天汇合规为您提供的服务
天汇合规可以协助全程办理牌照申请，包括：注册及成立香港公司、招聘负责人员(RO)及其他人员、草拟业务 计划及内部监控流程、代申请人向监管机构递交牌照申请、代申请人与监管机构沟通、协助银行开户、以及办理工作签证等等。
申请保险经纪牌照的前期准备：
➤ 成立香港有限公司
➤ 委任符合胜任能力要求的负责人员
➤ 制定业务计划及业务系列
對比維度 | A 類註冊 | B 類註冊 |
|---|---|---|
主要適用對象 | 珠寶零售商、鐘錶商、貴金屬及寶石批發商（以非現金結算為主） | 金舖、高價值現金交易的寶石批發商 |
合規責任 | 備存交易紀錄（無須提交季度現金交易報告） | 須遵守《打擊洗錢條例》附表 2 的全面反洗錢責任（詳見下文） |
年費／續期費用 | 年費 195 港元 | 續期時須繳付訂明費用 |
申請費用 | 申請費 260 港元 | 申請費 1,480 港元 |
註冊有效期 | 永久有效 | 3 年（須定期續期） |
適用交易類型 | 總額 12 萬港元或以上的 非現金交易（如銀行轉賬、支票、信用卡） | 總額 12 萬港元或以上的 現金交易 及非現金交易 |
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責任範疇 | 具體要求 |
|---|---|
客戶盡職審查 (CDD) | 識別及核實客戶身份、了解業務關係之目的，並識別實益擁有人 |
持續監察 | 定期覆核客戶交易模式，主動識別異常或可疑活動 |
備存紀錄 | 保存客戶盡職審查紀錄及交易紀錄至少 5 年 |
可疑交易報告 (STR) | 向聯合財富情報組（JFIU）舉報可疑交易，並嚴禁「通風報訊」 |
風險評估 | 進行機構層面風險評估，識別客戶、地域及產品／服務相關的洗錢風險 |
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區別維度 | A 類註冊 | B 類註冊 |
|---|---|---|
註冊門檻 | 僅涉及非現金交易 | 涉及現金交易 |
反洗錢制度 | 無需建立全面打擊洗錢制度 | 須建立完整的打擊洗錢制度（包括客戶盡職審查、持續監察、備存紀錄、可疑交易報告） |
人員要求 | 無須委任合規主任及洗錢報告主任 | 須委任合規主任及洗錢報告主任 |
風險評估 | 無須進行機構風險評估 | 須定期進行機構風險評估 |
獨立審計 | 無須進行獨立審計 | 建議定期進行獨立審計 |
有效期 | 永久有效 | 3 年有效期，須定期續期 |
費用差異 | 申請費 260 港元；年費 195 港元 | 申請費 1,480 港元；續期時須繳付訂明費用 |
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