天汇合规为您提供的服务
天汇合规可以协助全程办理牌照申请，包括：注册及成立香港公司、招聘负责人员(RO)及其他人员、草拟业务 计划及内部监控流程、代申请人向监管机构递交牌照申请、代申请人与监管机构沟通、协助银行开户、以及办理工作签证等等。
申请保险经纪牌照的前期准备：
➤ 成立香港有限公司
➤ 委任符合胜任能力要求的负责人员
➤ 制定业务计划及业务系列
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缺失類別 | 具體問題 |
|---|---|
違規利用無牌轉介人進行銷售 | 經紀公司依賴無牌第三方進行受規管活動（如保險推廣及銷售），並支付過 高佣金或給客戶提供違法回扣 |
反洗錢（AML）程序缺失 | 未能建立有效的客戶盡職審查（CDD）程序，包括未能準確核實文件、逾期篩查或未能識別政治人物（PEPs） |
未能識別聲稱代表客戶人士 | 內部手冊欠缺程序，未能核實「聲稱代表客戶行事」人士的身份及授權，導致被不法分子利用 |
離岸產品盡職調查不足 | 未對離岸保險產品進行充分的盡職調查及風險評估，違反《操守守則》第 6.2 條的管治規定 |
專業彌償保險（PII）不足 | 存在保險金額不足或條款缺失，無法覆蓋公司日常營運及訴訟風險 |
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服務階段 | 具體內容 |
|---|---|
預備期 | 根據文件清單協助準備審查文件，制定內部核查策略 |
會議支援 | 按需求參與開場會議及其他會議，協助應對監管提問 |
查詢回應 | 協助回應監管對業務活動的各類查詢，確保溝通順暢 |
後續整改 | 根據監管建議，協助制定及實施適當的政策與程序 |
額外諮詢 | 額外諮詢 提供與現場審查相關的其他合規諮詢服務 |
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