刑事罪行可被監禁 | 即使 MIC 非持牌人士，仍屬「規管人士」，須承擔民事法律責任，可能被禁止重投業界、被罰款及被公開點名處罰 |
監管對象範圍 | 僅限持牌人士，監管焦點是其直接監督的受規管活動 | 涵蓋所有參與管理層的高級行政人員，不論是否持有證監會牌照 |
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案例 Case | 涉案人士 | 執法結果 | 違反職責 |
|---|---|---|---|
麒麟國際（香港）有限公司（2026 年 2 月） | 朱虹（董事及 MIC，負責打擊洗錢／恐怖分子資金籌集、風險管理及財務與會計職能） | 朱虹被 吊銷牌照 12 個月，並處以 40 萬港元罰款。該公司的 RO 同樣被點名問責 | 朱虹未履行其作為董事及 MIC 的職責，在管理基金時未有妥善管理借貸交易及未落實打擊洗錢管控措施 |
花旗環球金融（2025 年 9 月） | Richard Charles Heyes（前 RO、MIC 及高級管理層成員） | 被禁止重投業界五年 | 因違反監管規定、內部監控缺失等未履行其作為 RO、MIC 及高級管理層成員的職責 |
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